Η Επιτροπή Χρηματοοικονομικής Αγοράς και Κεφαλαιαγοράς (FCMC) ανακοίνωσε την Πέμπτη ότι επέβαλε πρόστιμο 5.85 εκατομμυρίων ευρώ στη Rietumu Banka για παραβάσεις που σχετίζονται με κανονιστικές αποφάσεις για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και τη χρηματοδότηση κατά της τρομοκρατίας και της διάδοσης (AML / CTPF) . Σύμφωνα με το δελτίο τύπου, το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα θα πρέπει επίσης να συμμορφώνεται με μια σειρά νομικών υποχρεώσεων για την αντιμετώπιση παραβιάσεων που εντοπίστηκαν αλλά δημοσιοποιήθηκαν.
Το ψήφισμα ήρθε μετά τον Λετονικό φύλακα διενήργησε έρευνα για την εταιρεία κατά την περίοδο 2019 και 2020, στοχεύοντας τη συμμόρφωση AML / CTPF και ελέγχοντας το σύστημα εσωτερικού ελέγχου για να διαπιστώσει εάν η τράπεζα θα μπορούσε να χειριστεί τους κινδύνους σωστά, αποτρέποντας τυχόν ζημιά στην εγχώρια χρηματοοικονομική υποδομή.
«Κατά τη διάρκεια των επιθεωρήσεων, το FCMC εντόπισε παρατυπίες και ελλείψεις που σχετίζονται με το ανεπαρκώς αποτελεσματικό σύστημα εσωτερικού ελέγχου και τη διαχείριση κινδύνων της τράπεζας, καθώς κατέληξε στο συμπέρασμα ότι η τράπεζα δεν είχε αξιολογήσει επαρκώς τους κινδύνους που συνδέονται με τις δραστηριότητες παρόχων υπηρεσιών πληρωμών (συμπεριλαμβανομένων ξένων ) και, σε ορισμένες περιπτώσεις, το επίπεδο κινδύνου ML / TPF που είναι εγγενές στον πελάτη καθορίστηκε χαμηλότερο από το πραγματικό επίπεδο κινδύνου », σχολίασε το FCMC.
Προτεινόμενα άρθρα
Πληρωθείτε για να μάθετε σχετικά με το Cryptocurrency TradingΜεταβείτε στο άρθρο >>
Επιπλέον, η επιτροπή επεσήμανε ότι δεν υπήρχαν αρκετοί πόροι στο Rietumu Banka για την αντιμετώπιση αυτών των ζητημάτων, προκαλώντας φερόμενες παρατυπίες κατά τη διαδικασία επιμέλειας και παρακολούθησης συναλλαγών που επηρέασαν τους πελάτες. Τούτου λεχθέντος, η FCMC ζήτησε από την τράπεζα να επανεξετάσει το σύστημα βαθμολόγησης της αξιολόγησης κινδύνων του πελάτη, πραγματοποιώντας ανεξάρτητη αξιολόγηση της αποτελεσματικότητας και της συμμόρφωσης του συστήματος εσωτερικού ελέγχου της τράπεζας με τις κανονιστικές απαιτήσεις AML / CTPF, μεταξύ άλλων υποχρεώσεων.
Επιβάλλεται πρόστιμο στην Τράπεζα
«Η FCMC εφιστά την προσοχή στο γεγονός ότι το ποσό του προστίμου ορίζεται ως ποσοστό λαμβάνοντας υπόψη τον συνολικό ετήσιο κύκλο εργασιών της τράπεζας», διευκρίνισε ο παρατηρητής σχετικά με το πρόστιμο που επιβλήθηκε στη Rietumu Banka.
Αυτή την εβδομάδα, το FCMC πρόστιμο επίσης στην Renesource Capital με ποσό 34,000 ευρώ ως μέρος του διοικητική συμφωνία επιτεύχθηκε για παραβάσεις του Νόμου περί Αγοράς Χρηματοοικονομικών Μέσων (FIML).
- "
- 000
- 2019
- 2020
- Λογαριασμός
- δραστηριοτήτων
- AML
- μεταξύ των
- ανακοίνωσε
- καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες
- άρθρο
- αυτόματη
- Τράπεζα
- κεφάλαιο
- περιπτώσεις
- έλεγχος
- παραπομπής σας
- Συμμόρφωση
- cryptocurrency
- Πελάτες
- Αποτελεσματικός
- οικονομικός
- χρηματοοικονομική υποδομή
- τέλος
- HTTPS
- Συμπεριλαμβανομένου
- Υποδομή
- Ίδρυμα
- έρευνα
- θέματα
- IT
- Νόμος
- ΜΑΘΑΊΝΩ
- Νομικά
- Επίπεδο
- διαχείριση
- αγορά
- εκατομμύριο
- παρακολούθηση
- ΑΛΛΑ
- πληρωμή
- τύπος
- Δελτίο Τύπου
- πρόληψη
- απαιτήσεις
- Υποστηρικτικό υλικό
- ανασκόπηση
- Κίνδυνος
- εκτίμηση του κινδύνου
- διαχείριση των κινδύνων
- Σειρές
- σειρά
- σύστημα
- συναλλαγή
- εβδομάδα