Claus Nielsen, Διευθύνων Σύμβουλος & Συνιδρυτής της CXFacts

Χαρακτηριστικά του σημερινού προφίλ Κλάους Νίλσεν, Διευθύνων Σύμβουλος & Συνιδρυτής της CXFacts.

CXFacts παρέχει μια πλατφόρμα SaaS για απαράμιλλες γνώσεις τραπεζών σχετικά με την ποιότητα των υπηρεσιών τους για τα εταιρικά ταμεία και επίσης απαράμιλλες πληροφορίες εταιρικών πελατών για τις τράπεζες. Μία λύση, παγκοσμίως, τόσο για την πλευρά της πώλησης όσο και για την πλευρά της αγοράς.

Ποιος είσαι και ποιο είναι το φόντο σου;

Πέρασα 25 χρόνια στην Εταιρική Τραπεζική, επικεφαλής διαφόρων συμβουλευτικών φορέων στον τομέα της Τραπεζικής Συναλλαγών, τόσο σε τράπεζες με βάση τις Σκανδιναβικές χώρες όσο και σε μία από τις μεγάλες διεθνείς τράπεζες. Πέρασα επίσης περισσότερο από μια δεκαετία στη Χρηματοοικονομική Συμβουλευτική, σε συμβούλους BIG4 και σε εξειδικευμένες εταιρείες διαθεσίμων, κυρίως κάνοντας βελτιστοποίηση διαθεσίμων, κεφαλαίων κίνησης και τραπεζών για μεγάλες εταιρείες.
Εγώ, και οι συνιδρυτές μου, βιώσαμε κατά τη διάρκεια του χρόνου μας στον τραπεζικό τομέα, ότι τα δεδομένα εμπειρίας πελατών ήταν σπάνια, πολύ μεταξύ τους και όχι πολύ λεπτομερή ή εφαρμόσιμα. Επιπλέον, οι διαδικασίες ανατροφοδότησης δεν παρείχαν καμία αξία στον εταιρικό πελάτη που παρείχε την ανατροφοδότηση και η προθυμία απάντησης ήταν χαμηλή και φθίνουσα.

Με βάση αυτές τις εμπειρίες, αποφασίσαμε να αναπτύξουμε μια πλατφόρμα που παρέχει αξία για τα εταιρικά ταμεία κατά τη συλλογή δεδομένων για τους τραπεζικούς εταίρους τους, καθώς και για τις τράπεζες όταν συλλέγουν (ή έχουν πρόσβαση) στα σχόλια των πελατών.

Με την πλατφόρμα CXFacts, διευκολύνουμε την αξία τόσο για την πλευρά της πώλησης (τράπεζες) όσο και για την αγορά (εταιρικά ομόλογα).

Ποιος είναι ο τίτλος εργασίας σας και ποιες είναι οι γενικές σας ευθύνες;

Είμαι ένας από τους τρεις συνιδρυτές και Διευθύνων Σύμβουλος της εταιρείας.

Σε μια νεοσύστατη εταιρεία κάνεις τις εργασίες που πρέπει να γίνουν, κάτι που αντικατοπτρίζει σε μεγάλο βαθμό τις μέρες μου μέσα ή έξω από το γραφείο.

Ο περισσότερος χρόνος μου επικεντρώνεται σε εμπορικές δραστηριότητες, συναντήσεις με πελάτες, πιθανούς πελάτες, συνεργάτες κ.λπ. Είμαστε επίσης παρόντες σε πολλά συνέδρια τραπεζών και ταμείων όπως EuroFinance, Finanzsymposium, Treasury360, SIBOS και άλλα, και προσπαθώ να κανονίσω ή να λάβω μέρος σε εμπορικές δραστηριότητες όπως διαδικτυακά σεμινάρια, podcast, συνεντεύξεις και παρόμοια.

Η χρηματοδότηση είναι φυσικά ένα μεγάλο μέρος της ευθύνης μου όπως σε κάθε start-up εταιρεία FinTech. Έχουμε μια καταπληκτική ομάδα επενδυτών και επαγγελματιών μελών του διοικητικού συμβουλίου που είναι πολύ αφοσιωμένοι στην εταιρεία μας και είναι χαρά να συνεργαζόμαστε.

Μπορείτε να μας δώσετε μια επισκόπηση της επιχείρησής σας;

Προσφέρουμε μερικές μοναδικές προτάσεις αξίας τόσο για τράπεζες όσο και για εταιρικά ομόλογα.

Μέχρι στιγμής, όλες οι λύσεις ανατροφοδότησης/έρευνας στην παγκόσμια αγορά ήταν μονόπλευρες, εστιάζοντας στην αξία για την ανάδραση από την πλευρά των πωλήσεων (στην περίπτωση αυτή οι τράπεζες) και η ανατροφοδότηση για τις τράπεζες δεν είχε απαραίτητα το επίπεδο λεπτομέρειας που απαιτείται για τον σχεδιασμό δράσης.

Μελέτες δείχνουν ότι οι ηγέτες επιχειρήσεων από πλευράς πωλήσεων θέλουν αξιόπιστες και εφαρμόσιμες γνώσεις πελατών για να παραμείνουν ανταγωνιστικοί. Ωστόσο, η έρευνα δείχνει ότι έως και το 80% των δεδομένων πληροφοριών που συλλέγονται από την πλευρά των πωλήσεων είναι πολύ χαμηλής ποιότητας. Εδώ είναι που προσθέτουμε απαράμιλλη αξία.

Έχουμε δημιουργήσει την πλατφόρμα CXFacts με βάση τις επιθυμίες των εταιρικών ταμείων καθώς και των τραπεζών, και σε αυτή τη βάση, έχουμε την πρώτη πλατφόρμα στην αγορά που δημιουργεί αξία και για τα δύο μέρη.

Το CXFacts είναι επίσης η πρώτη πλατφόρμα για τις εταιρείες που δημιουργούν πολύτιμες πληροφορίες (και τελικά σημεία αναφοράς) για τα επίπεδα υπηρεσιών των τράπεζών τους, παρέχοντας μια μοναδική βάση για διάλογο με τις τράπεζές τους και φυσικά για τον εντοπισμό πιθανών βελτιώσεων όπου χρειάζεται, έτσι ώστε η εταιρεία να εξοικονομεί χρόνο και πόρους και να έχουν αποτελεσματικές τραπεζικές σχέσεις.

Τα εταιρικά ταμεία χρησιμοποιούν την πλατφόρμα μας για όλες τις τράπεζές τους παγκοσμίως και συνήθως έχουν πολλά άτομα στον οργανισμό που παρέχουν πολύτιμες πληροφορίες για τις τράπεζες μέσω της πλατφόρμας.

Πείτε μας πώς χρηματοδοτείστε;

Αυτή τη στιγμή χρηματοδοτούμαστε από μια ομάδα 6 Business Angels και έχουμε έναν κύριο επενδυτή, ο οποίος μας έχει υποστηρίξει από την αρχή. Ιδρύσαμε την εταιρεία το καλοκαίρι του 2021.

Ο κύριος επενδυτής που είναι επίσης μέλος του διοικητικού συμβουλίου μας ήρθε όταν δεν ήμασταν παρά μια παρουσίαση PowerPoint και μια καλή ιδέα. Όντας Διευθύνων Σύμβουλος και ιδιοκτήτης μιας διεθνούς εταιρείας, είδε την αξία που μπορούμε να προσφέρουμε στις επιχειρήσεις καθώς και στις τράπεζες και αποφάσισε να επενδύσει και υπήρξε (είναι) μια τεράστια πηγή εμπειρίας και υποστήριξης καθ' όλη τη διάρκεια.

Στη συνέχεια, στα τέλη του 2022 κάναμε έναν γύρο pre-seed, όπου ήμασταν αρκετά τυχεροί να φέρουμε 5 ακόμη επιχειρηματικούς αγγέλους και όλοι φέρνουν περισσότερα από τη χρηματική επένδυση στην εταιρεία μας, επομένως έχουμε πολλές ικανότητες και εμπειρίες να αντλήσουμε.

Ποια είναι η ιστορία προέλευσης; Γιατί ξεκινήσατε την εταιρεία; Για να λύσετε ποια προβλήματα;

Ένας από τους συνιδρυτές μας, ο Ole Wulff, ήρθε σε μένα ένα καλοκαίρι και είπε: «Βασίλη, η διαδικασία ανατροφοδότησης από τις εταιρείες στις τράπεζες έχει σπάσει, μπορούμε να πάμε καλύτερα και για τις δύο πλευρές".

Συμφώνησα αμέσως με τον Όλε και ξεκινήσαμε το ταξίδι από εκεί. Η Ole έχει 30 χρόνια εμπειρίας στην εταιρική τραπεζική και είχαμε δει και δουλέψει με τα (περιορισμένα) σχόλια των πελατών που ήταν διαθέσιμα κατά τη διάρκεια των τραπεζικών μας ημερών, έτσι είχαμε μια βαθιά κατανόηση των προκλήσεων στις τράπεζες.

Δουλεύοντας επίσης με πολλές μεγάλες εταιρείες, δεν είχαμε ακούσει ποτέ έναν Ταμία του Ομίλου να ανυπομονεί να παράσχει σχόλια σε μια τράπεζα, καθώς δεν είχε καμία αξία.

Καθώς οι εταιρείες συχνά συνεργάζονται με πολλές τράπεζες, τους ζητείται να παρέχουν σχόλια πολλές φορές κάθε χρόνο από διαφορετικές τράπεζες για διαφορετικά προϊόντα.

Επιπλέον, ακούσαμε από πολλούς εταιρικούς ταμίας ότι δεν έχουν το χρόνο ή τη διαδικασία/σύστημα να συλλέξουν πληροφορίες από τον οργανισμό τους για ειδικές συζητήσεις σε συσκέψεις τραπεζών. Οι τραπεζικές συναντήσεις είναι σε αυτή τη βάση πολύ συχνά ωραίες συζητήσεις, αλλά όχι πολύ συγκεκριμένες για ευκαιρίες βελτίωσης σχετικά με τη σχέση, την υποστήριξη, τα προϊόντα και τις υπηρεσίες που χρησιμοποιούνται κ.λπ.

• Συνοψίζοντας, οι πόνοι που είδαμε και τώρα έχουμε λύση ήταν, για τις Τράπεζες:
• Έλλειψη δεδομένων/πληροφοριών πελατών
• Ως επί το πλείστον ανώνυμα δεδομένα, επομένως δεν υπάρχει πιθανότητα διμερούς συζήτησης με επώνυμους πελάτες
• Χαμηλά και μειωμένα ποσοστά απόκρισης
• Χρησιμοποιήθηκαν πολλές εταιρείες έρευνας - διαφορετικές μορφές χωρίς σύγκριση υψηλού κόστους
• Περιορισμένα ή καθόλου δεδομένα αναφοράς

• Και για εταιρικά ταμεία:
• Καμία αξία στην παροχή σχολίων
• Καμία επισκόπηση των επιπέδων εξυπηρέτησης των τραπεζών
• Δεν υπάρχει πλατφόρμα για τη συλλογή πληροφοριών τραπεζών σε όλο τον (παγκόσμιο) οργανισμό
• Ο χρόνος για τη συλλογή πληροφοριών είναι σπάνιος ή ανύπαρκτος χωρίς πλατφόρμα

Αποφασίσαμε να λύσουμε αυτούς τους πόνους τόσο για τις τράπεζες όσο και για τους εταιρικούς θησαυρούς και το κάναμε με την πλατφόρμα SaaS μας.

Ποιοι είναι οι πελάτες-στόχοι σας; Ποιο είναι το μοντέλο εσόδων σας;

Οι πελάτες-στόχοι μας είναι διπλοί: Τράπεζες και εταιρικά ομόλογα.

Τράπεζες:

• Όλες οι τράπεζες ενδιαφέρονται να λαμβάνουν λεπτομερή σχόλια για τους εταιρικούς πελάτες τους και που επιθυμούν να αλληλεπιδρούν με τους πελάτες προληπτικά και σε διμερές επίπεδο σε μεμονωμένες συναντήσεις πελατών.
• Η πλατφόρμα μας διευκολύνει την Πελατοκεντρικότητα και εξασφαλίζει υψηλά ποσοστά απόκρισης σε αιτήματα ανατροφοδότησης, επιτρέποντας στις τράπεζες να πλησιάσουν, να αντιδράσουν πιο γρήγορα, να ενισχύσουν την ανταγωνιστικότητα και τις επιχειρήσεις.
• Οι πελάτες της τράπεζας περιλαμβάνουν τη Societe Generale και τη Nordea (και έχουμε δεδομένα για +30 τράπεζες σε +40 χώρες).

Εταιρικά ομόλογα:

• Μεγάλες και μεσαίες εταιρείες με διεθνή παρουσία/πωλήσεις και (συνήθως) περισσότερες από δύο τραπεζικές σχέσεις.
• Επιθυμούμε έναν εύκολο ψηφιακό τρόπο συλλογής, ανάλυσης και κοινής χρήσης τραπεζικών πληροφοριών για τη βελτίωση των σχέσεων και τη βελτιστοποίηση του χρόνου και των πόρων τους.
• Έχουμε +100 εταιρικούς χρήστες σε 24 χώρες, συμπεριλαμβανομένων των 10 κορυφαίων ευρωπαϊκών εταιρειών (κατά έσοδα).

Τόσο για τις τράπεζες όσο και για τις επιχειρήσεις, όσο μεγαλύτερη και πιο περίπλοκη, τόσο μεγαλύτερη είναι η συνάφεια της πλατφόρμας μας.

Εάν είχατε ένα μαγικό ραβδί, τι θα άλλαζες στον τομέα των τραπεζών και / ή της FinTech;

Ειλικρινά πιστεύω ότι αυτό είναι ένα τόσο υπέροχο και ενδιαφέρον μέρος για να βρίσκεσαι, καθώς τόσα πολλά συμβαίνουν στον κόσμο του FinTech, και σε αυτή τη βάση, δεν νομίζω ότι θα άλλαζα κάτι.

Αυτό όμως που θα ωφελούσε πάρα πολύ τις εταιρείες FinTech θα ήταν οι ταχύτερες διαδικασίες λήψης αποφάσεων στους κύριους πελάτες-στόχους τους, τις τράπεζες. Έχοντας περάσει 25 χρόνια στον τραπεζικό τομέα, γνωρίζω πώς λειτουργούν οι διαδικασίες και για ένα FinTech που κινείται με την ταχύτητα του φωτός, είναι δύο κόσμοι που συναντώνται μεταξύ τους.

Φαίνεται αναπόφευκτο ότι αυτοί οι δύο κόσμοι θα συναντηθούν, και θα συναντηθούν, αλλά πιστεύω ότι θα προέκυπταν πολλές πιο ενδιαφέρουσες και προστιθέμενες εξελίξεις εάν λαμβάνονταν ταχύτερες αποφάσεις.

Ποιο είναι το μήνυμά σας για τους μεγαλύτερους παίκτες στην αγορά Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών;

Αγκαλιάστε τη συλλογική νοοτροπία!

Πολλές τράπεζες είναι πολύ ανοιχτές σε διάφορες συνεργασίες FinTech, αλλά βλέπουμε και το αντίθετο. Νομίζω ότι τόσο οι τράπεζες, όσο και οι FinTechs και μάλιστα οι εταιρικοί πελάτες των τραπεζών θα ωφεληθούν από τις συνεργασίες, και οι μεγάλοι εταιρικοί πελάτες των τραπεζών όντως προτρέπουν τις τράπεζες να είναι πιο ανοιχτές. Το βλέπουμε από αρκετούς από τους μεγάλους εταιρικούς πελάτες μας στο CXFacts, οι οποίοι συνιστούν στους κύριους τραπεζικούς συνεργάτες τους να χρησιμοποιούν την πλατφόρμα μας (ως ένα παράδειγμα κοντά στην καρδιά μου), καθώς τους παρέχει σαφή αξία.

Αισθάνομαι βέβαιος ότι οι τράπεζες μπορούν να αυξήσουν την εμπειρία των πελατών, να βελτιώσουν την ευελιξία και να υποστηρίξουν μια συνεταιριστική κουλτούρα, η οποία ωφελεί όλες τις τράπεζες, και εξίσου, ή ακόμα πιο σημαντικό τους πελάτες τους.

Συνολικά, η υιοθέτηση συνεργασιών FinTech επιτρέπει στις τράπεζες να αξιοποιήσουν την εξωτερική τεχνογνωσία, να προωθήσουν την καινοτομία και να ενισχύσουν την ανταγωνιστικότητά τους σε ένα ολοένα και πιο ψηφιακό και πελατοκεντρικό οικονομικό τοπίο.

Από πού λαμβάνετε τα νέα σας από τον κλάδο των Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών/FinTech;

Είμαστε μέλος αρκετών κοινοτήτων FinTech καθώς και οργανισμών του Υπουργείου Οικονομικών όπου λαμβάνω πληθώρα πληροφοριών για νέες πρωτοβουλίες και τάσεις.

Συμμετέχουμε επίσης σε όλα τα συνέδρια που μπορούμε, τόσο για νέα όσο και για έμπνευση, αλλά φυσικά και για να είμαστε ορατοί στην αγορά και να συναντάμε υπάρχοντες και δυνητικούς πελάτες.

Το FinTech είναι ένας ταχέως εξελισσόμενος κλάδος και είναι δύσκολο να συμβαδίσει με όλα όσα συμβαίνουν, αλλά προσπαθώ ό,τι καλύτερο μπορώ.

Μπορείτε να αναφέρετε 3 άτομα που αξιολογείτε από τον τομέα FinTech ή/και Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών που πρέπει να ακολουθούμε στο LinkedIn και γιατί;

• Ewan MacLeod, ο Ewan είναι ένα έμπειρο στέλεχος με εντυπωσιακές γνώσεις στον τραπεζικό τομέα, το FinTech και τη συνεργασία μεταξύ των δύο. Αξίζει να ακολουθήσετε για οποιοδήποτε FinTech.
• Κέιτ Πολ, η Kate έχει πάθος για τον ψηφιακό μετασχηματισμό και την καινοτομία στον τομέα των διαθεσίμων και των τραπεζών. Πολλή εμπειρία και πολύτιμες γνώσεις.
• Diana Nguyen Εάν είστε σε μια start-up εταιρεία FinTech, αντιμετωπίζετε πολλές προκλήσεις και εμπόδια. Ακολουθήστε την Diana για θετικά vibes

Ποιες υπηρεσίες (ή/και εφαρμογές) FinTech χρησιμοποιείτε προσωπικά;

Προσωπικά, οι κυριότερες που χρησιμοποιώ είναι οι πληρωμές μέσω κινητού P2P, αλλά για το CXFacts χρησιμοποιούμε ορισμένες διαφορετικές υπηρεσίες FinTech για φόρουμ FinTech, χαρακτηριστικά ασφαλείας, ανάπτυξη, ψηφιακές υπογραφές κ.λπ.

Σίγουρα, καθώς μεγαλώνουμε και οι ανάγκες μας γίνονται πιο περίπλοκες, θα χτίζουμε ό,τι μπορούμε με βάση τις δυνατότητες και τις λύσεις FinTech.

Ποιο είναι το καλύτερο νέο προϊόν ή υπηρεσία FinTech που έχετε δει πρόσφατα;

• Αβαλόνε: Λογισμικό και υπηρεσίες για την ανακούφιση του πόνου KYC των επιχειρήσεων με τη συλλογή τεκμηρίωσης KYC από τους αντισυμβαλλομένους και την ανταπόκριση στην τράπεζα KYC. Έχουμε συλλέξει στο CXFacts αρκετά δεδομένα από εταιρείες σχετικά με την αντίληψή τους για τις υπηρεσίες και τις διαδικασίες των τραπεζών στο KYC, καθώς και τη σημασία για τις εταιρείες. Είναι πολύ σαφές ότι οι εταιρείες αναζητούν τρόπους για να διευκολύνουν τις προσπάθειές τους σε αυτόν τον τομέα και η Avallone είναι σίγουρα μια εταιρεία που πρέπει να παρακολουθεί αυτό.

• FinanceKey: Είμαι εντυπωσιασμένος με το FinanceKey, το οποίο παρέχει εύκολη συνδεσιμότητα API και προβολή μετρητών σε πραγματικό χρόνο στα ταμεία. Η FinanceKey ιδρύθηκε από έμπειρους ταμίας, με τη φιλοδοξία να οδηγήσει τον ψηφιακό μετασχηματισμό χρηματοδότησης με υπερσύγχρονη υποδομή ψηφιακών ταμείων.

Τέλος, ας μιλήσουμε για προβλέψεις. Ποιες τάσεις πιστεύετε ότι θα καθορίσουν τα επόμενα χρόνια στον τομέα της FinTech;

Νομίζω ότι υπάρχουν πολλές ενδιαφέρουσες τάσεις, αλλά για να αναφέρουμε μερικές:

• Συνεργατικές πλατφόρμες: Συνεργατικές πλατφόρμες που μοιράζονται οι αγοραστές/πωλητές. Οδηγήστε για δεδομένα υψηλής ποιότητας για να παραμείνετε ανταγωνιστικοί και αποτελεσματικοί, ειδικά δεδομένα εμπειρίας πελατών στο B2B. Η αυξημένη κατανόηση ότι η καλής ποιότητας υποστήριξη πελατών οδηγεί τις επιχειρήσεις και την αφοσίωση και μειώνει την αναστάτωση.
• Ενσωματωμένη χρηματοδότηση: Πιστεύω ότι θα δούμε τεράστια αύξηση στις χρηματοοικονομικές υπηρεσίες που ενσωματώνονται σε μη χρηματοοικονομικά προϊόντα και υπηρεσίες.
• Κανονιστική ρύθμιση: Οι ρυθμιστικές απαιτήσεις συνεχίζουν να αυξάνονται και η αυτοματοποίηση συμμόρφωσης φαίνεται σαν ένας προφανής, αν και δύσκολος, τομέας που θα διαδραματίσει κρίσιμο ρόλο στη βελτίωση της αποτελεσματικότητας και στη μείωση του κόστους συμμόρφωσης (το KYC είναι ένα καλό παράδειγμα).
• Open Banking, Αυτοματοποίηση πληρωμών, API: Ήδη σε κίνηση φυσικά, αλλά πιστεύω ότι θα δούμε τεράστια αύξηση στις τράπεζες και τις συνεργασίες FinTech σε καινοτόμες λύσεις προς τη μεγάλη πελατειακή βάση των τραπεζών.

• SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoESG. Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoHealth. Ευφυΐα βιοτεχνολογίας και κλινικών δοκιμών. Πρόσβαση εδώ.
• πηγή: http://fintechprofile.com/2024/03/01/claus-nielsen-ceo-co-founder-of-cxfacts/