Πέντε βασικά χαρακτηριστικά για τη δημιουργία της βέλτιστης λύσης λήψης αποφάσεων κινδύνου

Αυτό είναι ένα χορηγούμενο άρθρο από την Kim Minor, Senior Vice President Global Marketing at Στέλεχος.

Για να ανταγωνιστείτε επιτυχώς στον κόσμο της άμεσης ικανοποίησης του πρώτου ψηφιακού μας κόσμου, χρειάζεστε ένα οικοσύστημα λήψης αποφάσεων για κινδύνους, σχεδιασμένο για να εξυπηρετεί έξυπνα τους πελάτες. Μια λύση που όχι μόνο συνδέει κάθε τμήμα πιστωτικής απόφασης και λογισμικό AI/ML που διαθέτετε, αλλά σας δίνει επίσης τη δυνατότητα να έχετε πρόσβαση σε οποιαδήποτε εξωτερική και εσωτερική πηγή δεδομένων σε πραγματικό χρόνο για να βελτιστοποιήσετε αυτόματα τις αποφάσεις —μαζί με τον αντίκτυπο αυτών των αποφάσεων— σε όλο σας κύκλο ζωής του πελάτη.

Ωστόσο, πολλοί πάροχοι χρηματοοικονομικών υπηρεσιών δεν είναι σε θέση να συνδέσουν όλα αυτά τα στοιχεία μεταξύ τους, επειδή οι προσφορές ανάλυσης κινδύνου παλαιού τύπου απλώς δεν δημιουργήθηκαν με αυτόν τον τρόπο. Ως χρήστης, λοιπόν, έπρεπε να αναζητήσετε πολλά προϊόντα όταν θέλετε λύσεις παγκόσμιας κλάσης για δεδομένα και λήψη αποφάσεων με τεχνητή νοημοσύνη. Έχετε βασιστεί σε προμηθευτές για να κάνετε αλλαγές. Έχετε βασιστεί σε πολλαπλές διεπαφές χρήστη (UI) για να διατηρήσετε τον έλεγχο. Περιμένατε μήνες για να εμφανιστούν οι λύσεις και… χρειάστηκε να αντικαταστήσετε την τεχνολογία λίγα χρόνια αργότερα, όταν δεν μπορεί να επεκταθεί και να κλιμακωθεί με την επιχείρησή σας.

Είτε είστε startup με μία μόνο σειρά προϊόντων είτε unicorn που προσφέρει μια σειρά οικονομικών λύσεων, πρέπει να δημιουργήσετε ένα οικονομικό «σπίτι» για τους πελάτες σας, που σημαίνει να προσφέρετε μια εξαιρετική εμπειρία πελάτη από την αρχή μέχρι το τέλος, ανεξάρτητα από την αλλαγή δυναμική.

Ακολουθούν τα πέντε βασικά χαρακτηριστικά μιας πλατφόρμας λήψης αποφάσεων κινδύνου που θα σας επιτρέψουν να δημιουργήσετε εμπειρίες πελατών παγκόσμιας κλάσης:

Διαχείριση χωρίς κώδικα: για την ενοποίηση συστημάτων, την αλλαγή διαδικασιών και την κυκλοφορία νέων προϊόντων

Σε μια έρευνα με 400 υπεύθυνους λήψης αποφάσεων σε οργανισμούς fintech και χρηματοοικονομικών υπηρεσιών σε όλο τον κόσμο, το 78% των ερωτηθέντων ανέφερε τη διεπαφή χρήστη χαμηλού/χωρίς κώδικα ως χαρακτηριστικό που έχουν ή που θα ήταν πιο σημαντικό κατά την επιλογή ενός αυτοματοποιημένου συστήματος λήψης αποφάσεων κινδύνου. Οι άκαμπτες λύσεις που απαιτούν από έναν προμηθευτή ή το τμήμα πληροφορικής σας να συνδεθεί σε μια νέα πηγή δεδομένων, να κάνει αλλαγές στη ροή εργασιών ή να λανσάρει ένα νέο προϊόν εμποδίζουν τον χρόνο για την αγορά, αυξάνουν το κόστος και σας αφήνουν πίσω από τους ανταγωνιστές σας. Αναζητήστε μια λύση που έχει προκατασκευασμένες ενσωματώσεις δεδομένων και μια οπτική διεπαφή μεταφοράς και απόθεσης για να κάνετε εύκολα και γρήγορα αλλαγές για να ανταποκρίνεται στις εξελισσόμενες ανάγκες των καταναλωτών.

Συνδεδεμένα δεδομένα: εύκολη πρόσβαση σε δεδομένα σε πραγματικό χρόνο και σε ιστορικά δεδομένα

Μέσω της έρευνάς μας στους υπεύθυνους λήψης αποφάσεων, ανακαλύψαμε ότι οι αποφάσεις πιστωτικού κινδύνου βασίζονται περισσότερο σε ιστορικά δεδομένα παρά σε δεδομένα πραγματικού χρόνου. Το εξήντα ένα τοις εκατό των ερωτηθέντων χρησιμοποιεί τόσο ιστορικά δεδομένα όσο και δεδομένα σε πραγματικό χρόνο όταν λαμβάνουν αποφάσεις για πιστωτικό κίνδυνο, ωστόσο μόνο το 11 τοις εκατό χρησιμοποιεί ως επί το πλείστον δεδομένα σε πραγματικό χρόνο. Για να ληφθούν ακριβείς αποφάσεις πιστωτικού κινδύνου, η εύκολη πρόσβαση σε δεδομένα σε όλο τον κύκλο ζωής της πίστωσης είναι απαραίτητη. Και όλες οι ομάδες πρέπει να έχουν πρόσβαση στα ίδια σύνολα δεδομένων για να εξασφαλίσουν τη μεγάλη εικόνα. Χωρίς αυτό, οι απαραίτητες πληροφορίες για την ταχύτερη κυκλοφορία νέων προϊόντων και διαδικασιών και για τη λήψη έξυπνων αποφάσεων κινδύνου παραμένουν κρυμμένες σε σιλό δεδομένων.

Κεντρικός έλεγχος: δεδομένα και λήψη αποφάσεων με τεχνητή νοημοσύνη σε όλο τον κύκλο ζωής του πελάτη

Για να τροφοδοτήσουν τη συνεχή καινοτομία σε όλο τον κύκλο ζωής των πελατών, οι οργανισμοί πρέπει να είναι σε θέση να λανσάρουν, να μαθαίνουν και να επαναλαμβάνουν με ευκολία, αλλά ξεχωριστές λύσεις για δεδομένα και λήψη αποφάσεων AI επιβραδύνουν την καινοτομία. Οι καταναλωτές αναμένουν ότι οι εμπειρίες τους θα είναι απρόσκοπτες, δίνοντάς τους πρόσβαση σε εξατομικευμένα προϊόντα χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, προστατεύοντάς τους ταυτόχρονα από οικονομική απάτη. Για να υποστηρίξουν αυτήν την ανάγκη των καταναλωτών και την επιχειρηματική στρατηγική, οι οργανισμοί χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών πρέπει να συνδυάσουν δεδομένα και αποφάσεις σε μια συνεκτική λύση που μπορεί να παρέχει την τεχνολογία πρόσβασης, ανάλυσης και δράσης σε δεδομένα σχετικά με τις διαδικασίες απάτης, ταυτότητας και πίστωσης.

Αυτόματη βελτιστοποίηση: λήψη αποφάσεων που γίνεται πιο ακριβής κάθε φορά που χρησιμοποιείται

Γνωρίζετε πώς αποδίδουν τα τρέχοντα μοντέλα κινδύνου σας; Ή εάν η μετατόπιση του μοντέλου συμβαίνει και είναι ανθυγιεινό; Πόσο καιρό θα σας πάρει για να ανταποκριθείτε στις αλλαγές απόδοσης αφού τις εντοπίσετε; Η παραδοσιακή λήψη αποφάσεων βασίζεται στην ανθρώπινη παρέμβαση για τον εντοπισμό των αλλαγών απόδοσης μοντέλων και τον εντοπισμό επιλογών βελτίωσης της αποδοτικότητας, πράγμα που σημαίνει ότι οι βελτιώσεις γίνονται σε ad-hoc βάση, αν όχι καθόλου.

Για να λειτουργεί με τη μέγιστη απόδοση και να τρέχει τα πιο ακριβή μοντέλα, η λύση λήψης αποφάσεων και δεδομένων με τεχνητή νοημοσύνη χρειάζεται μια κεντρική διεπαφή χρήστη που συνδέει όλα τα απαραίτητα δεδομένα, ώστε να μπορεί να χρησιμοποιηθεί για την τροφοδοσία ενός βρόχου συνεχούς ανάδρασης, όπου δεδομένα ιστορικού και πραγματικού χρόνου χρησιμοποιούνται για την αυτόματη βελτιστοποίηση της απόδοσης σε συνεχή βάση. Η απόδοση και η ακρίβεια του μοντέλου μπορούν να παρακολουθούνται και να ρυθμίζονται σε πραγματικό χρόνο.

Grow and Expand with Confidence: Τεχνολογία που κλιμακώνεται και αναπτύσσεται με την επιχείρησή σας

Ένα από τα μεγαλύτερα εμπόδια που αντιμετωπίζουν οι εταιρείες χρηματοοικονομικών υπηρεσιών είναι να διαθέτουν τεχνολογία που μπορεί να υποστηρίξει την επιχείρησή τους καθώς εξελίσσεται και αναπτύσσεται. Για παράδειγμα, οι άνθρωποι συχνά βρίσκουν πρόκληση να υποστηρίξουν τη λήψη αποφάσεων καθώς ο όγκος των αιτήσεων αυξάνεται και οι προσφορές τους επεκτείνονται. Μερικές φορές ο αντίκτυπος μπορεί να οφείλεται σε καθυστερήσεις που περιμένουν τους προμηθευτές ή τις εσωτερικές ομάδες να κάνουν αλλαγές. συχνά σημαίνει προμήθεια ή κατασκευή νέων λύσεων για την κάλυψη των τεχνολογικών κενών ή την πλήρη αντικατάσταση των υπαρχουσών λύσεων. Όποια και αν είναι η πορεία προς τα εμπρός, ο αντίκτυπος είναι ο ίδιος… καθυστερημένη ανάπτυξη, περιορισμένη ευελιξία και απογοήτευση των χρηστών. Για να προλάβετε μελλοντικές τεχνολογικές προκλήσεις, αναζητήστε επιλογές που σας δίνουν τη δυνατότητα να αναπτυχθείτε, να επεκταθείτε και να αλλάξετε κατεύθυνση.

Για να ευδοκιμήσετε πραγματικά σε έναν ολοένα και πιο ανταγωνιστικό κλάδο, πρέπει να παρέχετε στους καταναλωτές εμπειρίες πελατών παγκόσμιας κλάσης. Μια ενοποιημένη πλατφόρμα λήψης αποφάσεων με δεδομένα και τεχνητή νοημοσύνη σάς επιτρέπει να λαμβάνετε πιο έξυπνες αποφάσεις, πιο γρήγορα. Χρησιμοποιήστε τις ισχυρές δυνατότητες ενοποίησης δεδομένων και αυτοματισμού της τεχνολογίας σας για να δημιουργήσετε βελτιωμένες εμπειρίες χρήστη και να λάβετε αποφάσεις σε πραγματικό χρόνο.

Σχετικά με το Συγγραφέας: Η Kim Minor είναι Senior Vice President, Marketing στο Στέλεχος, το οποίο βοηθά τους fintechs και τους παρόχους χρηματοοικονομικών υπηρεσιών να λαμβάνουν πιο έξυπνες αποφάσεις πιο γρήγορα με την πλατφόρμα λήψης αποφάσεων κινδύνου με τεχνητή νοημοσύνη. Η Provenir συνεργάζεται με οργανισμούς χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών σε περισσότερες από 50 χώρες και επεξεργάζεται περισσότερες από τρία δισεκατομμύρια συναλλαγές ετησίως.

Ο ορθοστάτης Πέντε βασικά χαρακτηριστικά για τη δημιουργία της βέλτιστης λύσης λήψης αποφάσεων κινδύνου εμφανίστηκε για πρώτη φορά σε Ολοκληρώστε.

• Coinsmart. Το καλύτερο ανταλλακτήριο Bitcoin και Crypto στην Ευρώπη.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. ΕΛΕΥΘΕΡΗ ΠΡΟΣΒΑΣΗ.
• CryptoHawk. Ραντάρ Altcoin. Δωρεάν δοκιμή.
• Πηγή: https://finovate.com/five-key-features-for-creating-the-optimal-risk-decisioning-solution/