Καναδάς Ενημερώνει το KYC Identity Verification Guidance για VASPs

Στις 23 Μαρτίου, το Κέντρο Ανάλυσης Χρηματοοικονομικών Συναλλαγών και Αναφορών του Καναδά (FINTRAC) ενημέρωσε το Γνωρίστε την καθοδήγηση του πελάτη σας (KYC) σχετικά με τις επιχειρήσεις παροχής χρημάτων (MSB) και τις επιχειρήσεις παροχής χρημάτων στο εξωτερικό (FMSBs). Η FINTRAC ταξινομεί τους παρόχους υπηρεσιών εικονικού περιουσιακού στοιχείου (VASPs) ως MSB, πράγμα που σημαίνει ότι πρέπει επίσης να συμμορφωθούν με αυτές τις νέες οδηγίες στο πλαίσιο του προϊόντος του εγκλήματος (νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες) και του νόμου χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (PCMLTFA).

Προς το παρόν, τα VASPs υποχρεούνται να συλλέγουν πληροφορίες ταυτότητας και KYC μόνο σε σχέση με συναλλαγές που θεωρούνται ύποπτες (όπου υπάρχουν βάσιμοι λόγοι υποψίας νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας) και στην περίπτωση παραδοσιακών / μη εικονικών συναλλαγών MSB που σχετίζονται με περιουσιακά στοιχεία, όπως ως εμβάσματα και ξένο συνάλλαγμα. Από την 1η Ιουνίου 2021, τα VASP που λειτουργούν στον Καναδά θα πρέπει να επαληθεύουν την ταυτότητα και να συλλέγουν γνωρίστε τον πελάτη σας (KYC)Οι οδηγίες για τον πελάτη ή τον πελάτη σας (KYC)… Περισσότερα πληροφορίες σχετικά με έναν αριθμό συναλλαγών εικονικού νομίσματος.

Σύμφωνα με τις οδηγίες, τα VASP πρέπει να επαληθεύουν την ταυτότητα του πελάτη τους στις ακόλουθες περιπτώσεις, εάν δεν το έχει κάνει προηγουμένως και τηρεί τα σχετικά αρχεία:

• Λήψη 10,000 $ ή περισσότερο σε εικονικό νόμισμα σε διάστημα 24 ωρών
• Μεταφορά χρημάτων 1,000 ή περισσότερων
• Συναλλαγές σε ξένο νόμισμα 3,000 $ ή περισσότερο
• Μεταφορά αξίας 1,000 $ ή περισσότερο σε εικονικό νόμισμα
• Ανταλλαγή αξίας 1,000 $ ή περισσότερο σε εικονικό νόμισμα (αυτό περιλαμβάνει fiat-crypto και crypto-crypto)
• Αποστολή εικονικού νομίσματος σε δικαιούχο σε ποσό ίσο με 1,000 $ ή περισσότερα
• Έναρξη ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων (ΗΜΧ) 1,000 $ ή περισσότερο
• Διεξαγωγή ή απόπειρα διεξαγωγής ύποπτων συναλλαγών, ανεξάρτητα από το ποσό

Κατά περίπτωση, τα VASP πρέπει επίσης να επαληθεύουν την ταυτότητα μιας εταιρείας ή άλλης οντότητας 30 ημέρες μετά την ημέρα κατά την οποία δημιουργήθηκε η εγγραφή πληροφοριών για:

• μια συνεχιζόμενη συμφωνία παροχής υπηρεσιών για διεθνή ΗΜΧ, εμβάσματα χρημάτων ή υπηρεσίες συναλλάγματος ·
• συμφωνία παροχής υπηρεσιών για την έκδοση ή εξαργύρωση χρηματικών εντολών, ταξιδιωτικών επιταγών ή παρόμοιων διαπραγματεύσιμων μέσων · ή
• συμφωνία παροχής υπηρεσιών για ανταλλαγή ή μεταφορά VC.

Εξαιρέσεις στην επαλήθευση KYC

Τα ακόλουθα εξαιρούνται από τους κανόνες ενεργοποίησης επαλήθευσης πελατών που αναφέρονται παραπάνω:

• Μια οντότητα εξαιρείται για επαλήθευση ταυτότητας εάν:
  • Είναι δημόσιος οργανισμός,
  • Είναι θυγατρική ενός δημόσιου φορέα, ή
  • Έχει ελάχιστα καθαρά περιουσιακά στοιχεία 75 εκατομμυρίων δολαρίων στον τελευταίο ελεγμένο ισολογισμό του και οι μετοχές της διαπραγματεύονται σε χρηματιστήριο του Καναδά.
• Η μεταφορά ή η λήψη εικονικού νομίσματος αξίας άνω των 10,000 $ εξαιρείται εάν αποτελεί αντιστάθμιση για την επικύρωση μιας συναλλαγής που καταγράφεται στο blockchainΈνα blockchain - η τεχνολογία που βασίζεται στο bitcoin και άλλα… Περισσότερα ή ανταλλάσσετε, μεταφέρετε ή λαμβάνετε το εικονικό νόμισμα με μοναδικό σκοπό την επικύρωση άλλης συναλλαγής ή μεταφοράς πληροφοριών.
• Η ύποπτη δραστηριότητα εξαιρείται εάν πιστεύετε ότι η επαλήθευση της ταυτότητας του ατόμου ή της οντότητας θα του ενημέρωσε ότι υποβάλλετε μια αναφορά ύποπτης συναλλαγής.
• Δεν χρειάζεται να επαληθεύσετε την ταυτότητα ενός εξουσιοδοτημένου υπαλλήλου που πραγματοποιεί μια συναλλαγή για τον εργοδότη του βάσει συμφωνίας παροχής υπηρεσιών.

«Εκτός από την επαλήθευση της ταυτότητας των πελατών, υπάρχουν ορισμένα στοιχεία των πληροφοριών της KYC που είναι αρκετά προδιαγεγραμμένα και απαιτούνται στα ίδια όρια», σημειώνει ο Amber D. Scott, Διευθύνων Σύμβουλος της Outlier Compliance Group. «Για παράδειγμα, η συλλογή του επαγγέλματος (για ιδιώτες) ή της κύριας επιχείρησης (για οντότητες) είναι μια απαίτηση KYC που φαίνεται να εκπλήσσει πολλά VASP. Συχνά μας ρωτήθηκε αν αυτό είναι απαραίτητο ή «ωραίο να το έχουμε». Είναι σίγουρα μια απαίτηση. "

Διατηρώντας ενημερωμένες τις πληροφορίες KYC

Απαιτούνται MSB για εκτέλεση συνεχής παρακολούθηση στους πελάτες τους ως μέρος των κανονιστικών τους υποχρεώσεων KYC / AML. Ως εκ τούτου, τα καναδικά VASP πρέπει να ενημερώνουν τις πληροφορίες αναγνώρισης πελάτη. Η συχνότητα με την οποία a VASPΤι είναι ο πάροχος υπηρεσιών εικονικού περιουσιακού στοιχείου (VASP); Εικονικό A… Περισσότερα Η ενημέρωση των πελατών θα εξαρτηθεί από τις εσωτερικές πολιτικές και τις διαδικασίες βάσει του επιπέδου κινδύνου που έχει ανατεθεί στον πελάτη κατά την αξιολόγηση του κινδύνου.

Διαβάστε την πλήρη καθοδήγηση KYC εδώ: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/client/msb-eng

Διαβάστε την πλήρη συνεχή καθοδήγηση παρακολούθησης εδώ: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/omr-eng

Πηγή: https://ciphertrace.com/canada-updates-kyc-identity-verification-guidance-for-vasps/