Η Ειδική Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης, ένας από τους πιο εξέχοντες φορείς επιβολής της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) στον κόσμο, κάλεσε την κυβέρνηση των Ηνωμένων Πολιτειών ότι είναι χαλαρή στην επιβολή της πολιτικής.
Στις 31 Μαρτίου το σώμα δημοσίευσε α αναφέρουν στην οποία εξήγησε ότι οι Ηνωμένες Πολιτείες συμμορφώνονται μόνο σε «σε μεγάλο βαθμό» με τους κανονισμούς τους για την καταπολέμηση της χρήσης και χρηματοδότηση της τρομοκρατίας (CTF) – ειδικά όταν πρόκειται για την έκδοση εικονικών νομισμάτων.
Η υψηλότερη επίγνωση είναι καλή, αλλά το παραθυράκι εξακολουθεί να υπάρχει
Στην έκθεση, η FATF περιέγραψε τον βαθμό συμμόρφωσης των Ηνωμένων Πολιτειών με τις συστάσεις που εξέδωσαν πέρυσι. Ένα από τα πιο συζητημένα θέματα, όπως αποδείχθηκε, είναι η Σύσταση 15 – η οποία ασχολείται συγκεκριμένα με τη λειτουργία των κρυπτονομισμάτων.
Η FATF επεσήμανε ότι η αξιολόγηση της κυβέρνησης USS σε αυτό το θέμα δεν έχει αλλάξει από την τελευταία αξιολόγηση το 2016. Σημείωσε ότι οι κατευθυντήριες γραμμές της για τα ψηφιακά στοιχεία είχαν αλλάξει από πέρυσι, όταν εξέδωσε τον Κανόνα ταξιδιού FATF. Έτσι, αυτή η νέα αξιολόγηση αντικατοπτρίζει την εξέλιξη στη μεθοδολογία, η οποία είναι ακόμη πιο εμπεριστατωμένη στον έλεγχο της.
Ο οργανισμός επαίνεσε την κυβέρνηση των Ηνωμένων Πολιτειών για την επίδειξη μεγαλύτερου επιπέδου συνειδητοποίησης για τους κινδύνους που ενέχουν τα κρυπτονομίσματα, επισημαίνοντας ότι η κυβέρνηση έχει δημιουργήσει μέχρι στιγμής πολλές ομάδες εργασίας και εκθέσεις για το θέμα.
Όπως εξήγησε, οι περισσότερες εταιρείες κρυπτογράφησης πληρούν τις προϋποθέσεις ως Επιχειρήσεις Υπηρεσιών Χρημάτων (MSB) και απαιτείται να διατηρούν τις υπηρεσίες τους σύμφωνα με τα υψηλότερα πρότυπα AML και CTF. Ορισμένες από αυτές τις επιχειρήσεις ενδέχεται επίσης να πρέπει να συμμορφώνονται με τους κανονισμούς από φορείς όπως η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) και η Επιτροπή Διαπραγμάτευσης Συμβάσεων Μελλοντικής Εκπλήρωσης Εμπορευμάτων (CFTC) – βελτιώνοντας έτσι τη συμμόρφωση ακόμη περισσότερο.
Ωστόσο, η έκθεση επέπληξε την κυβέρνηση επειδή διατήρησε ένα όριο 3,000 $ για μη αναγνωρισμένες συναλλαγές, όταν έχει θέσει το όριο στα 1,000 $.
Ο οργανισμός επέκρινε επίσης τις γενικές στρατηγικές της Υπηρεσίας Εσωτερικών Εσόδων (IRS) και του Δικτύου Επιβολής Οικονομικών Εγκλημάτων (FinCEN) στην προσέγγισή τους για την εξέταση των ανταλλαγών κρυπτογράφησης. Όπως εξήγησε, οι περισσότερες εταιρείες κρυπτογράφησης υψηλότερου κινδύνου επιτρέπεται να λειτουργούν χωρίς επιβάρυνση, καθώς καλύπτονται όλες ως MSB.
Ο Καναδάς ενισχύει την επιβολή του AML
Σε γενικές γραμμές, η υπηρεσία επέκρινε το γεγονός ότι οι ρυθμιστικές αρχές δεν έχουν ξεχωρίσει τους παρόχους υπηρεσιών κρυπτογράφησης στην επιβολή του νόμου. Ενώ τα ζητήματα παραμένουν δευτερεύοντα, θα μπορούσαν να κλιμακωθούν στο μέλλον, παρουσιάζοντας έτσι πρόβλημα εφαρμογής της πολιτικής.
Ενώ οι Ηνωμένες Πολιτείες εξακολουθούν να υστερούν σε ορισμένους τομείς, οι γείτονές τους, ο Καναδάς, φαίνεται να παίρνουν τα πράγματα χαλαρά. Στις αρχές του περασμένου μήνα, το Κέντρο Ανάλυσης Χρηματοοικονομικών Συναλλαγών και Αναφορών του Καναδά (FINTRAC) ανακοίνωσε σχέδια για επέκταση του καθεστώτος AML σύμφωνα με τον Ταξιδιωτικό Κανόνα της FATF. Η κίνηση θα φέρει τους χειριστές κρυπτογράφησης υπό περισσότερο έλεγχο, ειδικά επειδή θα πρέπει πλέον να συλλέγουν πρόσθετες πληροφορίες για τους χρήστες τους.
Το 2016, η FATF προσδιόρισε τον ρυθμιστικό τομέα κρυπτογράφησης του Καναδά ως ιδιαίτερα αδύναμο. Στον απόηχο της καταστροφής του QuadrigaCX και άλλων περιστατικών, η υπηρεσία φαίνεται να είχε δίκιο.
Σύμφωνα με αυτό το νέο καθεστώς, ωστόσο, η κυβέρνηση επιδιώκει να βελτιώσει τα εσωτερικά και εξωτερικά συστήματα αναφοράς της εταιρείας κρυπτογράφησης, παρέχοντας έτσι ένα περιβάλλον μεταξύ των επενδυτών και των χρηστών κρυπτονομισμάτων.