Ο νέος κανονισμός κρυπτογράφησης της Εσθονίας – Τι πρέπει να γνωρίζουν οι εναλλάκτες κρυπτογράφησης

Τα τελευταία δύο χρόνια, οι εταιρείες κρυπτονομισμάτων έχουν σχεδιαστεί από διάφορες δικαιοδοσίες, όπου έχουν θεσπιστεί κανονισμοί και επιπλέον, οι κανόνες ήταν επωφελείς για την ανάπτυξη του κλάδου. 

Η Εσθονία κατατάσσεται ψηλά όσον αφορά τα εμπορικά σήματα που σχετίζονται με κρυπτογράφηση, ειδικά τις πλατφόρμες ανταλλαγής, αλλά το 2022 ήρθε στο χέρι με αρκετές αλλαγές στην τοπική νομοθεσία, με αντίκτυπο τόσο στους παρόχους όσο και στους μέσους χρήστες. Bitcoin πρόσφατα έπεσε σε επίπεδα που δεν έχουν παρατηρηθεί από τον Ιανουάριο φέτος, επομένως είναι λογικό για τις ρυθμιστικές αρχές να διασφαλίσουν ότι οι εταιρείες δεν θα αντιμετωπίζουν δυσκολίες σε ένα τόσο δύσκολο περιβάλλον. 

Απαιτήσεις κεφαλαίου

Οι νέες τροποποιήσεις στον εσθονικό νόμο AML, ο οποίος ρυθμίζει επίσης τους παρόχους υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων (VASP), τέθηκαν σε ισχύ στις 15 Μαρτίου^th, 2022. Οι ήδη αδειοδοτημένοι VASP, καθώς και οι νέοι αιτούντες, θα πρέπει να εξετάσουν αυστηρότερες απαιτήσεις, μία από τις οποίες αφορά τις κεφαλαιακές απαιτήσεις.

Με βάση το νέο πλαίσιο, οι εταιρείες θα πρέπει να διαθέτουν μετοχικό κεφάλαιο 250,000 ευρώ για να προσφέρουν υπηρεσίες μεταφοράς εικονικών νομισμάτων. Αυτό επηρεάζει ανταλλαγές όπως Bitnomics, η οποία έχει πλέον άδεια χρήσης στην Εσθονία και στοχεύει να προσφέρει αξιόπιστους όρους ανταλλαγής για όλους τους χρήστες. 

Μια τέτοια απαίτηση είναι περισσότερο από ευπρόσδεκτη, δεδομένου ότι οι συνθήκες στην αγορά κρυπτογράφησης έχουν επιδεινωθεί. Όταν οι αποτιμήσεις μειώνονται παρορμητικά, μπορεί να προκύψουν κίνδυνοι ρευστότητας, πιέζοντας τα χρηματιστήρια και οι μέσοι χρήστες κινδυνεύουν να υποστούν ζημίες. Οι ρυθμιστικές αρχές της Εσθονίας θέλουν να αποφύγουν προληπτικά αυτά τα ζητήματα με τις πιο πρόσφατες κεφαλαιακές απαιτήσεις. 

AML/KYC 

Η Bitnomics και τα άλλα χρηματιστήρια που θέλουν να συνεχίσουν να λειτουργούν με έδρα στην Εσθονία, θα πρέπει επίσης να ενισχύσουν την προσέγγισή τους για την AML/KYC. Αυτές οι εταιρείες πρέπει να διαθέτουν ένα υγιές πλαίσιο εσωτερικής συμμόρφωσης και διαχείρισης κινδύνου, συμπεριλαμβανομένων των κανονισμών AML, των πολιτικών διαχείρισης κινδύνου και των σχεδίων επιχειρηματικής συνέχειας. 

Με την εφαρμογή Know Your Customer (KYC), η ανταλλαγή θα έχει λεπτομερείς πληροφορίες για όλους τους χρήστες και θα αρνηθεί να ανοίξει λογαριασμούς για άτομα υψηλού κινδύνου. Οι αξιόπιστες ανταλλαγές έχουν ήδη καταστήσει υποχρεωτική τη διαδικασία KYC και όλοι οι πελάτες πρέπει να υποβάλλουν έγγραφα ταυτοποίησης πριν ξεκινήσουν την ανταλλαγή κρυπτογράφησης. 

Παρακολούθηση συναλλαγών

Σύμφωνα με τους νέους νόμους, οι ανταλλαγές πρέπει να αποθηκεύουν και να αποθηκεύουν πληροφορίες που σχετίζονται με κάθε συναλλαγή που διενεργείται, συμπεριλαμβανομένων στοιχείων όπως το αναγνωριστικό συναλλαγής και δεδομένα για τον εντολέα και τον παραλήπτη. Βασικά, αυτή είναι μια απλοποιημένη έκδοση του FATF (Financial Action Task Force) «Κανόνας ταξιδιού». Η διακοπή τυχόν ύποπτων συναλλαγών είναι ο κύριος λόγος για τον οποίο έχουν εφαρμοστεί τέτοιες απαιτήσεις. 

Φήμη

Η επιλογή μιας κατάλληλης πλατφόρμας ανταλλαγής για να εργαστείτε θα πρέπει να γίνεται με βάση μια ευρεία ανάλυση και κάθε χρήστης πρέπει να αποφασίσει ποια εταιρεία είναι η κατάλληλη. Χάρη στους νέους κανόνες, όλα τα χρηματιστήρια δεν πρέπει να έχουν προηγούμενες πεποιθήσεις σχετικά με οικονομικές δραστηριότητες και να έχουν καλή επιχειρηματική φήμη. 

Όλα τα παραπάνω είναι καλά νέα για τους μέσους χρήστες κρυπτονομισμάτων, αλλά στην περίπτωση των ανταλλαγών, ορισμένοι ειδικοί πιστεύουν ότι θα ήταν πιο δύσκολο να συμμορφωθούν. Οι προκαταρκτικές εκτιμήσεις υποδηλώνουν ότι ορισμένοι φορείς εκμετάλλευσης ενδέχεται να σταματήσουν τη δραστηριότητά τους στην Εσθονία, καθώς η χώρα δεν θεωρείται πλέον ως μέρος φιλικό προς τα κρυπτονομίσματα. 

Αποποίηση ευθύνης: Αυτή είναι μια δημοσίευση επισκέπτη. Η Coinpedia δεν υποστηρίζει ούτε είναι υπεύθυνη για οποιοδήποτε περιεχόμενο, ακρίβεια, ποιότητα, διαφήμιση, προϊόντα ή άλλο υλικό σε αυτήν τη σελίδα. Οι αναγνώστες θα πρέπει να κάνουν τη δική τους έρευνα πριν προβούν σε ενέργειες που σχετίζονται με την εταιρεία.