Το αντίγραφο κίνησης είναι ένα έγγραφο που δείχνει όλες τις συναλλαγές που πραγματοποιήθηκαν σε έναν τραπεζικό λογαριασμό, συμπεριλαμβανομένων των καταθέσεων, των αναλήψεων και των πληρωμών. Χρησιμοποιείται συνήθως από τους δανειστές ως τρόπος επαλήθευσης του εισοδήματος και της οικονομικής σταθερότητας ενός αιτούντος πριν από την έγκριση ενός δανείου ή πίστωσης.
Ωστόσο, καθώς η τεχνολογία έχει προχωρήσει, έχει γίνει ευκολότερο για τους απατεώνες να δημιουργούν πλαστές τραπεζικές καταστάσεις που φαίνονται νόμιμες. Αυτές οι πλαστές τραπεζικές καταστάσεις μπορούν να χρησιμοποιηθούν για την παραποίηση του εισοδήματος και της οικονομικής σταθερότητας ενός αιτούντος, κάνοντάς τους να φαίνονται πιο αξιόπιστοι από ό,τι είναι στην πραγματικότητα.
Η χρήση πλαστών τραπεζικών λογαριασμών σε αιτήσεις δανείου μπορεί να έχει σοβαρές συνέπειες για τους δανειστές και τους δανειολήπτες. Οι πλαστές δηλώσεις μπορούν να χρησιμοποιηθούν για τη διόγκωση του εισοδήματος, την απόκρυψη οικονομικών υποχρεώσεων ή την εσφαλμένη περιγραφή της οικονομικής κατάστασης του δανειολήπτη. Αυτό μπορεί να οδηγήσει σε δανειστές που χορηγούν πίστωση σε δανειολήπτες που δεν είναι πραγματικά σε θέση να αποπληρώσουν το δάνειο. Επιπλέον, οι δανειστές ενδέχεται να εκτεθούν σε νομική ευθύνη εάν αποτύχουν να επαληθεύσουν σωστά τις πληροφορίες που περιέχονται σε ένα πλαστό αντίγραφο κίνησης. Οι δανειολήπτες μπορεί επίσης να βρεθούν με χρέη και νομικά προβλήματα.
Ως εκ τούτου, οι δανειστές αναζητούν συνεχώς τρόπους για να ανιχνεύσουν πλαστά τραπεζικά αντίγραφα και να προστατευτούν από απάτες.
Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει τη μη αυτόματη επαλήθευση των δηλώσεων, τη χρήση δεδομένων από τη δήλωση για έλεγχο έναντι άλλων πηγών πληροφοριών, η οποία είναι χρονοβόρα και επιρρεπής σε σφάλματα.
Σε αυτήν την ανάρτηση, θα καλύψουμε γιατί τα πλαστά αντίγραφα τραπεζικών κινήσεων είναι ένα σημαντικό ζήτημα που πρέπει να λύσουν οι δανειστές και πώς μπορεί να βοηθήσει η χρήση τεχνολογιών τεχνητής νοημοσύνης και μηχανικής εκμάθησης, όπως τα Nanonets.
Πώς εντοπίζουν οι δανειστές πλαστά τραπεζικά αντίγραφα;
Η επαλήθευση των τραπεζικών κινήσεων μπορεί να είναι μια χρονοβόρα και χρονοβόρα διαδικασία, ειδικά όταν πρόκειται για μεγάλο αριθμό εγγραφών ή καταστάσεων. Συνήθως γίνονται με μη αυτόματο τρόπο, τα ακόλουθα βήματα αφορούν τον εντοπισμό πλαστών τραπεζικών κινήσεων:
- Ασυνέπειες ή παρατυπίες στις πληροφορίες στη δήλωση: Ένας τρόπος για να εντοπίσετε ένα πλαστό αντίγραφο κίνησης είναι να αναζητήσετε ασυνέπειες ή παρατυπίες στις πληροφορίες στο αντίγραφο κίνησης. Για παράδειγμα, μια δήλωση που δείχνει μεγάλες ή ασυνήθιστες συναλλαγές, έχει ορθογραφικά λάθη, ασυνεπή μεγέθη και τύπους γραμματοσειρών, είναι μια πιθανή κόκκινη σημαία.
- Συγκρίνετε τη δήλωση με άλλα έγγραφα: Οι δανειστές μπορούν επίσης να συγκρίνουν το αντίγραφο κίνησης με άλλα έγγραφα που παρέχονται από τον δανειολήπτη, όπως ταυτότητα ή αποκόμματα, για να διασφαλίσουν ότι οι παρεχόμενες πληροφορίες ταιριάζουν και ότι η δήλωση δεν είναι ψεύτικη.
- Ελέγξτε για αυθεντικότητα: Οι δανειστές μπορούν να ελέγξουν τη γνησιότητα επικοινωνώντας με την τράπεζα που αναφέρεται στο αντίγραφο κίνησης και να επαληθεύσουν εάν η δήλωση είναι γνήσια ή όχι.
- Ελέγξτε για αναντιστοιχίες με τα τραπεζικά αρχεία: Οι δανειστές μπορούν επίσης να διασταυρώσουν τις πληροφορίες στο αντίγραφο κίνησης με τα αρχεία της τράπεζας για να διασφαλίσουν ότι η δήλωση είναι νόμιμη.
- Χρησιμοποιήστε εξειδικευμένο λογισμικό: Υπάρχουν επίσης διαθέσιμο εξειδικευμένο λογισμικό και υπηρεσίες που μπορούν να βοηθήσουν τους δανειστές να εντοπίσουν πλαστά αντίγραφα τραπεζικών κινήσεων αναλύοντας το έγγραφο και συγκρίνοντάς το με μια βάση δεδομένων γνωστών πλαστών κινήσεων. Μερικές από αυτές τις μεθόδους περιλαμβάνουν:
- Εξαγωγή και ανάλυση δεδομένων: Οι δανειστές μπορούν να χρησιμοποιήσουν εξειδικευμένο λογισμικό ή υπηρεσίες για να εξάγουν αυτόματα δεδομένα από τραπεζικά αντίγραφα και να τα αναλύουν για ασυνέπειες ή παρατυπίες.
- Λογισμικό ανίχνευσης απάτης: Ορισμένοι δανειστές χρησιμοποιούν εξειδικευμένο λογισμικό ανίχνευσης απάτης για να σαρώσουν τα τραπεζικά αντίγραφα για μοτίβα ή χαρακτηριστικά που συνήθως συνδέονται με πλαστές δηλώσεις.
Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι, ενώ αυτές οι μέθοδοι μπορεί να είναι αποτελεσματικές για την επαλήθευση των τραπεζικών κινήσεων, μπορεί να είναι χρονοβόρες και απαιτητικές. Εδώ είναι που η μηχανική μάθηση, σε συνδυασμό με την ανθρώπινη κρίση, μπορεί να είναι χρήσιμη.
Παρά τις παραπάνω μεθόδους, τα δόλια και παραποιημένα έγγραφα μπορεί να μην ανιχνευθούν στο ανθρώπινο μάτι. Οι μη αυτόματες αναθεωρήσεις είναι επίσης χρονοβόρες, επιρρεπείς σε σφάλματα και χρησιμοποιούν εντατικά τους πόρους της εταιρείας.
Εδώ μπορούν να βοηθήσουν οι τεχνολογίες αυτοματισμού όπως τα Nanonets. Το Nanonets είναι ένα εργαλείο οπτικής αναγνώρισης χαρακτήρων (OCR) που βασίζεται σε AI, το οποίο μπορεί να βοηθήσει στην αυτοματοποίηση της εξαγωγής δεδομένων από διάφορα είδη εγγράφων.
Τα νανοδίκτυα μπορούν να εξάγουν δεδομένα από αντίγραφα κίνησης τραπεζών σε κλίμακα, καθιστώντας δυνατή την γρήγορη και ακριβή επαλήθευση μεγάλου αριθμού κινήσεων. Η πλατφόρμα μπορεί να χρησιμοποιηθεί για τη μοντελοποίηση, τον εντοπισμό και την επισήμανση ύποπτων δηλώσεων, ακόμη και για τον αυτόματο έλεγχο των πληροφοριών στη δήλωση σε σχέση με άλλες πηγές πληροφοριών. Αυτό μπορεί να εξοικονομήσει σημαντικό χρόνο και προσπάθεια στους δανειστές και να βοηθήσει στην προστασία των πελατών τους από απάτες.
Η αυτοματοποίηση της εξαγωγής δεδομένων τραπεζικού λογαριασμού με χρήση Nanonets παρέχει πολλά οφέλη, όπως:
- Αυξημένη ακρίβεια και συνέπεια της εξαγωγής δεδομένων, καθώς η τεχνολογία με τεχνητή νοημοσύνη μπορεί να εντοπίσει μοτίβα στα δεδομένα και να τα εξαγάγει με ακρίβεια.
- Μειωμένος χρόνος, προσπάθεια και κόστος σε σύγκριση με τη μη αυτόματη εξαγωγή και επαλήθευση δεδομένων, καθώς η τεχνολογία που βασίζεται σε AI μπορεί να το κάνει πιο γρήγορα και με μεγαλύτερη ακρίβεια.
- Βελτιωμένη ασφάλεια, καθώς οι αυτοματοποιημένες διαδικασίες και τα μοντέλα μπορούν να διδαχθούν για τον εντοπισμό και την ειδοποίηση κάθε ύποπτης δραστηριότητας.
- Βελτιωμένη εμπειρία πελατών, καθώς η τεχνολογία που λειτουργεί με AI μπορεί να εξάγει γρήγορα και με ακρίβεια τα δεδομένα που απαιτούνται για να παρέχει στους πελάτες την καλύτερη εμπειρία.
Πάρε μακριά
Τα πλαστά αντίγραφα τραπεζικών κινήσεων αποτελούν αυξανόμενο πρόβλημα για τους δανειστές, καθώς μπορούν να χρησιμοποιηθούν για δόλια λήψη δανείων ή πιστώσεων. Η πολυπλοκότητα αυτών των πλαστών τραπεζικών κινήσεων αυξάνεται με πιο προηγμένες τεχνολογίες. Η πρόκληση για τους δανειστές είναι να εντοπίσουν γρήγορα και με ακρίβεια αυτές τις ψεύτικες δηλώσεις, προκειμένου να αποτρέψουν την απάτη και να προστατεύσουν τους πελάτες τους.
Τα νανοδίκτυα μπορούν να αποτελέσουν πολύτιμο εργαλείο για τους δανειστές στην καταπολέμηση των πλαστών τραπεζικών λογαριασμών. Επαληθεύοντας γρήγορα και με ακρίβεια μεγάλο αριθμό δηλώσεων, οι δανειστές μπορούν να προστατεύσουν τους πελάτες τους και να αποτρέψουν την απάτη.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
- πηγή: https://nanonets.com/blog/how-to-spot-fake-bank-statements/
- a
- Ικανός
- πάνω από
- Λογαριασμός
- με ακρίβεια
- δραστηριότητα
- πραγματικά
- Επιπλέον
- προηγμένες
- κατά
- AI
- Τροφοδοτείται από AI
- Ειδοποίηση
- Όλα
- ποσό
- αναλύσει
- αναλύοντας
- και
- εμφανίζομαι
- εφαρμογές
- συσχετισμένη
- αυθεντικότητα
- αυτοματοποίηση
- Αυτοματοποιημένη
- αυτομάτως
- Αυτοματοποίηση
- διαθέσιμος
- Τράπεζα
- τραπεζικό λογαριασμό
- γίνονται
- πριν
- οφέλη
- ΚΑΛΎΤΕΡΟΣ
- δανειολήπτες
- πρόκληση
- χαρακτήρας
- αναγνώριση χαρακτήρων
- χαρακτηριστικά
- έλεγχος
- συνήθως
- εταίρα
- συγκρίνουν
- σύγκριση
- συγκρίνοντας
- Συνέπειες
- συνεχώς
- σε συνδυασμό
- κάλυμμα
- δημιουργία
- μονάδες
- πελάτης
- Πελάτες
- ημερομηνία
- βάση δεδομένων
- μοιρασιά
- Χρέος
- καταθέσεις
- Ανίχνευση
- έγγραφο
- έγγραφα
- ευκολότερη
- Αποτελεσματικός
- προσπάθεια
- εξασφαλίζω
- σφάλμα
- ειδικά
- Even
- παράδειγμα
- εμπειρία
- εκτεθειμένος
- επέκταση
- εκχύλισμα
- μάτι
- ΑΠΟΤΥΓΧΑΝΩ
- απομίμηση
- την καταπολέμηση της
- οικονομικός
- οικονομική σταθερότητα
- Εξής
- απάτη
- ανίχνευση απάτης
- απατεώνες
- απατηλός
- από
- παίρνω
- Μεγαλώνοντας
- βοήθεια
- χρήσιμο
- Κρύβω
- Πως
- Πώς να
- HTTPS
- ανθρώπινος
- προσδιορίσει
- σημαντικό
- in
- περιλαμβάνουν
- Συμπεριλαμβανομένου
- Εισόδημα
- πληροφορίες
- εμπλέκω
- συμμετέχουν
- ζήτημα
- IT
- γνωστός
- large
- οδηγήσει
- μάθηση
- Νομικά
- δανειστές
- υποχρεώσεις
- ευθύνη
- Εισηγμένες
- δάνειο
- Δάνεια
- κοιτάζοντας
- μηχανή
- μάθηση μηχανής
- που
- Κατασκευή
- Ταχύτητες
- χειροκίνητα
- πολοί
- μέθοδοι
- λάθη
- μοντέλο
- μοντέλα
- περισσότερο
- αριθμός
- αριθμοί
- OCR
- ONE
- οπτική αναγνώριση χαρακτήρων
- τάξη
- ΑΛΛΑ
- πρότυπα
- Πληρωμή
- πληρωμές
- πλατφόρμες
- Πλάτων
- Πληροφορία δεδομένων Plato
- Πλάτωνα δεδομένα
- δυνατός
- Θέση
- δυναμικού
- πρόληψη
- Πρόβλημα
- διαδικασια μας
- Διεργασίες
- δεόντως
- προστασία
- παρέχουν
- παρέχεται
- παρέχει
- Πιο γρήγορα
- γρήγορα
- αναγνώριση
- αρχεία
- Red
- ανταποδίδω
- Υποστηρικτικό υλικό
- Κριτικές
- Αύξηση
- Αποθήκευση
- Κλίμακα
- σάρωση
- σοβαρός
- Υπηρεσίες
- Δείχνει
- σημαντικός
- κατάσταση
- μεγέθη
- λογισμικό
- SOLVE
- μερικοί
- Πηγές
- ειδικευμένος
- Spot
- σταθερότητα
- ξεκίνησε
- Δήλωση
- δηλώσεις
- Βήματα
- τέτοιος
- ύποπτος
- Τεχνολογίες
- Τεχνολογία
- Η
- οι πληροφορίες
- τους
- τους
- ώρα
- χρονοβόρος
- προς την
- εργαλείο
- Συναλλαγές
- ταλαιπωρία
- τύποι
- συνήθως
- χρήση
- χρησιμοποιώ
- Πολύτιμος
- διάφορα
- Επαλήθευση
- επαληθεύει
- επαληθεύοντας
- τρόπους
- Ποιό
- ενώ
- Ο ΟΠΟΊΟΣ
- Αναλήψεις
- zephyrnet