Κατά τη διάρκεια της τελευταίας έκρηξης των κρυπτονομισμάτων, έγιναν πολλά από την εισροή θεσμικών επενδυτών και ιδιωτών υψηλής καθαρής αξίας (HNWI) στα κρυπτονομίσματα.
Αλλά ως επί το πλείστον, αυτοί οι επενδυτές εστίασαν σε Bitcoin, το πιο mainstream—αν κάποιο κρυπτονόμισμα μπορεί να ονομαστεί mainstream—περιουσιακό στοιχείο κρυπτογράφησης.
Τώρα, οι θεσμικοί επενδυτές στρέφουν την προσοχή τους σε πιο εξελιγμένα περιουσιακά στοιχεία και εφαρμογές κρυπτογράφησης, όπως οι ευκαιρίες που παρουσιάζονται από την αποκεντρωμένη χρηματοδότηση (Defi). Στα τέλη του 2021, ο Brett Tejpaul, επικεφαλής θεσμικών πωλήσεων στο χρηματιστήριο κρυπτογράφησης Coinbase, χαιρετίστηκε η «στιγμή της λάμπας για τα ιδρύματα», προσθέτοντας ότι, «ένα πράγμα που θα πω είναι ότι δεν είναι όλα για το Bitcoin».
«Υπάρχει σίγουρα μια άνοδος της δραστηριότητας στον τομέα του DeFi», δήλωσε η Tavia Wong, διευθύντρια μάρκετινγκ και επιχειρηματικής ανάπτυξης σε θεσμική πλατφόρμα crypto custodian Cobo, είπε στους Αποκρυπτογράφηση, καθώς «οι θεσμικοί επενδυτές κινούνται προς δραστηριότητες που τονίζουν το επενδυτικό τους πλεονέκτημα».
Η Cobo με έδρα τη Σιγκαπούρη δημιουργεί και αναπτύσσει εργαλεία και υποδομές για να βοηθήσει αυτούς τους επενδυτές να αγκαλιάσουν τη μακροπρόθεσμη ευκαιρία που παρουσιάζουν τα κρυπτονομίσματα και το DeFi, προσφέροντας ένα τυπικό σύνολο υπηρεσιών που μοιάζουν με SaaS για να βοηθήσουν ιδρύματα και άτομα υψηλής καθαρής αξίας (HNWI) εύκολα και με ασφάλεια επενδύουν σε αποκεντρωμένα χρηματοοικονομικά προϊόντα.
Και παρά τη συντριβή κρυπτογράφησης του 2022, η όρεξη για DeFi μεταξύ των θεσμικών επενδυτών είναι «ακόμα εκεί», είπε ο Changhao Jiang, CTO και συνιδρυτής της Cobo. Αποκρυπτογράφηση. Ακολουθώντας όμως το κατάρρευση έργων DeFi υψηλού προφίλ όπως Γη, «έχουν καλύτερη κατανόηση των κινδύνων», είπε. «Είναι πιο λογικοί από πριν».
Το να είσαι πιο προσεκτικός - το να μπεις με τα δύο μάτια ανοιχτά - δεν είναι κακό, είπε ο Jiang. Οι θεσμικοί επενδυτές μπορεί να είναι επιφυλακτικοί, πρόσθεσε, αλλά εξακολουθούν να είναι έτοιμοι να εξερευνήσουν το DeFi και αναζητούν εργαλεία που θα τους βοηθήσουν να πλοηγηθούν στην πολυπλοκότητα της κατάδυσης στο DeFi.
«Βοηθά να ευθυγραμμιστείς με εργαλεία και εταιρείες που δεν επικεντρώνονται σε πράγματα όπως μικρές αλλαγές τιμών βραχυπρόθεσμα», είπε ο Jiang.
Ικανοποίηση θεσμικών αναγκών
Οι θεσμικοί επενδυτές έχουν τρεις πρωταρχικές ανάγκες - βασικά πλαίσια που πρέπει να σημειωθούν - προτού μπορέσουν να κάνουν το άλμα στο DeFi: ασφάλεια, συμμόρφωση και ευκολία χρήσης.
«Επιτρέπουμε [τους θεσμικούς επενδυτές] να δοκιμάσουν την περιέργειά τους με ελάχιστους κινδύνους».
—Lily Z. King
Αν και οι περισσότεροι θεσμικοί επενδυτές «σκέφτονται το DeFi ως μια λύση υψηλής απόδοσης και εξακολουθούν να είναι πολύ περίεργοι», δήλωσε η Lily Z. King, διευθύνων σύμβουλος της Cobo. «Μετά από αυτήν την πρόσφατη κατάρρευση της αγοράς, συνειδητοποίησαν ότι υπάρχουν μοναδικοί εσωτερικοί και εξωτερικοί κίνδυνοι που σχετίζονται με αυτόν τον χώρο».
«Αυτό που τους επιτρέπουμε να κάνουν είναι να δοκιμάσουν την περιέργειά τους με ελάχιστους κινδύνους», είπε.
Ο Άργκους δεν κοιμάται ποτέ
Για να διευκολυνθεί αυτό, η Cobo εισήγαγε Κόμπο Άργκους, μια πλατφόρμα που συμπληρώνει το πλαίσιο εσωτερικού ελέγχου των ιδρυμάτων και παρέχει ασφαλή αρχιτεκτονική φύλαξης για περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης.
Ονομάστηκε από έναν γίγαντα με εκατό μάτια από την ελληνική μυθολογία, το Argus έχει σχεδιαστεί για να είναι ένας άγρυπνος φύλακας για θεσμικούς επενδυτές. Υποστηρίζει ομάδες που εργάζονται σε όλους τους τομείς της νέας οικονομίας κρυπτογράφησης, συμπεριλαμβανομένου του DeFi, NFT, αποκεντρωμένες αυτόνομες οργανώσεις (DAO), παιχνίδι fi και SocialFi.
Το Argus είναι α έξυπνη σύμβαση-Βασισμένο εργαλείο φύλαξης που συνδυάζει τη διαχείριση κινδύνου εσωτερικού ελέγχου, την αυτοματοποίηση και τους προκαθορισμένους κανόνες, έτσι ώστε τα πορτοφόλια πολλαπλών σημείων να μπορούν να λειτουργούν με ασφάλεια και αποτελεσματικότητα για τα ιδρύματα. Το σύστημα ανάθεσης που βασίζεται σε ρόλους διαχωρίζει τους ελέγχους πρόσβασης για να μειώσει τον κίνδυνο εσωτερικών σφαλμάτων, αμέλειας ή ακόμα και απάτης.
Μια πανοραμική θέα
Η βασική λειτουργία της πλατφόρμας είναι να παρέχει στοιχεία ελέγχου πρόσβασης βάσει ρόλων για την επίκληση έξυπνων συμβολαίων. Για τις ομάδες DeFi, αυτό σημαίνει ότι οι ιδιοκτήτες μπορούν να προκαθορίσουν με ποια πρωτόκολλα DeFi μπορούν να αλληλεπιδράσουν οι χειριστές τους, δημιουργώντας ουσιαστικά λευκές λίστες που αποτρέπουν την απάτη ή την αμέλεια εντός του οργανισμού και τις συνακόλουθες απώλειές τους.
Εκτός από την εκχώρηση πρόσβασης σε συγκεκριμένα πρωτόκολλα στη λίστα επιτρεπόμενων για εμπόρους, το Argus μπορεί επίσης να περιορίσει τις ενέργειες που μπορούν να εκτελέσουν οι έμποροι. Για παράδειγμα, ένας έμπορος μπορεί να έχει τη δυνατότητα να προσθέσει ή να αφαιρέσει ρευστότητα ενώ ένας άλλος μπορεί να μετακινήσει κεφάλαια και να ανταλλάξει.
"Ασφάλεια και ευελιξία σημαίνει ότι μπορείτε να έχετε την ησυχία σας για να κλιμακώσετε τον οργανισμό σας."
—Τάβια Γουόνγκ
Οι ιδιοκτήτες μπορούν επίσης να θεσπίσουν λεπτομερείς κανόνες συναλλαγών στην πλατφόρμα, όπως ο καθορισμός ορίων παραμέτρων συναλλαγών και επιτρεπόμενων ζευγών συναλλαγών για κάθε χειριστή/έμπορο, επιτρέποντας τον πλήρη έλεγχο και μια πανίσχυρη οπτική γωνία της όλης λειτουργίας τους.
Είναι όλα προσαρμόσιμα και μπορούν να γραφτούν σε έξυπνα συμβόλαια από την αρχή.
«Πρόκειται για τη θέσπιση αυστηρών διασφαλίσεων, ώστε να γνωρίζετε ποιος στον οργανισμό σας έχει πρόσβαση σε ποια πρωτόκολλα, ποιες δραστηριότητες μπορούν να κάνουν και μπορείτε να τα παρακολουθείτε όλα με συστηματοποιημένο τρόπο», είπε ο Wong. "Έχοντας αυτήν την ασφάλεια και την ευελιξία σημαίνει ότι μπορείτε να έχετε την ησυχία σας να κλιμακώσετε τον οργανισμό σας."
Βελτιστοποίηση πορτοφολιών multisig
Για τα ιδρύματα, η κλίμακα φέρνει επιπλοκές όταν πρόκειται για κρυπτογράφηση, όπως η ανάγκη διαχείρισης πορτοφολιών πολλαπλών σημείων —ψηφιακά πορτοφόλια που μοιράζονται περισσότερα από ένα άτομα. Είναι πονοκέφαλος για τα ιδρύματα, επειδή πολλοί ιδιοκτήτες πρέπει να εγκρίνουν κάθε συναλλαγή και οι ομάδες είναι συχνά μεγάλες και βρίσκονται εκτός συνόρων και σε διαφορετικές ζώνες ώρας.
Αλλά η μη αυτόματη έγκριση κάθε συναλλαγής είναι κάτι παραπάνω από αναποτελεσματικό - είναι λειτουργικός κίνδυνος, είπε ο Wong. Φανταστείτε να πρέπει να εγκρίνετε εκατοντάδες συναλλαγές κάθε μέρα. «Σε ένα ορισμένο σημείο, κουράζεσαι», είπε, «και πιθανότατα δεν θα καταλήξεις να ελέγξεις σωστά αυτές τις συναλλαγές».
Το Cobo Argus απλοποιεί τη διαδικασία χρήσης πορτοφολιών multisig επιτρέποντας την αυτόματη έγκριση ορισμένων προκαθορισμένων συναλλαγών. Για παράδειγμα, ορισμένες επαναλαμβανόμενες ή χαμηλότερης αξίας συναλλαγές μπορούν να εγκριθούν χωρίς την κουραστική διαδικασία να απαιτείται από όλους τους κατόχους να τις υπογράψουν, βελτιώνοντας σημαντικά την αποτελεσματικότητα της ροής εργασιών χωρίς να θυσιάζεται η ασφάλεια.
Ενσωματώνεται με το κορυφαίο πορτοφόλι πολλαπλών σημείων του κλάδου Gnosis Safe και είναι λευκό στις ασφαλείς εφαρμογές του. Σε μια δήλωση, η Gnosis Safe επεσήμανε τις «μεγάλες συνέργειες με τη συνεργασία μας με την Cobo», προσθέτοντας ότι «το προϊόν Argus μπορεί να βοηθήσει στην επίλυση πολλών θεσμικών αναγκών ροής εργασιών επίκλησης έξυπνων συμβολαίων.
Μια πληθώρα πρόσθετων υπηρεσιών είναι επίσης διαθέσιμες εντός της πλατφόρμας για την υποστήριξη ιδρυμάτων στο επενδυτικό τους ταξίδι στο DeFi, συμπεριλαμβανομένης της ανάλυσης διευθύνσεων on-chain, του εντοπισμού ανωμαλιών, της αυτόματης απομόχλευσης και της παρακολούθησης συμβάντων ασφαλείας σε όλη την κοινότητα κρυπτογράφησης.
Ιεραρχία
Καθώς η αγορά κρυπτογράφησης εξελίσσεται, οι θεσμικοί επενδυτές επιδεικνύουν ένα αυξανόμενο επίπεδο παιδείας και ωριμότητας κρυπτογράφησης.
Και ενώ η Cobo ξεκίνησε τη ζωή της ως θεματοφύλακας κρυπτονομισμάτων —γίνοντας γρήγορα ο μεγαλύτερος στην Ασία— αντικατοπτρίζει επίσης τις μεταβαλλόμενες απαιτήσεις της βιομηχανίας κρυπτογράφησης, επεκτείνοντας την προσφορά της για να ενσωματώσει μια ευέλικτη πλατφόρμα που μπορεί να καλύψει τις ανάγκες ολοένα και πιο εγγενών ομάδων κρυπτογράφησης.
Με την υποστήριξη της Cobo Argus για φύλαξη βάσει έξυπνων συμβολαίων, η Cobo είναι επί του παρόντος η μόνη εταιρεία με εργαλείο που βασίζεται σε λογισμικό ως υπηρεσία (SaaS) για επίκληση έξυπνων συμβολαίων σε ομάδες που μπορούν να ορίσουν ιεραρχίες χρηστών και να εφαρμόσουν ελέγχους πρόσβασης σε διαχωρίζουν καθήκοντα.
Και η Cobo συνεχίζει να αναπτύσσει την προσφορά της για να καλύψει τις ανάγκες των πρωτοπόρων κρυπτογράφησης που χτίζουν τα αποκεντρωμένα ιδρύματα του αύριο. Για τους αυριανούς θεσμικούς επενδυτές, η Cobo έχει ένα ευρύτερο γενικό όραμα να υποστηρίξει κάτι περισσότερο από κεντρικές ή ακόμα και έξυπνες λύσεις που βασίζονται σε συμβόλαια. Εργάζεται για τη δημιουργία ενός αποκλειστικού προϊόντος φύλαξης που βασίζεται σε blockchain, το Cobo Chain, το οποίο υποστηρίζει τη διαλειτουργικότητα και την επικοινωνία μεταξύ πολλαπλών blockchain.
«Συνειδητοποιήσαμε ότι υπάρχει πραγματικά η ανάγκη για ένα αποκλειστικό blockchain για την απλοποίηση και την ενοποίηση της πρόσβασης σε διαφορετικές αλυσίδες μπλοκ», είπε ο Jiang.
Η μετάβαση του Cobo από τα πορτοφόλια φύλαξης στο Argus και το να επιτρέπει στις ομάδες να συνεργάζονται χωρίς να θυσιάζουν την αποτελεσματικότητα στο όνομα της ασφάλειας είναι το επόμενο βήμα προς την αλυσίδα Cobo, είπε ο Jiang.
«Έχουμε συνειδητοποιήσει ότι υπάρχει πραγματικά η ανάγκη για ένα αποκλειστικό blockchain για την απλοποίηση και την ενοποίηση της πρόσβασης σε διαφορετικές αλυσίδες μπλοκ».
—Τσανγκάο Τζιάνγκ
«Πρόκειται για ένα αποκλειστικό blockchain που μπορεί να υποστηρίξει τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων μεταξύ αλυσίδων και πολλαπλών επιπέδων», είπε ο Jiang. «Το κάνουμε αυτό γιατί βλέπουμε ότι εδώ πηγαίνει το μέλλον και όπου θα είναι η αναπόφευκτη ζήτηση.
Χορηγούμενη ανάρτηση από Cobo
Αυτό το άρθρο που χρηματοδοτήθηκε δημιουργήθηκε από το Decrypt Studio. Learn More σχετικά με τη συνεργασία με το Decrypt Studio.
Μείνετε ενημερωμένοι για τα νέα κρυπτογράφησης, λάβετε καθημερινές ενημερώσεις στα εισερχόμενά σας.
