Για να βελτιώσει τη διαχείριση κινδύνων της χώρας σχετικά με το ξέπλυμα χρήματος και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, η Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) εξέδωσε ένα υπόμνημα που διευκρινίζει τις απαιτήσεις του Ταξιδιωτικού Κανόνα για τους Παρόχους Υπηρεσιών Εικονικών Περιουσιακών Στοιχείων (VASP). Μία από τις πτυχές του μνημονίου αφορούσε τις συναλλαγές peer-to-peer και τις ρυθμιστικές προσδοκίες για συναλλαγές που αφορούσαν μη φιλοξενούμενα πορτοφόλια.
Το PDF του υπομνήματος είναι ορατό στο τέλος του άρθρου. Περισσότερες πληροφορίες για τον κανόνα ταξιδιού επίσης στο τέλος του άρθρου.
Πίνακας περιεχομένων
Διευκρίνιση Peer-to-Peer (P2P) και συναλλαγών
Σύμφωνα με το σημείωμα, οι συναλλαγές που περιλαμβάνουν Peer-to-Peer (P2P) και μη φιλοξενούμενα πορτοφόλια δεν εμπίπτουν στο ρυθμιστικό πεδίο εφαρμογής της κεντρικής τράπεζας, αλλά λόγω αναγνωρισμένων κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και χρηματοδότησης διάδοσης, ισχύουν αυστηρότεροι κανόνες.
Η BSP τόνισε ότι οι VASP πρέπει να είναι προσεκτικοί και να διεξάγουν ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια για τέτοιες μεταφορές.
Το μνημόνιο σημείωσε ότι ανεξάρτητα από το ποσό, αυτές οι οντότητες αναμένεται να αποκτήσουν, να επαληθεύσουν και να διατηρήσουν πληροφορίες εντολέα, να αποκτήσουν και να αποθηκεύσουν πληροφορίες δικαιούχου, όπως διεύθυνση πορτοφολιού, και να διατηρήσουν δεδομένα συναλλαγής, όπως κατακερματισμό συναλλαγής ή αριθμό αναφοράς. Εάν οι ελάχιστες πληροφορίες δεν είναι διαθέσιμες ή είναι ελλιπείς, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα δεν θα πρέπει να διευκολύνουν τη μεταφορά.
Αντίστοιχα, οι κεντρικές τράπεζες υπενθύμισαν ότι απαιτείται συνεχής δέουσα επιμέλεια πελατών για την πραγματοποίηση συναλλαγών με μη φιλοξενούμενα πορτοφόλια.
Άλλες διευκρινίσεις VASP
Απαιτήσεις συναλλαγών
Σύμφωνα με τους υφιστάμενους κανονισμούς, όλες οι μεταφορές εικονικών περιουσιακών στοιχείων (VA) αντιμετωπίζονται γενικά ως διασυνοριακές τραπεζικές μεταφορές για VASP.
Για συναλλαγές κάτω από το όριο των 50,000 Php ή το ισοδύναμό τους σε ξένο νόμισμα, τα ιδρύματα προέλευσης πρέπει να διασφαλίζουν ότι οι μεταφορές VA περιλαμβάνουν ακριβείς πληροφορίες εντολέα και δικαιούχου. Αυτές οι πληροφορίες, συμπεριλαμβανομένου του ονόματος του εντολέα και του δικαιούχου, και του αριθμού λογαριασμού ή ενός μοναδικού αριθμού αναφοράς, θα πρέπει να συνοδεύουν τη μεταφορά σε όλη την αλυσίδα πληρωμών.
Επιπλέον, τόσο οι αρχικοί VASP όσο και οι δικαιούχοι πρέπει να θεσπίσουν αυστηρές διαδικασίες ελέγχου κυρώσεων για να συμμορφώνονται με τους καταλόγους κυρώσεων και να αποτρέπουν τη συμμετοχή σε συναλλαγές με άτομα, οντότητες ή δικαιοδοσίες που υπόκεινται σε κυρώσεις.
Το μνημόνιο υπογράμμιζε ότι οι VASP υποχρεούνται να ελέγχουν όλα τα συναλλασσόμενα μέρη έναντι των λιστών χρηματοδότησης/χρηματοδότησης της διάδοσης της τρομοκρατίας (TF/PF) και αρνητικών αναφορών μέσων ενημέρωσης, με την προσδοκία ότι υπάρχουν ελάχιστες πληροφορίες για τον αποτελεσματικό έλεγχο των συναλλαγών.
Μεταφορές από/προς χώρες χωρίς Κανόνα ταξιδιού
Ελλείψει καθεστώτων κανόνων ταξιδιού, το BSP δήλωσε ότι οι VASP πρέπει να διεξάγουν τη δέουσα επιμέλεια κατά την αποστολή εικονικών περιουσιακών στοιχείων σε χώρες χωρίς τέτοιους κανονισμούς. Πρέπει να επαληθεύσουν εάν το ίδρυμα υποδοχής είναι σε θέση να χειριστεί τις πληροφορίες του Ταξιδιωτικού Κανόνα των Φιλιππίνων (PHTR) ή, εάν δεν υπόκειται στον Κανόνα Ταξιδίου, να διατηρήσει τα στοιχεία του εντολέα και του δικαιούχου.
Κατά τη λήψη VA από αυτές τις χώρες, η κεντρική τράπεζα σημείωσε ότι οι VASP θα πρέπει να αξιολογούν την ικανότητα του αντισυμβαλλομένου ιδρύματος να μεταδίδει πληροφορίες PHTR. Συνιστάται στα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα (BSFIs) να εξετάζουν το ιστορικό του ιδρύματος αποστολής, να διεξάγουν αξιολογήσεις περιοδικού κινδύνου και να αποφασίζουν εάν θα αποδεχτούν τη μεταφορά VA, δίνοντας έμφαση στην προσεκτική αξιολόγηση ελλείψει επίσημου πλαισίου ταξιδιωτικού κανόνα.
Κανόνας ταξιδιού των Φιλιππίνων (PHTR) σε μη υπό κράτηση VASP
Το BSP τόνισε ότι το PHTR ισχύει καθολικά για όλα τα VASP, συμπεριλαμβανομένων των VASP που δεν υπόκεινται σε κράτηση.
Οι μη θεσμοθετημένες VASP υποχρεούνται να λαμβάνουν, να επαληθεύουν και να διατηρούν πληροφορίες του εντολέα (ο πελάτης που αποστέλλει), καθώς και να λαμβάνουν και να διατηρούν πληροφορίες δικαιούχου όταν ο δικαιούχος είναι διαφορετικός από τον αποστολέα. Ωστόσο, εάν οι συναλλαγές με VASP που δεν υπόκεινται σε κράτηση περιλαμβάνουν αποκλειστικά ανταλλαγές εικονικών περιουσιακών στοιχείων, δεν υπάρχει απαίτηση για μετάδοση πληροφοριών PHTR.
Επιπλέον, οι μη κλειστές VASP που ασχολούνται με μη φιλοξενούμενα πορτοφόλια δεν απαιτείται να μεταδίδουν πληροφορίες PHTR. Όλες οι πληροφορίες που συλλέγονται πρέπει να διατίθενται κατόπιν αιτήματος από τις αρμόδιες αρχές.
Τι είναι τα VASP;
Τα εικονικά περιουσιακά στοιχεία περιλαμβάνουν ψηφιακές μονάδες ανταλλαγής που μπορεί να έχουν κεντρικές ή αποκεντρωμένες δομές και μπορούν να δημιουργηθούν μέσω υπολογιστικών ή κατασκευαστικών προσπαθειών. Οι VASP περιλαμβάνουν οντότητες που διευκολύνουν την ανταλλαγή μεταξύ εικονικών περιουσιακών στοιχείων και νομισμάτων fiat, διαδικτυακές ανταλλαγές περιουσιακών στοιχείων, εικονικές μεταφορές περιουσιακών στοιχείων και τη φύλαξη αυτών των περιουσιακών στοιχείων.
Διαβάστε: Λίστα αδειοδοτημένων εικονικών ανταλλακτηρίων νομισμάτων στις Φιλιππίνες
Ποιος είναι ο Κανόνας Ταξιδίου;
Ο Ταξιδιωτικός Κανόνας ορίζει ότι οι χώρες διασφαλίζουν ότι οι δικαιούχοι VASP λαμβάνουν και διατηρούν τις απαραίτητες πληροφορίες εντολέα και ακριβή στοιχεία δικαιούχου για εικονικές μεταφορές περιουσιακών στοιχείων, καθιστώντας τα προσβάσιμα στις αρχές κατόπιν αιτήματος.
Η Ειδική Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF), ένας διεθνής οργανισμός για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, εισήγαγε κατευθυντήριες γραμμές στην «Καθοδήγηση για μια προσέγγιση βασισμένη στον κίνδυνο σε εικονικά περιουσιακά στοιχεία και παρόχους υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων».
Διαβάστε: Τι είναι ο «Κανόνας ταξιδιού» της FATF στα κρυπτονομίσματα;
Πρόσφατα νέα του BSP
Τον περασμένο μήνα το BSP επεκτάθηκε την παύση νέων αιτήσεων για Εκδότες Ηλεκτρονικού Χρήματος – Μη Τραπεζικά Χρηματοπιστωτικά Ιδρύματα (EMI-NBFI) έως τις 15 Δεκεμβρίου 2024, σύμφωνα με το Υπόμνημα Αρ. 2023-035 που δημοσιεύτηκε στον ιστότοπο του BSP. Η επέκταση, η οποία εγκρίθηκε με την απόφαση αριθ.
Τον περασμένο Οκτώβριο, η κεντρική τράπεζα γνωστοποιούνται ότι εξετάζει το ενδεχόμενο να ανοίξει εκ νέου τη διαδικασία υποβολής αιτήσεων για άδειες ψηφιακών τραπεζών ανταποκρινόμενη στο σημαντικό ενδιαφέρον από διάφορους ομίλους, προβλέποντας την έκδοση νέων αδειών σύντομα. Το BSP είχε εφαρμόσει ένα τριετές μορατόριουμ το 2021, περιορίζοντας τον αριθμό των ψηφιακών τραπεζών σε έξι για ρυθμιστική εμπειρία.
Αυτό το άρθρο δημοσιεύεται στο BitPinas: Η BSP διευκρινίζει τις ταξιδιωτικές οδηγίες για τις συναλλαγές P2P
Συμβουλή ειδήσεων από τον Άττυ. Ραφαέλ Παντίγια
Αποποίηση ευθυνών:
- Πριν επενδύσετε σε οποιοδήποτε κρυπτονόμισμα, είναι απαραίτητο να πραγματοποιήσετε τη δική σας δέουσα επιμέλεια και να αναζητήσετε τις κατάλληλες επαγγελματικές συμβουλές σχετικά με τη συγκεκριμένη θέση σας πριν λάβετε οικονομικές αποφάσεις.
- Το BitPinas παρέχει περιεχόμενο για μόνο ενημερωτικούς σκοπούς και δεν αποτελεί επενδυτική συμβουλή. Οι ενέργειές σας είναι αποκλειστικά δική σας ευθύνη. Αυτός ο ιστότοπος δεν είναι υπεύθυνος για τυχόν απώλειες που μπορεί να υποστείτε, ούτε θα διεκδικήσει απόδοση για τα κέρδη σας.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoESG. Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoHealth. Ευφυΐα βιοτεχνολογίας και κλινικών δοκιμών. Πρόσβαση εδώ.
- πηγή: https://bitpinas.com/regulation/bsp-clarifies-crypto-travel-rule-p2p/
- :έχει
- :είναι
- :δεν
- :που
- 000
- 15%
- 2021
- 2023
- 2024
- 50
- 7
- a
- ικανότητα
- Ικανός
- Σχετικα
- Αποδέχομαι
- προσιτός
- συνοδεύει
- Λογαριασμός
- ακριβής
- Ενέργειες
- ενεργειών
- Επιπλέον
- διεύθυνση
- δυσμενής
- δυσμενή μέσα
- συμβουλές
- συνιστάται
- κατά
- Όλα
- επιτρέπει
- Επίσης
- ποσό
- an
- και
- πρόβλεψη
- κάθε
- Εφαρμογή
- εφαρμογές
- ισχύει
- Εφαρμογή
- πλησιάζω
- κατάλληλος
- εγκεκριμένη
- ΕΙΝΑΙ
- άρθρο
- AS
- πτυχές
- εκτιμώ
- αξιολογήσεις
- προσόν
- Ενεργητικό
- At
- Αρχές
- διαθέσιμος
- φόντο
- Bangko Sentral ng Pilipinas
- Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP)
- Τράπεζα
- Τράπεζες
- BE
- πριν
- παρακάτω
- δικαιούχος
- μεταξύ
- BitPinas
- σώμα
- και οι δύο
- BSP
- επιχείρηση
- επιχειρηματικά μοντέλα
- αλλά
- by
- CAN
- κουβαλάω
- προσοχή
- προσεκτικός
- κεντρικός
- Κεντρική Τράπεζα
- Κεντρικές Τράπεζες
- κεντρική
- αλυσίδα
- ισχυρισμός
- καταπολέμηση
- συμμορφώνονται
- χρήση υπολογιστή
- Διεξαγωγή
- Εξετάστε
- θεωρώντας
- συνιστούν
- περιεχόμενο
- συνεχής
- αντισυμβαλλομένου
- χώρες
- χώρας
- δημιουργήθηκε
- διασυνοριακής
- κρυπτο
- Κανόνας ταξιδιού κρυπτογράφησης
- cryptocurrency
- νομίσματα
- Νόμισμα
- Επιμέλεια
- πελάτης
- ημερομηνία
- μοιρασιά
- Δεκέμβριος
- Αποκεντρωμένη
- απόφαση
- αποφάσεις
- καθέκαστα
- διαφορετικές
- ψηφιακό
- ψηφιακή τράπεζα
- επιμέλεια
- κάνει
- δυο
- Αποτελεσματικός
- προσπάθειες
- Ηλεκτρονικός
- τόνισε
- δίνοντας έμφαση
- περικυκλώ
- τέλος
- ελκυστικός
- ενίσχυση
- ενισχυμένη
- εξασφαλίζω
- οντότητες
- Ισοδύναμος
- ουσιώδης
- εγκαθιδρύω
- εκτίμηση
- ανταλλαγή
- Χρηματιστήρια
- αποκλειστικά
- Άσκηση
- υφιστάμενα
- προσδοκία
- προσδοκίες
- αναμένεται
- εμπειρία
- επέκταση
- διευκολύνω
- διευκολύνοντας
- Πτώση
- FATF
- Διάταγμα
- fiat νομίσματα
- οικονομικός
- ειδική ομάδα χρηματοοικονομικής δράσης
- Χρηματοπιστωτικά ιδρύματα
- χρηματοδότηση
- Για
- Δύναμη
- ξένος
- ξένο νόμισμα
- επίσημος
- Πλαίσιο
- από
- κέρδη
- γενικά
- Ομάδα
- κατευθυντήριων γραμμών
- είχε
- λαβή
- χασίσι
- Έχω
- Ωστόσο
- HTTPS
- if
- εφαρμοστεί
- in
- περιλαμβάνουν
- Συμπεριλαμβανομένου
- ενσωματώνοντας
- άτομα
- πληροφορίες
- Ενημερωτικό
- Ίδρυμα
- ιδρυμάτων
- τόκος
- International
- εισήγαγε
- εισάγοντας
- επενδύοντας
- επένδυση
- εμπλέκω
- συμμετοχή
- συμμετοχή
- έκδοση
- Εκδόθηκε
- εκδότες
- IT
- ΤΟΥ
- jpg
- δικαιοδοσίες
- Το ξέπλυμα
- Άδεια
- άδειες
- Μου αρέσει
- Λίστες
- απώλειες
- που
- κάνω
- Κατασκευή
- διαχείριση
- εντολές
- κατασκευής
- Ενδέχεται..
- Εικόνες / Βίντεο
- Σημείωμα
- Υπόμνημα
- ελάχιστο
- μοντέλα
- χρήματα
- Ξέπλυμα Βρώμικου Χρήματος
- Μηνας
- δικαιοστάσιο
- περισσότερο
- πρέπει
- όνομα
- απαραίτητος
- Ανάγκη
- Νέα
- Νέες τεχνολογίες
- Όχι.
- μη στερητικός
- Σημειώνεται
- αριθμός
- αποκτήσει
- Οκτώβριος
- of
- on
- ONE
- αποκλειστικά
- or
- καταγωγή
- έξω
- εκτός
- δική
- p2p
- ιδιαίτερα
- μέρη
- παύση
- πληρωμή
- ομότιμη
- Peer-to-Peer (P2P)
- Συναλλαγές Peer-to-Peer
- για
- Φιλιππίνων
- PHP
- Πλάτων
- Πληροφορία δεδομένων Plato
- Πλάτωνα δεδομένα
- θέση
- πρόληψη
- διαδικασίες
- διαδικασια μας
- επαγγελματίας
- Παρόχους υπηρεσιών
- παρέχει
- δημοσιεύθηκε
- σκοποί
- Rafael
- λήψη
- αναγνωρισμένος
- αναφορά
- σχετικά με
- Ανεξάρτητα
- δίαιτες
- κανονισμοί
- ρυθμιστές
- κυκλοφόρησε
- Εκθέσεις
- ζητήσει
- απαιτείται
- απαίτηση
- απαιτήσεις
- Ανάλυση
- σεβασμός
- απάντησης
- ευθύνη
- υπεύθυνος
- περιορίζοντας
- διατηρώ
- Κίνδυνος
- διαχείριση των κινδύνων
- κινδύνους
- εύρωστος
- Άρθρο
- κανόνες
- κύρωση
- Καθιερωμένος
- κυρώσεις
- έκταση
- Οθόνη
- προσυμπτωματικού ελέγχου
- Επιδιώξτε
- αποστέλλει
- αποστολή
- υπηρεσία
- πάροχοι υπηρεσιών
- θα πρέπει να
- σημαντικός
- ΕΞΙ
- μόνο
- σύντομα
- συγκεκριμένες
- δήλωσε
- κατάστημα
- αυστηρότερα
- δομές
- θέμα
- τέτοιος
- Ανταλλαγές
- στόχευση
- Έργο
- ομάδα εργασίας
- Τεχνολογίες
- τρομοκρατικές
- χρηματοδότησης της τρομοκρατίας
- ότι
- Η
- Εκεί.
- Αυτοί
- αυτοί
- αυτό
- κατώφλι
- Μέσω
- παντού
- τύπος
- προς την
- συναλλαγή
- συναλλαγή
- Συναλλαγές
- μεταφορά
- μεταβιβάσεις
- μεταδίδουν
- ταξίδι
- Κανόνας ταξιδιού
- αντιμετωπίζεται
- υπό
- Χωρίς φιλοξενία
- μη φιλοξενούμενα πορτοφόλια
- μοναδικός
- μονάδες
- παγκοσμίως
- μη εξυπηρετούμενος
- μέχρι
- επάνω σε
- διάφορα
- VASP
- αγγεία
- επαληθεύει
- Πραγματικός
- εικονικό περιουσιακό στοιχείο
- πάροχοι υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων
- πάροχοι υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων (VASP)
- εικονικά περιουσιακά στοιχεία
- εικονικό νόμισμα
- Πορτοφόλι
- Πορτοφόλια
- ήταν
- Ιστοσελίδα : www.example.gr
- ΛΟΙΠΌΝ
- πότε
- αν
- θα
- Σύρμα
- με
- χωρίς
- Εσείς
- Σας
- zephyrnet