Μέτρηση της επενδυτικής σας απόδοσης

Όταν ήμουν παιδί, η νονά μου σημείωνε το ύψος μου στο πλαίσιο της πόρτας όποτε ερχόμουν για επίσκεψη. Στην αρχή ήταν υπέροχο: μεγαλώνω! Δυστυχώς, ποτέ δεν ξεπέρασα πολύ το όριο των πέντε ποδιών, οπότε έγινε ενοχλητικό.

Οι επενδυτές μπορούν επίσης να μετρήσουν την ανάπτυξή τους μετρώντας επιμελώς την αξία των επενδύσεών τους, μήνα με μήνα, χρόνο με το χρόνο.

Στον κόσμο των επενδύσεων κρυπτογράφησης, ωστόσο, οι περισσότεροι άνθρωποι δεν μετρούν.

Θα ήθελα πολύ να απαιτείται στο YouTube όποιος δημοσιεύει ένα βίντεο σχετικά με το πιο πρόσφατο νόμισμα meme or CRYPTOS ΓΙΑ ΑΓΟΡΑ ΤΩΡΑ! πρέπει να περιλαμβάνει την επενδυτική τους απόδοση καθ' όλη τη διάρκεια της ζωής τους.

Πες το μαζί μου: Θα μετρήσω την επενδυτική μου απόδοση σε όλη τη διάρκεια της ζωής μου.

Θέλουμε να μετράμε τις επενδύσεις μας μακροπρόθεσμα, όπου έχει σημασία. Ο καθένας μπορεί να είναι τυχερός βραχυπρόθεσμα, αλλά οι επαγγελματίες θα σας δείξουν μακροπρόθεσμα.

Οι περισσότεροι επαγγελματίες επιλογής μετοχών δεν θέλουν να σας δείξουν μακροπρόθεσμα, επειδή η συντριπτική πλειονότητα δεν μπορεί να ξεπεράσει τη μέση απόδοση της αγοράς (δηλαδή, αγοράζοντας και κρατώντας ολόκληρο το χρηματιστήριο μέσω ταμείο χαμηλού κόστους).

Ομοίως, οι περισσότεροι «επαγγελματίες κρυπτογράφησης» δεν θέλουν να δείτε τη μακροπρόθεσμη απόδοσή τους, επειδή δεν μπορούν να νικήσουν τα κέρδη του αγορά και κατοχή bitcoin.

Τα καζίνο θα ήταν πολύ λιγότερο δημοφιλή αν σας απαιτούσαν να παρακολουθείτε τη μακροπρόθεσμη απόδοσή σας: κάθε νίκη και ήττα από κάθε επίσκεψη στο τραπέζι του μπλακ τζακ, μετρημένα σε έναν απλό αριθμό. Οι άνθρωποι θα συνειδητοποιούσαν γρήγορα, το σπίτι συνεχίζει να κερδίζει και εγώ συνεχίζω να χάνω.

Είναι τόσο εύκολο να παρασυρθείς από τη διαφημιστική εκστρατεία που προκαλούν όλα αυτά τα ενημερωτικά δελτία κρυπτογράφησης: κυκλοφορίες νέων διακριτικών! Airdrops! Web3 παράγωγα!

Το ερώτημα που πρέπει να κάνουμε είναι: Ποια είναι η μακροπρόθεσμη απόδοση των ανθρώπων που γράφουν αυτά τα ενημερωτικά δελτία;

Θα σας δείξουμε τα δικά μας παρακάτω.

Μεγάλο μέρος της βιομηχανίας κρυπτογράφησης τροφοδοτείται από την υπόσχεση "γίνε πλούσιος γρήγορα.» Αλλά οι έξυπνοι επενδυτές σκέφτονται μακροπρόθεσμα: όχι «γίνε πλούσιος γρήγορα», αλλά «γίνε πλούσιος και κάνε το να κολλήσει».

Ο Γουόρεν Μπάφετ δεν έβγαζε τα δισεκατομμύρια του τις ημερήσιες συναλλαγές. Αντίθετα, ανέλυσε αργά και μεθοδικά πολλές, πολλές εταιρείες πριν βάλει μεγάλα στοιχήματα σε λίγες μόνο.

Ο χρόνος και η υπομονή είναι οι μεγαλύτεροι φίλοι του επενδυτή, και αυτό ισχύει διπλά για τον ταχέως εξελισσόμενο κόσμο της επένδυσης κρυπτογράφησης.

Κάθε φορά που πραγματοποιείτε μια παρορμητική συναλλαγή, με βάση κάποια hot tip σε ένα ενημερωτικό δελτίο κρυπτογράφησης ή διακομιστή Discord, πληρώνετε ακριβά με τη μορφή τελών αερίου και χρεώσεων υπηρεσιών. Στον κόσμο της κρυπτογράφησης, αυτά μπορούν να καταστρέψουν τα μακροπρόθεσμα αποτελέσματά σας.

Ας πάρουμε τις πλατφόρμες κοινωνικής επένδυσης όπως το eToro, οι οποίες είναι μια ωραία ιδέα: παρακολουθήστε την απόδοση άλλων επενδυτών και αντιγράψτε τα χαρτοφυλάκια τους αν σας αρέσουν. Διαφανές, σωστά;

Αλλά δεν είναι πραγματικά διαφανείς σχετικά με τα μακροπρόθεσμα αποτελέσματα: δεν λαμβάνουν υπόψη τις χρεώσεις και δεν δείχνουν μακροπρόθεσμες επιδόσεις (μπορείτε να δείτε μόνο ετήσια απόδοση και μόνο δύο χρόνια το πολύ).

Εμείς στη βιομηχανία κρυπτογράφησης πρέπει να τα πάμε καλύτερα.

Στην επένδυση κρυπτογράφησης, υπάρχουν πολλά εύρη ημερομηνιών επιλογής κερασιών που τυχαίνει να φαίνονται καλά. Το eToro θα προσφέρει στους χρήστες του μια εξαιρετική υπηρεσία, επισημαίνοντας ως προεπιλογή την απόδοση διάρκειας ζωής των εμπόρων του, όχι μόνο την απόδοση 12 μηνών. (Οποιοσδήποτε μπορεί να είναι τυχερός για ένα χρόνο.)

Κατανοήστε το επιχειρηματικό μοντέλο των ανταλλαγών κρυπτογράφησης: είναι προς το συμφέρον τους να γλυκάνουν τα αποτελέσματα, ώστε περισσότεροι άνθρωποι να συναλλάσσονται πιο συχνά, κάτι που δημιουργεί χρεώσεις.

Η αγορά, το κράτημα και η υπομονετική αναμονή δεν δημιουργούν πολλά τέλη. Αυτή η στρατηγική κρατά τα χρήματα στην τσέπη σας, όπου ανήκουν.

Η βιομηχανία κρυπτογράφησης πρέπει να ακολουθεί τη βιομηχανία αμοιβαίων κεφαλαίων, το οποίο καταγράφει τακτικά την απόδοση του αμοιβαίου κεφαλαίου από την ίδρυσή του. (Στον ιστότοπο της Vanguard, για παράδειγμα, είναι το δεξιά στήλη.) Αυτή είναι αληθινή μακροπρόθεσμη απόδοση.

Πρέπει να απαιτήσουμε τη μέτρηση των μακροπρόθεσμων αποτελεσμάτων – των εταιρειών κρυπτογράφησης, των διαχειριστών κεφαλαίων και του εαυτού μας. Είναι ο μόνος τρόπος να γνωρίζουμε αν κερδίζουμε πραγματικά το χρηματιστήριο ή «απλώς αγοράζουμε και κρατάμε bitcoin».

At Bitcoin Market Journal, μετράμε τα αποτελέσματα των χαρτοφυλακίων μας από τότε που ξεκίνησαν. Ακολουθούν οι πιο πρόσφατες μετρήσεις των μακροπρόθεσμων αποτελεσμάτων μας, που ενημερώθηκαν για το 1ο τρίμηνο του 2022.

Απόδοση χαρτοφυλακίου πιστών Blockchain

Τα Χαρτοφυλάκια πιστών Blockchain βασίζονται στην απλή στρατηγική της έναρξης με ένα χαρτοφυλάκιο μετοχών και ομολόγων «απλή βανίλια» (κατά προτίμηση μέσω των κεφαλαίων δεικτών που αναφέραμε παραπάνω), στη συνέχεια προσθέτοντας μια μικρή ποσότητα κρυπτογράφησης (μεταξύ 2.5 και 10%).

Για να κρατήσουμε τα πράγματα απλά, ότι το 2.5%-10% της κρυπτογράφησης μπορεί απλώς να αγοράζει και να κατέχει bitcoin (όπως στο χαρτοφυλάκιό μας "Bitcoin Believers"), ή ένα μείγμα bitcoin και Ethereum (όπως στο χαρτοφυλάκιο "Big Believers").

Παρόλο που το πρώτο τρίμηνο του 2022 ήταν δύσκολο τόσο για τις μετοχές όσο και για τα μπλοκ, η μακροπρόθεσμη απόδοσή μας εξακολουθεί να είναι πολύ ανώτερη από το χαρτοφυλάκιο "Non Believer" (δηλαδή, χωρίς κρυπτογράφηση).

Ακολουθεί η μηνιαία μέτρηση της προόδου από την αρχή:

Απόδοση χαρτοφυλακίου μελλοντικών νικητών

Τον περασμένο Ιούλιο, παρουσιάσαμε το νέο μας Χαρτοφυλάκιο μελλοντικών νικητών, το οποίο είναι ένα χαρτοφυλάκιο αποκλειστικά κρυπτογράφησης που αποτελείται από μόλις τέσσερις ισοσταθμισμένες επενδύσεις: BTC, ETH, BNB και UNI. Ακολουθούν τα μέχρι σήμερα αποτελέσματα, σε σύγκριση με το χρηματιστήριο:

Ακολουθεί η μηνιαία μέτρηση της προόδου από την αρχή:

Μόνο εξετάζοντας τα μακροπρόθεσμα αποτελέσματα μπορούμε να μετρήσουμε τα πρότυπα και τις τάσεις που μας κάνουν καλύτερους επενδυτές. Η εξέταση των ημερήσιων διαγραμμάτων τιμών δεν μειώνει, και η επιλογή των καλύτερων χρονικών περιόδων είναι ακόμη χειρότερη.

Αντίθετα, οι έξυπνοι επενδυτές βλέπουν τα αποτελέσματα όταν είναι καλά και όταν είναι κακοί. Δεν είναι διασκεδαστικό να εξετάζουμε τα κακά αποτελέσματα, αλλά μόνο έτσι γινόμαστε καλύτεροι.

Ακόμη και όταν η απάντηση είναι «κάντε υπομονή και μείνετε στην πορεία», όπως συμβαίνει συνήθως για τους μακροπρόθεσμους επενδυτές, μπορούμε τουλάχιστον να χτίσουμε τους μυς της υπομονής και της επιμονής μας. Και αυτοί είναι μερικοί από τους πιο σημαντικούς μύες που πρέπει να χτίσετε.

Κάποια πράγματα δεν μπορούν να μετρηθούν

Είναι δύσκολο να μετρήσεις τα πράγματα που πραγματικά έχουν σημασία στη ζωή: αγάπη, φιλίες, αυτοεκτίμηση. Αλλά είναι σχετικά εύκολο να μετρηθεί η μακροπρόθεσμη επενδυτική απόδοση.

Πριν ακούσετε αυτό το crypto bro στο Reddit, απαιτήστε να δείτε τις μακροπρόθεσμες επενδυτικές του επιδόσεις. Αντί να μεταβείτε σε ένα νέο έργο DeFi που προσφέρει 8,000% APY, περιμένετε να δείτε τη μακροπρόθεσμη απόδοση.

Είμαστε σε αυτό μακροπρόθεσμα. Χτίστε αυτούς τους μυς της υπομονής. Αυτός είναι ο μόνος τρόπος για να χτίσετε πλούτο που διαρκεί.

Ο ορθοστάτης Μέτρηση της επενδυτικής σας απόδοσης εμφανίστηκε για πρώτη φορά σε Bitcoin Market Journal.

• Coinsmart. Το καλύτερο ανταλλακτήριο Bitcoin και Crypto στην Ευρώπη.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. ΕΛΕΥΘΕΡΗ ΠΡΟΣΒΑΣΗ.
• CryptoHawk. Ραντάρ Altcoin. Δωρεάν δοκιμή.
• Πηγή: https://www.bitcoinmarketjournal.com/measuring-your-investing-performance/