Η Κίνα εξοντώνει υπόθεση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος ύψους 28 εκατομμυρίων δολαρίων ψηφιακού γιουάν

Η Κίνα φαίνεται να εκμεταλλεύεται τη λειτουργία «διαχειριζόμενης ανωνυμίας» του ψηφιακού της γιουάν για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, καθώς η κινεζική αστυνομία κατέστρεψε αυτόν τον μήνα μια εγκληματική ομάδα που φέρεται να εμπλέκεται στο ξέπλυμα χρήματος αξίας σχεδόν 200 εκατομμυρίων γιουάν (28 εκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ) χρησιμοποιώντας το e-CNY — το νέο ψηφιακό νόμισμα της κεντρικής τράπεζας της χώρας (CBDC) σε δοκιμή.

Η αστυνομία στο Longyan, μια πόλη σε επίπεδο νομού στην κινεζική νοτιοανατολική επαρχία Fujian, είπε την Κυριακή συνέλαβαν 20 υπόπτους την περασμένη εβδομάδα με την υποψία για παράνομη επιχειρηματική δραστηριότητα και εμπλοκή σε ξέπλυμα βρώμικου χρήματος χρησιμοποιώντας το e-CNY, σε μια εκστρατεία επιβολής του νόμου με την ονομασία «Δράση εκατοντάδων ημερών».

Η αστυνομία είπε ότι οι ύποπτοι χρησιμοποίησαν το e-CNY και εικονικά μάρκες για να προσφέρουν παράνομες υπηρεσίες διακανονισμού κεφαλαίων για δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών και τηλεπικοινωνιών στο εξωτερικό.

Η κίνηση υπογραμμίζει τις προσπάθειες της Λαϊκής Τράπεζας της Κίνας (PBoC) να απαιτήσει από τα πορτοφόλια e-CNY που διαθέτουν υψηλότερα υπόλοιπα και συμμετέχουν σε μεγαλύτερες συναλλαγές να περάσουν από μια διαδικασία «γνωρίζω τον πελάτη» (KYC) για να υποστηρίξει αυτό που η κεντρική τράπεζα αποκαλεί «διαχειριζόμενη ανωνυμία». .»

«Αυτοί είναι σίγουρα οι πιο χαζοί κλέφτες του κόσμου», είπε ο Richard Turrin, ένας σύμβουλος fintech με έδρα τη Σαγκάη που δημοσίευσε «Χωρίς μετρητά: Η επανάσταση του ψηφιακού νομίσματος της Κίνας», είπε Forkast.

Ο Turrin είπε ότι δεν υπάρχει πρακτικός τρόπος για έναν εγκληματία να ξεπλένει αποτελεσματικά το ψηφιακό γιουάν, καθώς οι αρχές θα μπορούσαν να παρακολουθούν το ιστορικό συναλλαγών εάν λάβουν ένταλμα.

Από πέρυσι, απάτες και υποθέσεις ξεπλύματος βρώμικου χρήματος που σχετίζονται με το e-CNY έχουν εμφανιστεί σε ολόκληρη την Κίνα, με την αστυνομία να φέρεται αρχίζουν να ερευνούν Το ψηφιακό γιουάν ρέει για να σπάσει υποθέσεις ξεπλύματος χρήματος και απάτης Εσωτερική Μογγολία, Jiangsu και Χενάν.

Η Κίνα έχει επίσης εντείνει τις δοκιμές e-CNY. Στα τέλη Μαΐου, η χώρα είχε πάνω από 264 εκατομμύρια συναλλαγές ψηφιακών γιουάν, με συνολική αξία να ξεπερνά τα 83 δισεκατομμύρια γιουάν, σύμφωνα με επίσημα στοιχεία που δόθηκαν στη δημοσιότητα τον Ιούλιο.

Εκτός από τα εγκλήματα e-CNY, η δεύτερη μεγαλύτερη οικονομία στον κόσμο έχει δει μεγάλο αριθμό παράνομων ροών κεφαλαίων με εμπλεκόμενα κρυπτονομίσματα. Τη Δευτέρα, η κινεζική αστυνομία είπε ότι εξέτρεψε μια μεγάλη εγκληματική ομάδα που φέρεται να βρίσκεται πίσω από έναν Υπόθεση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος 40 δισεκατομμυρίων γιουάν (5.6 δισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ)., και έχουν συλλάβει 93 υπόπτους σε όλη τη χώρα.

Αν και η Κίνα απαγόρευσε συναλλαγές κρυπτογράφησης Τον Σεπτέμβριο του 2021 για να πατάξει αυτό που αποκαλεί έναν τομέα που έχει διαταράξει την οικονομική και χρηματοπιστωτική τάξη, η χώρα εξακολουθεί να διεκδικεί τη 10η θέση στο Chainalysis. Λίστα 2022 κορυφαίων χωρών υιοθέτησης κρυπτονομισμάτων δημοσιεύτηκε νωρίτερα αυτό το μήνα.

Το PBoC δήλωσε τη Δευτέρα συνέχισε να περιορίζει τις συναλλαγές κρυπτονομισμάτων στην ηπειρωτική Κίνα και το παγκόσμιο μερίδιό της στον όγκο συναλλαγών Bitcoin έχει μειωθεί σημαντικά. Η κεντρική τράπεζα, ωστόσο, δεν αποκάλυψε πόσο συρρικνώθηκε το μέγεθος των συναλλαγών κρυπτογράφησης.

Δαμασμός του ξεπλύματος βρώμικου χρήματος

Σε λευκό χαρτί που κυκλοφόρησε τον Ιούλιο του 2021, η PBoC σημείωσε ότι το e-CNY δεν είναι ένα 100% ανώνυμο σύστημα, αλλά υποστηρίζει «διαχειριζόμενη ανωνυμία» με επίπεδα πολυπλοκότητας που βασίζονται στις ανάγκες του KYC, ενώ προστατεύει το απόρρητο και τις πληροφορίες των χρηστών. 

Ο Mu Changchun, γενικός διευθυντής του ινστιτούτου ψηφιακών νομισμάτων του PBOC, έχει καταστήσει σαφές ότι η πλήρης ανωνυμία δεν θα είναι ποτέ χαρακτηριστικό του CBDC του. Ο Μου έγραψε σε ένα άρθρο που δημοσιεύτηκε την Πέμπτη στα τοπικά μέσα Modern Bankers ότι η κεντρική τράπεζα έχει σχεδιάσει τέσσερις τύπους πορτοφολιών e-CNY με τρόπο που πληροί την αρχή της «ανωνυμίας για μικρή αξία και της ιχνηλασιμότητας για μεγάλη αξία».

Το πορτοφόλι τύπου 4, το οποίο μπορεί να ρυθμιστεί απλά με έναν αριθμό κινητού τηλεφώνου, επιτρέπει μόνο έως και 2,000 γιουάν για μία μόνο συναλλαγή. Οι συναλλαγές μέσω τέτοιων τύπων πορτοφολιών, σύμφωνα με τα λόγια του Mu, είναι ανώνυμες, καθώς οι κάτοχοι δεν χρειάζεται να συνδέσουν τραπεζικούς λογαριασμούς.

Ωστόσο, σε περίπτωση κλοπής ή απάτης, οι αρχές θα μπορούσαν να λάβουν ένταλμα για να αποκαλύψουν τις ταυτότητες τέτοιων χρηστών του e-CNY, είπε ο Turrin.

«Εάν μια εγκληματική συμμορία ειδικευόταν σε κλοπές χαμηλής αξίας - κάτω από 2,000 γιουάν - οι αρχές θα μπορούσαν (ακόμα) να αποκαλύψουν την ταυτότητά τους μέσω ψηφιακών μέσων», πρόσθεσε ο Turrin. 

Επίτευξη ισορροπίας

Ο Μου είπε ότι η ανωνυμία με βάση τον έλεγχο του κινδύνου είναι αυτό που έχουν γενικά συμφωνήσει οι κεντρικές τράπεζες σε όλο τον κόσμο.

Ο Mu έγραψε στο άρθρο ότι τα CBDC θα αξιοποιηθούν για παράνομη χρήση μόνο εάν οι αρχές δίνουν προσοχή μόνο στην προστασία του προσωπικού απορρήτου χωρίς την κατάλληλη επίβλεψη και έλεγχο.

Ο Turrin είπε ότι τα πρόσφατα έγγραφα πολιτικής που κυκλοφόρησαν από τις αμερικανικές και ευρωπαϊκές αρχές κατέστησαν σαφές ότι δεν θα υπάρξει 100% ανώνυμο ψηφιακό δολάριο ή ψηφιακό ευρώ. «Αυτή δεν είναι μια θέση που είναι μοναδική για την PBoC», πρόσθεσε ο Turrin.

Άμνων Σαμίδης, είπε ο διευθύνων σύμβουλος της εταιρείας κυβερνοασφάλειας BitMint με έδρα το Ισραήλ, η οποία συμμετείχε στην ανάπτυξη δοκιμών e-CNY το 2018, Φορκάστ ότι στο πρώτο πιλοτικό ψηφιακό γιουάν το 2018 στη Σαγκάη, τέθηκε σε δοκιμή «ελεγχόμενη ανωνυμία», η οποία εξέτασε τα επίπεδα ανωνυμίας από μηδέν έως 100%.

Αλλά αργότερα άλλαξε σε "διαχειριζόμενη ανωνυμία", η οποία έχει σχεδιαστεί για να αποτρέπει τη λήψη προσωπικών πληροφοριών από εμπόρους ή τρίτα μέρη που δεν είναι εξουσιοδοτημένα από το νόμο, πρόσθεσε ο Samid.

«Η ελευθερία χωρίς έλεγχο δεν είναι πραγματική ελευθερία», έγραψε ο Mu.