Θα μπορούσε το Pivot του Midas στο CeDeFi να σηματοδοτήσει το τέλος της αποκεντρωμένης χρηματοδότησης;

Ο επικεφαλής έρευνας του Uphold Martin Hiesboeck λέει ότι τα κεντρικά χρηματιστήρια κρυπτογράφησης (CEX) παραμένουν ένα καλό στοίχημα παρά την πρόσφατη κατάρρευση της αγοράς. Το αχαλίνωτο hacking στο DeFi καθιστά τη μαζική υιοθέτηση αποκεντρωμένης χρηματοδότησης «αδύνατη», υποστήριξε.

Ο Hiesboeck μίλησε καθώς η κατάρρευση πολλών δισεκατομμυρίων δολαρίων του χρηματιστηρίου FTX τον Νοέμβριο λόγω κρίσης ρευστότητας έφερε αυξημένη προσοχή και έλεγχο στα CEX. Η εμπιστοσύνη έχει πιάσει πάτο και οι επενδυτές απομακρύνουν τα περιουσιακά τους στοιχεία κεντρικές ανταλλαγές.

Επενδυτές αποσύρθηκε περισσότερα από 5 δισεκατομμύρια δολάρια από Binance μέσα σε λίγες μέρες από την κατάρρευση της FTX, ανησυχούσε μήπως το μεγαλύτερο χρηματιστήριο κρυπτονομισμάτων στον κόσμο σε όγκο ήταν το επόμενο που θα αποτύχει. Ήταν μια εποχή άνευ προηγουμένου φόβου, αβεβαιότητας και αμφιβολίας, ή FUD.

Μέσα στο χάος, το στέλεχος της Binance, Πάτρικ Χίλμαν σχολίασε ότι οι κεντρικές ανταλλαγές βλέπουν τις τελευταίες τους μέρες. Επισήμανε ότι οι πλατφόρμες μπορεί να μην υπάρχουν για άλλη μια δεκαετία λόγω της σοβαρής απώλειας της εμπιστοσύνης των επενδυτών.

Διαβάστε επίσης: Διαγράμματα τιμών κρυπτογράφησης προστέθηκαν στο Twitter

Hiesboeck: Οι κεντρικές ανταλλαγές κρυπτογράφησης δεν πηγαίνουν πουθενά

Τα σχόλια του Hillman αντανακλούσαν το γενικό κλίμα της αγοράς εκείνη την εποχή, το οποίο συνεχίζεται μέχρι σήμερα. Ωστόσο, ο Hiesboeck της Uphold είπε στο MetaNews ότι οι CEX είναι εδώ για να μείνουν. Υποστήριξε ότι περισσότερα περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης έχουν χαθεί από λανθασμένα ιδιωτικά κλειδιά παρά οποιαδήποτε κατάρρευση ανταλλαγής.

Παραθέτει δεδομένα του κλάδου που λέει ότι το 20% όλων Bitcoin (BTC) χάνεται επειδή οι χρήστες χάνουν τους κωδικούς πρόσβασης στα πορτοφόλια τους. Αυτό αντιπροσωπεύει ένα εύρος αξίας μεταξύ 68,110 BTC και 92,855 BTC – ή μεταξύ 1.15 και 1.57 δισεκατομμυρίων δολαρίων σε υπάρχουσες τιμές αγοράς.

«Αυτό είναι μόνο γνωστό Bitcoin», είπε ο Hiesboeck. "Το αληθινό κρυπτονόμισμα που χάθηκε ανεπανόρθωτα όταν σταλεί σε λάθος διευθύνσεις, χωρίς ετικέτα κ.λπ. είναι πάνω από 30 δισεκατομμύρια δολάρια!" Πρόσθεσε ότι οι ανταλλαγές συμμορφώνονται με τους νόμους ασφαλείας, οι οποίοι παρέχουν στους χρήστες εγγύηση για την ασφάλεια των επενδύσεών τους.

«Η [συμμόρφωση] βοηθά στο να διατηρούνται οι παραβιάσεις της ασφάλειας στο απόλυτο ελάχιστο. Ενώ, στο DeFi, το μόνο που χρειάζεται να κάνουν οι χάκερ είναι να μπουν μόνοι τους σε ένα ευάλωτο πορτοφόλι χωρίς μια πλατφόρμα για την προστασία του», είπε ο Hiesboeck.

Το hacking καθιστά το DeFi αδύνατη εναλλακτική λύση

Αποκεντρωμένα χρηματιστήρια ή DEX και άλλες μορφές αποκεντρωμένων χρηματοοικονομικών προσφορών έχουν προταθεί ως εναλλακτικές λύσεις σε κεντρικά χρηματιστήρια λόγω της υποτιθέμενης ικανότητάς τους να αποφεύγουν ένα μόνο σημείο αποτυχίας.

Ο Hiesboeck εξήγησε ότι οι κεντρικές πλατφόρμες έχουν βελτιωμένη ευκολία στη χρήση και πλεονεκτήματα ασφάλειας που το DeFi δεν μπορεί να προσφέρει. Είπε ότι «η δυσκίνητη διαχείριση δυσανάγνωστων διευθύνσεων πορτοφολιού και κλειδιών ανάκτησης 12 λέξεων είναι ανάθεμα για την επικρατούσα υιοθέτηση».

«Οι συνεχιζόμενες εισβολές στο DeFi καθιστούν τη μαζική υιοθέτηση αποκεντρωμένης χρηματοδότησης αδύνατη», διευκρίνισε ο Hiesboeck. «Η ασφάλεια πρέπει να βελτιωθεί εκθετικά πριν γίνει κατάλληλη για καθημερινή χρήση. Αυτό πιθανότατα σημαίνει ότι οι διευθύνσεις πορτοφολιών συνδέονται με ταυτότητες του πραγματικού κόσμου».

«Η ιδέα «όχι τα κλειδιά σου, όχι το κέρμα σου» είναι γελοία. Οι ανταλλαγές δεν κρατούν τα ιδιωτικά κλειδιά επειδή χρειάζονται, αλλά επειδή διευκολύνουν τον χρήστη. Δεν χρειάζεται να απομνημονεύσετε 12 τυχαίες λέξεις ή αμέτρητους κωδικούς πρόσβασης, κάτι που αποτελεί τεράστιο εμπόδιο για την είσοδο στο DeFi για όσους δεν είναι ιθαγενείς κρυπτογράφησης.»

Το DeFi είναι ένα μέρος του κρυπτονομίσματος που σε γενικές γραμμές έχει παραμείνει πιστό στο θεμελιώδες ήθος του Bitcoin της αποκέντρωσης και της ιδιωτικής ζωής, διατηρώντας κυνική απόσπαση από την κυβερνητική εποπτεία. Ανεξέλεγκτα, ωστόσο, τέτοιες ελευθερίες ενέχουν μεγάλο κίνδυνο.

Σύμφωνα με στην εταιρεία ασφάλειας blockchain PeckShield, οι χάκερ έχουν κλέψει περισσότερα από 2.32 δισεκατομμύρια δολάρια σε περισσότερα από 135 exploits, από τη βιομηχανία DeFi φέτος. Το ποσοστό είναι 50% υψηλότερο από αυτό που κλάπηκε από ολόκληρο τον κλάδο για ολόκληρο το 2021.

#PeckShieldAlert Το Wintermute έχασε ~160 εκατομμύρια $, φτάνοντας στο #5 στον πίνακα κορυφαίων εκμεταλλεύσεων του DeFi 2022
Σε αυτό το περιστατικό, οι εκμεταλλευτές έβαλαν αμέσως τους περισσότερους στάβλους στο 3CRV pool για να αποφύγουν τη μαύρη λίστα, ενώ ～50% των Top 10 εκμεταλλευτών μεταφέρθηκαν στο Mixer πριν από την κύρωση του Tornado pic.twitter.com/RxMPOIypSz

—PeckShieldAlert (@PeckShieldAlert) Σεπτέμβριος 21, 2022

Με τα χρόνια, οι διαδικτυακοί κλέφτες έχουν χρησιμοποιήσει μια ποικιλία τακτικών για να πραγματοποιήσουν τη δουλειά τους. Οι πιο χρησιμοποιούμενες μέθοδοι επίθεσης περιλαμβάνουν το honeypot, το exit scam, το exploit, τον έλεγχο πρόσβασης και το flash loan, λέει ο Βάση δεδομένων REKT.

Καλύψτε τη διαφορά με κεντρικές ανταλλαγές

Phil Zimmerer, επικεφαλής στρατηγικής στο Πηνίο, μια εταιρεία ενδιάμεσου λογισμικού DeFi, είπε στο MetaNews ότι για να αντικατασταθούν πλήρως οι κεντρικές πλατφόρμες, οι αποκεντρωμένες επιλογές πρέπει να καλύψουν τη διαφορά όσον αφορά την ευκολία, την εμπειρία χρήστη και τις δυνατότητες.

«Αυτό περιλαμβάνει πράγματα όπως η απόδοση, η εκτέλεση, τα spread και η ρευστότητα, αλλά και μια αντικατάσταση δευτερευουσών χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, όπως απλά προγράμματα «κερδοφορίας» που προσφέρονται από κεντρικά χρηματιστήρια», είπε.

«Για να συμβεί αυτό, τα αποκεντρωμένα χρηματοοικονομικά πρωτόκολλα πρέπει να γίνουν πιο προσιτά και διαχειρίσιμα, κάτι που απαιτεί πρώτα την κατασκευή υποδομών».

Οι αναλυτές στρατηγικής στην κορυφαία τράπεζα JP Morgan υποστηρίζουν ότι λόγω της αποδεδειγμένης αποτελεσματικότητάς τους, τα CEX είναι πιθανό να παραμείνουν η προτιμώμενη πλατφόρμα μεταξύ των χρηστών. Σε ένα σημείωμα προς τους πελάτες, υποστήριξαν ότι οι πιο αργές ταχύτητες συναλλαγών των DEX, η συγκέντρωση περιουσιακών στοιχείων και τα χαρακτηριστικά ιχνηλασιμότητας παραγγελιών είναι πιθανό να περιορίσουν τη συμμετοχή των ιδρυμάτων.

Marcello Mari, Διευθύνων Σύμβουλος της SingularityDAO, είπε στο MetaNews ότι τώρα είναι η κατάλληλη στιγμή για συνομιλίες γύρω από τη χρησιμότητα των κεντρικών ανταλλαγών σε έναν κόσμο κρυπτονομισμάτων που έχει σχεδιαστεί για να αποφεύγει το νομισματικό σύστημα που μοιάζει με fiat.

Περισσότερη ρύθμιση

Είναι προφανές ότι μετά τη θεαματική κατάρρευση του χρηματιστηρίου FTX οι κυβερνήσεις πρόκειται να ενισχύσουν τους κανονισμούς. Ρωτήσαμε τον Martin Hiesboeck, τον Uphold Head of Research, εάν πιστεύει ότι η κρατική ρύθμιση θα βοηθούσε να υπάρξει διαφάνεια στον τομέα των κρυπτονομισμάτων.

«Απολύτως», δήλωσε. «Η βιομηχανία κρυπτονομισμάτων χρειάζεται περισσότερη διαφάνεια και οι κανονισμοί που την αναγκάζουν να το κάνουν διασφαλίζουν ότι οι πλατφόρμες δεν μπορούν να παρακάμψουν τις ευθύνες ασφαλείας τους».

«Οι κανονισμοί θα εκθέσουν όσους δεν διασφαλίζουν την καλύτερη διαφάνεια και τα υψηλότερα αποθεματικά, επιτρέποντας στους επενδυτές να δουν ποιος είναι η πραγματική συμφωνία και ποιος δεν μπορεί να εμπιστευτεί», πρόσθεσε ο Hiesboeck.

Αρκετά ανταλλακτήρια έχουν λάβει μέτρα για να αυξήσουν τη διαφάνεια και την εμπιστοσύνη μεταξύ των χρηστών τους στον απόηχο της κατάρρευσης του FTX, του δεύτερου μεγαλύτερου χρηματιστηρίου κρυπτογράφησης στον κόσμο. Τα χρηματιστήρια έχουν αρχίσει να δημοσιεύουν αποδεικτικά αποθεματικών, μια διαδικασία που επαληθεύει ότι διαθέτει επαρκή μετρητά και κρυπτογράφηση σε απόθεμα για την υποστήριξη των υπολοίπων πελατών.

«Το πιο σημαντικό πράγμα που θα μπορούσε να κάνει ένα χρηματιστήριο για να αποκαταστήσει την εμπιστοσύνη και να παραμείνει σχετικό είναι να δημοσιεύσει μια απόδειξη φερεγγυότητας. Δεν είναι αρκετό, αλλά είναι μια αρχή», είπε ο Hiesboeck.