Το Ισραήλ ενισχύει τους κανονισμούς κρυπτογράφησης και νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες

Η Αρχή του Ισραήλ για την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και του ξεπλύματος χρήματος ανακοίνωσε αυστηρότερους κανονισμούς που ισχύουν για τους τομείς της κρυπτογράφησης και της χρηματοοικονομικής τεχνολογίας.

Το Ισραήλ αναβαθμίζει τον αγώνα του κατά του εγκλήματος στα κρυπτονομίσματα. Η Αρχή για την Καταπολέμηση της Χρηματοδότησης του Τρόμου και του Ξεπλύματος Χρήματος ανακοίνωσε μέσω του διευθυντή της αρχής ότι νέοι κανονισμοί έχουν τεθεί σε ισχύ για την καταπολέμηση της εγκληματικής δραστηριότητας και την ομαλοποίηση της χρήσης κρυπτονομισμάτων και άλλων προϊόντων FinTech. Σύμφωνα με τον διευθυντή της αρχής Shlomit Wegman, η εφαρμογή αυτών των κανονισμών θα βοηθήσει στην καθιέρωση τάξη και σαφή πρότυπα. 

Οι κανονισμοί είναι άμεσο αποτέλεσμα των προτύπων που επιβάλλονται από την Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης το 2018. Η Ειδική Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης αποτελείται από 39 μέλη και ένα παγκόσμιο δίκτυο περιφερειακών φορέων τύπου FATF που περιλαμβάνει συλλογικά 200 δικαιοδοσίες.

Ο Wegman είναι αισιόδοξος ότι οι νέοι κανονισμοί θα πρέπει να βοηθήσουν τις συμβατές εταιρείες κρυπτογράφησης διευκολύνοντας το μυαλό των πιθανών πελατών. Αφαιρεί επίσης το αξιοζήλευτο καθήκον της αυτορρύθμισης. Λόγω της προηγούμενης έλλειψης ρυθμιστικής εποπτείας και της ταχύτητας με την οποία τα χρήματα μπορούν να διακινούνται μεταξύ διαφορετικών κρυπτογραφικών οντοτήτων, το ξέπλυμα χρήματος άνθιζε στο παρελθόν στο Ισραήλ. 

Οι εταιρείες κρυπτογράφησης υποχρεούνται τώρα να υποβάλλουν αναφορές όπως οι τράπεζες, και θα υιοθετηθούν ολοκληρωμένα πρότυπα αναγνώρισης πελατών για τη βελτίωση της ευαισθησίας των μονοπατιών ψηφιακού χαρτιού. 

Η υιοθέτηση κρυπτονομισμάτων από το Ισραήλ ήταν ταχεία, ωθώντας τις φορολογικές αρχές να ζητήσουν τη γνωστοποίηση περιουσιακών στοιχείων κρυπτονομισμάτων από πολίτες τον Δεκέμβριο του 2020.

Το Ισραήλ εντείνει την απάντησή του στο έγκλημα κρυπτογράφησης

Ισραήλ πρόσφατα συνεργάστηκε με το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ για την καταπολέμηση επιθέσεων ransomware, για τις οποίες κρυπτονομίσματα όπως το bitcoin και Monero έχουν γίνει η πρώτη επιλογή των εκβιαστών.

Το Εθνικό Γραφείο του Ισραήλ για την Καταπολέμηση της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας πρόσφατα κατάσχεσε κρυπτονόμισμα που είχε μεταφερθεί στην οργάνωση της Χαμάς για χρήση από τη στρατιωτική πτέρυγα της Χαμάς, μεταξύ άλλων. Είχε προηγηθεί αύξηση των δωρεών κρυπτονομισμάτων στη Χαμάς.

Σε αυτή την περίπτωση, η αλληλεπίδραση με τα ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης ήταν η αχίλλειος πτέρνα, καθιστώντας εύκολο για τις αρχές επιβολής του νόμου να παγώσουν τα κεφάλαια του εγκλήματος.

Καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος στην ψηφιακή εποχή

Η υπεξαίρεση σε κρυπτονομίσματα αμαυρώνει τη φήμη μιας τεχνολογικής ανακάλυψης που έχει σχεδιαστεί για να ανοικοδομήσει την εμπιστοσύνη σε μια παγκόσμια οικονομία που κλονίστηκε από την οικονομική κρίση του 2008. Η ρύθμιση είναι το κλειδί για να γίνει η κρυπτογράφηση mainstream και να κερδίσει την εμπιστοσύνη των θεσμικών επενδυτών. 

Το ξέπλυμα χρήματος στον συγκεκριμένο τομέα συνίσταται κυρίως σε τρία βήματα — τοποθέτηση, διαστρωμάτωση και ενσωμάτωση. Η τοποθέτηση αναφέρεται στις καταθέσεις σε χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, στη μεταφορά κεφαλαίων μεταξύ διαφορετικών λογαριασμών ή στην αγορά φυσικών στοιχείων και στην ενσωμάτωση για την εισαγωγή των ξεπλυμένων κεφαλαίων στην οικονομία μέσω της πώλησης αγορασθέντων φυσικών περιουσιακών στοιχείων ή μέσω επενδύσεων. 

Οι κανονισμοί «Γνωρίστε τον πελάτη» (KYC) αποτελούν ένα βήμα για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος, καθώς οι κανόνες απαιτούν πολλαπλές πληροφορίες για την επαλήθευση της ταυτότητας των ατόμων που εμπλέκονται σε οποιαδήποτε συναλλαγή ή σε οποιοδήποτε στάδιο μιας συναλλαγής.

Τα κρυπτονομίσματα με επίκεντρο το απόρρητο όπως Monero και Zcash αποδεικνύεται ότι αποτελούν πρόκληση για τις οντότητες κρυπτογράφησης να συμμορφωθούν με το KYC, καθώς αυτά τα κρυπτονομίσματα αποκρύπτουν την ταυτότητα των ατόμων που εμπλέκονται στη συναλλαγή.