Παρακολούθηση της ιστορίας του Bitcoin του Ελ Σαλβαδόρ, από το Bitcoin Beach έως τις συνεχιζόμενες προκλήσεις για την υιοθέτηση υπό την ηγεσία της κυβέρνησης.
Αυτό το άρθρο αρχικά εμφανίστηκε στο Το περιοδικό Bitcoin Έντυπο τεύχος Ελ Σαλβαδόρ. Μπορείτε να αγοράσετε το πλήρες τεύχος εδώ.
«Είστε έτοιμοι για αυτό;» Ο Jack Mallers ρωτά τους χιλιάδες λάτρεις του Bitcoin που συνωστίζονται στην κεντρική αίθουσα του Bitcoin 2021. Ο 27χρονος CEO του Strike περπατά πέρα δώθε στη σκηνή με την παρρησία ενός καλλιτέχνη χιπ χοπ, καθώς δέχεται τις επευφημίες από το πλήθος.
«Ρητορική ερώτηση, δεν υπάρχει γαμημένος τρόπος. Δεν υπάρχει περίπτωση, σας υπόσχομαι», συνεχίζει ο Mallers. Είναι ένας από τους τελευταίους ομιλητές στο συνέδριο στο Μαϊάμι, αλλά ξέρει πώς να αναζωογονεί την ενέργεια στην αίθουσα. "Ένα μικρό βήμα για το Bitcoin, ένα τεράστιο βήμα για την ανθρωπότητα, το υπόσχομαι."
Φορώντας την υπογραφή του με κουκούλα και καπέλο του μπέιζμπολ, ο Mallers εξηγεί ότι μόλις επέστρεψε από το Ελ Σαλβαδόρ —τη χώρα της Κεντρικής Αμερικής ίσως περισσότερο γνωστή για τα υψηλά ποσοστά εγκληματικότητας και τους διεφθαρμένους αξιωματούχους της— στο πλαίσιο ενός νέου πιλοτικού προγράμματος για το Strike. Ένα εντυπωσιακό 20% του ακαθάριστου εγχώριου προϊόντος (ΑΕΠ) του Ελ Σαλβαδόρ αποτελείται από χρήματα που στέλνονται από την οικογένεια και τους φίλους σε χώρες όπως οι Ηνωμένες Πολιτείες, γεγονός που δυνητικά κάνει τη χώρα μια γόνιμη αγορά για εμβάσματα μέσω Bitcoin.
Αλλά ενώ βρισκόταν στο Ελ Σαλβαδόρ, ο Mallers κατέληξε να κάνει πολλά περισσότερα από το να εργάζεται στο πιλοτικό πρόγραμμα του Strike. Στην ομιλία του, ο νεαρός Διευθύνων Σύμβουλος αποκαλύπτει ότι κατέληξε να συνεργάζεται με τον τότε 39χρονο πρόεδρο Nayib Bukele και τη διοίκησή του για να ξεκινήσει ένα από τα πιο φιλόδοξα πειράματα στην ιστορία του Bitcoin.
Η ομιλία του Μάλερς, θα ανακάλυπτε σύντομα το κοινό, χρησιμεύει ως εισαγωγή για ένα βιντεοσκοπημένο μήνυμα από τον ίδιο τον πρόεδρο. Σε μια σύντομη ηχογράφηση, ο Bukele ανακοινώνει ότι θα προτείνει ένα νομοσχέδιο για να γίνει το bitcoin νόμιμο χρήμα στο Ελ Σαλβαδόρ.
Πηδώντας από τις θέσεις τους στο άκουσμα της είδησης, το χειροκρότημα και οι επευφημίες του πλήθους πνίγουν τις τελευταίες φράσεις του Bukele στο βίντεο. Με τον Mallers να ξεσπάει σε κλάματα στη σκηνή, όλοι στην αίθουσα αναγνωρίζουν ότι γράφεται η ιστορία, ακριβώς τότε και εκεί, σε ένα συνέδριο Bitcoin.
Ο Μάλερς είχε δίκιο. Οι χιλιάδες λάτρεις του Bitcoin δεν ήταν έτοιμοι για αυτό που επρόκειτο να ανακοινώσει. Αλλά όπως θα αποδεικνυόταν σύντομα, ούτε το Ελ Σαλβαδόρ ήταν συνολικά.
Ρεσεψιόν
Η ανακοίνωση στο Bitcoin 2021 ήταν μια απίστευτη έκπληξη για κάθε λάτρη του Bitcoin στην αίθουσα και σε όλο τον κόσμο. Ήταν όμως μια εξίσου μεγάλη έκπληξη για τους πολίτες του Ελ Σαλβαδόρ. Ο πρόεδρός τους μόλις είχε υποσχεθεί να κηρύξει ένα δεύτερο νόμιμο χρήμα για τη χώρα τους, το οποίο θα προστεθεί στο υπάρχον εθνικό τους νόμισμα, το δολάριο ΗΠΑ. Ήταν ένα νόμισμα, εξάλλου, για το οποίο οι περισσότεροι γνώριζαν ελάχιστα. Η εισαγωγή του bitcoin ως νόμιμο χρήμα δεν είχε συζητηθεί ποτέ σοβαρά στο Ελ Σαλβαδόρ.
Νωρίτερα εκείνο το έτος, το πολιτικό κόμμα του Bukele, Nuevas Ideas («νέες ιδέες»), είχε κερδίσει την υπερπλειοψηφία στο κοινοβούλιο. Ο δημοφιλής πρόεδρος το είχε ήδη χρησιμοποιήσει για να διαλύσει το ανώτατο δικαστήριο του Ελ Σαλβαδόρ αφού η ευρεία απάντησή του στην πανδημία κρίθηκε αντισυνταγματική, αντικαθιστώντας τους εν ενεργεία δικαστές για εναλλακτικές που θα ακολουθούσαν την προσφορά του. Ακόμη και πριν από αυτό, είχε στείλει τον στρατό στο κτήριο του κοινοβουλίου σε μια εκστρατεία εκφοβισμού που μπορεί να χαρακτηριστεί μόνο.
Δεδομένης της απροθυμίας του Bukele να δεχτεί όχι ως απάντηση, δεν ήταν έκπληξη το γεγονός ότι η πρότασή του για το Bitcoin έγινε αποδεκτή από το εθνικό κοινοβούλιο λίγες μόλις ημέρες μετά την ανακοίνωσή του για το Bitcoin 2021. Τα μέλη του κόμματός του σίγουρα δεν επρόκειτο να καταψηφίσουν τον νέο νόμο — όσο ριζοσπαστικό κι αν φαινόταν σε ορισμένους από αυτούς.
Ενώ το νομοσχέδιο περνούσε από το κοινοβούλιο του Σαλβαδόρ, ο Bukele συμμετείχε σε μια αγγλόφωνη ζωντανή ροή στο Twitter για να συζητήσει πώς το ψηφιακό νόμισμα θα μπορούσε να βοηθήσει τη χώρα του. Σε αυτό, φαινομενικά εν κινήσει, θα έβγαζε πρόσθετες ιδέες, όπως η χρήση γεωθερμικής ενέργειας από τα ηφαίστεια της χώρας για την εξόρυξη bitcoin.
Όμως, εκεί που ο Bukele μέχρι τότε είχε πετύχει να αγγίξει το ευρύ κοινό απευθείας μέσω των social media (οι δημοσιογράφοι στη χώρα ήταν συνήθως επικριτικοί για την πολιτική του), πολλοί Σαλβαδόροι άρχισαν τώρα να αισθάνονται ότι ο πρόεδρός τους τους πρόδωσε. Ιδιαίτερα τα φτωχότερα τμήματα του πληθυσμού ανησυχούσαν ότι η αγκαλιά του Bukele για το bitcoin αντιπροσώπευε μια στροφή από αυτούς και προς μια πιο διεθνή και πλούσια κοινότητα επιχειρηματιών και επενδυτών τεχνολογίας.
Σύμφωνα με έρευνα του δημοσκόπου Disruptiva σε συνεργασία με το Πανεπιστήμιο Francisco Gavidia του Σαν Σαλβαδόρ, που διεξήχθη λίγες εβδομάδες μετά την ανακοίνωση του Bitcoin 2021, πάνω από το ήμισυ του πληθυσμού του Ελ Σαλβαδόρ (54%) απέρριψε σθεναρά τον νέο νόμο, ενώ ένα άλλο 24% είχε συνολικά αρνητικό θέα του. Λιγότερο από το ένα πέμπτο (19%) χαιρέτισε τον νόμο για το Bitcoin. Το υπόλοιπο 3% ήταν αναποφάσιστο. Η εισαγωγή του bitcoin ως νόμιμο χρήμα ήταν η πιο αντιδημοφιλή πράξη της προεδρίας του Bukele μέχρι στιγμής.
Μέρος αυτού μπορεί να οφείλεται στη συνολική αρνητική κάλυψη του Τύπου σχετικά με το Bitcoin στα μέσα ενημέρωσης του Σαλβαδόρ. Αυτό, φυσικά, δεν είναι μοναδικό στο Ελ Σαλβαδόρ. Τα κύρια μέσα ενημέρωσης σε όλο τον κόσμο φαίνεται να έχουν την τάση να επικεντρώνονται στα αρνητικά του Bitcoin (είτε είναι αληθινά είτε αντιληπτά). Εκτός από τους Τέσσερις Ιππείς του Infocalypse — τρομοκράτες, έμποροι ναρκωτικών, παιδεραστές και οργανωμένο έγκλημα — η χρήση ενέργειας του Bitcoin έχει γίνει ένα κολλητικό θέμα, η κλιμάκωσή του συχνά περιγράφεται ως αδιέξοδο, και εδώ και εκεί θα εμφανίζεται ένα άρθρο που προτείνει ότι το Bitcoin είναι ένα σύστημα Ponzi ή πυραμίδα.
Όμως, μέρος των ανησυχιών ήταν πιο βάσιμες. Είχαν τα πάντα να κάνουν με την εφαρμογή και την εφαρμογή ενός νέου νόμου, ένας που φαινόταν ότι ερχόταν τόσο γρήγορα όσο μπορούσε να συλληφθεί.
Ελ Ζόντε
Η ιστορία του Bitcoin του Ελ Σαλβαδόρ είχε ξεκινήσει χρόνια νωρίτερα, στο Ελ Ζόντε, μια μικρή παραλιακή πόλη με μαύρες παραλίες με ηφαίστειο, χωματόδρομους και φιλικά αδέσποτα σκυλιά. Το ζεστό θαλασσινό νερό και τα αέναα κύματα το είχαν κάνει ελκυστικό προορισμό για τους διεθνείς σέρφερ.
Ο Μάικ Πίτερσον ήταν ένας από αυτούς. Σχεδόν πριν από δύο δεκαετίες, ο τότε 29χρονος επιχειρηματίας του σταντ φαγητού από το Σαν Ντιέγκο επισκέφτηκε την Ελ Ζόντε σε ένα ταξίδι σερφ. Αλλά εκεί που οι περισσότεροι Αμερικανοί επισκέπτες επέστρεφαν στο σπίτι μετά τις διακοπές τους για να προγραμματίσουν ένα επόμενο ταξίδι στις παραλίες της Χαβάης ή της Κόστα Ρίκα, ο Peterson ερωτεύτηκε τη μικρή παραλιακή πόλη και επέστρεφε για να περνούσε όλο και μεγαλύτερα κομμάτια του χρόνου εκεί, μέχρι να μετακομίσει στην El Zonte ημιμόνιμος το 2013. (Ο Peterson επιστρέφει ακόμα περιοδικά στις ΗΠΑ για να διευθύνει την επιχείρησή του, ειδικά την καλοκαιρινή περίοδο των φεστιβάλ.)
Ως κάτοικος, ο Peterson επένδυσε περισσότερο στο μέλλον του El Zonte και στην τοπική κοινότητα. Έμαθε ότι πολλά παιδιά στο Ελ Σαλβαδόρ μεγάλωσαν χωρίς πατέρα, καθώς οι ενήλικες άνδρες συχνά εντάσσονταν σε μια από τις συμμορίες της χώρας, κατέληγαν στη φυλακή ή έφευγαν εντελώς αναζητώντας μια καλύτερη ζωή στις Ηνωμένες Πολιτείες. Όταν οι γιοι τους έφτασαν σε μια ορισμένη ηλικία, συχνά κατέληγαν να κάνουν το ίδιο.
Ο Peterson συνάντησε τελικά τον τοπικό σέρφερ Jorge Valenzuela, ο οποίος είχε ένα όραμα να σπάσει αυτόν τον κύκλο. Μαζί με τους φίλους της Valenzuela, Roman "Chimbera" Martinez και Hirvin Palma, άρχισαν να συνθέτουν προγράμματα όπως το "Surf para todos", όπου η νεολαία του El Zonte μπορούσε να πάρει μαθήματα σερφ και να γίνει μέλος μιας κοινότητας που θα τους έδινε μια αίσθηση σκοπού. Τα έργα επικεντρώθηκαν γύρω από ένα μικρό κτίριο στο χωριό που είχε αγοράσει η Valenzuela, που ονομάστηκε «Hope House».
Οι Peterson, Valenzuela, Chimbera και Palma, για κάποιο διάστημα, έτρεχαν τις πρωτοβουλίες τους από τη βάση με περιστασιακές μικρές δωρεές. Δεν είχαν μεγάλη χρηματοδότηση, αλλά το κάλυπταν με το πάθος και τον χρόνο τους.
Στη συνέχεια, ο εκπρόσωπος ενός πλούσιου επενδυτή bitcoin επικοινώνησε με τον Peterson.
Παραλία Bitcoin
Ο επενδυτής - ο οποίος μέχρι σήμερα παραμένει ανώνυμος - ήθελε να ανακατευθύνει μέρος του νεοανακαλυφθέντος πλούτου του σε bitcoin προς μη κερδοσκοπικούς οργανισμούς. Αλλά, σημαντικό, δεν ήθελε απλώς αυτοί οι μη κερδοσκοπικοί οργανισμοί απλώς να εξαργυρώσουν τα νομίσματα για το νόμισμα fiat. Ήθελε το bitcoin να χρησιμοποιηθεί πραγματικά. Για τους περισσότερους από τους μη κερδοσκοπικούς οργανισμούς που προσέγγισε, αυτό φαινόταν σαν υπερβολική ταλαιπωρία.
Όχι όμως για τον Peterson. Παρόλο που δεν συμμετείχε ενεργά στη διεθνή κοινότητα του Bitcoin - δεν ήταν στο Twitter ή στο Reddit ή συχνός επισκέπτης συνεδρίων Bitcoin - ο Peterson ήταν ένας ελευθεριακός εμπνευσμένος από την Ayn Rand, ελευθερωτής της αγοράς, κάτι που τον είχε κάνει να ενδιαφέρεται για το ψηφιακό νόμισμα. Εκεί που άλλοι μη κερδοσκοπικοί οργανισμοί δεν ήθελαν να αντιμετωπίσουν την αστάθεια του bitcoin, για τον Peterson, η ιδέα φαινόταν σαν ένα όνειρο που έγινε πραγματικότητα.
Ο Peterson και η ομάδα επεξεργάστηκαν ένα σχέδιο που περιγράφει λεπτομερώς πώς θα χρησιμοποιούσαν τα ηλεκτρονικά μετρητά peer-to-peer για την εκκίνηση μιας τοπικής οικονομίας bitcoin, που αποτελείται από δύο βασικά σκέλη. Πρώτον, το bitcoin θα χρησιμοποιηθεί για να πληρώσει τους ντόπιους νέους για εργασίες που θα ωφελούσαν την κοινότητα: Θα καθάριζαν το ποτάμι, θα επισκευάζανε δρόμους ή θα χρησίμευαν ως ναυαγοσώστες. Και δύο, ο Peterson και η ομάδα του θα έπειθαν τους ιδιοκτήτες καταστημάτων και εστιατορίων στην πόλη να αποδεχτούν το ψηφιακό νόμισμα.
Ο ανώνυμος επενδυτής πουλήθηκε με την ιδέα και το καλοκαίρι του 2019, η πρωτοβουλία γύρω από το Hope House έλαβε ένα αρκετά μεγάλο ποσό bitcoin. (Το ακριβές ποσό δεν έχει δημοσιοποιηθεί.) Καθώς το έργο Bitcoin ξεκίνησε, το El Zonte ονομάστηκε "Bitcoin Beach". Μακροπρόθεσμα, ο Peterson ήλπιζε ότι η πόλη του σερφ θα προσέλκυε «τουρίστες Bitcoin» να έρθουν και να ξοδέψουν τα νομίσματά τους, επομένως το έργο Bitcoin δεν θα βασιζόταν τόσο στα χρήματα που δωρίστηκαν.
Το έργο ήταν επιτυχημένο, αν και αρχικά ήταν επίσης πολύ μικρό. Η ίδια η μαμά της Valenzuela συμμετείχε με το εστιατόριο "Mama Rosa" στην άκρη του δρόμου, όπου πουλούσε pupusas (εθνικό πιάτο του Ελ Σαλβαδόρ) και άλλα γεύματα για bitcoin. Ένας τοπικός κομμωτής συμφώνησε επίσης να δεχτεί το ψηφιακό νόμισμα, όπως και μερικά μικρά καταστήματα και εστιατόρια στην πόλη. Αλλά δεν ήταν ακόμη πολύ διαδεδομένο.
Ανάπτυξη
Όταν ξέσπασε η πανδημία COVID-19, το έργο Bitcoin Beach στράφηκε στο στόχο του. Με τον τουρισμό στην πόλη να επιβραδύνεται, πολλοί άνθρωποι στην Ελ Ζόντε είδαν το εισόδημά τους να πέφτει σε μη βιώσιμα επίπεδα. Για να τους βοηθήσει, το έργο Hope House κυκλοφόρησε κάτι σαν ένα πρόγραμμα βασικού εισοδήματος: Κάθε νοικοκυριό λάμβανε δώρο bitcoin αξίας 30 $ ανά μήνα, χωρίς κανένα όριο.
Αυτό, με τη σειρά του, πρόσφερε ένα πολύ ισχυρότερο κίνητρο σε περισσότερα τοπικά καταστήματα και εστιατόρια να προσθέσουν bitcoin ως επιλογή πληρωμής: ήταν συχνά το μόνο νόμισμα που οι άνθρωποι είχαν διαθέσιμο να ξοδέψουν, έτσι οι έμποροι που δεν αποδέχονταν το κρυπτονόμισμα έχανε πελάτες. Σε διάστημα ενός έτους, πολλά περισσότερα τοπικά καταστήματα στο El Zonte αποφάσισαν να δεχτούν πληρωμές με bitcoin.
Καθώς συνήθιζαν να χρησιμοποιούν bitcoin, οι ντόπιοι άρχισαν να εκτιμούν όλο και περισσότερο τα οφέλη του νομίσματος. Πολλοί δεν είχαν τραπεζικό λογαριασμό, οπότε μπορούσαν, για πρώτη φορά, να πραγματοποιούν ηλεκτρονικές πληρωμές και να συναλλάσσονται μεταξύ τους σε μεγάλες αποστάσεις μέσω των τηλεφώνων τους. Επιπλέον, κάποιοι άρχισαν να παραμερίζουν μερικά satoshi (καθίσματα) για αποταμιεύσεις: ο Peterson και οι συνάδελφοί του ηγέτες του έργου είδαν πώς οι άνθρωποι στην πόλη υιοθέτησαν μια πιο μακροπρόθεσμη άποψη όσον αφορά τα (μετριότερα) οικονομικά τους.
Το έργο άρχισε να προσελκύει ενδιαφέρον και από το εξωτερικό. Μετά από πρόσκληση του Peterson, ο οικοδεσπότης του podcast του «What Bitcoin Did» Peter McCormack επισκέφθηκε την πόλη, βοηθώντας στη διάδοση της πρωτοβουλίας. Ο συνιδρυτής της Galoy, Nicolas Burtey, ανέλαβε να αναπτύξει την εφαρμογή Bitcoin Beach, διευκολύνοντας τους ντόπιους να χρησιμοποιούν bitcoin μέσω Lightning και εκτός αλυσίδας. Όταν ο προγραμματιστής της Cash App Miles Suter επισκέφτηκε το El Zonte, βοήθησε ακόμη και στη δημιουργία μιας χορηγίας bitcoin για την εθνική ομάδα σερφ.
Και φυσικά ο Μάλερς κατέβηκε και στο Ελ Ζόντε. Με τη βοήθειά του, πολλοί έμποροι πρόσθεσαν το Strike στην εργαλειοθήκη Bitcoin τους, δίνοντάς τους την επιλογή να μετατρέπουν εύκολα τα ληφθέντα bitcoin σε υπόλοιπα σε δολάρια, ανοίγοντας παράλληλα έναν νέο διάδρομο για διεθνή εμβάσματα.
Επιπλέον, το Strike κέρδισε γρήγορα δημοτικότητα και σε άλλα μέρη της χώρας. Σύντομα, ήταν μια από τις εφαρμογές με τις περισσότερες λήψεις σε όλο το Ελ Σαλβαδόρ, η οποία με τη σειρά της χρησίμευσε ως έμπνευση για τη διοίκηση του Bukele να προσπαθήσει να αναπαράγει το μοντέλο Bitcoin Beach σε μεγαλύτερη κλίμακα.
Αλλά η προσέγγιση της κυβέρνησης θα ήταν λίγο διαφορετική.
Άρθρο 7
Στο El Zonte, το έργο Bitcoin Beach εκκινήθηκε με bitcoin από έναν ανώνυμο δωρητή. Η εθελοντική εργασία από τους Peterson, Valenzuela, Chimbera και Palma βοήθησε στη δημιουργία ενδιαφέροντος μεταξύ της τοπικής νεολαίας και των εμπόρων, οι οποίοι με χαρά επιλέγουν να δεχτούν το ψηφιακό νόμισμα για πληρωμή. Τα οικονομικά κίνητρα έκαναν τα υπόλοιπα.
Αλλά κατά την εξαγωγή της επιτυχίας του Bitcoin Beach στην υπόλοιπη χώρα, η διοίκηση του Bukele επέλεξε μια εναλλακτική προσέγγιση. Για να βοηθήσουν στην επιτυχία του bitcoin στο Ελ Σαλβαδόρ, αποφάσισαν ότι η αποδοχή του bitcoin θα ήταν υποχρεωτική.
Όπως περιγράφεται στο άρθρο 7 του νόμου περί Bitcoin:
"Κάθε οικονομικός πράκτορας πρέπει να δέχεται bitcoin ως πληρωμή όταν του προσφέρεται από όποιον αποκτήσει ένα αγαθό ή μια υπηρεσία."
Όταν ένα χρήμα είναι νόμιμο χρήμα, συνήθως σημαίνει ότι είναι, βάσει νόμου, το νόμισμα που μπορεί να χρησιμοποιηθεί για τη ρύθμιση των χρεών. Ωστόσο, αυτό δεν σημαίνει ότι οι κανονικοί έμποροι υποχρεούνται να δέχονται εξαρχής πληρωμή σε αυτό το νόμισμα. (Παράδειγμα: Στις περισσότερες πολιτείες των ΗΠΑ, είναι δυνατό να ανοίξετε ένα κατάστημα που δέχεται μόνο bitcoin, παρόλο που το δολάριο ΗΠΑ είναι το νόμιμο χρήμα.)
Εκτός από το ότι το bitcoin είναι νόμιμο χρήμα, ο νόμος του Bukele για το Bitcoin έκανε το bitcoin υποχρεωτικό διαγωνισμό. Ενώ πολλοί Bitcoiners γιόρτασαν την κίνηση του Bukele, αυτή η υποχρεωτική πτυχή απορρίφθηκε από άλλους, οι οποίοι πιστεύουν ότι οι άνθρωποι πρέπει να είναι ελεύθεροι να επιλέξουν ποια χρήματα θα χρησιμοποιήσουν. Τείνουν να ευνοούν την κατάργηση των νόμων για το νόμιμο χρήμα, επειδή τέτοιοι νόμοι παραμορφώνουν τους όρους ανταγωνισμού υπέρ ορισμένων νομισμάτων. Οι υποχρεωτικοί νόμοι περί προσφορών παραμορφώνουν ακόμη περισσότερο τον αγωνιστικό χώρο.
Σίγουρα, υπάρχουν διατάξεις στο νόμο που προσφέρουν εξαίρεση από τις υποχρεωτικές συνέπειες του άρθρου 7. Το άρθρο 12 του νόμου παρέχει εξαίρεση για τους κατοίκους του Σαλβαδόρ που «από προφανές και διαβόητο γεγονός» δεν έχουν πρόσβαση στις τεχνολογίες που πρέπει να αποδεχθούν συναλλαγές bitcoin, ενώ το άρθρο 8 υπόσχεται ότι οι έμποροι μπορούν να μετατρέπουν τις εισερχόμενες πληρωμές bitcoin σε δολάρια ΗΠΑ αυτόματα και χωρίς κόστος.
Αλλά αυτές οι διατάξεις, με τη σειρά τους, εισήγαγαν νέα μειονεκτήματα.
Πρώτον, δεν είναι πολύ καλά διευκρινισμένο τι σημαίνει «από προφανές και διαβόητο γεγονός». Προφανώς σημαίνει ότι τα πολλά περίπτερα φρούτων και λαχανικών που έχουν δημιουργηθεί δίπλα στους δρόμους στο Ελ Σαλβαδόρ δεν θα απαιτείται να δέχονται bitcoin. Περιλαμβάνει, όμως, και εκείνο το κομμωτήριο νυχιών στο San Miguel του οποίου ο ηλικιωμένος ιδιοκτήτης δυσκολεύεται να καταλάβει τη διαφορά μεταξύ email και WhatsApp – δεν πειράζει τη διαφορά μεταξύ διεύθυνσης Bitcoin και ιδιωτικού κλειδιού; Περιλαμβάνει εκείνη την πιτσαρία στο El Tunco που μέχρι στιγμής έχει απορρίψει όλα τα συστήματα ηλεκτρονικών πληρωμών υπέρ των φυσικών μετρητών;
Μια ίσως πιο σημαντική απόδραση από το υποχρεωτικό μέρος του νόμου προσφέρει το άρθρο 8, το οποίο υπόσχεται ότι οι έμποροι μπορούν να μετατρέψουν πληρωμές bitcoin σε δολάρια ΗΠΑ αυτόματα και χωρίς κόστος. Η κυβέρνηση του Σαλβαδόρ μπορεί να παράσχει αυτήν την εγγύηση επειδή δημιούργησε ένα καταπιστευματικό ταμείο 150 εκατομμυρίων δολαρίων για να αγοράσει αμέσως οποιοδήποτε bitcoin που οι έμποροι επιθυμούν να ανταλλάξουν με δολάρια.
Ωστόσο, δεν είναι σαφές πώς ακριβώς θα λειτουργούσε αυτό πίσω από τις οθόνες. Ακόμα κι αν η κυβέρνηση πουλήσει το bitcoin που λαμβάνει (κάτι που σχεδόν σίγουρα θα έπρεπε να κάνει για να συνεχίσει να προσφέρει δολάρια σε αντάλλαγμα για νέο bitcoin), πρέπει να υπάρχει κόστος για την ανταλλαγή και τη μεταφορά χρημάτων. Από οικονομική άποψη: τριβή. Αντί η μετατροπή νομίσματος να είναι πραγματικά δωρεάν, θα επιδοτείται από τον φορολογούμενο του Σαλβαδόρ.
Επιπλέον, για να καταστεί δυνατή η άμεση και δωρεάν μετατροπή, η κυβέρνηση θα αναπτύξει το δικό της πορτοφόλι και λύση εμπόρου: την εφαρμογή Chivo, που έχει σχεδιαστεί σύμφωνα με το πρότυπο Strike. ("Chivo" σημαίνει "κατσίκα", αλλά στην αργκό σημαίνει "cool.") Δεν είναι πραγματικά σαφές πόσο πληρώθηκε για την ανάπτυξη αυτής της εφαρμογής, ωστόσο, με τον ίδιο τρόπο που δεν είναι πραγματικά σαφές ποιος την ανέπτυξε.
Αυτό το κόστος, καθώς και η έλλειψη σαφήνειας και διαφάνειας γύρω από όλα αυτά, τονίστηκε από τους πολιτικούς αντιπάλους του Bukele. Δεδομένου ότι ο νόμος για το Bitcoin δεν ήταν δημοφιλής από την αρχή, βρήκαν τελικά την ευκαιρία να εξαφανίσουν τη δημοτικότητα του προέδρου και να κερδίσουν ξανά κάποια υποστήριξη από τον γενικό πληθυσμό.
Αυτό είχε ως αποτέλεσμα το ψηφιακό νόμισμα να πολιτικοποιηθεί έντονα τις εβδομάδες και τους μήνες μετά την ανακοίνωση του Bitcoin 2021. Η αντιπολίτευση του Bukele είχε τώρα μια ενιαία σημαία για να ενωθεί στις διαδηλώσεις τους στους δρόμους, με το «No al Bitcoin» («Όχι στο Bitcoin») να γίνεται η κραυγή τους.
Κατά κάποιον τρόπο, και με μια ειρωνική στροφή πίστης, εκείνοι οι λάτρεις του Bitcoin που αποδίδουν την ελευθερία επιλογής σε νόμισμα βρέθηκαν ευθυγραμμισμένοι με τους Σαλβαδόρους που βγήκαν στους δρόμους για να διαμαρτυρηθούν για τον νέο νόμο στα μπλουζάκια κατά του Bitcoin. Η πρώτη ομάδα απέρριψε το άρθρο 7 για φιλοσοφικούς λόγους. Η δεύτερη ομάδα διαμαρτυρήθηκε για τις αρνητικές επιπτώσεις που προέρχονται από το ίδιο άρθρο.
Προώθηση
Και μετά υπήρξε η θεσμική αντιπολίτευση.
Με την απόφαση του Bukele να εισαγάγει το bitcoin ως νόμιμο χρήμα σε όλο το Ελ Σαλβαδόρ, η επιτυχία μιας μικρής παραλιακής πόλης σε μια ακτή της Κεντρικής Αμερικής κλιμακώθηκε σχεδόν εν μία νυκτί για να προσελκύσει την προσοχή μεγάλων διεθνών ιδρυμάτων. Και αυτοί οι θεσμοί δεν φαινόταν να είναι πολύ ευχαριστημένοι με την εξέλιξη.
Η Παγκόσμια Τράπεζα, ο διεθνής χρηματοπιστωτικός οργανισμός που έχει επιφορτιστεί με τη μείωση της παγκόσμιας φτώχειας, έσπευσε να απορρίψει αίτημα της κυβέρνησης του Σαλβαδόρ να βοηθήσει στην εφαρμογή του bitcoin σε τεχνικό επίπεδο. Ο δανειστής ανέφερε ανησυχίες σχετικά με τη διαφάνεια (θυμηθείτε τους Τέσσερις Ιππείς) και την ενεργειακή χρήση της εξόρυξης.
Επιπλέον, όλα αυτά συνέβησαν ενώ η κυβέρνηση Μπουκέλε βρισκόταν σε συνομιλίες με το Διεθνές Νομισματικό Ταμείο (ΔΝΤ) για μια χρηματοδοτική συμφωνία 1 δισεκατομμυρίου δολαρίων. Ο νέος νόμος για το Bitcoin φαινόταν να αναστατώνει και με αυτόν τον θεσμό. Μέρες μετά την ανακοίνωση του Bitcoin 2021, το ΔΝΤ κατέστησε σαφές ότι είδαν τόσο οικονομικά όσο και νομικά ζητήματα με την κίνηση.
Στα τέλη Ιουλίου 2021 — περίπου έξι εβδομάδες μετά την ανακοίνωση του νόμου — το ΔΝΤ ακολούθησε μια ανάρτηση ιστολογίου με τίτλο «Τα κρυπτογραφικά στοιχεία ως εθνικό νόμισμα; Ένα βήμα πολύ μακριά." Αν και το κείμενο δεν ανέφερε συγκεκριμένα το Ελ Σαλβαδόρ, το περιεχόμενο και ο χρόνος του άρθρου κατέστησαν αρκετά προφανές ποια χώρα είχαν στο μυαλό τους οι συγγραφείς όταν το έγραφαν.
Η ανάρτηση ιστολογίου υποστήριξε ότι (ένα νόμισμα όπως) το bitcoin δεν ήταν κατάλληλο ως εθνικό νόμισμα. Ωστόσο, πιθανότατα έπεισε λίγους οπαδούς του συστήματος ψηφιακών μετρητών peer-to-peer. Αντίθετα, αποκάλυψε τις θεμελιώδεις διαφορές στις προοπτικές μεταξύ των ιδρυμάτων της εποχής του Bretton Woods, όπως το ΔΝΤ και η Παγκόσμια Τράπεζα, και τις εναλλακτικές νομισματικές οικονομικές απόψεις που αντιπροσωπεύει το Bitcoin.
«Το πιο άμεσο κόστος της ευρείας υιοθέτησης ενός κρυπτονομικού στοιχείου όπως το Bitcoin είναι η μακροοικονομική σταθερότητα», υποστήριξε η ανάρτηση στο blog. «Αν τα αγαθά και οι υπηρεσίες τιμολογούνταν τόσο σε πραγματικό νόμισμα όσο και σε ένα κρυπτοστοιχείο, τα νοικοκυριά και οι επιχειρήσεις θα ξόδευαν σημαντικό χρόνο και πόρους επιλέγοντας ποια χρήματα θα κρατήσουν σε αντίθεση με τη συμμετοχή σε παραγωγικές δραστηριότητες».
Όταν ορισμένοι Bitcoiners ήταν επικριτικοί για τον νόμο Bitcoin επειδή εμπόδιζε την ελευθερία επιλογής σε νόμισμα, η αντίρρηση του ΔΝΤ φάνηκε να είναι το πολικό αντίθετο από αυτό. Αντί να αγκαλιάσει την ικανότητα της αγοράς να επιλέγει τον καλύτερο τύπο χρήματος, το ΔΝΤ, αντίθετα, φάνηκε να υποστηρίζει ότι η ελευθερία επιλογής οδηγεί μόνο σε σπατάλη χρόνου και πόρων.
Αλλά ίσως ακόμη πιο σημαντικό, από την οπτική γωνία πολλών Bitcoiners, το ΔΝΤ το είχε ανάποδα. Ακριβώς επειδή το fiat money δεν λειτουργεί ως καλό απόθεμα αξίας, πολλοί άνθρωποι σήμερα πρέπει να ξοδεύουν σημαντικό χρόνο και πόρους για να ανακαλύψουν πώς να διατηρήσουν τον πλούτο τους, είτε επενδύοντας σε ακίνητα, μετοχές, ομόλογα ή άλλα περιουσιακά στοιχεία. Σε έναν κόσμο με υπερμπιτσοινισμό, οι άνθρωποι θα μπορούσαν απλώς να αποθηκεύουν τους καρπούς της εργασίας τους σε αυτά τα σκληρά χρήματα.
Ομοίως, το ιστολόγιο του ΔΝΤ υποστήριξε ότι «η νομισματική πολιτική θα έχανε το δάγκωμα» εάν οι κεντρικές τράπεζες δεν μπορούν να χειραγωγήσουν τα επιτόκια. Πολλοί Bitcoiners θα το θεωρούσαν πραγματικά καλό, ωστόσο. πιστεύουν ότι η νομισματική πολιτική των κεντρικών τραπεζών έχει επιβλαβείς επιπτώσεις στην οικονομία, καθώς δυσκολεύει τους ανθρώπους να κάνουν οικονομικούς υπολογισμούς.
Αλλά πέρα από αυτό, και ίσως το πιο σημαντικό, αυτό το επιχείρημα δεν φαίνεται να ισχύει εξαρχής για το Ελ Σαλβαδόρ. Με το δολάριο ΗΠΑ, η χώρα χρησιμοποιούσε το νόμισμα άλλης χώρας. Ως εκ τούτου, η Κεντρική Αποθεματική Τράπεζα του Ελ Σαλβαδόρ δεν μπορούσε ήδη να κάνει τη δική της νομισματική πολιτική.
Αυτή η αδυναμία να ελέγξει το δικό της νομισματικό μέλλον ήταν, στην πραγματικότητα, ένα από τα επιχειρήματα υπέρ της κίνησης Bitcoin του Bukele.
Δυνητικός
Η αντίθεση στο νόμο φαινόταν να προέρχεται από όλες τις διαφορετικές πλευρές. Στο εσωτερικό, η αντιπολίτευση του Bukele τόνισε το κόστος και την έλλειψη διαφάνειας που συνεπάγεται ο νέος νόμος. Σε διεθνές επίπεδο, ορισμένα από τα πιο ισχυρά ιδρύματα απέρριψαν την κίνηση για νομισματικούς οικονομικούς λόγους. Και στο άλλο άκρο του φάσματος, σε ορισμένους Bitcoiners δεν άρεσε η εφαρμογή του νόμου επειδή προτιμούσαν την πλήρη κατάργηση των νόμων περί νομίμων χρήσεων και θεώρησαν ότι ο υποχρεωτικός νόμος περί προσφορών είναι ακόμη χειρότερος.
Αλλά ο Bukele το κατέστησε σαφές: Ο νόμος για το Bitcoin, συμπεριλαμβανομένου του Άρθρου 7, δεν θα σταματήσει.
Οι σκεπτικιστές του προέδρου πιστεύουν ότι προχώρησε επειδή ήθελε να ενισχύσει την εικόνα του ως ένας νέος, μοντέρνος και γνώστης της τεχνολογίας πρόεδρος. Ο Bukele φοράει συχνά ένα πίσω καπέλο του μπέιζμπολ σε δημόσιες εμφανίσεις, τρυπώνει πολιτικούς αντιπάλους μέσω memes στα social media και, κάποια στιγμή, τράβηξε μια selfie στη σκηνή των Ηνωμένων Εθνών. Το να αγκαλιάζει το Bitcoin ταιριάζει απόλυτα σε αυτό το πρόσωπο, υποστηρίζουν οι επικριτές του, ενώ αποσπά την προσοχή από τις αυταρχικές του τάσεις.
Ίσως οι κριτικοί να έχουν δίκιο σε κάποιο βαθμό. Αλλά ο Bukele φαίνεται να έχει πραγματική κατανόηση του Bitcoin και είναι σε θέση να εξηγήσει μερικά από τα πιθανά οφέλη και για το Ελ Σαλβαδόρ.
Το πρώτο και ίσως πιο προφανές όφελος έχει ήδη αναφερθεί: το Bitcoin έχει τη δυνατότητα να βοηθήσει στη μείωση των τελών εμβασμάτων. Οι συναλλαγές Lightning μπορεί αυτή τη στιγμή να κοστίζουν λιγότερο από ένα σεντ και η αποστολή bitcoin από τις ΗΠΑ στο Ελ Σαλβαδόρ, φυσικά, δεν έχει επιπλέον κόστος. Με εταιρείες όπως η Western Union να χρεώνουν συχνά τουλάχιστον 10 $ μόνο για τη μεταφορά, τα συμβατικά τέλη εμβασμάτων είναι απίστευτα ακριβά σε σύγκριση.
Για να είμαστε δίκαιοι, το κόστος-όφελος του Bitcoin διατηρείται καλύτερα εάν ο παραλήπτης της μεταφοράς είναι στην ευχάριστη θέση να λάβει (και να κρατήσει) bitcoin. Όπως επισημαίνει οι επικριτές των σχεδίων Bitcoin της Bukele, όπως ο οικονομολόγος του Johns Hopkins, Steve Hanke, το κόστος των εμβασμάτων μέσω bitcoin είναι σημαντικά υψηλότερο εάν ο παραλήπτης θέλει να μετατρέψει τα νομίσματα σε δολάρια μετρητών, λόγω όλης της τριβής που εμπλέκεται σε αυτή τη μετατροπή.
Ναι, όταν χρησιμοποιείτε το πορτοφόλι Chivo ή τα παρόμοια επώνυμα ΑΤΜ Chivo στη χώρα, αυτή η μετατροπή είναι δωρεάν. Αλλά όπως αναφέρθηκε, αυτό σημαίνει πραγματικά ότι το κόστος της τριβής επιδοτείται από την κυβέρνηση, ή ακριβέστερα, πληρώνεται από τους φορολογούμενους. Ίσως υπάρχει καθαρό όφελος για τη χώρα στο σύνολό της εάν αυτά τα είδη εμβασμάτων επρόκειτο να διαταράξουν τη Western Union, αλλά αυτό δεν είναι τόσο προφανές, και αν ισχύει, η κυβέρνηση δεν διευκρίνισε πώς και γιατί.
Ένα δεύτερο, και ίσως πιο σαφές όφελος θα μπορούσε να παρατηρηθεί στο El Zonte: το Bitcoin μπορεί να βοηθήσει στην οικονομική ένταξη. Περίπου το 70% των ανθρώπων στο Ελ Σαλβαδόρ δεν έχουν καθόλου πρόσβαση σε ηλεκτρονικές πληρωμές. το κόστος της επιβίβασης φτωχότερων τμημάτων του πληθυσμού συχνά δεν αξίζει τον κόπο για μια εμπορική τράπεζα. Κατ' επέκταση, πολλοί κάτοικοι του Σαλβαδόρ δεν μπορούν να αποθηκεύσουν τις αποταμιεύσεις τους σε χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία.
Το Bitcoin, αντίθετα, είναι ανοιχτό και δωρεάν σε οποιονδήποτε. Αυτό προσφέρει σε εκατομμύρια κατοίκους του Σαλβαδόρ τη δυνατότητα να πληρώσουν με τα τηλέφωνά τους ή να επενδύσουν μέρος των αποταμιεύσεών τους σε ένα νόμισμα με σταθερή παροχή. Μπορούν να το κάνουν, επιπλέον, χωρίς να χρειάζεται να βασίζονται σε τρίτους και (αν φροντίζουν) χωρίς να θυσιάζουν την ιδιωτικότητά τους.
Τρίτον, ο νόμος για το Bitcoin θα μπορούσε να βοηθήσει στη βελτίωση της εικόνας του Ελ Σαλβαδόρ και στην προσέλκυση ανθρώπων, εταιρειών και επενδύσεων από το εξωτερικό. Αυτό θα μπορούσε να είναι με τη μορφή τουριστών Bitcoin, όπως εκείνους που ο Peterson ήλπιζε να προσελκύσει στην παραλία Bitcoin, οι οποίοι κυριολεκτικά θέλουν να επισκεφτούν το Ελ Σαλβαδόρ για να περάσουν τα καθίσματα τους. Ένα ευνοϊκό φορολογικό καθεστώς - χωρίς φόρο κεφαλαιουχικών κερδών στις κατοχές bitcoin - μπορεί επίσης να παρασύρει ορισμένους από τους πλούσιους σε κρυπτογράφηση να επιλέξουν το έθνος της Κεντρικής Αμερικής ως το νέο τους σπίτι. (Αυτό το κίνητρο ενισχύεται από το Bukele που προσφέρει μόνιμη κατοικία σε όποιον επενδύει τουλάχιστον τρία bitcoin στη χώρα.) Ομοίως, ένα σαφές ρυθμιστικό πλαίσιο θα μπορούσε να παρακινήσει διεθνείς επιχειρήσεις Bitcoin να ανοίξουν γραφεία στη χώρα, δημιουργώντας ευκαιρίες εργασίας.
Ωστόσο, ίσως το μεγαλύτερο μακροπρόθεσμο πλεονέκτημα της υιοθέτησης του bitcoin ως εθνικό νόμισμα είναι ότι θα μπορούσε να μειώσει την εξάρτηση του Ελ Σαλβαδόρ από το δολάριο ΗΠΑ και, ως εκ τούτου, την εξάρτησή του από την Federal Reserve και τη νομισματική της πολιτική. Η νομισματική επέκταση υποτιμά το δολάριο ΗΠΑ, αλλά σε αντίθεση με (ορισμένους) Αμερικανούς και την αμερικανική κυβέρνηση, το Ελ Σαλβαδόρ συχνά δεν ωφελείται καθόλου από τη νομισματική επέκταση της Fed.
Η προβληματική φύση αυτής της εξάρτησης έγινε ιδιαίτερα σαφής κατά τη διάρκεια της πανδημίας COVID-19. Αν και η κυβέρνηση του Σαλβαδόρ και ο λαός του Σαλβαδόρ χρησιμοποιούν το δολάριο ΗΠΑ για συναλλαγές και αποταμίευση, μόνο οι Αμερικανοί πολίτες έλαβαν επιταγές κινήτρων σε δολάρια ΗΠΑ και μόνο η αμερικανική κυβέρνηση θα μπορούσε εύκολα να αξιοποιήσει την προσφορά δολαρίων που δημιουργήθηκαν πρόσφατα για να διασώσει τις βιομηχανίες που αποτυγχάνουν. Σε αυτό που μπορεί να θεωρηθεί μια αρκετά διεστραμμένη νομισματική δυναμική, μια από τις φτωχότερες οικονομίες στον κόσμο πλήρωνε ουσιαστικά για μια από τις πλουσιότερες.
Και ο Μπουκέλε έδειχνε καλά συνειδητοποιημένος. Όπως το αρχικό προσχέδιο του νόμου για το Bitcoin, που παρουσιάστηκε από τον Mallers στο Bitcoin 2021, διάβασε:
«Οι κεντρικές τράπεζες αναλαμβάνουν ολοένα και περισσότερο ενέργειες που μπορεί να βλάψουν την οικονομική σταθερότητα του Ελ Σαλβαδόρ» και «προκειμένου να μετριαστεί ο αρνητικός αντίκτυπος από τις κεντρικές τράπεζες, καθίσταται απαραίτητο να εγκριθεί η κυκλοφορία ενός ψηφιακού νομίσματος με παροχή που δεν μπορεί να ελέγχεται από οποιαδήποτε κεντρική τράπεζα και τροποποιείται μόνο σύμφωνα με αντικειμενικά και υπολογίσιμα κριτήρια».
Το Bitcoin θα μπορούσε να προσφέρει μια διέξοδο.
Γίδα
Το Bitcoin θα μπορούσε να προσφέρει μια διέξοδο, αλλά ακόμη και οι μεγαλύτεροι θαυμαστές του Bitcoin πρέπει να παραδεχτούν ότι η μετάβαση από το δολάριο ΗΠΑ στο bitcoin είναι πιο εύκολο να ειπωθεί παρά να γίνει. Η αξία του κρυπτονομίσματος εξακολουθεί να είναι εξαιρετικά ασταθής, γεγονός που καθιστά δύσκολη τη χρήση του για το καθημερινό εμπόριο, ιδιαίτερα για τους ανθρώπους που ζουν από μισθό σε μισθό. Επιπλέον, το ψηφιακό νόμισμα είναι, για πολλούς, ακόμα μπερδεμένο και δύσκολο στη χρήση.
Για να βοηθήσει στην επίλυση ορισμένων από αυτά τα ζητήματα (και επειδή η αποδοχή πληρωμών με bitcoin θα ήταν υποχρεωτική), η διοίκηση του Bukele ανέπτυξε την εφαρμογή Chivo, η οποία θα επέτρεπε την άμεση και δωρεάν μετατροπή μεταξύ bitcoin και δολαρίων ΗΠΑ.
Αλλά με μόλις τρεις μήνες μεταξύ της έγκρισης του νόμου για το Bitcoin και της έναρξης ισχύος του νόμου, το λογισμικό έπρεπε να αναπτυχθεί σε χρόνο ρεκόρ. Και φάνηκε.
Η κυβέρνηση του Σαλβαδόρ κυκλοφόρησε την εφαρμογή Chivo την ημέρα που το bitcoin έγινε νόμιμο χρήμα, στις 7 Σεπτεμβρίου, και, εκ πρώτης όψεως, είχε όλη την υποσχεμένη λειτουργικότητα. Το πορτοφόλι υποστήριζε την αποστολή και τη λήψη συναλλαγών, τόσο on-chain όσο και μέσω Lightning. Ήταν δυνατή η μετατροπή BTC σε USD και αντίστροφα, χωρίς προμήθεια. Και, για να προσφέρει ένα κίνητρο στους κατοίκους του Σαλβαδόρ να κατεβάσουν πραγματικά την εφαρμογή, συμπεριλήφθηκαν δωρεάν 30 $ bitcoin κατά την εγγραφή.
Ωστόσο, στην πραγματικότητα, η λήψη της εφαρμογής Chivo αρχικά αποδείχθηκε πρόκληση. Λίγο μετά την κυκλοφορία της εφαρμογής, οι διακομιστές Chivo δεν μπορούσαν να χειριστούν τη ζήτηση και το πορτοφόλι αφαιρέθηκε γρήγορα από τα καταστήματα εφαρμογών. Όταν επανεμφανίστηκε, η λειτουργικότητά του δεν ήταν τέλεια. Το πορτοφόλι ήταν αργό, κολλούσε τακτικά και, ακόμα κι αν δεν κολλούσε εντελώς, μερικές φορές ήταν αδύνατο να πραγματοποιηθούν συναλλαγές. Ίσως εν μέρει εξαιτίας αυτού, πολλά καταστήματα και εστιατόρια απλώς αγνόησαν το Άρθρο 7 και δεν δέχτηκαν καθόλου bitcoin.
Τα δωρεάν 30 $, επιπλέον, θα μπορούσαν αρχικά να δαπανηθούν αποκλειστικά σε άλλες εφαρμογές Chivo. Μόνο αφού τα κεφάλαια άλλαξαν πορτοφόλια μία φορά, ήταν δωρεάν να τα ξοδέψετε σε άλλα πορτοφόλια bitcoin ή σε ένα Chivo ATM. Αυτό ήταν πιθανώς για να παρακινήσει τους κατοίκους του Σαλβαδόρ να ξοδέψουν πραγματικά το bitcoin κάπου αντί να εξαργυρώσουν αμέσως τα κεφάλαια ως δολάρια στο πλησιέστερο ATM.
Αλλά στην πράξη, ο περιορισμός οδήγησε κυρίως σε απογοήτευση και απογοήτευση. Οι κάτοικοι του Σαλβαδόρ που προσπάθησαν να ξοδέψουν τα χρήματά τους σε εμπόρους που είχαν καταφέρει να είναι έτοιμοι για bitcoin την πρώτη μέρα ανακάλυψαν ότι δεν μπορούσαν, επειδή αυτοί οι έμποροι χρησιμοποιούσαν εναλλακτικούς επεξεργαστές πληρωμών. Αυτοί οι έμποροι, με τη σειρά τους, ενοχλήθηκαν που δεν μπορούσαν να δεχτούν τις πληρωμές, ενώ είχαν κάνει το παραπάνω μίλι για να είναι έτοιμοι από την αρχή.
Ούτε ο αρχικός περιορισμός φάνηκε να πετυχαίνει πραγματικά τον στόχο του. Όταν οι κάτοικοι του Σαλβαδόρ σε όλη τη χώρα έμαθαν πώς να ξεκλειδώνουν τα δωρεάν 30 $ από την εφαρμογή Chivo τους (απλώς στέλνοντάς τα πέρα δώθε σε έναν φίλο ή μέλος της οικογένειας), οδήγησαν τελικά σε μεγάλες ουρές στα ΑΤΜ της Chivo. Πράγματι, πολλοί άνθρωποι απλά δεν ήθελαν bitcoin. ήθελαν να ανταλλάξουν τα δωρεάν 30 $ τους με λογαριασμούς δολαρίων.
Αν και δεν ήταν πολύ περίεργο, το πορτοφόλι Chivo ήταν επίσης πλήρως προστατευμένο. Οι χρήστες δεν μπορούσαν να κρατήσουν τα δικά τους κλειδιά, που σημαίνει ότι πραγματικά δεν κρατούσαν τα δικά τους νομίσματα. Το υπόλοιπο bitcoin στο τηλέφωνό τους αναμφισβήτητα δεν ήταν καθόλου υπόλοιπο bitcoin, αλλά bitcoin IOU: Οι χρήστες Chivo εμπιστεύονταν την κυβέρνηση του Σαλβαδόρ ή/και όποιον ήλεγχε το πορτοφόλι Chivo με τα κεφάλαιά τους και με το απόρρητό τους.
Τα ΑΤΜ Chivo γενικά λειτούργησαν, αλλά μερικές φορές πρόσφεραν και επισφαλείς υπηρεσίες. Δεν υποστήριζαν Lightning, η εμπειρία χρήστη θα μπορούσε να προκαλέσει σύγχυση και μερικά από αυτά τελείωσαν γρήγορα τα μετρητά. Αλλά το πιο σημαντικό, ορισμένοι χρήστες ανέφεραν ότι έστειλαν bitcoin στις μηχανές χωρίς να λάβουν μετρητά σε αντάλλαγμα. (Την στιγμή που γράφτηκε αυτό το άρθρο, ορισμένα από αυτά τα ζητήματα επιλύθηκαν αλλά δεν επιλύθηκαν όλα.)
Στο τέλος, τις καλύτερες εμπειρίες είχαν εκείνοι που δεν βασίστηκαν (ή δεν αλληλεπιδρούσαν με) καθόλου στο πορτοφόλι Chivo. Προς έκπληξη όλων, μερικές από τις μεγαλύτερες αλυσίδες εστιατορίων της χώρας - McDonald's, Pizza Hut, Starbucks - ήταν μεταξύ εκείνων που δέχονταν πληρωμές bitcoin στις 7 Σεπτεμβρίου, χρησιμοποιώντας συστήματα επεξεργασίας πληρωμών από το OpenNode ή το IBEX. Όποιος μπήκε σε αυτές τις εγκαταστάσεις με ένα συμβατικό πορτοφόλι Lightning είχε μια ομαλή εμπειρία πληρωμής για το φαγητό ή το ποτό του.
Το γεγονός ότι οι πολυεθνικές με παγκόσμια αναγνώριση ονομάτων δέχονταν τώρα πληρωμές στο ψηφιακό νόμισμα τράβηξε τη διεθνή προσοχή στο Ελ Σαλβαδόρ και έλαβε επαίνους από τους Bitcoiners σε όλο τον κόσμο — αλλά δεν ήταν χάρη στην Chivo. Εκεί που ορισμένοι Bitcoiners πιστεύουν ότι τα χρήματα αφήνονται καλύτερα στην ελεύθερη αγορά για φιλοσοφικούς και οικονομικούς λόγους, η κακή ανάπτυξη της κυβερνητικής υποδομής Bitcoin φάνηκε να επιβεβαιώνει το ίδιο.
7 Σεπτεμβρίου (Και μετά)
Για λίγες μέρες γύρω στις 7 Σεπτεμβρίου, όλος ο κόσμος έμοιαζε να παρακολουθεί το Ελ Σαλβαδόρ, με τον ίδιο τον Μπουκέλε να βρίσκεται στο επίκεντρο. Μεταξύ της εκκαθάρισης μεγάλου μέρους του δικαστικού κλάδου της χώρας και του «του» Ανώτατου Δικαστηρίου που προφανώς αψηφούσε το σύνταγμα για να αποφασίσει ότι θα μπορούσε να είναι υποψήφιος για δεύτερη θητεία το 2024, ο νεαρός πρόεδρος πρόσφερε υποστήριξη πληροφορικής για το πορτοφόλι Chivo στο Twitter, ενώ ανακοινώνοντας ότι η κυβέρνηση του Ελ Σαλβαδόρ είχε αγοράσει μερικές εκατοντάδες bitcoin.
Εν τω μεταξύ, οι αυξανόμενες διαμαρτυρίες «No al Bitcoin» τράβηξαν την προσοχή των μέσων ενημέρωσης στο Ελ Σαλβαδόρ και στο εξωτερικό, με ένα καμένο περίπτερο Chivo ATM που προσφέρει ζουμερές εικόνες. Η σύλληψη του χάκερ και ακτιβιστή Mario Gomez, ο οποίος ήταν ιδιαίτερα επικριτικός για την ανάπτυξη της εφαρμογής Chivo, φάνηκε να επιβεβαιώνει περαιτέρω τις αυταρχικές τάσεις του Bukele.
Αλλά ήταν αναμφισβήτητα μια μεγάλη μέρα για το Bitcoin. Αν και ο Bukele δεν κατάργησε τους νόμους περί νομίμου χρήματος όπως θα προτιμούσαν ορισμένοι Bitcoiners, δημιούργησε ίσους όρους ανταγωνισμού μεταξύ bitcoin και δολαρίου ΗΠΑ: Με το bitcoin να είναι πλέον νόμιμο χρήμα, οι κάτοικοι του Σαλβαδόρ μπορούν να πληρώσουν τους φόρους τους σε bitcoin και δεν θα έχουν να πληρώσουν φόρο κεφαλαιουχικών κερδών στα bitcoin που κατέχουν. Μπορούν πραγματικά να χρησιμοποιήσουν το bitcoin ως χρήματα.
Το ίδιο το Bitcoin, φυσικά, συνεχίζει να λειτουργεί αδιάφορα από τον νόμο, τον λόξυγκα Chivo ή τις διαμαρτυρίες. Το Lightning Network λειτουργεί καλύτερα κάθε μέρα. Οι νεοσύστατες εταιρείες Bitcoin προσφέρουν υπηρεσίες στο Ελ Σαλβαδόρ που λειτουργούν πραγματικά. και, ενώ πολλές επιχειρήσεις αγνοούν το άρθρο 7, υπάρχουν αρκετές επιχειρήσεις που δέχονται και το ψηφιακό νόμισμα ως πληρωμή.
Ό,τι κι αν συμβεί στη συνέχεια, ο υπόλοιπος κόσμος θα συνεχίσει να το παρακολουθεί. Ήδη, η κυβέρνηση της Κούβας είπε ότι θα αναγνωρίσει και θα ρυθμίσει τα κρυπτονομίσματα για πληρωμές στο νησί της Καραϊβικής. εισήχθη ένα νομοσχέδιο στον Παναμά για την παροχή νομικής, ρυθμιστικής και δημοσιονομικής βεβαιότητας για τη χρήση περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης· και ένας νομοθέτης στην Παραγουάη ηγείται μιας προσπάθειας να νομοθετήσει το bitcoin. Εάν η κίνηση του Bitcoin στο Ελ Σαλβαδόρ αποδειχθεί επιτυχημένη, άλλες δολαριοποιημένες χώρες όπως ο Ισημερινός, η Ζιμπάμπουε και το Γκουάμ θα ήταν προφανείς υποψήφιοι για να εξετάσουν μια παρόμοια κίνηση.
Η εφαρμογή του νόμου για το Bitcoin ήταν βιαστική, εσφαλμένη και αμφιλεγόμενη. Αλλά η ιστορία του Bitcoin στο Ελ Σαλβαδόρ δεν τελείωσε στις 7 Σεπτεμβρίου. Αντιθέτως, σηματοδότησε την ακατάστατη αρχή ενός νέου και ενδιαφέροντος κεφαλαίου.
Επιστροφή στο Bitcoin Beach
Είναι λίγες εβδομάδες αφότου τέθηκε σε ισχύ ο νόμος, σε μια από τις κοπέλες του El Zonte με τους τοίχους από κυματοειδές σίδερο, όταν ένας 20άρης με ένα κουμπωμένο πουκάμισο και το πίσω καπέλο Ripcurl βγάζει το τηλέφωνό του. "Pagar con bitcoin;" ρωτάει στα καλύτερα ισπανικά του. Ο άντρας πίσω από τον ταμείο δείχνει έναν κωδικό QR που έχει επικολληθεί στο πτυσσόμενο τραπέζι μπροστά του: «Σι».
Μετά από μια μέρα σερφ και απόλαυσης στην παραλία, ο νεαρός Αμερικανός είναι έτοιμος να πληρώσει. Αλλά όταν προσπαθεί να σαρώσει τον ασπρόμαυρο διάσπαρτο τετράγωνο κωδικό, το τηλέφωνό του επιστρέφει ένα μήνυμα σφάλματος. Το πορτοφόλι Bitcoin Beach της pupuseria φαίνεται να είναι ασυμβίβαστο.
Αλλά ο σέρφερ είναι τυχερός. Ένα από τα παιδιά που εργάζεται στο Hope House είναι κοντά και είναι στην ευχάριστη θέση να του δώσει ένα γρήγορο μάθημα στο Bitcoin, το Lightning και τη λύση κοινής φύλαξης του πορτοφολιού Bitcoin Beach. Ο σέρφερ δίνει μεγάλη προσοχή καθώς κινεί τα δάχτυλά του πάνω από την οθόνη του τηλεφώνου του για να κατεβάσει μια νέα εφαρμογή.
Ο φίλος του σέρφερ, που στέκεται δίπλα του στην ουρά, δεν ενδιαφέρεται όμως. Γυρίζει για να συναντήσει ένα ξανθό κορίτσι που περιμένει έξω. «Του λένε ότι πρέπει πρώτα να μεταφέρει τα χρήματά του σε διαφορετικό πορτοφόλι ή κάτι τέτοιο», της εξηγεί ενοχλημένος. "Προφανώς, υπάρχουν ειδικά πορτοφόλια που χρειάζεστε εάν θέλετε να κάνετε φθηνότερες συναλλαγές, δεν ξέρω."
Περνούν μερικά λεπτά, ώσπου ο τύπος με το κουμπωμένο πουκάμισο βγαίνει από το pupuseria με ένα χαρούμενο χαμόγελο. «Μόλις έκανα την πρώτη μου συναλλαγή με bitcoin», λέει στους φίλους του. «Ναι», απαντά η ξανθιά κοπέλα, κρύβοντας με ικανοποίηση τον σκεπτικισμό που μόλις μοιράστηκε ο φίλος τους, καθώς οι τρεις τους αρχίζουν να περπατούν στον αμμώδη δρόμο, πίσω προς τον παραθαλάσσιο ξενώνα τους. "Ιστορικός!"
Χρειάστηκε λίγο αινιγματικός, αλλά ο σέρφερ στο El Zonte κατάφερε να πληρώσει με μετρητά peer-to-peer. Όχι επειδή η pupuseria είχε εντολή να το αποδεχτεί. το έκανε για πάνω από ένα χρόνο. Μάλλον όχι επειδή ήταν η μόνη επιλογή. ο σέρφερ πιθανότατα είχε και δολάρια στο χέρι. Και σίγουρα όχι επειδή ήταν πιο βολικό. Είχε πληρώσει με bitcoin απλώς και μόνο επειδή αυτό ήταν το νόμισμα της επιλογής του και η pupuseria ήταν πρόθυμη να το αποδεχτεί.
Αν μπορούν να κοιτάξουν πέρα από την πολιτική, τις αμφισβητήσιμες συνέπειες του Άρθρου 7 και την αποτυχημένη εκτόξευση. εάν είναι πρόθυμοι να αντιμετωπίσουν τις στροφές, τις πολυπλοκότητες και τις ταλαιπωρίες του Bitcoin, όπως είχε ο σέρφερ στο El Zonte, Εάν αποκτήσουν εμπειρία με τη χρήση bitcoin για εμβάσματα ή εξερευνήσουν πώς το ψηφιακό νόμισμα μπορεί να τους βοηθήσει οικονομικά ή με άλλο τρόπο, οι κάτοικοι του Ελ Σαλβαδόρ μπορούν, τα επόμενα χρόνια, να αποδείξουν ότι η ξανθιά κοπέλα έχει περισσότερο δίκιο από ότι μάλλον είχε συνειδητοποιήσει.
Η ιστορία Bitcoin του Ελ Σαλβαδόρ θα μπορούσε να αποδειχθεί ιστορική.
- '
- $ 1 δισ.
- 2019
- 2021
- 7
- Σχετικά
- πρόσβαση
- Λογαριασμός
- Αποκτά
- απέναντι
- Πράξη
- ενεργειών
- δραστηριοτήτων
- Πρόσθετος
- διεύθυνση
- διαχείριση
- Υιοθεσία
- Πλεονέκτημα
- Συμφωνία
- Όλα
- ήδη
- Αν και
- Αμερικανικη
- Αμερικανοί
- μεταξύ των
- ποσό
- Ανακοινώστε
- Ανακοίνωσεις
- ανακοινώνει
- Ανακοίνωση
- Άλλος
- κάποιος
- app
- εφαρμογές
- πλησιάζω
- εφαρμογές
- επιχειρήματα
- Στρατός
- γύρω
- σύλληψη
- άρθρο
- καλλιτέχνης
- Ενεργητικό
- ΑΤΜ
- ακροατήριο
- συγγραφείς
- διαθέσιμος
- εγγύηση
- Τράπεζα
- τραπεζικό λογαριασμό
- Τράπεζες
- μπέιζμπολ
- Παραλίες
- γίνονται
- είναι
- όφελος
- οφέλη
- ΚΑΛΎΤΕΡΟΣ
- Μεγαλύτερη
- Νομοσχέδιο
- Δισεκατομμύριο
- Γραμμάτια
- Κομμάτι
- Bitcoin
- Πληρωμές Bitcoin
- bitcoin συναλλαγές
- bitcoin πορτοφόλια
- bitcoin
- Μαύρη
- Blog
- Ομολογίες
- σεσημασμένος
- BTC
- Κτίριο
- επιχείρηση
- επιχειρήσεις
- αγορά
- Εκστρατεία
- κεφάλαιο
- ο οποίος
- Μετρητά
- Εφαρμογή μετρητών
- Αιτία
- Κεντρική Τράπεζα
- Κεντρικές Τράπεζες
- Διευθύνων Σύμβουλος
- προκλήσεις
- πρόκληση
- Κεφάλαιο
- φόρτισης
- φτηνότερος
- έλεγχοι
- τσιπ
- Επιλέξτε
- κωδικός
- συνιδρυτής
- Κέρματα
- συνεργάζεται
- συνεργασία
- Ελάτε
- ερχομός
- Εμπόριο
- εμπορικός
- παραπομπής σας
- κοινότητα
- Εταιρείες
- πολυπλοκότητα
- Διάσκεψη
- συνέδρια
- περιεχόμενο
- ΣΥΝΕΧΕΙΑ
- συνεχίζεται
- έλεγχος
- Βολικός
- Μετατροπή
- Δικαστικά έξοδα
- θα μπορούσε να
- χώρες
- χώρα
- Ζευγάρι
- Δικαστήριο
- Covid-19
- Πανδημία COVID-19
- Crash
- δημιουργήθηκε
- δημιουργία
- Έγκλημα
- κρίσιμης
- κρυπτο
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- νομίσματα
- Νόμισμα
- Επιμέλεια
- Πελάτες
- ημέρα
- νεκρός
- μοιρασιά
- Ζήτηση
- περιγράφεται
- λεπτομέρεια
- ανάπτυξη
- αναπτύχθηκε
- Εργολάβος
- Ανάπτυξη
- DID
- διαφορετικές
- δύσκολος
- ψηφιακό
- ψηφιακό νόμισμα
- κατευθύνει
- κατευθείαν
- ανακάλυψαν
- συζητήσουν
- Αναστατώνω
- Όχι
- Δολάριο
- δολάρια
- δωρεές
- κάτω
- φάρμακο
- δυναμικός
- εύκολα
- Οικονομικός
- οικονομία
- αποτέλεσμα
- αποτελέσματα
- Ηλικιωμένος
- ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΗ ΔΙΕΥΘΥΝΣΗ
- τόνισε
- ενεργοποιήσετε
- ενέργεια
- επιχειρηματίες
- ειδικά
- εγκαθιδρύω
- εγκατεστημένος
- περιουσία
- όλοι
- πάντα
- ανταλλαγή
- επέκταση
- εμπειρία
- Δραστηριοτητες
- διερευνήσει
- Πρόσωπο
- έκθεση
- οικογένεια
- FAST
- Ομοσπονδιακός
- ομοσπονδιακό αποθεματικό
- Αμοιβές
- Διάταγμα
- Fiat νόμισμα
- Χρήματα Fiat
- Τελικά
- Οικονομικά
- οικονομικός
- χρηματοοικονομική ένταξη
- Όνομα
- πρώτη φορά
- Συγκέντρωση
- ακολουθήστε
- τροφή
- μορφή
- Βρέθηκαν
- Πλαίσιο
- Φρανσίσκο
- Δωρεάν
- Ελευθερία
- πλήρη
- λειτουργικότητα
- κεφάλαιο
- χρηματοδότηση
- χρήματα
- περαιτέρω
- μελλοντικός
- ΑΕΠ
- General
- γενικά
- παράγουν
- να πάρει
- Δίνοντας
- Παγκόσμιο
- γκολ
- μετάβαση
- καλός
- εμπορεύματα
- Κυβέρνηση
- Group
- Μεγαλώνοντας
- χάκερ
- ευτυχισμένος
- που έχει
- βοήθεια
- βοήθεια
- εδώ
- Ψηλά
- υψηλότερο
- υψηλά
- ιστορία
- κρατήστε
- κατέχει
- Αρχική
- Σπίτι
- νοικοκυριό
- νοικοκυριά
- Πως
- Πώς να
- HTTPS
- ιδέα
- εικόνα
- ΔΝΤ
- Επίπτωση
- εφαρμογή
- εκτέλεση
- σημαντικό
- αδύνατος
- βελτίωση
- Σε άλλες
- περιλαμβάνουν
- περιλαμβάνονται
- Συμπεριλαμβανομένου
- συμπερίληψη
- Εισόδημα
- βιομηχανίες
- Υποδομή
- Πρωτοβουλία
- Έμπνευση
- Ίδρυμα
- Θεσμική
- ιδρυμάτων
- τόκος
- Επιτόκια
- ενδιαφερόμενος
- International
- Διεθνές Νομισματικό Ταμείο
- διεθνώς
- εισάγοντας
- επενδύσει
- επενδύοντας
- Επενδύσεις
- επενδυτής
- Επενδυτές
- Επενδύει
- συμμετέχουν
- ζήτημα
- θέματα
- IT
- εαυτό
- Δουλειά
- ενταχθούν
- εντάχθηκαν
- Δημοσιογράφοι
- Ιούλιος
- Κλειδί
- πλήκτρα
- παιδιά
- γνωστός
- εργασία
- large
- ξεκινήσει
- Νόμος
- Του νόμου
- που οδηγεί
- Οδηγεί
- μάθει
- Led
- Νομικά
- Νομικά ζητήματα
- Επίπεδο
- αστραπή
- Δίκτυο αστραπής
- Πιθανός
- γραμμή
- λίγο
- Απευθείας μετάδοση
- τοπικός
- Μακριά
- μακροπρόθεσμος
- αγάπη
- μηχανήματα
- που
- Mainstream
- μέσα μαζικής ενημέρωσης
- μεγάλες
- ΚΑΝΕΙ
- Κατασκευή
- άνδρας
- διαχειρίζεται
- αγορά
- νόημα
- Εικόνες / Βίντεο
- μέλος
- Μέλη
- μιμίδια
- Άνδρες
- που αναφέρθηκαν
- Εμπορος
- Οι έμποροι
- εκατομμύριο
- εκατομμύρια
- νου
- Εξόρυξη
- μοντέλο
- μαμά
- Νομισματικός
- χρήματα
- Μήνας
- μήνες
- περισσότερο
- πλέον
- μετακινήσετε
- κίνηση
- εθνικός
- Φύση
- απαραίτητος
- καθαρά
- δίκτυο
- νέα
- αριθμός
- προσφορά
- προσφορά
- προσφορές
- γραφεία
- Επί του σκάφους
- Op-ed
- ανοίξτε
- άνοιγμα
- Ευκαιρίες
- Ευκαιρία
- αντιπολίτευση
- Επιλογή
- τάξη
- Οργανωμένος
- ΑΛΛΑ
- αλλιώς
- δική
- ιδιοκτήτης
- ιδιοκτήτες
- καταβλήθηκε
- Παναμάς
- πανδημία
- Παραγουάη
- κοινοβούλιο
- ιδιαίτερα
- Πληρωμή
- πληρωμή
- επεξεργασία πληρωμών
- Συστήματα πληρωμών
- πληρωμές
- People
- τέλειος
- ίσως
- μόνιμος
- προοπτική
- προοπτικές
- Πέτερ Μακκόρμακ
- τηλέφωνα
- φυσικός
- πιλότος
- πίτσα
- το podcast
- Σημείο
- πολιτική
- πολιτικός
- πολιτική
- Ponzi
- Δημοφιλής
- δημοτικότητα
- πληθυσμός
- δυνατός
- δυναμικού
- Φτώχεια
- ισχυρός
- πρακτική
- πρόεδρος
- τύπος
- φυλακή
- μυστικότητα
- ιδιωτικός
- ιδιωτικού κλειδιού
- μεταποίηση
- Προϊόν
- Πρόγραμμα
- Προγράμματα
- σχέδιο
- έργα
- πρόταση
- προτείνω
- διαμαρτυρία
- Διαμαρτυρίες
- παρέχουν
- δημόσιο
- αγορά
- αγοράσει
- σκοπός
- Σχήμα πυραμίδας
- QR code
- ερώτηση
- γρήγορα
- συσπειρώσει
- Τιμές
- ακίνητα
- συνειδητοποίησα
- λόγους
- λαμβάνω
- έλαβε
- αναγνωρίζω
- αναγνωρίζει
- ρεκόρ
- διευθύνω πάλιν
- Εγγραφή
- τακτικός
- ρυθμιστές
- απελευθερώνουν
- υπόλοιπα
- Εμβασμα
- εμβάσματα
- αντιπροσωπεύει
- ζητήσει
- απαιτείται
- τράπεζα αποθεματικών
- Υποστηρικτικό υλικό
- απάντησης
- ΠΕΡΙΦΕΡΕΙΑ
- εστιατόριο
- Εστιατόρια
- Επιστροφές
- ROSA
- τρέξιμο
- τρέξιμο
- Είπε
- Σαν
- Απεριόριστες δυνατότητες
- Κλίμακα
- σάρωση
- σχέδιο
- Οθόνη
- ΘΆΛΑΣΣΑ
- Αναζήτηση
- τμήματα
- αίσθηση
- υπηρεσία
- Υπηρεσίες
- σειρά
- Shared
- καταστήματα
- Κοντά
- σημαντικός
- παρόμοιες
- Ομοίως
- ΕΞΙ
- ευμεγέθης
- Αναστροφή
- small
- So
- Μ.Κ.Δ
- social media
- λογισμικό
- πωλούνται
- λύση
- μερικοί
- κάτι
- Ισπανικά
- Ηχεία
- ειδική
- ειδικά
- δαπανήσει
- αιγίδα
- διάδοση
- πλατεία
- σταθερότητα
- Στάδιο
- στέκεται
- Starbucks
- Εκκίνηση
- ξεκίνησε
- Startups
- Μελών
- κίνητρο
- ελέγχους τόνωσης
- αποθέματα
- κατάστημα
- καταστήματα
- δρόμος
- ισχυρότερη
- επιτυχία
- επιτυχής
- καλοκαίρι
- προμήθεια
- υποστήριξη
- υποστηριζόνται!
- Ανώτατος
- Ανώτατο Δικαστήριο
- σερφάρετε
- έκπληξη
- Έρευνες
- σύστημα
- συστήματα
- Συζήτηση
- συνομιλίες
- Πατήστε
- εργασίες
- φόρος
- Φόροι
- tech
- Τεχνικός
- Τεχνολογίες
- λέει
- Η πρωτοβουλία
- ο νόμος
- ο κόσμος
- χιλιάδες
- Μέσω
- ώρα
- σήμερα
- μαζι
- κορυφή
- Τουρισμός
- διεξάγω
- συναλλαγή
- Συναλλαγές
- μεταφορά
- Διαφάνεια
- ταλαιπωρία
- Εμπιστευθείτε
- συστροφή
- Τουίτερ
- μας
- ένωση
- μοναδικός
- Ενωμένος
- Ηνωμένα Έθνη
- United States
- πανεπιστήμιο
- ξεκλειδώσετε
- USD
- χρήση
- Χρήστες
- συνήθως
- αξία
- Βίντεο
- Δες
- Χωριό
- όραμα
- επισκέπτες
- Μεταβλητότητα
- εθελοντής
- Ψηφίστε
- περπάτημα
- Πορτοφόλι
- Πορτοφόλια
- ήθελε
- Νερό
- κύματα
- Πλούτος
- western union
- Τι
- αν
- ενώ
- Ο ΟΠΟΊΟΣ
- Οποιοσδήποτε
- διαδεδομένη
- νίκη
- χωρίς
- Εργασία
- εργάστηκαν
- λειτουργεί
- κόσμος
- Παγκόσμια Τράπεζα
- αξία
- θα
- γραφή
- έτος
- χρόνια
- Ζιμπάμπουε