Η JPMorgan κάνει το ντεμπούτο της συναλλαγής με ασφάλεια Blockchain στο TCN

Η JPMorgan ανακοίνωσε ένα σημαντικό ορόσημο, αποκαλύπτοντας ότι πραγματοποίησε με επιτυχία την εναρκτήρια συναλλαγή διακανονισμού εξασφαλίσεων που βασίζεται σε ζωντανή αλυσίδα blockchain, με τη συμμετοχή BlackRock και Barclays. Αυτή η συναλλαγή χρησιμοποίησε το blockchain Onyx της JPMorgan που βασίζεται στο Ethereum και το Tokenized Collateral Network (TCN) της τράπεζας.

Η BlackRock χρησιμοποίησε αυτό το σύστημα για να κάνει tokening μετοχές από ένα από τα αμοιβαία κεφάλαιά της στην αγορά χρήματος, τα οποία στη συνέχεια μεταβιβάστηκαν στην Barclays Plc για να χρησιμεύσουν ως ασφάλεια σε μια εξωχρηματιστηριακή (OTC) συναλλαγή παραγώγων.

Η συμβολή των παραδοσιακών χρηματοοικονομικών περιουσιακών στοιχείων αντιπροσωπεύει μια σημαντική εξέλιξη για τις τράπεζες και η JPMorgan ήταν στην πρώτη γραμμή αυτής της πρωτοβουλίας. Άλλοι σημαντικοί παίκτες, όπως η Citi, κάνουν επίσης βήματα προόδου σε αυτόν τον χώρο.

Διακανονισμός εξασφαλίσεων Blockchain της JPMorgan

Το TCN εφαρμογή διευκόλυνε τη μετατροπή μετοχών από ένα από τα κεφάλαια χρηματαγοράς της BlackRock σε ψηφιακά μάρκες. Σύμφωνα με τον Tyrone Lobban, επικεφαλής της Onyx Digital Assets της JPMorgan, αυτά τα μάρκες μεταφέρθηκαν γρήγορα στην Barclays ως εγγύηση για μια εξωχρηματιστηριακή συναλλαγή παραγώγων.

Η διαδικασία του tokenization διήρκεσε μόνο λίγα λεπτά, η οποία ενεργοποιήθηκε από τη συνδεσιμότητα μεταξύ του Transfer Agent του αμοιβαίου κεφαλαίου και του TCN, όπως αναφέρεται στο δελτίο τύπου της JPMorgan. Η σχεδόν στιγμιαία μεταφορά μεταξύ της BlackRock και της Barclays σηματοδοτεί ένα σημαντικό ορόσημο και για τις τρεις εμπλεκόμενες οντότητες, καθώς αντιπροσωπεύει την πρώτη περίπτωση μεριδίων αμοιβαίων κεφαλαίων της χρηματαγοράς που χρησιμοποιούνται ως ασφάλεια μεταξύ διμερών παραγώγων.

Ο Lobban τόνισε ότι το Onyx Digital Assets επιτρέπει στους πελάτες να έχουν πρόσβαση σε ρευστότητα εντός της ημέρας μέσω συναλλαγών repo. Με την κυκλοφορία του TCN, οι πελάτες μπορούν να επωφεληθούν από πρόσθετη χρησιμότητα από τις επενδύσεις τους σε ΑΚΧΑ μέσω αναρτήσεων συμβολίζεται Μετοχές MMF ως εξασφάλιση – ένας ταχύτερος, πιο οικονομικός τρόπος για την κάλυψη των απαιτήσεων περιθωρίου, πρόσθεσε.

JPMorgan Spearheads Tokenization

Δεδομένου ότι η εφαρμογή TCN είναι ζωντανή, η JPMorgan διαθέτει μια σειρά από άλλους πελάτες και συναλλαγές, σύμφωνα με τον Lobban. Συγκεκριμένα, η τράπεζα πραγματοποίησε μια εσωτερική συναλλαγή για να δοκιμάσει το TCN τον Μάιο.

Οι υποστηρικτές της τεχνολογίας blockchain υποστηρίζουν ότι η χρήση της θα απλοποιήσει τη διαδικασία για τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να χρησιμοποιούν τα μερίδια τους σε κεφάλαια χρηματαγοράς ως εγγύηση. Αυτό συμβαίνει επειδή δεν θα χρειαστεί να τα εξαργυρώσουν με μετρητά, ένα βήμα που απαιτείται στις παραδοσιακές διαδικασίες. Αυτή η μετατόπιση θα μπορούσε να οδηγήσει σε ταχύτερες συναλλαγές και δυνητικά να μειώσει τους κινδύνους κατά τη διάρκεια της αστάθειας της αγοράς.

Ο Tom McGrath, Αναπληρωτής Global COO του Cash Management Group της BlackRock, τόνισε ότι η συμβολή των μεριδίων των αμοιβαίων κεφαλαίων της χρηματαγοράς ως εγγύηση στις συναλλαγές εκκαθάρισης και περιθωρίου θα μείωνε δραματικά τη λειτουργική τριβή στην κάλυψη των απαιτήσεων περιθωρίου όταν τα τμήματα της αγοράς αντιμετωπίζουν έντονες πιέσεις περιθωρίου.

Εκτός από το TCN, η JPMorgan λειτουργεί επίσης το JPM Coin, ένα σύστημα που επιτρέπει στους πελάτες χονδρικής να πραγματοποιούν πληρωμές σε δολάρια και σε ευρώ μέσω blockchain δίκτυο. Από την έναρξή της μέχρι τον Ιούνιο του ίδιου έτους, η τράπεζα επεξεργάστηκε περίπου 300 δισεκατομμύρια δολάρια μέσω αυτού του συστήματος. Η JPMorgan επιβλέπει επίσης μια εφαρμογή repo που βασίζεται σε blockchain και διερευνά ένα ψηφιακό διακριτικό κατάθεσης για την επίσπευση των διασυνοριακών διακανονισμών.