Το Κεντάκι αρχειοθετεί έκτακτη ανάγκη παύσης και παραίτησης κατά του κρυπτοδανειστή Κελσίου

Το Τμήμα Χρηματοπιστωτικών Ιδρυμάτων του Κεντάκι κατέθεσε μια δήλωση διαταγή έκτακτης παύσης και παύσης κατά της εταιρείας δανεισμού κρυπτονομισμάτων Celsius Network, εμποδίζοντας την εταιρεία από το να «ζητήσει ή να πουλήσει» τους λογαριασμούς τόκων κερδών (ΕΙΑ) στο κράτος.

Το Celsius Network προσφέρει στους πελάτες του να καταθέσουν τα κρυπτονομίσματα τους—τα οποία στη συνέχεια μπορούν να δανειστούν σε ιδρύματα—για να κερδίσουν αποδόσεις έως και 17%. «Λάβετε πληρωμένα νέα νομίσματα κάθε εβδομάδα και δανειστείτε μετρητά με 1%. Αγοράστε νομίσματα, κερδίστε απόδοση, δανειστείτε και μεταφέρετε χωρίς χρέωση», αναφέρει ο ιστότοπος της εταιρείας.

Σύμφωνα με τη ρυθμιστική αρχή του Κεντάκι, ωστόσο, οι λογαριασμοί τόκων της εταιρείας είναι στην πραγματικότητα τίτλοι που φέρεται να πωλούνται χωρίς κατάλληλη εγγραφή.

«Το Τμήμα έχει λάβει γνώση ότι η Εταιρεία προσφέρει τίτλους με τη μορφή επενδυτικών συμβολαίων με αντάλλαγμα την κατάθεση περιουσιακών στοιχείων στην Εταιρεία. Αυτά τα επενδυτικά συμβόλαια επιτρέπουν στους παθητικούς επενδυτές να αποκομίσουν κέρδη με τη μορφή τόκων επί των περιουσιακών στοιχείων που κατατέθηκαν στην Εταιρεία και να πληρούν τις προϋποθέσεις ως τίτλοι βάσει του νόμου», υποστήριξε η ρυθμιστική αρχή του Κεντάκι.

Σύμφωνα με την εντολή, 1,607 ΕΠΕ έχουν ανοίξει για 1,571 επενδυτές στο Κεντάκι τα τελευταία τρία χρόνια και τέσσερις μήνες. Συνολικά, οι κάτοικοι της πολιτείας έχουν καταθέσει διάφορα κρυπτονομίσματα αξίας περίπου 17.6 εκατομμυρίων δολαρίων στον Κελσίου, ενώ η εταιρεία τα έχει πληρώσει λίγο περισσότερα από 453,000 δολάρια την ίδια περίοδο.

Το Κεντάκι αποκαλεί τίτλους λογαριασμών Κελσίου

Ως μέρος του συλλογισμού της, η ρυθμιστική αρχή επεσήμανε ότι όλοι οι τίτλοι —οι οποίοι φέρεται ότι είναι οι EIA του Κελσίου— πρέπει να καταχωρούνται σωστά ως τέτοιοι.

«Μια ανασκόπηση των αρχείων του Υπουργείου αποκάλυψε ότι ούτε οι βαθμοί Κελσίου ούτε οι ΕΠΕ που προσφέρονται στον ιστότοπό του δεν έχουν καταχωριστεί στο Υπουργείο όπως απαιτείται βάσει του νόμου. Επιπλέον, ούτε ο Κελσίου ούτε αυτές οι ΜΠΕ φαίνεται να δικαιούνται οποιαδήποτε εξαίρεση από την εγγραφή βάσει του Νόμου», ανέφερε η εντολή. 

Επιπλέον, το τμήμα επεσήμανε ότι οι EIA του Celsius δεν προστατεύονται από την Securities Investor Protection Corporation (SIPC) ούτε από την Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ή την National Credit Union Administration (NCUA).

«Ως αποτέλεσμα, οι επενδυτές Κελσίου υπόκεινται σε πρόσθετους κινδύνους σε σύγκριση με τους επενδυτές που διατηρούν περιουσιακά στοιχεία με τους περισσότερους χρηματιστές-διαπραγματευτές, τράπεζες και ταμιευτήρια ή πιστωτικές ενώσεις μέλη της SIPC», εξήγησε η ρυθμιστική αρχή.

Αποκρυπτογράφηση έχει επικοινωνήσει για πρόσθετα σχόλια στον Διευθύνοντα Σύμβουλο του Celsius Network, Alex Mashinsky, αλλά δεν έλαβε απάντηση την ώρα του Τύπου.

Με την προσθήκη του Κεντάκι, συνολικά τέσσερις πολιτείες των ΗΠΑ έχουν ήδη προβεί σε παρόμοιες ενέργειες κατά του Κελσίου.

Μόλις την περασμένη εβδομάδα, το Γραφείο Κινητών Αξιών του Νιου Τζέρσεϊ υπέβαλε διαταγή παύσης και παύσης κατά της εταιρείας να σταματήσει να προσφέρει τους υψηλού τόκους λογαριασμούς της στο κράτος. Την ίδια μέρα, το Συμβούλιο Κεφαλαιαγοράς του Τέξας διέταξε την εταιρεία να εμφανιστεί σε διοικητική ακρόαση τον Φεβρουάριο. 

Στις 16 Σεπτεμβρίου, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς της Αλαμπάμα κατέθεσε επίσης τη δική της παύση και διακοπή της τάξης έναντι του Κελσίου για τους ίδιους λόγους.

Πηγή: https://decrypt.co/81783/kentucky-files-emergency-cease-desist-order-against-crypto-lender-celsius