Η Moneyfarm διευκολύνει τους επενδυτικούς κινδύνους με αποτελεσματική συμμόρφωση

.

Η διαχείριση περιουσίας ήταν πάντα ένα πράγμα για τους πλούσιους με αρκετά χρήματα για να επενδύσουν. Είναι ένας από τους λόγους που οι πλούσιοι γίνονται πλουσιότεροι ενώ οι υπόλοιποι μετά βίας τα βγάζουν πέρα. Όμως, οι ανατρεπτικές επιπτώσεις της τεχνολογίας φτάνουν στον χρηματοπιστωτικό τομέα.

Οι ανεξάρτητοι διαχειριστές πλούτου αξιοποιούν την τεχνολογία για να παρέχουν στους χρήστες μεσαίου εισοδήματος και σε εκείνους που δεν ανήκουν στους υπερπλούσιους υπηρεσίες διαχείρισης πλούτου. Η Moneyfarm είναι μία από τις εταιρείες που το κάνει αυτό. Με περισσότερους από 80,000 ενεργούς επενδυτές, η εταιρεία που ελέγχεται από την FCA έχει 2.2 δισεκατομμύρια £ σε περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση.

Το να αποφασίσετε σε τι να επενδύσετε μπορεί να είναι δύσκολο, ειδικά δεδομένου του πλήθους των διαθέσιμων επιλογών και της ανάγκης εξισορρόπησης κινδύνου και ανταμοιβής. Αυτός είναι ένας σημαντικός λόγος που οι άνθρωποι επιλέγουν διαχειριστές πλούτου και συμβούλους επενδύσεων. Αλλά οι αμοιβές μπορούν να αποθαρρύνουν τους νέους επενδυτές που μόλις και μετά βίας έχουν αρκετά για να επενδύσουν.

Με τη Moneyfarm να εξορθολογίζει τις επενδυτικές της επιλογές, είναι εύκολο για τους χρήστες να προσδιορίσουν το σωστό προϊόν με βάση τον σκοπό του. Τέσσερα προϊόντα είναι διαθέσιμα: Μετοχές και μετοχές ISA, Private Pension (SIPP), Γενικός Επενδυτικός Λογαριασμός και Junior ISA.

Η εταιρεία χρησιμοποιεί μια μικτή προσέγγιση όπου οι επενδυτικοί σύμβουλοι και η προηγμένη τεχνολογία συνεργάζονται. Η ακρίβεια και η αποτελεσματικότητα της τεχνολογίας σε συνδυασμό με την τεχνογνωσία και την εμπειρία των συμβούλων επενδύσεων. Αυτό επιτρέπει στην Moneyfarm να παρέχει εξαιρετικές υπηρεσίες, συμπεριλαμβανομένων φορολόγηση κρυπτονομισμάτων στο Ηνωμένο Βασίλειο με χαμηλότερο κόστος από την παραδοσιακή διαχείριση πλούτου.

Αντιμετώπιση επενδυτικών κινδύνων

Ωστόσο, η ευκολία της ψηφιακής χρηματοδότησης ενέχει επίσης κινδύνους. Οι άνθρωποι μπορούν εύκολα να χάσουν τα χρήματά τους σε μη επαληθευμένα έργα που υπόσχονται εκπληκτικές αποδόσεις. Ακόμη και τα επαληθευμένα έργα θα μπορούσαν να είναι επικίνδυνα. Ως εταιρεία που ελέγχεται από την FCA, η Moneyfarm λειτουργεί βάσει του νόμου και πρέπει να συμμορφώνεται με όλα τα πρότυπα.

Αυτό περιορίζει σημαντικά τους κινδύνους, αλλά η επιχείρηση ενσωματώνει τη διαχείριση κινδύνου στις δραστηριότητές της. Προτού χρησιμοποιήσει το Moneyfarm, είτε είναι η εφαρμογή για κινητά είτε ο ιστότοπος, ο χρήστης θα πρέπει πρώτα να συμπληρώσει ένα ερωτηματολόγιο σχετικά με τους κινδύνους που είναι διατεθειμένοι να αναλάβουν. Μετά από αυτό, η εταιρεία αξιολογεί επίσης την ικανότητα του πελάτη να αναλάβει τον κίνδυνο.

Χρησιμοποιώντας αυτές τις δύο αξιολογήσεις, η εταιρεία προσδιορίζει την όρεξη του χρήστη για κινδύνους και προτείνει το καλύτερο χαρτοφυλάκιο. Κάθε επενδυτής έχει διαφορετική διάθεση για κινδύνους. Αλλά μερικές φορές είναι δύσκολο για τους ανθρώπους να εξακριβώσουν πόσο ρίσκο είναι διατεθειμένοι να αναλάβουν. Διαπιστώνοντάς το με απλό τρόπο, η Moneyfarm διασφαλίζει ότι κανένας χρήστης δεν αναλαμβάνει περισσότερα από όσα μπορεί.

Η εταιρεία διαθέτει επτά σταθμισμένα χαρτοφυλάκια και χαρτοφυλάκια ESG. Όλα τα χαρτοφυλάκια της επενδύουν σε διαπραγματεύσιμα αμοιβαία κεφάλαια που αξιολογούνται προσεκτικά και παρακολουθούνται συνεχώς. Εδώ, οι επενδύσεις αφορούν τα μακροπρόθεσμα αποτελέσματα αντί για τα βραχυπρόθεσμα κέρδη. Έτσι, οι σύμβουλοι επενδύσεων παρακολουθούν συνεχώς την αγορά και κάνουν τις απαραίτητες αλλαγές στο χαρτοφυλάκιο.

Σε αντίθεση με άλλους διαχειριστές ψηφιακού πλούτου που γίνονται μέρος πιο καθιερωμένων παραδοσιακών επενδυτικών εταιρειών, η Moneyfirm παραμένει ανεξάρτητος διαχειριστής ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων με συνεργασίες που περιλαμβάνουν άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Αυτές οι συνεργασίες αντιπροσωπεύουν επί του παρόντος το 10% των δραστηριοτήτων της και προσφέρουν στην Moneyfarm την ευκαιρία να αποκτήσει τεχνογνωσία και εμπειρία στον κλάδο.

Στους εταίρους περιλαμβάνονται η M&G, η Allianz Asset Management, η United Ventures, η Poste Italiane και η Cabot Square Capital. Αυτοί οι μεγάλοι επενδυτές προσφέρουν όλοι χρηματοδότηση και τεχνική υποστήριξη.9