Οι Υπάλληλοι του Binance εκπαίδευσαν χρήστες να παρακάμπτουν τους κανόνες KYC και AML (Αναφορά)

Στις 23 Μαρτίου, το CNBC ανέφερε ότι μια ομάδα αγγέλων του Binance μοιράζονταν τεχνικές που επιτρέπουν στους χρήστες να παρακάμπτουν τα συστήματα KYC, κατοικίας και επαλήθευσης της πλατφόρμας.

CNBC επιβεβαίωσε τις πληροφορίες εξετάζοντας εκατοντάδες μηνύματα που δημοσιεύτηκαν σε έναν διακομιστή Discord και σε μια ομάδα Telegram που ελέγχεται και λειτουργεί από την Binance, η οποία προφανώς διήρκεσε από το 2021 έως τον Μάρτιο του 2023.

Το Crypto είναι απαγορευμένο στην Κίνα, αλλά οι υπάλληλοι και οι εθελοντές της Binance λένε στους ανθρώπους πώς να παρακάμψουν την απαγόρευση https://t.co/ddssYTwimH

- CNBC (@ CNBC) Μαρτίου 24, 2023

KYC; Τι KYC;

Σύμφωνα με το CNBC, αρκετοί υπάλληλοι και «άγγελοι» της Binance (εθελόντριες που εκπαιδεύτηκαν από το χρηματιστήριο για να προωθήσουν τη χρήση του) παρείχαν οδηγούς βίντεο και σεμινάρια που δείχνουν τα βήματα για τους χρήστες να πλαστογραφούν τραπεζικά έγγραφα και να παρέχουν ψευδείς διευθύνσεις κατά την εγγραφή τους στην πλατφόρμα.

Οι εργαζόμενοι έδειξαν ακόμη και τεχνικές παραποίησης της χώρας διαμονής τους για να αποκτήσουν χρεωστικές κάρτες Binance.

«Ένα άτομο που χρησιμοποιούσε τη χειρολαβή Yaya και αναγνωρίστηκε ως υπάλληλος της Binance, τους είπε να ενεργοποιήσουν το VPN τους και να εγγραφούν ως κάτοικος Ταϊβάν και μετά να αλλάξουν την εθνικότητά τους πίσω στην Κίνα. Ο υπάλληλος πρότεινε επίσης να αποφύγετε τη χρήση κόμβων VPN στις Ηνωμένες Πολιτείες, τη Σιγκαπούρη και το Χονγκ Κονγκ».

Η έκθεση αποκάλυψε επίσης ότι πολλοί χρήστες στην Κίνα είχαν πρόσβαση στις υπηρεσίες της Binance παρά το γεγονός αυτό απαγόρευση της χώρας στις ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων από το 2017 και στη χρήση ψηφιακών στοιχείων από το 2021.

Το Binance ερευνά την αναφορά

Το CNBC δήλωσε ότι «οι κοινές τεχνικές με και μεταξύ των πελατών θέτουν επίσης υπό αμφισβήτηση την αποτελεσματικότητα του Οι προσπάθειες της Binance κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες», θέτοντας αμφιβολίες για την ικανότητα του χρηματιστηρίου να διασφαλίζει ότι οι πελάτες του δεν εμπλέκονται σε παράνομες δραστηριότητες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Ομοίως, αρκετοί ειδικοί σε κανονισμούς, όπως ο Sultan Meghji, καθηγητής και πρώην Chief Innovation Officer στο FDIC, εξέφρασαν τις ανησυχίες τους σχετικά με την ικανότητα της Binance να συμμορφώνεται με τους κανονισμούς KYC και AML. Ανέφεραν ότι τέτοιες αναφορές εγείρουν ρυθμιστικές ανησυχίες σχετικά με την πλατφόρμα, καθώς θα μπορούσε να επιτρέπει συναλλαγές από τρομοκράτες ή εγκληματίες από Βόρεια Κορέα ή Ρωσία.

«Αν ανησυχούσα οκτώ στους 10 για το Binance από κανονιστική άποψη και από άποψη εθνικής ασφάλειας, αυτό φτάνει στο 10 στα 10 […] Σκέφτομαι ρητά τις επιπτώσεις στην εθνική ασφάλεια του τρόπου με τον οποίο τρομοκράτες, εγκληματίες, χρήματα πλυντήρια, άνθρωποι του κυβερνοχώρου στη Βόρεια Κορέα, Ρώσοι ολιγάρχες κ.λπ., θα μπορούσαν να το χρησιμοποιήσουν για να αποκτήσουν πρόσβαση σε αυτήν την υποδομή».

Από την πλευρά του, ο Jim Richards, στέλεχος της Wells Fargo για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, τόνισε ότι «οι τεχνικές παράκαμψης των ελέγχων KYC της Binance θα μπορούσαν να έχουν επιπτώσεις πέρα ​​από την Κίνα», ακριβώς επειδή το χρηματιστήριο θα μπορούσε να υποστηρίζει σιωπηλά επιχειρήσεις από άλλες χώρες που υπόκεινται σε κυρώσεις.

Σύμφωνα με έναν εκπρόσωπο της Binance, το χρηματιστήριο έχει ήδη λάβει μέτρα κατά των εργαζομένων που ενδέχεται να έχουν παραβιάσει τις εσωτερικές πολιτικές της εταιρείας, κάνοντας απαγορευμένες συστάσεις και αντίθετα με τους κανόνες της. Οι εργαζόμενοι που παραβιάζουν αυτές τις πολιτικές αντιμετωπίζουν ελέγχους και ενδέχεται να απολυθούν αμέσως.