Η Εθνική Τράπεζα της Αυστραλίας αντιμετωπίζει τον έλεγχο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες

Η Εθνική Τράπεζα της Αυστραλίας (NAB) αντιμετωπίζει έρευνα από την αυστραλιανή υπηρεσία οικονομικών εγκλημάτων για ορισμένες σοβαρές και συνεχείς παραβιάσεις καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και την αντιτρομοκρατική νομοθεσία, ο δανειστής αποκάλυψε τη Δευτέρα.

Το Αυστραλιανό Κέντρο Αναφορών και Ανάλυσης Συναλλαγών, γνωστότερο ως AUSTRAC, κινήθηκε εναντίον της τράπεζας στο πλαίσιο της ευρύτερης εκστρατείας της κατά του οργανωμένου εγκλήματος και είπε ότι υπήρχαν «ζώνες σοβαρής ανησυχίας» στο τμήμα της επιχείρησης του δανειστή που έπρεπε να διερευνηθούν.

Επιπλέον, ο οργανισμός διευκρίνισε ότι πιθανά λάθη αφορούσαν τις «διαδικασίες αναγνώρισης πελατών», τη «συνεχή δέουσα επιμέλεια πελατών» και τη «συμμόρφωση με το Μέρος Α ενός κοινού προγράμματος καταπολέμησης της καταπολέμησης της καταπολέμησης της χρήσεως και CTF».

Η έρευνα έχει παραδοθεί στην ομάδα επιβολής του οργανισμού. Ωστόσο, δεν έχει ληφθεί απόφαση για περαιτέρω ενέργειες επιβολής ή αστικές κυρώσεις στον δανειστή.

«Οι ανησυχίες της AUSTRAC προέρχονται από ιστορικές και σύγχρονες εκτιμήσεις συμμόρφωσης», έγραψε το πρακτορείο σε επιστολή που στάλθηκε στον δανειστή την περασμένη εβδομάδα. «Συγκεκριμένα, ανησυχεί η σοβαρότητα των αυτο-αποκαλυφθέντων θεμάτων που παρουσιάζονται στην AUSTRAC για παρατεταμένη περίοδο σε συνδυασμό με τα συνοδευτικά ποσοστά κλεισίματος.»

Οι δανειστές πρέπει να συμμορφώνονται

Η αυστραλιανή υπηρεσία είχε επαγρύπνηση έναντι των τοπικών χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων. Χαστούκισε πρόστιμα 2 δισεκατομμυρίων AUD (περίπου 1.5 δισεκατομμύρια δολάρια) στην Commonwealth Bank και την Westpac Banking Corp τα τελευταία χρόνια για παραβιάσεις των κανόνων κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Ο αντίκτυπος της τελευταίας έρευνας μπορεί να φανεί στις αγορές, καθώς οι τιμές των μετοχών της NAD, που είναι ο τρίτος μεγαλύτερος δανειστής της χώρας με κεφαλαιοποίηση της αγοράς, μειώθηκαν κατά 3.16% στις ώρες διαπραγμάτευσης της Δευτέρας.

«Η NAB λαμβάνει σοβαρά υπόψη τις υποχρεώσεις της για το οικονομικό έγκλημα», δήλωσε ο διευθύνων σύμβουλος της τράπεζας, Ross McEwan, σε δήλωση που δόθηκε στη δημοσιότητα το πρωί της Δευτέρας.

«Γνωρίζουμε πολύ ότι πρέπει να βελτιώσουμε περαιτέρω την απόδοσή μας σε σχέση με αυτά τα θέματα. Εργαστήκαμε για βελτίωση και σαφώς έχουν να κάνουμε περισσότερα. "

Αν και η ρυθμιστική αρχή δεν εξετάζει ακόμη οικονομικές κυρώσεις, η έρευνα μπορεί να οδηγήσει σε υψηλότερο κόστος συμμόρφωσης, σύμφωνα με τους αναλυτές της JPMorgan.