Δεν μπορούσα να πάω στη Διάσκεψη Bitcoin του Μαϊάμι φέτος, επειδή οι περιορισμοί ταξιδιού μετά το COVID-19 από το Ηνωμένο Βασίλειο σήμαινε ότι ήταν πολύ περίπλοκο.
Όπως χιλιάδες άλλοι, έπρεπε να εγκατασταθώ με τις ζωντανές ροές, οι οποίες, αν ειπωθεί η αλήθεια, δεν κατάφεραν να μειώσουν την επιθυμία μου να είμαι εκεί.
Στην πραγματικότητα, είχε το αντίθετο αποτέλεσμα.
Το Σάββατο, αφού έφτασαν τα κεφάλια από διάφορους βαρέων βαρών Bitcoiners ότι «κάτι μεγάλο» ερχόταν, το άλλο μισό μου και εγώ παρακολουθούσα τη συναισθηματική ομιλία του ιδρυτή του Zap Jack Mallers ζωντανά καθώς ξεδιπλώθηκε.
Τα δάκρυα από τον Τζακ ήταν απολύτως γνήσια και βρεθήκαμε στην ίδια κατάσταση. Εδώ και χρόνια, γράφω για το πώς το Bitcoin μπορεί να αλλάξει τον κόσμο για άτομα που σχεδόν δεν έχουν άλλη πιθανότητα να βγουν από την κατάστασή τους. Ξαφνικά - πολύ ξαφνικά, στην πραγματικότητα - συνέβαινε.
Είναι κάτι που πραγματικά πιστεύω ότι ο κόσμος πρέπει να είναι σε θέση να ξεκινήσει το επόμενο στάδιο της ανθρώπινης ανάπτυξης. Είναι επίσης κάτι που σκοπεύω να κάνω περισσότερα προσωπικά στο μέλλον. Η ουσία ήταν ότι χάρη στις αξιοθαύμαστες προσπάθειες του Mallers στη χώρα τους προηγούμενους μήνες, το Ελ Σαλβαδόρ είχε ανακοινώσει ότι υιοθετούσαν το Bitcoin ως εθνικό νόμισμα.
Μέσα σε μόλις τέσσερις ημέρες, το νομοσχέδιο παρουσιάστηκε - και ψηφίστηκε - στην κυβέρνηση. Είναι επίσημο. Μέχρι τις 8 Σεπτεμβρίου 2021, οι έμποροι θα πρέπει να δέχονται bitcoin για όλα τα αγαθά και τις υπηρεσίες σε ολόκληρη τη χώρα. Λίγες ώρες αργότερα, η Wikipedia και οι Χάρτες Google ενημερώθηκαν για να αντικατοπτρίζουν την αλλαγή.
Φυσικά, όσοι από εμάς βρισκόμασταν στο χώρο Bitcoin για λίγο καιρό γνώριζαν ότι ερχόταν αυτή η μέρα. Γνωρίζαμε επίσης ότι ο πρώτος μετακινούμενος ήταν πιθανότατα να είναι είτε ένα κράτος παρίας δίνοντας δύο δάχτυλα στο δολάριο, μια υπερπληθυσμένη οικονομία που προσπαθούσε να σώσει τον εαυτό της από την καταστροφή ή μια απλή αναδυόμενη οικονομία που ήταν μπροστά προς τα εμπρός για να πάρει την ευκαιρία. Το Ελ Σαλβαδόρ μπαίνει, κυρίως, στην τελευταία κατηγορία.
Αλλά θα είμαι ειλικρινής. Δεν το είχα στη σύντομη λίστα μου. Αναδρομικά, ωστόσο, φαίνεται τώρα προφανές, αν όχι τέλειος επιλογή.
Λοιπόν, τι λέει ο νόμος και τι σημαίνει πραγματικά για τους πολίτες του Ελ Σαλβαδόρ και το μέλλον του Bitcoin;
Ένας απλός νόμος
Σε χώρες όπως οι ΗΠΑ και το Ηνωμένο Βασίλειο, έχουμε συνηθίσει τους νόμους που χρειάζονται μήνες ή και χρόνια για να περάσουν και, στη συνέχεια, όταν τελικά τεθούν σε ισχύ, αποτελούμενο από εξαιρετικά περίπλοκα έγγραφα μήκους τηλεφωνικού καταλόγου που απαιτούν πολλές επαναλήψεις για να φτάσουν ακριβώς σωστά.
Ο νόμος του Προέδρου Nayib Bukele ήταν μόλις τρεις σελίδες Α4 γραμμένες σε απλή γλώσσα και ψηφίστηκε με 64 ψήφους από έναν πιθανό 82, περισσότερο από αρκετό για να κάνει τη δουλειά, και τον υποδέχτηκε με πολύ χειροκροτήματα στα επίσημα τμήματα. Η όλη διαδικασία χρειάστηκε περίπου τέσσερις ημέρες.
Ο νόμος, όσο πιο απλός είναι, κάνει συναρπαστική ανάγνωση και περιέχει πολλές βασικές δηλώσεις.
Πρώτον, ότι οι τιμές μπορεί να εκφράζονται σε bitcoin. Φυσικά, αυτό μπορεί να μην είναι τόσο εύκολο στην εφαρμογή, δεδομένης της διακύμανσης τόσο στην τιμή του bitcoin όσο και στην συναλλαγματική ισοτιμία των ΗΠΑ. Αυτό θα πάρει λίγο συνηθισμένο βραχυπρόθεσμα τόσο από την άποψη της ερμηνείας όσο και της παρουσίασης.
Το Ελ Σαλβαδόρ δεν είχε δικό του εθνικό νόμισμα, έχοντας αλλάξει σε δολάρια ΗΠΑ για εμπόριο τόσο εντός των συνόρων όσο και εκτός αυτών το 2001 από την κυρίαρχη γΌλον που προηγήθηκε. Είναι ενδιαφέρον ότι καταλαβαίνω ότι γελιές are επίσης ακόμη (τεχνικά) νόμιμο χρήμα, αν και δεν χρησιμοποιείται στην πράξη.
Δεύτερον, είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι οι φόροι μπορούν επίσης να καταβληθούν σε bitcoin. Αυτό ενισχύει αποτελεσματικά τον ισχυρισμό του κράτους ότι το bitcoin είναι πραγματικά εθνικό νόμισμα.
Στη συνέχεια, δεδομένου ότι το bitcoin αντιμετωπίζεται ως νόμισμα εντός των συνόρων, δεν μπορεί να ευθύνεται για τον φόρο υπεραξίας που έχουν επιβάλει άλλες χώρες, όπου, σε γενικές γραμμές, αντιμετωπίζεται ως περιουσιακό στοιχείο με φορολογητέα κέρδη. Και πάλι, ενώ είναι ένα προφανές σημείο με πολλούς τρόπους, παραμένει μια άλλη έγκριση σε επίπεδο κράτους.
Τούτου λεχθέντος, το άρθρο 6 εξηγεί ότι η λογιστικοποίηση αυτών των συναλλαγών θα παραμείνει στο δολάριο ΗΠΑ, αν και δεν είναι ακόμη σαφές ποια προσέγγιση θα ακολουθηθεί εδώ. Αυτό έχει νόημα για αυτό που μπορεί να αποδειχθεί μεταβατική περίοδος μετακίνησης μεταξύ νομισμάτων. Εάν η υιοθέτηση του Bitcoin σε κρατικό επίπεδο συνεχίζεται σε όλο τον κόσμο, μπορεί να έρθει μια στιγμή που αυτό το άρθρο δεν είναι πλέον απαραίτητο.
Αυτή είναι μια αρκετά σκέψη.
Τα τελευταία τμήματα ρίχνουν λίγο φως σε αυτό που σημαίνει «στο έδαφος». Ουσιαστικά, όλοι οι έμποροι για όλα τα αγαθά και τις υπηρεσίες είναι υποχρεωμένοι να δέχονται bitcoin στο σημείο πώλησης, εάν αυτό είναι πράγματι το οποίο ο πελάτης επιθυμεί να πληρώσει μέχρι τη στιγμή που θα τεθεί σε ισχύ ο νόμος.
Μπορούν επίσης να εξαιρεθούν εάν δεν έχουν αποδεδειγμένα τις δυνατότητες διαχείρισης και μπορούν να το μετατρέψουν κατευθείαν στο δολάριο ΗΠΑ εάν επιθυμούν να χρησιμοποιήσουν ένα κυβερνητικό σχέδιο που έχει σχεδιαστεί για αυτήν την αγορά.
Φαίνεται ότι έχουν σκεφτεί τα πάντα - και με μερικές εκατοντάδες λέξεις.
Είναι εντυπωσιακό, αλλά όσο περισσότερο το εξετάζετε, τόσο ευρύτερες είναι οι επιπτώσεις.
Στην πράξη ο νόμος
Η πρώτη μου αντίδραση ήταν η ανησυχία για τα άτομα που μπορούν να αποδεχτούν φυσικά το bitcoin ακόμα και όταν το επιτρέπει ο νόμος - και συγκεκριμένα -.
Ωστόσο, στη συνέχεια ανακάλυψα μέσω μυριάδων πηγών ότι η αποδοχή του bitcoin είναι σχεδόν πανταχού παρούσα σε ορισμένα μέρη της χώρας. Εν ολίγοις, μεγάλο μέρος της υποδομής και της κατανόησης υπάρχει ήδη, χάρη στη συνεχιζόμενη εργασία των τελευταίων ετών από παθιασμένες ομάδες ανθρώπων που θέλουν να εξισορροπήσουν το 70% του πληθυσμού που δεν έχει πρόσβαση σε τραπεζικές διευκολύνσεις καθόλου. (Πηγή: Jack Mallers) Στην πραγματικότητα, σε ορισμένες περιπτώσεις, είναι στην πραγματικότητα ο προτιμώμενος τρόπος πληρωμής.
Και όπου δεν υπάρχει ακόμη η υποδομή, φαίνεται ότι υπάρχει αρκετή δυναμική για να συμβεί.
Αλλά υπάρχει ένα μεγαλύτερο στοιχείο σε αυτό. Δεδομένου ότι όλες οι επιχειρήσεις είναι πλέον υποχρεωμένες να αποδεχθούν bitcoin έως τις αρχές Σεπτεμβρίου, αυτό σημαίνει ότι ακόμη και οι μεγάλες, ξένες επιχειρήσεις που παραδοσιακά δεν είχαν κίνητρο να πειραματιστούν με αυτήν πρέπει τώρα να το κάνουν. Ναι, αυτό περιλαμβάνει McDonald's, αντιπροσωπείες αυτοκινήτων (ακόμη και Tesla!), Καταστήματα Apple και σχεδόν οτιδήποτε μπορείτε να σκεφτείτε.
Αυτό σημαίνει ότι η αποδοχή του Bitcoin δεν συμβαίνει μόνο σε επίπεδο πολιτείας, αλλά και σε εμπορικό επίπεδο. Εάν μια εταιρεία όπως η McDonald's μπορεί να το κάνει στο Ελ Σαλβαδόρ (θα είναι δύσκολο για αυτές τις εταιρείες να δείξουν ότι δεν μπορούν να επιτρέψουν την αποδοχή) μπορούν να το κάνουν σε κυριολεκτικά οποιαδήποτε άλλη χώρα.
Εν ολίγοις, αυτοί οι οργανισμοί αναγκάζονται να κινηθούν κατά μήκος της καμπύλης μάθησης με τρόπο που δεν θα συνέβαινε ποτέ εάν ο Μπουκέλε δεν είχε εξαναγκάσει το ζήτημα. Εάν θέλουν να συνεχίσουν τις συναλλαγές εντός των συνόρων, θα πρέπει να βρουν μια διαδικασία που να λειτουργεί. Μόλις το έχουν, φαίνεται πολύ πιθανό ότι κάποιοι απλώς θα το αντιγράψουν σε άλλες περιοχές.
Κάποιοι μπορεί ακόμη και να το χρησιμοποιήσουν προληπτικά ως ένα θετικό γύρισμα δημοσίων σχέσεων, ελκυστικό άμεσα για τα εκατομμύρια χιλιετιών που είναι και το κοινό-στόχος τους και πιθανότατα να ασχοληθούν με αυτό. Είναι win-win.
Ενίσχυση της χρήσης Bitcoin
Όποιος είναι ο πρώτος που κάνει κάτι απλώς διαλύει τα αντιληπτά εμπόδια για να το κάνει. Δείχνει ότι ήταν πάντα εφικτό, αν μόνο είχατε τη θέληση να το κάνετε πρώτα.
Όταν ο Roger Bannister έσπασε το φράγμα των τεσσάρων λεπτών το 1954, ακολουθήθηκε από αμέτρητους άλλους που τώρα ήξεραν - σίγουρα - ότι θα μπορούσε να γίνει. Με την πάροδο του χρόνου, αυτή η πεποίθηση οδήγησε σε βελτιωμένους χρόνους και το τρέχον ρεκόρ είναι 3:43:13, γυρίστηκε το 1999 από τον Hicham El Guerrouj, σχεδόν 16 δευτερόλεπτα πιο γρήγορα από το αρχικό φινίρισμα του Bannister.
Η υιοθέτηση του Bitcoin θα έχει τις ίδιες αυξητικές βελτιώσεις με άλλες χώρες που ακολουθούν την ίδια πορεία. Φαίνεται βέβαιο ότι άλλες χώρες της Λατινικής Αμερικής θα είναι πρώτες σε συμφωνία με την Παραγουάη, τον Παναμά, τη Βραζιλία, το Μεξικό και την Αργεντινή που κάνουν θετικούς θορύβους για αυτό, αλλά άλλες χώρες, όπως η Τανζανία ως επίκαιρο παράδειγμα, έχουν επίσης αρχίσει να ανοίγουν το δρόμο για πιθανή υιοθέτηση Bitcoin.
Είναι πιθανό να υιοθετήσουν μια προσέγγιση «περιμένετε και δείτε» καθώς εφαρμόζεται ο νόμος, μαθαίνοντας από τους λόξυγγες και απρόβλεπτα ζητήματα που σχεδόν σίγουρα θα εμφανιστούν. Το Ελ Σαλβαδόρ μπορεί να βρεθεί σε θέση να παρέχει συμβουλευτικές υπηρεσίες σε άλλα κυρίαρχα κράτη, είτε άμεσα είτε μέσω του εμπορικού επιπέδου.
Ένα προηγούμενο για ένα προηγούμενο
Αλλά ακόμη και το Ελ Σαλβαδόρ έχει μια αποδεδειγμένη μελέτη περίπτωσης για να εξετάσει.
Κατά τη διάρκεια της ομιλίας του, οι Mallers αποκάλυψαν απίστευτους αριθμούς. Σύμφωνα με τα στοιχεία του, περίπου το 22% του συνολικού ΑΕΠ του Ελ Σαλβαδόρ αποτελείται από εμβάσματα. Με άλλα λόγια, το 22% της εισροής κεφαλαίων της χώρας αποστέλλεται από το εξωτερικό. Δεδομένου ότι είναι Αναφέρθηκε τελευταία το ΑΕγχΠ ως 24.61 δισεκατομμύρια δολάρια το 2020, μπορούμε να συμπεράνουμε ότι αυτός ο αριθμός είναι περίπου 5.4 δισεκατομμύρια δολάρια.
Τα περισσότερα από αυτά προέρχονται από τα 2,311,574 (Πηγή: 2019 Consensus US) Οι Ελ Σαλβαδόροι που ζουν και εργάζονται στις ΗΠΑ, και δεδομένου ότι η πατρίδα τους σήμερα έχει μόνο πληθυσμό 6,517,678 σύμφωνα με Worldmeters.info, αυτό σημαίνει ότι το 26% όλων των υπηκόων ζουν στο εξωτερικό.
Ωστόσο, ο πιο συγκλονιστικός αριθμός είναι τα τέλη εμβασμάτων: σύμφωνα με τους Mallers και Bukele, έως και το 50% του συνόλου που αποστέλλεται στη χώρα από τις ΗΠΑ χάνεται από τέλη. Σε αυτή τη βάση, κάπου περίπου άλλα 5.4 δισεκατομμύρια δολάρια μεταφέρονται από μερικούς από τους φτωχότερους ανθρώπους στον πλανήτη στο τραπεζικό σύστημα των ΗΠΑ Every. Μονόκλινο. Ετος.
Το Bitcoin, όπως πηγαίνει η παλιά παροιμία, το διορθώνει.
Χρησιμοποιώντας το Bitcoin, τα τέλη μειώνονται αμέσως σε ένα κλάσμα αυτού και, θεωρητικά, σημαίνει ότι η χώρα μπορεί να αναμένει να αυξήσει το ΑΕΠ της κατά τη διάρκεια της νύχτας κατά 22%, με την προϋπόθεση ότι τα εμβάσματα παραμένουν στην ίδια τιμή. Αυτά τα χρήματα απλώς ανακατευθύνονται από το διεθνές τραπεζικό σύστημα απευθείας στις τσέπες των πολιτών του Ελ Σαλβαδόρ.
Και το ξέρουμε αυτό γιατί το έχουμε ήδη δει. Σύμφωνα με μια ομιλία που δόθηκε πρόσφατα από τον Ray Youssef, Διευθύνοντα Σύμβουλο της πλατφόρμας peer-to-peer trading Paxful, τα εμβάσματα που στάλθηκαν στη Νιγηρία μέσω παραδοσιακών δρομολογίων μειώθηκαν από 2.5 δισεκατομμύρια δολάρια σε μόλις 55 εκατομμύρια δολάρια μεταξύ Ιανουαρίου 2020 και Σεπτεμβρίου 2020. Αυτή είναι μια πτώση 98.7%, που συμπίπτει με το ίδια αύξηση των εμβασμάτων που βασίζονται σε bitcoin.
Με την ίδια βάση κόστους, πρόκειται για άλλα 2.45 δισεκατομμύρια δολάρια που απομακρύνονται από το τραπεζικό σύστημα απευθείας στις τσέπες των φτωχότερων ανθρώπων στον πλανήτη. Και να θυμάστε, πρόκειται για μια χώρα που επί του παρόντος προτίθεται να κάνει τη ζωή όσο το δυνατόν πιο δύσκολη για όλους τους πολίτες που θέλουν να χρησιμοποιήσουν το Bitcoin. Πόσο διαφορετικό θα είναι σε μια χώρα όπου δεν είναι μόνο νόμιμο, αλλά ενθαρρύνεται ενεργά;
Λοιπόν, πες μου ξανά, πώς ακριβώς συμβαίνει Το Bitcoin δεν έχει θήκη χρήσης?
Bitcoin και η απειλή καταπίεσης
Είναι ενδιαφέρον ότι η αντίδραση στα νέα από τα mainstream media ήταν ανάμικτη. Προσωπικά, ήρθα σε επαφή με δεκάδες δημοσιογράφους που ζήτησαν να σχολιάσουν τι σκέφτηκα ότι το Bitcoin υιοθετήθηκε από ένα «αυταρχικό» καθεστώς. Η χρήση του κρυπτονομίσματος, εξάλλου, θεωρείται ως «εργαλείο ελευθερίας» και υπήρξε κάποια συζήτηση για το πόσο «ελεύθερο» είναι το Ελ Σαλβαδόρ.
Η απομάκρυνση ορισμένων υψηλού προφίλ νομοθέτες από τον Μπάκελε, κάτι που έκανε αρκετά νωρίς στην προεδρία του, είναι ένα εξαιρετικό παράδειγμα. Για τους υποστηρικτές του, ήταν μια απαραίτητη κίνηση για την εξάλειψη της διαφθοράς. Για τους επικριτές του, ήταν μια τρομακτική εμφάνιση σχεδόν ολοκληρωτικού ελέγχου.
Όπως τα περισσότερα πράγματα, η αλήθεια είναι πιθανώς κάπου στη μέση και ρωτώντας κάποιον από το Ελ Σαλβαδόρ θα σας δώσει μια απάντηση ανάλογα με το φακό που το βλέπουν.
Εν ολίγοις, είναι μια κλασική περίπτωση «ο ένας μαχητής της ελευθερίας ενός ανθρώπου είναι τρομοκράτης ενός άλλου».
Η χώρα πάσχει επίσης από ένα πολύ υψηλό (αν και γενικά μειωμένο) ποσοστό εγκληματικότητας, ανισότητα και ακόμη και κάποιες προτάσεις για παραβίαση των ανθρωπίνων δικαιωμάτων. Ένας ανώνυμος Redditor δημοσιεύτηκε ένα νήμα «κονδυλωμάτων και όλων» για το Ελ Σαλβαδόρ που έγινε πλήρως ιογενές καθώς τα νέα αφομοιώνονταν. Πολλοί συμφώνησαν με την ανάρτηση.
Πολλοί δεν το έκαναν.
Ωστόσο, αυτό είναι όλο το περισπασμό αν αφιερώσουμε χρόνο για να σμικρύνουμε και να το εξετάσουμε αντικειμενικά. Δεν χρειάζεται στην πραγματικότητα να καταλάβουμε πού βρίσκεται ο Μπάκελε στην κλίμακα των δικτάτορων - ή ακόμα και αν εγγράφεται καθόλου - για να καταλάβουμε πόσο καλά θα μπορούσε να είναι καθολικά αυτό για τη χώρα υπό οποιοδήποτε σενάριο.
Το Bitcoin δεν ενδιαφέρεται για το είδος της οικονομίας που τρέχετε. Η κυβέρνησή σας είναι άσχετη, όπως και οι αξιωματούχοι και οι πλουσιότεροι οργανισμοί σας. Σίγουρα, είναι ελεύθεροι να το χρησιμοποιήσουν, αλλά το Bitcoin είναι μεγαλύτερο από εσάς. Είναι μεγαλύτερο από οποιονδήποτε από εμάς. Heck, είναι μεγαλύτερο από όλοι από εμάς.
Ενθαρρύνοντας τη χρήση του, δίνετε στους πολίτες σας ένα βαθμό οικονομικής ελευθερίας που ακόμη και πολλές πλήρως ανεπτυγμένες δυτικές χώρες δεν μπορούν να προσφέρουν επί του παρόντος.
Αυτό, κατά τη γνώμη μου, δεν ταιριάζει με κάτι που θα έκανε ένας καταπιεστικός δικτάτορας. Ωστόσο, παραδέχομαι επίσης ότι δεν είμαι κατάλληλος να σχολιάσω, καθώς ζω χιλιάδες μίλια μακριά.
Λοιπόν, έχουμε την ιδέα ότι είτε ο Bukele έχει άριστη κατανόηση του Bitcoin και μόλις έδωσε στους πολίτες του άδεια να συμμετάσχουν ανοιχτά σε ένα μελλοντικό σύστημα πληρωμών που είναι σχεδόν σίγουρα μη αναστρέψιμο μόλις ξεκινήσει, ή είναι δικτάτορας με θλιβερή κατανόηση ποιος έκανε ένα τρομερό λάθος αν νομίζει ότι τώρα θα είναι σε θέση να ελέγξει τις οικονομικές δραστηριότητες του λαού του.
Εφαρμόζοντας το ξυράφι της Occam, φαίνεται πιθανό ότι αυτό έγινε για τους λόγους που όλοι θα θέλαμε να πιστέψουμε ότι έγινε - δηλαδή, για το γενικό καλό των ανθρώπων, της χώρας και της οικονομίας.
Η τελευταία λέξη
Το Ελ Σαλβαδόρ είναι μόνο το πρώτο. Άλλοι θα ακολουθήσουν και θα μάθουν από τα σφάλματα εφαρμογής που αναπόφευκτα θα γίνουν όπως πάντα όταν κάτι γίνεται για πρώτη φορά. Την επόμενη φορά θα συμβεί πιο γρήγορα και πιο εύκολα.
Είναι επίσης μια τέλεια μελέτη περίπτωσης, ένα μικρό, αυτόνομο παράδειγμα λίγων εκατομμυρίων ανθρώπων. Ταυτόχρονα, είναι ένα ολόκληρο οικοσύστημα σε επίπεδο πολιτείας, συσκευασμένο για την εφαρμογή μιας λύσης με το κλειδί στο χέρι.
Με κάποιους τρόπους, πολλοί από εμάς θα μπουν στον πειρασμό να εξετάσουν το Ελ Σαλβαδόρ λίγο πιο πίσω σε σύγκριση με τις προηγμένες, τεχνολογικές, άφθονες και σχετικά απαλλαγμένες από εγκλήματα κοινωνίες μας. Ωστόσο, η χρήση Bitcoin για καθημερινές συναλλαγές, ειδικά μέσω του Lightning Network, είναι κοινή θέση. Πολλοί από τους πολίτες τους γνωρίζουν πώς να το χρησιμοποιούν, το λογοδοτούν και το προστατεύουν καλύτερα από εσάς ή εμένα.
Μην κάνετε κανένα λάθος, είναι αληθινοί πρωτοπόροι, και με κάθε έννοια της λέξης.
Και αν δεν είμαστε προσεκτικοί, μπορεί να βρούμε μια μέρα ότι θα παίξουμε το El Salvadorians.
- 2019
- 2020
- 98
- πρόσβαση
- Λογαριασμός
- Λογιστήριο
- δραστηριοτήτων
- Υιοθεσία
- Όλα
- Αμερικανικη
- ανακοίνωσε
- Apple
- Αργεντίνη
- γύρω
- άρθρο
- προσόν
- ακροατήριο
- Τράπεζες
- εμπόδια
- Νομοσχέδιο
- Δισεκατομμύριο
- Bitcoin
- bitcoin υιοθεσία
- bitcoin
- σύνορο
- Βραζιλία
- επιχείρηση
- επιχειρήσεις
- κεφάλαιο
- αυτοκίνητο
- ο οποίος
- μελέτη περίπτωσης
- περιπτώσεις
- Διευθύνων Σύμβουλος
- αλλαγή
- ερχομός
- εμπορικός
- Κοινός
- Εταιρείες
- εταίρα
- Διάσκεψη
- ΣΥΝΕΧΕΙΑ
- Διαφθορά
- χώρες
- Έγκλημα
- cryptocurrency
- νομίσματα
- Νόμισμα
- Ρεύμα
- καμπύλη
- ημερομηνία
- ημέρα
- δημόσια συζήτηση
- Ανάπτυξη
- DID
- ανακάλυψαν
- έγγραφα
- Δολάριο
- δολάρια
- Πτώση
- έπεσε
- Νωρίς
- οικονομία
- οικοσύστημα
- EU
- EV
- ανταλλαγή
- πείραμα
- Αμοιβές
- Εικόνα
- οικονομικός
- Όνομα
- πρώτη φορά
- ταιριάζουν
- ακολουθήστε
- Προς τα εμπρός
- ιδρυτής
- Δωρεάν
- Ελευθερία
- μελλοντικός
- ΑΕΠ
- Δίνοντας
- καλός
- εμπορεύματα
- Κυβέρνηση
- εξαιρετική
- εδώ
- Ψηλά
- ιστορία
- Πως
- Πώς να
- hr
- HTTPS
- τα ανθρώπινα δικαιώματα
- ia
- ιδέα
- εικόνα
- Αυξάνουν
- Υποδομή
- πρόθεση
- International
- IP
- θέματα
- IT
- Δουλειά
- Δημοσιογράφοι
- Κλειδί
- Γλώσσα
- large
- Λατινοαμερικανός
- Νόμος
- νομοθέτες
- Του νόμου
- ΜΑΘΑΊΝΩ
- μάθηση
- Led
- Νομικά
- Επίπεδο
- φως
- αστραπή
- Δίκτυο αστραπής
- γραμμή
- Λίστα
- Mainstream
- μέσα μαζικής ενημέρωσης
- Κατασκευή
- χάρτες
- Εικόνες / Βίντεο
- medium
- Οι έμποροι
- Μεξικό
- Millennials
- εκατομμύριο
- μικτός
- ορμή
- χρήματα
- μήνες
- μετακινήσετε
- δίκτυο
- νέα
- Νιγηρία
- αριθμοί
- προσφορά
- επίσημος ανώτερος υπάλληλος
- ΑΛΛΑ
- Παναμάς
- Παραγουάη
- Φιλικό
- Πληρωμή
- πληρωμή
- σύστημα πληρωμών
- People
- πλανήτης
- πλατφόρμες
- πληθυσμός
- τιμή
- δημόσιο
- αγορά
- αντίδραση
- Ανάγνωση
- λόγους
- Εμβασμα
- εμβάσματα
- τρέξιμο
- πώληση
- Κλίμακα
- αίσθηση
- Υπηρεσίες
- Κοντά
- Απλούς
- small
- So
- Χώρος
- Γνέθω
- Στάδιο
- Εκκίνηση
- ξεκίνησε
- Κατάσταση
- Μελών
- στοκ
- καταστήματα
- Μελέτη
- σύστημα
- στόχος
- φόρος
- Φόροι
- ώρα
- εμπόριο
- Διαπραγμάτευσης
- Συναλλαγές
- ταξίδι
- Ηνωμένο Βασίλειο
- μας
- us
- αξία
- Δες
- ψηφοφορίες
- Ο ΟΠΟΊΟΣ
- Wikipedia
- εντός
- λόγια
- Εργασία
- λειτουργεί
- κόσμος
- γραφή
- έτος
- χρόνια
- ζουμ