Πώς να δημιουργήσετε και να ξεκινήσετε το πρωτόκολλο DeFi | Ανάπτυξη πρωτοκόλλου DeFi

Εάν ήσασταν οπουδήποτε κοντά στον κόσμο της κρυπτογράφησης και του DeFi, έργα όπως το Aave, το Curve και το Yearn θα είχαν σίγουρα προκαλέσει το ενδιαφέρον σας. Έχοντας εκτεθεί στις απαράμιλλες αποδόσεις από τον κόσμο της DeFi, βιώνοντας ένα αμερόληπτο οικοσύστημα δανεισμού και δανεισμού, και η συμμετοχή σε ένα αποκεντρωμένο οικοσύστημα κάνει όλους να θέλουν να δημιουργήσουν και να ξεκινήσουν το πρωτόκολλο DeFi

Ωστόσο, εάν πιστεύετε ότι ένα πρωτόκολλο DeFi είναι κάτι που μπορεί να γίνει εύκολα, ετοιμαστείτε να μάθετε για τις πραγματικές δυνάμεις του DeFi. 

Πρώτα πράγματα πρώτα, ας δούμε τις βασικές έννοιες που πρέπει να καταλάβετε.

Μια βαθιά βουτιά στο DeFi

Σε αντίθεση με το παραδοσιακό κεντρικό χρηματοοικονομικό οικοσύστημα, ο κόσμος του DeFi λειτουργεί με έξυπνα συμβόλαια. Με βάση το Blockchain, τα πρωτόκολλα DeFi προσφέρουν ένα αμερόληπτο και διαφανές οικοσύστημα για την εκτέλεση των οικονομικών μας αλληλεπιδράσεων, ψηφιακά. 

Τα έξυπνα συμβόλαια που βασίζονται σε Blockchain χρησιμοποιούνται για τον καθορισμό όλων των κανόνων και κανονισμών που διέπουν τις δραστηριότητες σε ένα πρωτόκολλο DeFi. Αυτά τα έξυπνα συμβόλαια είναι ουσιαστικά προ-προγραμματισμένα κομμάτια κώδικα που αποθηκεύονται στο αμετάβλητο καθολικό του Blockchain. Μόλις αναπτυχθούν στο Blockchain, δεν μπορούν ποτέ να τροποποιηθούν και οι λειτουργίες που ορίζονται μέσα τους χρησιμοποιούνται για συγκεκριμένες οικονομικές δραστηριότητες, δημιουργώντας ένα τυποποιημένο περιβάλλον. Επομένως, η χρήση έξυπνων συμβάσεων αντικαθιστά την ανάγκη για παρέμβαση τρίτων.

Ως αποτέλεσμα, οι δανειστές μπορούν να έρθουν στο δίκτυο DeFi από οπουδήποτε στον κόσμο και απλώς να προμηθεύσουν τα ψηφιακά τους περιουσιακά στοιχεία στην αγορά χρήματος πλατφορμών. Αυτά τα περιουσιακά στοιχεία στη συνέχεια παρέχονται στους δανειολήπτες με καθορισμένο επιτόκιο, δίνοντας APY ή ετήσια απόδοση ποσοστού στους δανειστές. 

Ας καταλάβουμε μερικά συστατικά του DeFi για να αποκτήσουμε μια βαθύτερη εικόνα.

1. Τι είναι το σύνολο ρευστότητας;

Κάθε πρωτόκολλο DeFi όπως το Aave ή το Yearn πρέπει να έχουν μια απρόσκοπτη ροή ρευστότητας για να καλύψουν τις ανάγκες των δανειστών. Εάν δεν είναι σε θέση να διατηρήσει επαρκή ισορροπία, οι δανειολήπτες θα στραφούν σε άλλη πλατφόρμα και θα υπάρξει μια κατάσταση μεγαλύτερης προσφοράς και λιγότερης ζήτησης που τελικά σημαίνει χαμηλότερη απόδοση για τους επενδυτές. 

Για να διασφαλιστεί ότι τα κεφάλαια είναι διαθέσιμα στην πλατφόρμα, αυτά τα πρωτόκολλα χρησιμοποιούν ομάδες ρευστότητας. 

Τα σύνολα ρευστότητας είναι μεγάλες συλλογές μαρκών που προστατεύονται και ρυθμίζονται από πολύπλοκους αλγόριθμους. 

Σε πρωτόκολλα όπως η Aave, οι δανειστές καταθέτουν τα ψηφιακά τους περιουσιακά στοιχεία στην ομάδα ρευστότητας και παίρνουν τα LP tokens σε αντάλλαγμα. Σε κάθε συναλλαγή, χρεώνεται ένα συγκεκριμένο ποσό αμοιβής που συλλέγεται και στη συνέχεια κατανέμεται μεταξύ όλων των παρόχων ρευστότητας. 

Οι δανειστές ή οι πάροχοι ρευστότητας, στην περίπτωση αυτή, παίζουν καθοριστικό ρόλο στη διατήρηση της ρευστότητας του δικτύου. Για να είναι πάροχος ρευστότητας, αυτοί οι επενδυτές ανταμείβονται με μάρκες. Αυτή η διανομή των μαρκών ονομάζεται εξόρυξη ρευστότητας. 

2. Τι είναι το AMM;

Ενώ οι ομάδες ρευστότητας διασφαλίζουν ότι ικανοποιούνται τόσο οι ανάγκες των δανειοληπτών όσο και των δανειστών, η ρύθμιση του πρωτοκόλλου όσον αφορά τα επιτόκια και άλλες μαθηματικές πράξεις πραγματοποιείται από ένα Automated Market Maker ή ένα AMM. 

Ένας αυτοματοποιημένος Market Maker δεν είναι παρά ένας πολύπλοκος μαθηματικός αλγόριθμος που καθορίζει το επιτόκιο που χρεώνει στους δανειολήπτες και πόσο ανταμοιβή πρέπει να δοθεί στους δανειστές. Στην ουσία, η AMM καταργεί την ανάγκη για τρίτο μέρος και επιτρέπει ένα αποκεντρωμένο, αμερόληπτο οικοσύστημα. 

Με την εφαρμογή AMM, το πρωτόκολλο DeFi είναι σε θέση να δημιουργήσει ένα αμερόληπτο οικοσύστημα όπου κάθε οντότητα απολαμβάνει διαφάνεια όσον αφορά τα επιτόκια, την προσφορά και τον όγκο των συναλλαγών. Επομένως, οι ομάδες ρευστότητας δεν απαιτούν κανέναν κεντρικό κατασκευαστή της αγοράς να χειριστεί το κόστος τέτοιων περιουσιακών στοιχείων. 

Αυτά τα AMMs είναι ένα από τα πιο βασικά μέρη μιας αποκεντρωμένης αγοράς χρήματος. 

3. Τι είναι η καλλιέργεια απόδοσης;

Μέχρι τώρα, έχουμε περάσει από το μοντέλο ρευστότητας ενός πρωτοκόλλου deFi, πώς διατηρείται και πώς ρυθμίζεται. Ωστόσο, όταν πρόκειται για κέρδη, μια νέα ιδέα μπαίνει στο παιχνίδι. 

Η λήψη επιστροφών σε ένα πρωτόκολλο DeFi δεν είναι τόσο απλή. Οι χρήστες πρέπει να προσδιορίσουν ποιο πρωτόκολλο DeFi προσφέρει το υψηλότερο APY. 

Επομένως, οι χρήστες DeFi ακολουθούν μια πρακτική στην οποία αλλάζουν από ένα πρωτόκολλο DeFi σε άλλο προκειμένου να αποκομίσουν τα οφέλη του υψηλότερου διαθέσιμου APY σε ένα συγκεκριμένο πρωτόκολλο σε μια συγκεκριμένη χρονική στιγμή. 

Αυτή η διαδικασία ονομάζεται καλλιέργεια απόδοσης. 

Leverage, High Risk & High Returns και Liquidity Mining είναι μερικές από τις δημοφιλείς τεχνικές που χρησιμοποιούνται για την καλλιέργεια απόδοσης. 

Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι η απόδοση της παραγωγής πραγματοποιείται αυτήν τη στιγμή χρησιμοποιώντας μόνο μάρκες ERC-20 και ενδέχεται να υποστηρίζει άλλες πλατφόρμες Blockchain ή πρότυπα διακριτικών στο μέλλον. Αυτός είναι ένας από τους κύριους λόγους για τους οποίους το Ethereum πρέπει να είναι η επιλογή σας για μια πλατφόρμα Blockchain εάν δημιουργείτε ένα αποκεντρωμένο πρωτόκολλο δανεισμού και δανεισμού. 

4. Τι είναι το στοίχημα;

Στην ουσία, το στοίχημα κλειδώνει τα κρυπτονομίσματα ή τα ψηφιακά σας στοιχεία σε ένα έξυπνο συμβόλαιο για να κερδίσετε κέρδος με τη μορφή ανταμοιβής ή τόκου. 

Μπορείτε είτε να ποντάρετε απευθείας από το πορτοφόλι σας είτε μέσω ανταλλαγής. Εάν ποντάρετε τα κουπόνια σας, αυτό σημαίνει ότι διευκολύνετε ουσιαστικά τις χρηματοοικονομικές υπηρεσίες του πρωτοκόλλου 

Ωστόσο, η διαδικασία στοιχήματος είναι κάτι παραπάνω από αυτό. Το στοίχημα στον κόσμο του Blockchain προέρχεται από την απόδειξη της συναίνεσης των μεριδίων. Η συμμετοχή σε αυτή τη συναίνεση σημαίνει ότι ένας κόμβος του Blockchain γίνεται επικυρωτής θέτοντας σε κίνδυνο τα δικά του χρήματα. 

Το ποσό πονταρίσματος απαιτείται για να διασφαλιστεί ότι ο κόμβος δεν θα εκτελέσει κακόβουλη δραστηριότητα στην πλατφόρμα καθώς θα έχει ως αποτέλεσμα την προσωπική του απώλεια. Στοιχηματίζοντας ένα μεγάλο ποσό, οι κόμβοι γίνονται επικυρωτές των συναλλαγών και δημιουργούν μπλοκ στο δίκτυο για το οποίο ανταμείβονται. 

Ο υπολογισμός του συστήματος επιβράβευσης ή του συστήματος στοιχήματος είναι ένα από τα βασικά συστατικά των δημοφιλών πρωτοκόλλων DeFi όπως το Aave, το Curve και το Yearn. 

5. Μαρτυρίες

Το Tokenomics είναι το πιο σημαντικό μέρος ενός πρωτοκόλλου DeFi. Όπως υποδηλώνει το όνομα, αποτελείται από δύο λέξεις και οικονομικά. Επομένως, το tokenomics είναι μια συλλογή διαφορετικών χαρακτηριστικών που επηρεάζουν την αξία ενός διακριτικού πρωτοκόλλου. Τα διαφορετικά στοιχεία που περιλαμβάνονται στο tokenomics είναι η κατανομή διακριτικών, οι δημόσιες σχέσεις και η επωνυμία, η δομή των διακριτικών, ο τύπος διακριτικών, το επιχειρηματικό μοντέλο και πολλά άλλα. 

Ένα καλά καθορισμένο tokenomics μπορεί να κάνει όλη τη διαφορά στον καθορισμό της επιτυχίας ενός DeFi

Πώς μπορείτε να δημιουργήσετε και να ξεκινήσετε το πρωτόκολλο DeFi

Μόλις καταλάβετε αυτές τις έννοιες, η δημιουργία ενός πρωτοκόλλου DeFi όπως το Aave, το Curve και το Yearn δεν γίνεται εύκολη, γίνεται πιο σαφές. 

Ορισμένοι παράγοντες που εμπλέκονται στη δημιουργία και την έναρξη ενός τέτοιου πρωτοκόλλου είναι:

1. Επιλογή της σωστής πλατφόρμας Blockchain (κατά προτίμηση Ethereum)
2. Επιχειρηματική ανάλυση της ιδέας DeFi
3. Τεχνική αρχιτεκτονική και έμπειροι προγραμματιστές, όπως αυτές στο QuillHash, για να πραγματοποιήσει την περίπλοκη ανάπτυξη
4. Μάρκετινγκ και επιχειρηματικό μοντέλο για το έργο όπως ICO, IDO ή Airdrops

Αυτοί οι παράγοντες παραμένουν η κορυφή του παγόβουνου. Μόλις ξεκινήσει ένα έργο, έρχονται στο φως πολλά περισσότερα πράγματα.

Χαρακτηριστικά

Το οικοσύστημα DeFi έχει πλημμυρίσει με πρωτόκολλα δανεισμού και δανεισμού και άλλα τέτοια πρωτόκολλα DeFi. Εάν ρίξουμε μια προσεκτική ματιά στον τρόπο με τον οποίο έγιναν δημοφιλή πρωτόκολλα όπως το Aave ή το Yearn, μπορούμε εύκολα να παρατηρήσουμε ορισμένους βασικούς παράγοντες. 

Aave ήρθε μια αποκεντρωμένη αγορά χρήματος που εισήγαγε αποτελεσματικότερες δανειοδοτικές και δανειοδοτικές δραστηριότητες, μαζί με την παροχή ταχέων δανείων. Αυτό έκανε τον Aave να ξεχωρίζει από το πλήθος. 

Λαχταρώ Η χρηματοδότηση από την άλλη πλευρά είναι ένας συνδυασμός Yield που βασίζεται στο Ethereum που επιτρέπει στους χρήστες κρυπτογράφησης να κάνουν άνευ προηγουμένου κέρδη μεγιστοποιώντας την απόδοση τους. 

καμπύλη είναι ένα άλλο καινοτόμο έργο και ένα τέλειο παράδειγμα σε αυτό το πλαίσιο. Είναι μια αποκεντρωμένη ανταλλαγή με βάση το Ethereum που έχει κατασκευαστεί ειδικά για να υποστηρίζει σταθερά νομίσματα. Ένα από τα βασικά χαρακτηριστικά του πρωτοκόλλου είναι η χαμηλή ολίσθηση και η χαμηλή χρέωση διαχείρισης (0.04%) για την ανταλλαγή stablecoin. Εισήγαγε επίσης ένα διακριτικό διακυβέρνησης CRV για να επιβραβεύσει τους παρόχους ρευστότητας.

Παρόμοια με αυτά τα πρωτόκολλα, κάθε δημοφιλές πρωτόκολλο DeFi διαθέτει ορισμένα βασικά χαρακτηριστικά που προσθέτουν περισσότερη αξία σε αυτό το οικοσύστημα. Ακόμα κι αν δεν φέρνουν κάτι μοναδικό, γίνονται μια αναβαθμισμένη έκδοση των υπαρχόντων πρωτοκόλλων, για παράδειγμα, Curve. 

Μια άλλη κρίσιμη πτυχή είναι ο έλεγχος ποιότητας. Χωρίς τη διασφάλιση της ασφάλειας, η χρηστικότητα του πρωτοκόλλου δεν μπορεί ποτέ να φτάσει τις πραγματικές δυνατότητές του. Επιπλέον, ένας έλεγχος από μια φημισμένη εταιρεία όπως QuillAudits διασφαλίζει ότι το πρωτόκολλό σας δεν έχει πίσω πόρτες, διαφορετικά το πρωτόκολλό σας μπορεί να καταλήξει να είναι ένα από τα θύματα των αυξανόμενων hacks DeFi. 

Επίσκεψη αυτή η σύνδεση για να δείτε τη λίστα των πρωτοκόλλων deFi που υπέστησαν τεράστιες απώλειες λόγω πολλών λόγων, όπως σφάλματα στο έξυπνο συμβόλαιο.

Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με την ασφάλεια DeFi, μπορείτε να δείτε τη λεπτομερή αναφορά ελέγχου ασφάλειας DeFi εδώ.

Προσεγγίστε το QuillHash

Με βιομηχανική παρουσία ετών, QuillHash έχει παράσχει επιχειρηματικές λύσεις σε όλο τον κόσμο. Το QuillHash με μια ομάδα εμπειρογνωμόνων είναι μια κορυφαία εταιρεία ανάπτυξης blockchain που παρέχει διάφορες βιομηχανικές λύσεις, συμπεριλαμβανομένης της εταιρείας DeFi. Εάν χρειάζεστε βοήθεια για την ανάπτυξη πρωτοκόλλου DeFi, μη διστάσετε να επικοινωνήσετε με τους ειδικούς μας εδώ!

Ακολουθήστε το QuillHash για περισσότερες ενημερώσεις

Twitter | LinkedIn | Facebook

Πηγή: https://blog.quillhash.com/2021/04/22/how-to-create-and-launch-defi-protocol-defi-protocol-development/