Ο χρυσός ήταν ένα δημοφιλές εμπόρευμα ως αποθήκη αξίας από την αρχή του χρόνου, αλλά έχει πολλά ζητήματα.
Παρόλο που είναι όμορφο όταν χρησιμοποιείται για κοσμήματα και εξαιρετικά λαμπερό ακόμα και ως βράχος, δεν είναι εύκολο να μετακινηθεί ή να αποθηκευτεί σε οποιαδήποτε ποσότητα και είναι πολύ δύσκολο να το χωρίσετε σε μικρότερες μονάδες. Στην πραγματικότητα, το μεγαλύτερο μέρος των συναλλαγών χρυσού που γίνονται στα χρηματιστήρια είναι διαπραγμάτευση σε παράγωγα χωρίς να αλλάζει ποτέ ο πραγματικός φυσικός χρυσός.
Με την ανάπτυξη της τεχνολογίας blockchain, μερικοί μελλοντικοί άνθρωποι αποφάσισαν ότι θα ήταν καλή ιδέα να γίνει ο χρυσός ψηφιακό στοιχείο. Η Paxos ήταν μία από τις εταιρείες που ψηφιοποίησαν τον χρυσό στο blockchain. Ας δούμε πώς το έκαναν και πώς το διακριτικό τους Paxos Gold (PAXG) λειτουργεί ως περιουσιακό στοιχείο blockchain.
Ποιοι είναι οι Παξοί;
Η Paxos ιδρύθηκε το 2012 ως μια ιδιωτική εταιρεία που εργάζεται για την ανοικοδόμηση της χρηματοοικονομικής υποδομής με αποκεντρωμένο τρόπο. Όπως διακηρύσσει ο ιστότοπός τους, θέλουν να «καταστήσουν δυνατή τη μετακίνηση οποιωνδήποτε περιουσιακών στοιχείων οπουδήποτε, άμεσα – και ως εκ τούτου να εκδημοκρατίσουν την πρόσβαση σε μια νέα, παγκόσμια οικονομία χωρίς τριβές». Και το πετυχαίνουν αυτό με την ψηφιοποίηση περιουσιακών στοιχείων, συμπεριλαμβανομένου του χρυσού.
Μετά την έναρξη του ανταλλακτηρίου κρυπτονομισμάτων itBit στη Σιγκαπούρη αμέσως μετά τη δημιουργία της εταιρείας, τους απονεμήθηκε ένα καταστατικό περιορισμένου σκοπού από το Υπουργείο Οικονομικών Υπηρεσιών της Πολιτείας της Νέας Υόρκης, καθιστώντας τους την πρώτη εταιρεία που εγκρίθηκε και ελέγχεται για να προσφέρει προϊόντα και υπηρεσίες κρυπτογράφησης. Σύντομα μετά από αυτό έγιναν ρυθμιζόμενοι πιστοποιημένοι θεματοφύλακες, δίνοντάς τους τη δυνατότητα να διακλαδωθούν από τα stablecoins στον ψηφιακό χρυσό.
Τι είναι το Paxos Gold (PAXG);
Το Paxos Gold δημιουργήθηκε ως διακριτικό ERC-20 στο blockchain Ethereum και με αυτό το Paxos αναζητά να λύσει τα θεμελιώδη προβλήματα με τον φυσικό χρυσό και τις παραδοσιακές αγορές χρυσού. Δηλαδή, ότι στην παραδοσιακή αγορά, οι επενδυτές δεν έχουν πρόσβαση σε ένα προϊόν χρυσού υψηλής ποιότητας που είναι εύκολο στην αγορά, τη μεταφορά, την αποθήκευση και το εμπόριο.
Στις παραδοσιακές αγορές, οι επενδυτές μπορούν σίγουρα να αγοράσουν όσο φυσικό ή κατανεμημένο χρυσό θέλουν, αλλά μαζί με την αγορά έρχεται και ο υψηλός κίνδυνος φυσικού χρυσού. Αυτός ο κίνδυνος οφείλεται στο μέγεθος και στο βάρος ή σε μεγαλύτερες ράβδους χρυσού, στο κόστος της ασφαλούς αποθήκευσης, στην αδυναμία εύκολης διαίρεσης σε μικρότερες μονάδες και στο γεγονός ότι επειδή μπορεί να είναι δύσκολη η μεταφορά μπορεί επίσης να είναι δύσκολη η πώλησή του, εμπόριο ή χρήση.
Η εναλλακτική είναι η διαπραγμάτευση σε συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης χρυσού, CFD ή ETF που δεν έχουν κατανεμηθεί. Αυτά είναι απλώς παράγωγα, χωρίς την υποστήριξη φυσικού χρυσού. Κανένα από αυτά δεν περιλαμβάνει πραγματική ιδιοκτησία χρυσού. Είναι μάλλον κάτι περισσότερο από εικασίες για τη μεταβαλλόμενη τιμή του χρυσού χωρίς φυσικό χρυσό για την υποστήριξη οποιουδήποτε από τα περιουσιακά στοιχεία. Κάνει τις συναλλαγές εύκολες, αλλά δεν εμπλέκεται αποθήκη αξίας.
Πώς λειτουργεί το Paxos Gold;
Η Paxos χρησιμοποιεί τεχνολογία blockchain για να βελτιώσει τη διανομή, την αποθήκευση και την ιδιοκτησία του χρυσού. Επειδή το PAXG είναι ένα στοιχείο blockchain, είναι αποκεντρωμένο, αμετάβλητο και εξαιρετικά ανθεκτικό σε κακόβουλες επιθέσεις ή κλοπές. Το Paxos Gold είναι τόσο καλό όσο ο χρυσός, αλλά χωρίς προβλήματα αποθήκευσης, μεταφοράς και κίνδυνο κλοπής.
Το διακριτικό PAXG είναι ένα διακριτικό ERC-20 τη στιγμή της σύνταξης, αλλά το whitepaper δεν διευκρινίζει ότι αυτή η πλατφόρμα είναι απαραίτητη και οι Παξοί θα μπορούσαν να επανεκδώσουν το PAXG σε διαφορετική πλατφόρμα στο μέλλον.
Το περιουσιακό στοιχείο PAX Gold ελέγχεται πλήρως από το Υπουργείο Οικονομικών Υπηρεσιών της Πολιτείας της Νέας Υόρκης (NYSDFS). Δεν περιλαμβάνεται αδιάθετος χρυσός στην υποστήριξη PAXG, αντ' αυτού είναι πλήρως εξασφαλισμένος με φυσικό χρυσό στην αναλογία μίας ουγγιάς troy (περίπου 31 γραμμάρια) μιας ράβδου χρυσού που συμμορφώνεται με το πρότυπο Good Delivery του Λονδίνου, προς ένα διακριτικό PAXG.
Αυτό μεταφέρει πολλά πλεονεκτήματα, όπως η δυνατότητα εύκολης διαίρεσης του διακριτικού σε μικρότερες μονάδες. Αποφεύγει επίσης τις χρεώσεις αποθήκευσης που συνήθως συνδέονται με τον φυσικό χρυσό, καθώς και τα προβλήματα με τη μεταφορά, την παράδοση και τις συναλλαγές.
Η εγγραφή του χρυσού που υποστηρίζει το κουπόνι μεταφέρεται στον κάτοχο του κουπονιού και είναι δυνατή η επίσκεψη του Ιστοσελίδα Παξών, εισαγάγετε τη διεύθυνση Ethereum που κρατά το διακριτικό PAXG και δείτε τον σειριακό αριθμό, τη στάθμιση και την καθαρότητα της γραμμής που σχετίζεται με το διακριτικό.
Το εργαλείο αναζήτησης λειτουργεί μόνο για το PAXG που βρίσκεται στην αλυσίδα σε ιδιωτικά πορτοφόλια, όχι για μάρκες που φυλάσσονται σε πορτοφόλια ανταλλαγής. Οι χρήστες που διατηρούν το PAXG τους σε έναν λογαριασμό Paxos μπορούν πάντα να συνδεθούν για να δουν την αναφορά κατανομής τους και να δουν όλες τις ίδιες λεπτομέρειες και πολλά άλλα.
Γιατί να χρησιμοποιήσετε το Paxos Gold;
Οι Παξοί είναι περισσότερο γνωστοί για το stablecoin που ονομάζεται Πρότυπο Παξών, το οποίο είναι ένα σταθερό νόμισμα δολαρίων ΗΠΑ με πλήρη εξασφάλιση. Αυτό κυκλοφόρησε τον Σεπτέμβριο του 2018. Μόλις ένα χρόνο αργότερα, τον Σεπτέμβριο του 2019, η Paxos παρουσίασε το Paxos Gold (PAXG) ένα πλήρως εξασφαλισμένο ψηφιακό περιουσιακό στοιχείο που αντιπροσωπεύει μια λεπτή ουγγιά τρόυ μιας ράβδου χρυσού Good Delivery του Λονδίνου.
Αυτές οι ράβδοι αποθηκεύονται με ασφάλεια σε επαγγελματικούς θησαυρούς και οποιοσδήποτε κατέχει το PAXG έχει δικαιώματα για μια αντίστοιχη ποσότητα του φυσικού χρυσού. Επειδή το PAXG είναι μια άμεση αναπαράσταση του φυσικού χρυσού, η αξία του συνδέεται επίσης με την πραγματική τιμή του χρυσού σε πραγματικό χρόνο στις αγορές spot.
Χρησιμοποιώντας το Paxos Gold, οι χρήστες έχουν το πλεονέκτημα της φυσικής κατοχής χρυσού, χωρίς τα μειονεκτήματα της αποθήκευσης και της μεταφοράς. Αντίθετα, μπορούν να επωφεληθούν από την κινητικότητα και την ταχύτητα μεταφοράς που συνοδεύουν τα ψηφιακά στοιχεία. Τα μάρκες PAXG έχουν γίνει εξαιρετικά ευέλικτα και οι χρήστες μπορούν να μετατρέψουν τα μάρκες σε νόμισμα fiat γρήγορα και εύκολα ή μπορούν να επιλέξουν να μετατρέψουν τα μάρκες σε κατανεμημένο και μη κατανεμημένο χρυσό εάν το επιθυμούν, το ίδιο γρήγορα και εύκολα. Σε αντίθεση με την αγορά χρυσού μελλοντικής εκπλήρωσης, τα ψηφιακά μάρκες Paxos Gold δεν φέρουν κανέναν κίνδυνο διακανονισμού.
Κατανεμήθηκε χρυσός έναντι. Αδιάθετος χρυσός
Έχουμε αναφέρει τον κατανεμημένο χρυσό και τον αδιάθετο χρυσό αρκετές φορές σε αυτό το κομμάτι, οπότε σκέφτηκα ότι θα ήταν λογικό να αφιερώσω λίγο χρόνο για να εξηγήσω τι αναφέρονται αυτές οι έννοιες στις συναλλαγές χρυσού.
Από την άποψη της ιδιοκτησίας είναι πιθανώς καλύτερο να έχετε πραγματική φυσική κατοχή οποιουδήποτε χρυσού αγοράζετε. Με αυτόν τον τρόπο ξέρετε ότι είναι δικό σας και πού βρίσκεται ανά πάσα στιγμή. Μπορείτε να το αγγίξετε, να το μετακινήσετε και να το πουλήσετε όπως θέλετε. Αλλά ο χρυσός είναι ογκώδης και η αποθήκευση του μόνοι σας ενέχει τον κίνδυνο κλοπής.
Λόγω των ζητημάτων που συνδέονται με τη φυσική αποθήκευση χρυσού, οι περισσότεροι επενδυτές είναι πρόθυμοι να πληρώσουν κάποιον άλλον για να αποθηκεύσει τον χρυσό τους, και αυτό το κάνουν είτε μέσω κατανεμημένων είτε μη κατανεμημένων λογαριασμών.
Σε έναν κατανεμημένο λογαριασμό, η εταιρεία από την οποία αγοράζετε τον χρυσό θα χρησιμοποιήσει την επένδυσή σας για να αγοράσει και να αποθηκεύσει φυσικό χρυσό. Ο αγοραστής εξακολουθεί να είναι νομίμως ο ιδιοκτήτης αυτού του χρυσού. Αυτή είναι η μέθοδος που χρησιμοποιεί η Paxos για την υποστήριξη του Paxos Gold token.
Ο αδιάθετος χρυσός είναι διαφορετικός από το ότι η εταιρεία από την οποία αγοράζετε τον χρυσό δεν χρησιμοποιεί τα χρήματά σας για να αγοράσει φυσικό χρυσό. Αντίθετα, χρησιμοποιούν συχνά το κεφάλαιο για άλλες επενδύσεις, αλλά υπόσχονται να σας παραδώσουν χρυσό εάν το ζητήσετε ή να επιστρέψουν νόμισμα fiat σε εσάς όταν είστε έτοιμοι να πουλήσετε. Οι μη κατανεμημένοι λογαριασμοί είναι συνήθως λιγότερο ακριβοί όσον αφορά τις χρεώσεις, επειδή δεν πληρώνουν για τη μεταφορά ή την αποθήκευση φυσικού χρυσού.
Το μειονέκτημα είναι ότι ο αδιάθετος χρυσός είναι πιο επικίνδυνος ως επένδυση. Εάν ο πάροχος χρυσού σας χρεοκοπήσει, δεν υπάρχει χρυσός που περιμένει να σας παραδοθεί. Το μόνο που θα έχετε είναι ένα IOU για το χρυσό ή ισοδύναμα μετρητά και θα είστε τυχεροί να δείτε ποτέ κάποιο από τα δύο.
Όταν αγοράζετε εκχωρημένο χρυσό ή μάρκες Paxos Gold, είστε ο νόμιμος κάτοχος του χρυσού και η εταιρεία κρατά το χρυσό σας για εσάς σε μια ασφαλή τοποθεσία. Ακόμα κι αν η εταιρεία χρεοκοπήσει, θα μπορείτε να διεκδικήσετε τον χρυσό σας. Αυτό καθιστά τον κατανεμημένο χρυσό πιο ασφαλή από τον αδιάθετο χρυσό ή ακόμη και από το να κατέχετε μόνοι σας τον χρυσό.
Πού να αγοράσετε Paxos Gold
Όταν κυκλοφόρησε για πρώτη φορά το Paxos Gold, το μόνο μέρος για να αγοράσετε μάρκες PAXG ήταν μέσω της πύλης στον ιστότοπο των Paxos δημιουργώντας έναν λογαριασμό ή μέσω της ανταλλαγής itBit που ανήκει στην Paxos. Από τότε το Paxos Gold έχει αυξηθεί τρομερά, και τώρα είναι το 122nd μεγαλύτερο altcoin ανά κεφαλαιοποίηση αγοράς, με κεφαλαιοποίηση άνω των 76 εκατομμυρίων δολαρίων και ημερήσιους όγκους συναλλαγών που ξεπερνούν κατά πολύ το 1 εκατομμύριο δολάρια.
Λόγω αυτής της ανάπτυξης, μπορείτε πλέον να αγοράσετε PAXG σε διάφορα ανταλλακτήρια, συμπεριλαμβανομένων των Kraken, HitBTC, Binanceκαι BitZ. Μπορείτε επίσης να αγοράσετε μάρκες και συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης PAXG στο χρηματιστήριο FTX.
Κέρδος με Paxos Gold
Με την αποκεντρωμένη χρηματοδότηση να αναπτύσσεται τόσο γρήγορα, η Paxos Gold δίνει πλέον στους επενδυτές χρυσού την ευκαιρία να κάνουν κάτι που δεν θα μπορούσαν ποτέ να κάνουν με φυσικό χρυσό – να κερδίσουν τόκο. Ο χρυσός ως περιουσιακό στοιχείο θεωρείται από καιρό μια κατηγορία περιουσιακών στοιχείων χωρίς απόδοση, γι' αυτό και είναι τόσο ευαίσθητος στις αλλαγές των επιτοκίων. Με το Paxos Gold είναι πλέον δυνατό να κερδίζετε τόκους σε χρυσά αποθέματα.
Υπάρχουν ήδη αρκετές πλατφόρμες DeFi που θα πληρώνουν τόκους για τις PAXG συμμετοχές σας. Ένα από τα πρώτα ήταν το Nexo, ένα κορυφαίο ρυθμιζόμενο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα για ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία. Η Nexo αγόρασε PAXG αξίας 5 εκατομμυρίων δολαρίων μόλις κυκλοφόρησε το διακριτικό και έκτοτε προσφέρει δανεισμό και πληρωμές τόκων για το αποθηκευμένο PAXG.
Από τον Δεκέμβριο του 2020 οι χρήστες μπορούν να καταθέσουν το PAXG στο Nexo.io και κερδίστε έως και 8% APY. Επιτρέπουν επίσης στους κατόχους PAXG να χρησιμοποιούν τα μάρκες ως εγγύηση για μια πιστωτική γραμμή. Για κάθε 0.7818 χρήστες PAXG μπορούν να δανειστούν 1,000 $.
Μια άλλη επιλογή για να κερδίσετε με το Paxos Gold είναι με το Crypto.com. Αυτή η πλατφόρμα προσφέρει έως και 6.5% APY σε κατατεθειμένο PAXG. Επιπλέον, το Crypto.com προσφέρει μια χρεωστική κάρτα που μπορεί να φορτωθεί με δολάρια ΗΠΑ που μετατρέπονται από το PAXG που έχει μαζί τους. Αυτός μπορεί να είναι ο ευκολότερος τρόπος να ξοδέψετε χρυσό που θα βρείτε.
Μια τρίτη επιλογή για να κερδίσετε ενδιαφέρον με το PAXG σας είναι μέσω του BlockFi, όπου θα κερδίζετε 5% APY σε μάρκες που έχετε καταθέσει. Το BlockFi προσφέρει επίσης δάνεια με βάση το PAXG ως εγγύηση. Για κάθε 1,000 $ που δανείζεται, ο χρήστης πρέπει να καταθέσει 1.09 PAXG ως εγγύηση.
Το μέλλον της PAXG
Στις αρχές Νοεμβρίου 2020 οι Paxos ανακοίνωσαν ότι θα ενσωματωθούν με τον πάροχο πληρωμών Paypal για να προσφέρουν πληρωμές σε κρυπτονομίσματα και κρυπτονομίσματα στους πελάτες των παρόχων πληρωμών. Μέχρι στιγμής το Paxos Gold δεν βρίσκεται στη λίστα των υποστηριζόμενων νομισμάτων, αλλά ο ιδρυτής και διευθύνων σύμβουλος της Paxos Charles Cascarilla άφησε να εννοηθεί ότι η PAXG θα μπορούσε να υποστηριχθεί στο μέλλον.
Το Paypal έχει μια βάση χρηστών άνω των 300 εκατομμυρίων ανθρώπων σε όλο τον κόσμο και η παροχή πρόσβασης σε ψηφιακό χρυσό θα μπορούσε να προκαλέσει έκρηξη στη ζήτηση για το Paxos Gold. Ο Cascarilla είπε σε μια ομιλία τον περασμένο μήνα ότι μέχρι τα μέσα του 2022 θα μπορούσαν να υπάρχουν εκατοντάδες εκατομμύρια, ή ενδεχομένως δισεκατομμύρια άνθρωποι σε όλο τον κόσμο, με πρόσβαση στην έκδοση ψηφιακού χρυσού Paxos.
Δεν ανέφερε συγκεκριμένα την ενσωμάτωση των Paxos με το Paypal, αλλά αυτό θα έπρεπε σχεδόν να είναι μέρος της τεράστιας ανάπτυξης για το διακριτικό PAXG που προβάλλεται από την Cascarilla.
Συμπέρασμα
Ο ψηφιακός χρυσός είναι μια ιδέα που έχει πολύ νόημα. Αποφεύγει τα προβλήματα που έχουν συσχετιστεί με την αγορά, την κατοχή και την εμπορία φυσικού χρυσού. Δημιουργεί ακόμη και την ευκαιρία να δημιουργήσετε ενδιαφέρον για αυτό που ήταν πάντα ένα περιουσιακό στοιχείο χωρίς απόδοση. Με το Paxos Gold η ομάδα των Παξών έχει δημιουργήσει ένα ψηφιακό στοιχείο για το μέλλον.
Μέχρι στιγμής μόνο 75 εκατομμύρια δολάρια σε χρυσό έχουν ψηφιοποιηθεί από τους Παξούς, αλλά ο χρυσός λέγεται ότι είναι μια αγορά 7.3 τρισεκατομμυρίων δολαρίων. Αυτό αφήνει τεράστιο περιθώριο ανάπτυξης στο χώρο.
Το πραγματικό εμπόδιο σε αυτό το σημείο είναι η υιοθέτηση του blockchain. Μόλις οι άνθρωποι γίνουν πιο άνετοι με τη χρήση περιουσιακών στοιχείων blockchain γενικά, θα είναι ένα λογικό άλμα για αυτούς να χρησιμοποιούν ψηφιακό χρυσό αντί για φυσικό χρυσό. Εξάλλου, ο ψηφιακός χρυσός είναι πολύ πιο φορητός, ρευστός, βολικός και μπορεί ακόμη και να χρησιμοποιηθεί για τη δημιουργία πληρωμών τόκων.
Η ενοποίηση με το Paypal θα δώσει ώθηση στους Παξούς και θα μπορούσε να προωθήσει σημαντικά την κίνηση προς τα ψηφιακά στοιχεία που χρησιμοποιούνται από καθημερινούς ανθρώπους για κάθε είδους σκοπούς – συμπεριλαμβανομένης της επένδυσης σε χρυσό.
Προτεινόμενη εικόνα μέσω του Shutterstock
Αποποίηση ευθυνών: Αυτές είναι οι απόψεις του συγγραφέα και δεν πρέπει να θεωρούνται επενδυτικές συμβουλές. Οι αναγνώστες πρέπει να κάνουν τη δική τους έρευνα.