Οι ρυθμιστικές αρχές της Καλιφόρνια διέταξαν το Nexo να σταματήσει τους λογαριασμούς τόκων Crypto

Ο δανειστής κρυπτονομισμάτων Nexo δέχθηκε πυρά από τις ρυθμιστικές αρχές της Καλιφόρνια και επτά άλλες κρατικές αρχές επιτήρησης των ΗΠΑ για το μη καταχωρισμένο πρόγραμμα λογαριασμών τόκων κρυπτονομισμάτων, το οποίο οι αρχές ταξινόμησαν ως τίτλους.

Συγκεκριμένα, ορισμένοι δανειστές κρυπτογράφησης που προσφέρουν παρόμοια προγράμματα στις Ηνωμένες Πολιτείες αντιμετώπισαν παρόμοιες ενέργειες στο παρελθόν από ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ.

Η Καλιφόρνια επικροτεί τη διαταγή του Desist and Refrain Against Nexo

Σε δήλωση Δημοσιεύθηκε τη Δευτέρα (26 Σεπτεμβρίου 2022), το Τμήμα Οικονομικής Προστασίας και Καινοτομίας (DFPI) της Καλιφόρνια ανακοίνωσε ότι ο λογαριασμός Earn Interest Product της Nexo, με ετήσια επιτόκια έως και 36%, προσφέρθηκε σε κατοίκους της Καλιφόρνια χωρίς να εγγραφεί ως τίτλος.

Σύμφωνα με την κατάθεση εντολής παραίτησης και αποχής, το DFPI ισχυρίστηκε ότι ενώ η Nexo ισχυρίστηκε ότι είχε σταματήσει να παρέχει το προϊόν σε επενδυτές στις ΗΠΑ από τις 19 Φεβρουαρίου 2022, οι πελάτες εξακολουθούσαν να μπορούν να χρησιμοποιούν τον έντοκο λογαριασμό κρυπτονομίσματος χρησιμοποιώντας τη δυνατότητα αυτόματης ανανέωσης του δανειστή.

Επιπλέον, η ρυθμιστική αρχή της Καλιφόρνια ισχυρίστηκε ότι περισσότεροι από 18,000 κάτοικοι της πολιτείας χρησιμοποιούσαν ενεργά το προϊόν Earn Interest στις 31 Ιουλίου 2022. Το DFPI είπε νωρίτερα ότι ο οργανισμός διεξάγει ενεργή έρευνα σε εταιρείες που προσφέρουν λογαριασμούς ενδιαφέροντος κρυπτογράφησης.

Σχολιάζοντας την τελευταία εξέλιξη, η Clothilde Hewlett, Επίτροπος του DFPI, είπε:

«Το DFPI έχει αναλάβει επιθετικές προσπάθειες επιβολής έναντι μη εγγεγραμμένων τοκοφόρων λογαριασμών κρυπτονομισμάτων. Αυτοί οι λογαριασμοί τόκων κρυπτογράφησης είναι τίτλοι και υπόκεινται σε προστασία των επενδυτών βάσει του νόμου, συμπεριλαμβανομένης της κατάλληλης γνωστοποίησης του σχετικού κινδύνου. Συλλογικά, αυτές οι ενέργειες προστατεύουν τους επενδυτές, διασφαλίζοντας παράλληλα ότι η Καλιφόρνια παραμένει ένα ιδανικό περιβάλλον για υπεύθυνη οικονομική καινοτομία».

Το πρακτορείο της Καλιφόρνια πραγματοποίησε παρόμοιες ενέργειες εναντίον άλλων δανειστών κρυπτογράφησης όπως π.χ Κελσίου, BlockFi και Voyager Digital. Ενώ το BlockFi καταβλήθηκε πρόστιμο 100 εκατομμυρίων δολαρίων στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ (SEC) και σε άλλες 32 πολιτείες, τον Κελσίου και το Voyager πρόσφατα κατατεθεί για την πτώχευση του κεφαλαίου 11.

Η Νέα Υόρκη μηνύει τη Nexo

Η Γενική Εισαγγελέας της Νέας Υόρκης Λετίθια Τζέιμς κατέθεσε επίσης μήνυση κατά της Nexo, υποστηρίζοντας ότι ο δανειστής κρυπτονομισμάτων «παρέδωσε ψευδή στους επενδυτές ότι είναι μια αδειοδοτημένη και εγγεγραμμένη πλατφόρμα».

Ο Γενικός Εισαγγελέας Τζέιμς ζητά «αποκατάσταση χιλιάδων εξαπατημένων επενδυτών, απαξίωση εσόδων που προέρχονται από την παράνομη συμπεριφορά της Nexo και μόνιμες εντολές κατά των παραβιάσεων του κρατικού νόμου από τους κατηγορούμενους». Περίπου 10,000 κάτοικοι της Νέας Υόρκης διατηρούσαν λογαριασμούς με τον δανειστή κρυπτογράφησης, σύμφωνα με τον Γενικό Εισαγγελέα της Νέας Υόρκης.

Εκτός από την Καλιφόρνια και τη Νέα Υόρκη, έξι άλλες κρατικές ρυθμιστικές αρχές κινητών αξιών από τη Νότια Καρολίνα, το Κεντάκι, το Βερμόντ, το Μέριλαντ, την Οκλαχόμα και την Ουάσιγκτον ανέλαβαν δράση κατά της Nexo.