Μετάβαση στο κύριο περιεχόμενο
- Σε ένα διαδικτυακό σεμινάριο CipherTrace-ACFCS στις 9 Δεκεμβρίου με θέμα «Πώς η Νοημοσύνη Κρυπτονομισμάτων έτρεψε την Κλίμακα στην Αποφυγή Κυρώσεων το 2020», περισσότεροι από 500 συμμετέχοντες από διάφορα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα ρωτήθηκαν αν ένιωθαν σίγουροι ότι ανίχνευαν πληρωμές που σχετίζονται με κρυπτονομίσματα που ρέουν μέσω των ιδρυμάτων και/ή των ερευνών τους.
- Πάνω από τα τρία τέταρτα —78.2%— των συμμετεχόντων απάντησαν ότι δεν αισθάνονται σίγουροι για τον εντοπισμό πληρωμών που σχετίζονται με κρυπτογράφηση που ρέουν μέσω των ιδρυμάτων τους.
- Όταν ρωτήθηκαν αν αισθάνονται σίγουροι για τον εντοπισμό πληρωμών που σχετίζονται με κρυπτονομίσματα που ρέουν μέσω του χρηματοπιστωτικού ιδρύματος ή/και της έρευνάς τους, το 78.2% των ερωτηθέντων διαφώνησε.
- Αντίθετα, όταν ρωτήθηκαν εάν οι παραβιάσεις των κυρώσεων επηρεάζουν την απόφασή τους όταν αυτοί ή οι πελάτες τους πληρώνουν ransomware, περισσότερο από το 80% των ερωτηθέντων απάντησαν ναι. Ωστόσο, η δυνατότητα ακριβούς ανίχνευσης πληρωμών που σχετίζονται με κρυπτογράφηση και διευθύνσεων ποσοστού κινδύνου είναι ένα βασικό πρώτο βήμα για την κατανόηση του εάν μια πληρωμή ransomware ενέχει κίνδυνο παραβίασης κυρώσεων.
- Το 2021, οι εξεταστές των τραπεζών και η FinCEN θα επικεντρωθούν στην έκθεση σε εικονικά νομίσματα κατά την αξιολόγηση της αποτελεσματικότητας των τραπεζικών προγραμμάτων AML. Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα πρέπει να είναι σε θέση να εντοπίζουν θεσμικές και peer-to-peer συναλλαγές που σχετίζονται με εικονικά νομίσματα και να κατανοούν πώς αλληλεπιδρούν τα ιδρύματά τους με τους αναδυόμενους παρόχους υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων (VASP).
- Η εκπαίδευση στο CipherTrace για Χρηματοπιστωτικά Ιδρύματα (CTFI) βοηθά τις τράπεζες να αναπτύξουν μια συνετή και βασισμένη στον κίνδυνο προσέγγιση στις αλληλεπιδράσεις σας με την οικονομία εικονικού νομίσματος. Η επόμενη εκπαίδευσή μας είναι στις 7 Ιανουαρίου. Οι ενδιαφερόμενοι μπορούν να δηλώσουν συμμετοχή εδώ: https://ciphertrace.com/certified-examiner-training#CTFI
Πηγή: https://ciphertrace.com/only-22-percent-of-bankers-feel-confident-detecting-crypto-related-payments/