Πώς να μεγιστοποιήσετε τις αποδόσεις επενδύοντας στο κρασί

Ο ορθοστάτης Πώς να μεγιστοποιήσετε τις αποδόσεις επενδύοντας στο κρασί by Ντάλτον Μπρούστερ εμφανίστηκε για πρώτη φορά σε Μπενζίνγκα. Επίσκεψη Μπενζίνγκα για να αποκτήσετε περισσότερο υπέροχο περιεχόμενο όπως αυτό.

Μερικές από τις πιο τυπικές εναλλακτικές επενδύσεις περιλαμβάνουν επενδυτικά καταπιστεύματα σε ακίνητα (REIT), ιδιωτικά επενδυτικά κεφάλαια, αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου και επιχειρηματικά κεφάλαια. Ένα εναλλακτικό επενδυτικό σημείο αναφοράς, το Liv-ex Fine Wine 1000, αντιπροσωπεύει 1,000 οίνους επενδυτικής ποιότητας και έχει αποδώσει 8.6% από έτος σε έτος (YTD). Η απόδοσή του φαίνεται ακόμα καλύτερη αν σκεφτεί κανείς ότι πολλές παραδοσιακές επενδύσεις, συμπεριλαμβανομένου του S&P 500 (απόδοση YTD -16.13%), έχουν σημειώσει μεγάλες απώλειες.

Μπορεί να φαίνεται απροσδόκητο, αλλά το κρασί είναι μια αυξανόμενη εναλλακτική επενδυτική κατηγορία. Γίνεται ακόμα πιο εύκολο να αποκτήσετε έκθεση σε αυτήν την κατηγορία περιουσιακών στοιχείων μέσω VinoVest, Είκοσι και τα βασικά χρηματοοικονομικά αμοιβαία κεφάλαια (ETFs).

Γιατί να επενδύσουμε στο κρασί;

Περιορισμένη προσφορά

Το κρασί είναι ένα πεπερασμένο πλεονέκτημα. Ενώ το κρασί χαμηλότερης ποιότητας είναι σχετικά κοινό, τα εκλεκτά κρασιά είναι σπάνια. Αυτά τα κρασιά μπορούν να ταξινομηθούν ως επενδυτικής ποιότητας, καθώς έχουν επαρκή ζήτηση στη δευτερογενή αγορά για να υποστηρίξουν τη συνεχή αύξηση των τιμών. 

Οι αμπελουργοί εμφιαλώνουν εκλεκτό κρασί σε περιορισμένες ποσότητες υπό αυστηρές συνθήκες και πρέπει να πληρούν πολλά πρότυπα. Για παράδειγμα, τα περισσότερα εκλεκτά κρασιά προέρχονται από εδραιωμένους αμπελώνες όπως εκείνοι στο Μπορντό και την Τοσκάνη. Αυτά τα κρασιά θα πρέπει να έχουν το σωστό μείγμα οξύτητας, αλκοόλης, γεύσης και τανινών για να αυξάνονται σε ποιότητα καθώς παλαιώνουν. 

Κάθε κρασί επενδυτικής ποιότητας πρέπει να αξιολογηθεί ως κλασικό ή 95/100 από έναν επαγγελματία κριτικό κρασιού. Μόλις αυτά τα κρασιά μπουν στα παράθυρα κατανάλωσης τους, η ζήτηση αυξάνεται και η προσφορά μειώνεται, με αποτέλεσμα σταθερή μακροπρόθεσμη ανάπτυξη.

Διαποικίληση

Ανεξάρτητα από την οικονομία, το κρασί και άλλα αλκοολούχα ποτά θα συνεχίσουν να έχουν ζήτηση. Για παράδειγμα, οι πωλήσεις αλκοόλ αυξήθηκαν κατά 20% από τον Μάρτιο του 2020 έως τον Σεπτέμβριο του 2020 κατά τους χειρότερους μήνες της πανδημίας COVID-19. Η απόδοση ενός έτους του δείκτη Liv-ex Fine Wine 1000 είναι 24.6%, σε σύγκριση με την ετήσια απόδοση του S&P 500 στο -1.18%.

Ο δείκτης Liv-ex Fine Wine 1000 είναι αρκετά διαφοροποιημένος δεδομένου ότι περιλαμβάνει αρκετούς δευτερεύοντες δείκτες κρασιού όπως οι Bordeaux 500, Bordeaux Legends 40, Burgundy 150, Champagne 50, Rhone 100, Italy 100 και ο υπόλοιπος κόσμος 60. , καθένας από αυτούς τους επιμέρους δείκτες παρακολουθεί κρασί επενδυτικής ποιότητας από hot spots κρασιού όπως το Μπορντό, η Βουργουνδία και η σαμπάνια.

Η επένδυση στο κρασί μπορεί να προσφέρει υψηλότερες αποδόσεις που μπορούν να ξεπεράσουν τον πληθωρισμό και δεν υπόκεινται στους πολλούς παράγοντες που κάνουν τις αγορές μετοχών τόσο ασταθείς.

Πώς να επενδύσετε στο κρασί

ΧΟΡΗΓΟΥΜΕΝΟΙ

window.LOAD_MODULE_PRODUCTS_TABLE = true;

VinoVest

VinoVest είναι ένας από τους ευκολότερους και πιο ασφαλείς τρόπους για να κατέχετε απευθείας κρασί επενδυτικής ποιότητας. Με αυτόν τον ιστότοπο, μπορείτε να δημιουργήσετε ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο κρασιών. Ορισμένες επιλογές περιλαμβάνουν κρασιά με βάση το χρώμα (κόκκινο, λευκό, ροζέ), τη γεωγραφική θέση, την ηλικία και τον σκοπό (όπως το επιδόρπιο κρασί). Αυτά τα κρασιά συνυπολογίζουν επίσης τις βαθμολογίες των κριτικών, την καθαρή επωνυμία του παραγωγού, τους λόγους κινδύνου προς απόδοση και την τιμολόγηση της δευτερογενούς αγοράς.

Ένα από τα μεγαλύτερα πλεονεκτήματα του VinoVest είναι ότι εξασφαλίζει και ασφαλίζει το κρασί για λογαριασμό σας. Δεν χρειάζεται να δημιουργήσετε ή να νοικιάσετε μια κάβα. Αυτό το προνόμιο είναι ιδιαίτερα πολύτιμο, αλλά δεν είναι φθηνό, καθώς η χαμηλότερη ετήσια χρέωση είναι 2.25%. Το πιο προσιτό πακέτο του, το Starter, έχει ελάχιστη επένδυση 1,000 $.

Εκτός από το πακέτο Starter, το VinoVest έχει άλλα τρία κύρια πακέτα: Plus, Premium και Grand Cru. Το πρόγραμμα Starter περιλαμβάνει 100% αυθεντικά κρασιά, πρόσβαση σε συστήματα αποθήκευσης και ασφάλιση. 

Ένα από τα άλλα πιο δημοφιλή πακέτα του είναι το Premium, το οποίο αναβαθμίζει τα πράγματα, συμπεριλαμβάνοντας προσαρμοσμένες κριτικές με έναν διαχειριστή χαρτοφυλακίου κρασιών και πρόσβαση σε ακόμη πιο σπάνια κρασιά για ελάχιστη επένδυση 10,000 $. 

ΧΟΡΗΓΟΥΜΕΝΟΙ

window.LOAD_MODULE_PRODUCTS_TABLE = true;

Είκοσι

Όπως και η VinoVest, Είκοσι επιτρέπει στους επενδυτές να επενδύσουν απευθείας σε κρασί και άλλα οινοπνευματώδη ποτά στο διαδίκτυο. Και τα δύο προγράμματα έχουν εσωτερικούς επαγγελματίες, συμπεριλαμβανομένων σομελιέ, που αναζητούν και αναλύουν τα καλύτερα κρασιά για να διασφαλίσουν ότι είναι επενδυτικής ποιότητας. 

Αυτές οι πλατφόρμες αποθηκεύουν και ασφαλίζουν επίσης κρασί, το οποίο μπορεί να βοηθήσει στην αποφυγή απότομων απωλειών. Εξάλλου, η ακατάλληλη αποθήκευση ή τα σπασμένα μπουκάλια μπορούν να καταστήσουν το κρασί αξίας χιλιάδων δολαρίων άχρηστο.

Μία από τις κύριες διαφορές του είναι ότι κάθε προσφορά αλκοολούχων ποτών ελέγχεται από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ. Οι επενδυτές που έχουν λιγότερα κεφάλαια θα μπορούσαν να προτιμήσουν τη Vint, καθώς μπορούν να αγοράσουν κλασματικά μερίδια αυτών των κρασιών και οινοπνευματωδών ποτών για λιγότερο από $100. 

Επί του παρόντος, η Vint προσφέρει 5,750 μετοχές στο The Macallan 50 Year Old Collection Whisky, με μία μετοχή να κοστίζει μόνο $20. Η συνολική αξία αυτής της συλλογής είναι 115,000 $, που αντιπροσωπεύει ένα μπουκάλι ουίσκι. Αν και αυτό το ουίσκι είναι ακριβό, το Vint είναι ένας πιο φιλικός προς τον προϋπολογισμό τρόπος πρόσβασης σε επενδύσεις εκλεκτού κρασιού και οινοπνευματωδών ποτών. 

Consumer Staples ETF

Εκτός από την επένδυση σε φυσικά μπουκάλια κρασιού, οι επενδυτές μπορούν να αποκτήσουν έκθεση σε αυτόν τον τομέα μέσω των βασικών ETF για τους καταναλωτές. Κανένα ETF δεν επικεντρώνεται ειδικά στο κρασί, αλλά τα βασικά ETF των καταναλωτών έχουν εταιρείες που παράγουν αλκοολούχα ποτά.

Αυτή η μέθοδος δεν θα είναι τόσο άμεση σε σύγκριση με το VinoVest ή το Vint, αλλά αυτά τα ETF θα μπορούσαν να είναι πιο προσιτά για τον μέσο επενδυτή. Αυτά τα ETF είναι πιο εύκολο να αγοραστούν και να πουληθούν, καθώς μπορεί να χρειαστούν δύο έως τρεις εβδομάδες για να συγκεντρωθούν χαρτοφυλάκια κρασιών με το VinoVest.

Ένα από τα κορυφαία βασικά ETF για τους καταναλωτές είναι το Consum Staples Select Sector SPDR Fund (NYSEARCA: XLP), με μία από τις κορυφαίες συμμετοχές της να είναι Constellation Brands Inc. (NYSE: STZ) στο 2%. Οι μάρκες Constellation κατέχουν πολλές δημοφιλείς μάρκες κρασιού, συμπεριλαμβανομένων των The Prisoner Wine Company και Kim Crawford.

Αυτό το ETF έχει επίσης έκθεση σε εταιρείες ποτών όπως Molson Coors Beverage Co. (NYSE: TAP) και Altria Group Inc. (NYSE: MO). Η Altria είναι κυρίως γνωστή για την παραγωγή προϊόντων καπνού, αλλά έχει σημαντική ιδιοκτησία στην εταιρεία μπύρας, Anheuser-Busch InBev (NYSE: BUD). 

Από οικονομικής άποψης, αυτό το ETF προσφέρει αξιοσημείωτη απόδοση 2.21% και χαμηλό δείκτη P/E 3.55%. Ωστόσο, έχει σχετικά υψηλό δείκτη εξόδων 1%, ο οποίος είναι πολύ υψηλότερος από τον μέσο σταθμισμένο δείκτη εξόδων του ενεργητικού των αμερικανικών κεφαλαίων 0.45%.

τελική σημείωση

Το κρασί συχνά παραβλέπεται ως εναλλακτική επενδυτική κατηγορία, σε σύγκριση με τα ιδιωτικά ακίνητα, τα ιδιωτικά κεφάλαια και τα επιχειρηματικά κεφάλαια. Ωστόσο, το κρασί τείνει να παραμένει σε ζήτηση ανεξάρτητα από την οικονομία. Το κρασί είναι φυσικό περιουσιακό στοιχείο, με τα καλύτερα κρασιά υψηλής ποιότητας να θεωρούνται επενδυτικός βαθμός.

Γίνεται ευκολότερο να επενδύσεις σε εκλεκτό κρασί χάρη σε ιστότοπους όπως το VinoVest, η Vint και τα βασικά ETF για τους καταναλωτές.

Ο ορθοστάτης Πώς να μεγιστοποιήσετε τις αποδόσεις επενδύοντας στο κρασί by Ντάλτον Μπρούστερ εμφανίστηκε για πρώτη φορά σε Μπενζίνγκα. Επίσκεψη Μπενζίνγκα για να αποκτήσετε περισσότερο υπέροχο περιεχόμενο όπως αυτό.

• Coinsmart. Το καλύτερο ανταλλακτήριο Bitcoin και Crypto στην Ευρώπη.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. ΕΛΕΥΘΕΡΗ ΠΡΟΣΒΑΣΗ.
• CryptoHawk. Ραντάρ Altcoin. Δωρεάν δοκιμή.
• Πηγή: https://www.benzinga.com/money/how-to-maximize-returns-by-investing-in-wine/