Finovate Global UK Edition: Dynamic Planner εξασφαλίζει την επένδυση από την FPE Capital. Η Starling Bank φτάνει σε κερδοφορία

---

Δυναμικός Σχεδιαστής, μια εταιρεία χρηματοοικονομικού σχεδιασμού βάσει κινδύνου με έδρα το Ηνωμένο Βασίλειο εξασφάλισε αυτό που η εταιρεία αποκαλεί «σημαντική επένδυση» από την εταιρεία ανάπτυξης ιδιωτικών μετοχών FPE Capital. Οι όροι της επένδυσης δεν αποκαλύφθηκαν, αλλά η πρόσθετη χρηματοδότηση έχει σχεδιαστεί για να βοηθήσει στην επιτάχυνση των σχεδίων επέκτασης της Dynamic Planner στο Ηνωμένο Βασίλειο και την Ευρώπη.

Ο Διευθύνων Σύμβουλος της Dynamic Planner, Ben Goss, επαίνεσε την FPE Capital όχι μόνο για την υποστήριξη επιτυχημένων εταιρειών λογισμικού στο παρελθόν και τη βοήθεια που τις βοήθησε να κλιμακώσουν τις δραστηριότητές τους, αλλά και για το ότι μοιράζονται αξίες που αγαπά το Dynamic Planner. «Μοιράζονται επίσης το όραμά μας για την επίλυση των μεγάλων προκλήσεων του κλάδου μας μέσω τεχνολογίας, όπως η ψηφιοποίηση διαδικασιών, η εμπειρία των πελατών, η βιώσιμη επένδυση για τις μελλοντικές γενιές και ο οικονομικός σχεδιασμός παντός καναλιού σε έναν κόσμο μετά την πανδημία», είπε ο Γκος.

Πραγματοποιεί το ντεμπούτο του στο Finovate στο FinovateEurope στο Λονδίνο νωρίτερα φέτος, Το Dynamic Planner προσφέρει μια ενιαία πλατφόρμα που επιτρέπει στις εταιρείες παροχής χρηματοοικονομικών συμβούλων να συνδυάζουν πελάτες με επενδυτικά χαρτοφυλάκια που ανταποκρίνονται στις ατομικές ανάγκες και στόχους τους. Η τεχνολογία της εταιρείας παρέχει προφίλ πελατών για να διασφαλίσει ότι οι προτιμήσεις των πελατών αξιολογούνται με ακρίβεια και αντικατοπτρίζονται στη διαδικασία σύνθεσης χαρτοφυλακίου. Το Dynamic Planner προσφέρει επίσης έρευνα κεφαλαίων ολόκληρης της αγοράς, μοντελοποίηση ταμειακών ροών και προσυμπληρωμένες αναφορές για να διευκολύνει τους συμβούλους να παρέχουν ολιστικές, συμβατές αξιολογήσεις και αναφορές επενδυτικού χαρτοφυλακίου. Μέσω της πλατφόρμας SaaS, το Dynamic Planner εξυπηρετεί σχεδόν το 40% των εταιρειών παροχής συμβουλών περιουσίας στο Ηνωμένο Βασίλειο και περισσότερους από 150 διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων που αντιπροσωπεύουν περιουσιακά στοιχεία 300 δισεκατομμυρίων δολαρίων (£250 δισεκατομμύρια). Η εταιρεία έχει ρυθμό να ξεπεράσει τα 12 εκατομμύρια δολάρια (10 εκατομμύρια £) σε ετήσια έσοδα επαναλαμβανόμενων αδειών το 2022.

Εκτός από την πρώτη του εμφάνιση στη σκηνή του Finovate νωρίτερα φέτος, το Dynamic Planner επίσης ξεκίνησε του Πρόσβαση πελάτη λύση. Η νέα προσφορά, η οποία παρουσιάστηκε τον Μάρτιο, αξιοποιεί τον ψυχομετρικό κίνδυνο και το προφίλ βιωσιμότητας για να κάνει τις απομακρυσμένες οικονομικές συμβουλές πιο ακριβείς και ελκυστικές.

«Ενώ οι απομακρυσμένες συμβουλές είναι εδώ για να μείνουν, μπορεί να είναι πρόκληση για τους συμβούλους να κάνουν τη διαδικασία ελκυστική ή εύκολη στην κατανόηση για τους πελάτες, καθώς και να οικοδομήσουν βαθιές σχέσεις που τελικά οδηγούν σε καλύτερα αποτελέσματα», Yasmina Siadatan, Διευθύντρια Πωλήσεων & Μάρκετινγκ Dynamic Planner εξήγησε. Ο Siadatan αποκάλεσε τη νέα λύση «ένα θεμελιώδες κομμάτι του παζλ υβριδικών συμβουλών».

Με έδρα το Reading του Berkshire, η Dynamic Planner ιδρύθηκε το 2003. Η εταιρεία ανακηρύχθηκε «Σύμβουλος Πάροχος Τεχνολογίας της Χρονιάς» στα Money Marketing Awards το 2021 και, την ίδια χρονιά, κέρδισε κορυφαίες διακρίσεις ως «Κορυφαίος Ανεξάρτητος Πάροχος Εργαλείων Σχεδιασμού». στα βραβεία Schroders UK Platform.

---

Μιλώντας για το fintech στο Ηνωμένο Βασίλειο, αξίζουν θερμά συγχαρητήρια στον Starling Bank, η πρωτοποριακή ψηφιακή τράπεζα με έδρα το Ηνωμένο Βασίλειο που ξεκίνησε το 2014 από τη Διευθύνουσα Σύμβουλο Anne Boden. Η τράπεζα ανακοίνωσε αυτή την εβδομάδα ότι είχε πέτυχε το πρώτο πλήρες έτος κερδοφορίας της, αποδίδοντας κέρδη προ φόρων 38.4 εκατ. $ (32.1 εκατ. £). Τα νέα αντιπροσωπεύουν ένα σημαντικό ορόσημο για την εταιρεία, η οποία είχε ζημιά προ φόρων 37.7 εκατομμυρίων δολαρίων (31.5 εκατομμυρίων £) το προηγούμενο έτος.

«Με την πρώτη μας πλήρη χρονιά κερδοφορίας, τοποθετήσαμε τους εαυτούς μας σταθερά στην κατηγορία ενός», δήλωσε ο Boden σε δήλωση. «Ως καινοτόμος ψηφιακή τράπεζα με βιώσιμο επιχειρηματικό μοντέλο και ισχυρό ισολογισμό, δημιουργούμε δικά μας κεφάλαια και ξεχωρίζουμε τόσο από τις παλιές τράπεζες όσο και από άλλους ανταγωνιστές».

Μια πλήρως αδειοδοτημένη και ελεγχόμενη τράπεζα, η Starling Bank προσφέρει προσωπικούς, επιχειρηματικούς, κοινούς τρεχούμενους λογαριασμούς, ευρώ και δολάρια, καθώς και μια κάρτα για τη νεολαία. Με έδρα το Λονδίνο και γραφεία στο Σαουθάμπτον, το Κάρντιφ και το Δουβλίνο, η Starling Bank προσφέρει επίσης μια πρόταση B2B banking-as-a-service και software-as-a-service, αξιοποιώντας την ίδια αποκλειστική τεχνολογία που χρησιμοποιεί η Starling για να τροφοδοτήσει τις δικές της δραστηριότητες.

Νωρίτερα αυτό το μήνα, η Starling Bank αποκάλυψε το Διαχειριστής λογαριασμών λύση για μικρές επιχειρήσεις. Η νέα δυνατότητα δίνει στις μικρές επιχειρήσεις μεγαλύτερη ευελιξία κατά την πραγματοποίηση πάγιων εντολών ή πάγιων εντολών, παίρνοντας κεφάλαια από χρήματα που διατίθενται σε ένα από τα διαθέσιμα Αποταμιευτικοί Χώροι και όχι από τον κύριο λογαριασμό της επιχείρησης. Η λύση βοηθά τις μικρές επιχειρήσεις να εξορθολογίσουν τα οικονομικά τους διευκολύνοντας την πρόβλεψη προϋπολογισμού και τη διαχείριση του κόστους. Το Bills Manager ενσωματώνεται απρόσκοπτα με δημοφιλείς λογιστικές πλατφόρμες όπως Xero και Ελεύθερος πράκτορας – και τα δύο είναι διαθέσιμα μέσω του Starling Marketplace – καθώς και με τη λύση τήρησης βιβλίων I της Starling.

«Οι πελάτες μικρών επιχειρήσεων μας ζήτησαν αυτή τη δυνατότητα, γι' αυτό το παραδώσαμε», δήλωσε η επικεφαλής τραπεζική διευθύντρια της Starling Bank, Helen Bierton. "Το Uptake of Bills Manager ήταν ισχυρό μεταξύ των πελατών μας των προσωπικών τρεχουσών λογαριασμών μας και είμαστε βέβαιοι ότι θα βοηθήσει εκατοντάδες χιλιάδες μικρές επιχειρήσεις να διαχειρίζονται καλύτερα τα χρήματά τους επίσης."

Δείτε τη συνομιλία μας με την Starling's Boden στιγμές αφότου παρέδωσε την κεντρική της ομιλία στο FinovateSpring τον Μάιο.

---

Εδώ είναι η ματιά μας στην καινοτομία fintech σε όλο τον κόσμο.

Τη Λατινική Αμερική και την Καραϊβική

Ασίας-Ειρηνικού

• Με έδρα τη Μαλαισία Η Bank Islam κυκλοφόρησε την ψηφιακή τραπεζική προσφορά της σε cloud, Γίνε U.
• Του Μπαγκλαντές Η BRAC Bank ανακοίνωσε μια συνεργασία με την TerraPay για να επιτρέψει ταχύτερες διασυνοριακές πληρωμές.
• Al Rajhi Bank Μαλαισία σε συνεργασία με την πλατφόρμα διαχείρισης οικονομικών κινδύνων Φάτζιι.

υποσαχάρια Αφρική

Κεντρική και Ανατολική Ευρώπη

Μέση Ανατολή και Βόρεια Αφρική

• fintech με βάση το Σουδάν Ο Μπλουμ εξασφάλισε χρηματοδότηση 6.5 εκατομμυρίων δολαρίων.
• Του Ισραήλ Το Open-Finance.ai συνεργάστηκε με FICO, συνδυάζοντας την ανοιχτή τραπεζική με πιστοληπτική αξιολόγηση σε πραγματικό χρόνο για τη βελτίωση της διαδικασίας δημιουργίας.
• fintech με έδρα τη Σαουδική Αραβία Η FOODICS υπέγραψε στρατηγική συνεργασία με την Alinma Bank.

Την Κεντρική και τη Νότια Ασία

---

Φωτογραφία από το Pixabay