Μεγιστοποίηση της Εμπορικής Χρηματοδότησης για ΜΜΕ: Πώς η καινοτομία Fintech μπορεί να βοηθήσει στην αποφυγή παγίδων υποχρησιμοποίησης

In the world of international trade, securing funding can be a crucial factor in driving business growth. With over 300,000 UK SMEs engaged in global transactions, cash constraints often hinder their operations as suppliers typically require payment before end customers settle their dues. Accessing trade finance, therefore, is essential for SMEs to overcome these challenges, enabling them to finance cross-border trades and unlock their growth potential.

The journey, however, from obtaining finance to fully utilising it effectively can have its challenges. One such challenge is the under-utilisation issue, which is where funding is idle between trade cycles due to timing gaps; the idle money creates cost. Let’s delve into how this phenomenon occurs and explore strategies to mitigate its impact.

Κατανόηση της Υπο-αξιοποίησης

Whilst trade finance enables SMEs to navigate cash constraints associated with cross-border trades, the complexities of international trade means funding facilities can sometimes sit idle (i.e. be under-utilised) as orders arrive and goods are waiting to be transferred.  Efficient funding becomes imperative, covering the entire transit period (from order to delivery) charging only for the duration the goods are in transit.

Το κόστος της υποχρησιμοποίησης

Unfortunately, if not optimally managed, under-utilisation can incur unforeseen costs and complications. When companies fail to fully utilise approved facilities, funding costs accrue, leading to additional fees. Often, clients utilise only a portion of the approved facility, sometimes around 75%, thereby increasing the costs of the funds used.

Προσδιορισμός παραγόντων υποχρησιμοποίησης

Several factors contribute to under-utilisation, including timing discrepancies in trade cycles and dilution of asset value. Dilution occurs when the value of assets being funded diminishes due to various reasons such as old debts, discounts, or warranty claims. Moreover, timing gaps between trade cycles result in idle cash, adding to funding costs.

Μεγιστοποίηση της χρήσης με καινοτόμους παρόχους χρηματοδότησης εμπορίου

Maximising facility utilisation should be a top priority for SMEs. Fintech’s are in a strong position to help companies make better decisions about how much financing to accept through better financial advice, proactive management and close collaboration. By financing the entire trade cycle, giving visibility on timing gaps, and conducting extensive due diligence up front, fintech companies specialising in this type of financing should be able to minimise dilution issues and fund transactions promptly when it is needed. 

Στρατηγικές για τον μετριασμό της υποχρησιμοποίησης

Οι ΜΜΕ απαιτούν διαχείριση ταμειακών ροών για κάθε κύκλο συναλλαγών και πλήρη ορατότητα στην κυκλοφορία των αγαθών. Με την κοινή χρήση αυτών των πληροφοριών, οι επιχειρήσεις κλιμάκωσης μπορούν να σχεδιάσουν στρατηγικά τις συναλλαγές τους και να βελτιστοποιήσουν τη χρήση των εγκαταστάσεων, μεγιστοποιώντας έτσι την κερδοφορία. 

Ο ρόλος του Fintech στην αντιμετώπιση της πρόκλησης  

Fintech companies have the agility and innovation to break into this space, and to tackle this problem head on, through a tailored approach and commitment to maximising facility utilisation for companies. This can enable businesses to unlock the full potential of trade finance and propel their international trade endeavours towards success.

Πέρα από την απλή καινοτομία, ο τομέας των fintech καθοδηγείται από τη φιλοδοξία να βελτιώσει τις χρηματοοικονομικές υπηρεσίες και να εξυπηρετήσει καλύτερα τους πελάτες. Το να κάνεις αυτό που είναι σωστό για τις επιχειρήσεις θα πρέπει να είναι ριζωμένο στο ήθος των περισσότερων fintechs.

Mitigating under-utilisation demands a combination of strategic planning, proactive management, and close collaboration between financial service providers and clients. Only then can companies harness the full power of trade finance to effectively fuel the growth aspirations of businesses worldwide. 

• SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoESG. Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoHealth. Ευφυΐα βιοτεχνολογίας και κλινικών δοκιμών. Πρόσβαση εδώ.
• πηγή: https://www.finextra.com/blogposting/25777/maximising-trade-finance-for-smes-how-fintech-innovation-can-help-avoid-under-utilisation-pitfalls?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs