Η εξέλιξη του ψηφιακού fintech άφησε στο πέρασμά του μια μεγάλη πρόκληση για τα παραδοσιακά ιδρύματα χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών – να προχωρήσουν ή να αποσυρθούν από την επιχείρηση. Οι νεοτράπεζες τυχαίνει να βρίσκονται στο επίκεντρο αυτού του ράλι για μια τραπεζική εμπειρία υψηλού επιπέδου, με ψηφιακή τάση.
Ενώ ορισμένα παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα εφαρμόζουν συστήματα ψηφιακών χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, οι νεοτράπεζες αναπτύσσονται εκθετικά και διεισδύουν σε νέες αγορές σε άλλες περιοχές. Μέσα σε μόλις τρία χρόνια, η παγκόσμια πελατειακή βάση των νεοτραπεζών αυξήθηκε από 2 εκατομμύρια σε 15 εκατομμύρια και ο αριθμός των νεοτράπεζων αυξήθηκε από περίπου 70 σε πάνω από 250.
Σύμφωνα με στατιστικά στοιχεία, η παγκόσμια αγορά νεοτραπεζών αναπτύσσεται με ρυθμό CAGR άνω του 47% και αναμένεται να φτάσει τα 722,60 δισεκατομμύρια δολάρια έως το 2028.
Πηγή: Statista
Αυτή η ανάπτυξη προκύπτει από τις νεοτράπεζες που προσελκύουν τη μαζική αποδοχή του επιχειρηματικού μοντέλου από τους millennials, τη γενιά Z, τις Startups και τις ΜΜΕ. Και δεν είναι μόνο αυτό.
Η τεράστια υποστήριξη από τον χώρο χρηματοοικονομικών υπηρεσιών της Μέσης Ανατολής προσθέτει περισσότερη δυναμική στην ανάπτυξη των νεοτράπεζων. Ενώ οι ρυθμιστικές πολιτικές σε άλλες περιοχές του κόσμου έχουν περιορίσει τις νεοτράπεζες μόνο σε βασικές χρηματοοικονομικές υπηρεσίες, οι πολιτικές στη Μέση Ανατολή επιτρέπουν στις νεοτράπεζες να προσφέρουν πιο ισχυρές χρηματοοικονομικές υπηρεσίες όπως οι παραδοσιακές τράπεζες.
Η απόλυτη πλατφόρμα λογισμικού για νεοτράπεζες
Δημιουργήστε μια κορυφαία ψηφιακή τράπεζα μόνο στο μισό χρόνο
Σε αυτό το άρθρο, διερευνούμε τα ακόλουθα: την έννοια της νεοτράπεζας, χαρακτηριστικά και το μέλλον των νεοτράπεζων. Ιδιαίτερη έμφαση θα δοθεί στη white label neobank και στους παράγοντες που συμβάλλουν στην απήχησή της. Επιπλέον, περιλαμβάνεται μια λίστα με τους καλύτερους παρόχους λύσεων neobank για να σας βοηθήσει να λανσάρετε το δικό σας προϊόν.
Ανάπτυξη του κλάδου Neobank: πόσο μακριά έχουμε φτάσει
Οι νεοτράπεζες και οι αμφισβητούμενες τράπεζες λειτουργούν εξ ολοκλήρου διαδικτυακά και δεν απαιτούν φυσικές τραπεζικές αίθουσες. Από την άνεση του σπιτιού σας, μπορείτε να πραγματοποιείτε πληρωμές, μεταφορές και άλλες συναλλαγές χρησιμοποιώντας τις υπηρεσίες που παρέχονται από αυτές τις τράπεζες.
Οι χρήστες μπορούν να έχουν πρόσβαση σε νεοτράπεζες μέσω διαδικτύου μέσω εφαρμογών για κινητά και διαδικτυακών πλατφορμών. Η αυξημένη συνδεσιμότητα στο Διαδίκτυο και η εμφάνιση ενός νέου πληθυσμού με γνώσεις τεχνολογίας έχουν τροφοδοτήσει την ανάπτυξη αυτού του εναλλακτικού τραπεζικού μοντέλου. Για παράδειγμα, στις Ηνωμένες Πολιτείες, εκτιμήθηκε ότι οι κάτοχοι λογαριασμών neobank αυξήθηκαν σε περίπου 20.2 εκατομμύρια μεταξύ 2020 και 2021.
Πηγή: Statista
Λόγω ποικίλων παραγόντων, οι πελάτες σε όλο τον κόσμο έχουν αρχίσει να αγκαλιάζουν τη νεοτραπεζική προκειμένου να λειτουργούν διάφορα επιχειρηματικά μοντέλα. Η ευκολία διεξαγωγής των εργασιών, οι χαμηλότερες προμήθειες συναλλαγών, η εξάλειψη της ανάγκης επίσκεψης σε τράπεζα και το 24ωρο τραπεζικό σύστημα είναι μόνο μερικοί από τους βασικούς παράγοντες.
Οι νεοτράπεζες, καθώς είναι εξ ολοκλήρου διαδικτυακές, παρέχουν επίσης απρόσκοπτα δάνεια σε πελάτες χωρίς χαρτιά. Μεταξύ των κυριότερων υπηρεσιών που παρέχονται από τις νεοτράπεζες είναι οι εξής:
- Διαχείριση λογαριασμών
- Επεξεργασία πληρωμών
- Μεταφορές μετρητών
- Online πιστωτικές κάρτες
- Μικροεπενδύσεις
- Διαχείριση περιουσίας
- Ομότιμες μεταφορές
- Ασφάλιση
- Υπηρεσίες ηλεκτρονικού πορτοφολιού
Βασική τραπεζική λύση για ψηφιακές τράπεζες
Ενώ οι νεοτράπεζες έχουν αναπτυχθεί εκθετικά στις Ηνωμένες Πολιτείες, την Ευρώπη και τη Μέση Ανατολή, ο κλάδος είναι σε μεγάλο βαθμό ανεκμετάλλευτος σε ορισμένα μέρη του κόσμου, συμπεριλαμβανομένης της Ασίας και της Υποσαχάριας Αφρικής.
Ας δούμε αυτές τις αγορές για να δούμε πώς έχουν αναπτυχθεί μέχρι τώρα.
Νεότραπεζες στη Μέση Ανατολή
Πηγή: Gomedici.com
Η Η ζήτηση της Μέσης Ανατολής για νεοτραπεζικές υπηρεσίες έχει εκτοξευθεί στα ύψη. Ο πολλαπλασιασμός των startups fintech το αποδεικνύει αυτό τα τελευταία χρόνια. Σύμφωνα με μια έκθεση, από το 2020, η Μέση Ανατολή είχε πάνω από 20 νεοτράπεζες που εξυπηρετούσαν σχεδόν 15 εκατομμύρια πελάτες.
Η ευρεία διαθεσιμότητα πρόσβασης στο Διαδίκτυο, σε συνδυασμό με την εμφάνιση του Covid-19, έχει αυξήσει την ανάγκη για πλατφόρμες neobank. Ως εκ τούτου, οι κάτοικοι της Μέσης Ανατολής γνωρίζουν καλά τα οφέλη της επιχειρηματικής δραστηριότητας με το fintech.
Ακόμη και καθιερωμένα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα έχουν διαφοροποιηθεί στον χώρο του fintech. Για παράδειγμα, η ABC Bank του Μπαχρέιν, η Leumi Bank του Ισραήλ και η Εθνική Τράπεζα του Ντουμπάι έχουν δημιουργήσει μοναδικές ψηφιακές τράπεζες.
Νεοτραπεζικός κλάδος στην Ασία
Πηγή: Fintechnews.sg
Όπως και ο υπόλοιπος κόσμος, στην Ασία παρατηρείται αύξηση της ζήτησης για ψηφιακές τράπεζες μόνο. Η διαδικτυακή τραπεζική έχει αυξηθεί σε δημοτικότητα σε αυτήν την περιοχή λόγω των περιορισμών του lockdown και της απομακρυσμένης εργασίας. Σύμφωνα με έκθεση του 2019 της KPMG, περίπου Το 73% των κατοίκων της Νοτιοανατολικής Ασίας είναι χωρίς τραπεζικό λογαριασμό. Εκείνη την εποχή, μόνο το 5% του πληθυσμού της Καμπότζης είχε τραπεζικό λογαριασμό. Λόγω της μακράς διαδικασίας απόκτησης πιστώσεων από παραδοσιακές τράπεζες, η Νοτιοανατολική Ασία βρήκε τις νεοτράπεζες μια βιώσιμη εναλλακτική λύση.
Στις Φιλιππίνες, περίπου 46% του πληθυσμού δεν έχουν πρόσβαση σε τραπεζικές υπηρεσίες. Ωστόσο, με περισσότερους ανθρώπους που κατέχουν κινητές συσκευές, η αγορά για τις διαδικτυακές τράπεζες είναι ώριμη. Σύμφωνα με Statista, οι Φιλιππίνες θα έχουν περίπου 77 τοις εκατό διείσδυση του Διαδικτύου μέχρι το 2025. Αυτό θα επιταχύνει την ανάπτυξη των νεοτράπεζων στη χώρα.
Πηγή: Statista
Ομοίως, παρατηρούμε κάποια ανάπτυξη του κλάδου των νεοτραπεζών στη Μαλαισία και την Ινδονησία. Μέχρι το 2025, η Ινδονησία αναμένεται να έχει περίπου 9 εκατομμύρια χρήστες νεοτράπεζων, ενώ η αξία συναλλαγών θα φτάσει περίπου τα 16.5 εκατομμύρια δολάρια το 2022, αντιπροσωπεύοντας αύξηση 57.8%.
Οι πελάτες διαδικτυακών τραπεζών της Μαλαισίας αναμένεται να προσεγγίσουν 2.35 εκατομμύρια έως το 2025, με τη διείσδυση των χρηστών να αυξάνεται στο 6.8%.
Στην Ινδία, η κατάσταση της νεοτραπεζικής αντανακλάται στην εν πολλοίς αναξιοποίητη αγορά ηλεκτρονικού εμπορίου της χώρας. Οι τράπεζες που είναι μόνο στο διαδίκτυο δεν επιτρέπεται να λάβουν άδεια τράπεζας. Για να παρέχουν αδειοδοτημένες υπηρεσίες, πρέπει να συνάψουν συνεργασίες με παραδοσιακές τράπεζες. Η Αποθεματική Τράπεζα της Ινδίας (RBI) δεν επιτρέπει στις τράπεζες να είναι εντελώς ψηφιακές. απαιτεί φυσικούς κλάδους.
Λογισμικό ψηφιακού πορτοφολιού
κατάλληλο τόσο για αυτόνομο όσο και για ενσωματωμένο ewallet
Αυτός ο κανονισμός έχει περιορίσει τους fintechs στην Ινδία να παρέχουν υπηρεσίες λευκής ετικέτας ενώ βασίζονται σε μεγάλες τράπεζες. Τα Fintech έχουν γίνει κανάλια διανομής για τις παραδοσιακές τράπεζες λόγω αυτής της συνέργειας. Οι περισσότερες φυσικές τράπεζες δημιουργούν τώρα ψηφιακές θυγατρικές για να ανταγωνιστούν τις ξένες εικονικές τράπεζες.
Παρά αυτή την οπισθοδρόμηση, η καινοτομία που εισήγαγαν οι αμφισβητούμενες τράπεζες οδηγεί στην αλλαγή στην Ινδία και η ζήτηση αυξάνεται. Αυτό αποδεικνύεται από το πάνω $ 230 εκατομμύρια που αυξήθηκε από νεοτραπεζικές νεοφυείς επιχειρήσεις της Ινδίας το 2020. Μέχρι το 2040, το ποσοστό διείσδυσης smartphone της Ινδίας θα φτάσει 96%. Η αυξημένη διείσδυση αναμένεται να επιταχύνει την ανάπτυξη της νεοτραπεζικής βιομηχανίας της Ινδίας.
Ενώ το 80 τοις εκατό των Ινδών έχουν τραπεζικούς λογαριασμούς, οι εικονικές τράπεζες προσφέρουν έναν δρόμο για μεγαλύτερη οικονομική ένταξη για τους σχεδόν 2 δισεκατομμύρια ανθρώπους της χώρας.
Νεοτράπεζες στην Υποσαχάρια Αφρική
Πηγή: Whitesight.net
Η οικονομική ανισότητα, ο αναλφαβητισμός και η έλλειψη υποδομών στην Αφρική είχαν ως αποτέλεσμα ένα μεγάλο μέρος του πληθυσμού να μην μπορεί να έχει πρόσβαση στις τραπεζικές υπηρεσίες. Σύμφωνα με την Παγκόσμια Τράπεζα, περίπου 95 εκατομμύρια άνθρωποι στην υποσαχάρια Αφρική είναι χωρίς τραπεζικό λογαριασμό.
Η αυξημένη πρόσβαση στο Διαδίκτυο και η διαθεσιμότητα πιο προσιτών smartphones έχουν συμβάλει στην ανάπτυξη της ψηφιακής τραπεζικής. Σύμφωνα με το FDI Intelligence, η Υποσαχάρια Αφρική έχει 456 εκατομμύρια μοναδικούς χρήστες smartphone. Σύμφωνα με την ίδια έκθεση, μέχρι το 2025 θα προστεθούν επιπλέον 167 εκατομμύρια χρήστες.
Οι ιδιοκτήτες μικρών και μεσαίων επιχειρήσεων επωφελούνται από την ευκολία επεξεργασίας και λήψης πληρωμών από τους πελάτες των νεοτράπεζων. Τους βοήθησε να επεκτείνουν τις επιχειρήσεις τους στο Διαδίκτυο και να προσεγγίσουν απομακρυσμένους πελάτες. Η υπηρεσία ψηφιακού δανεισμού των αμφισβητούμενων τραπεζών έχει επίσης βοηθήσει την επέκτασή τους στην Αφρική.
Σε αντίθεση με τη διαδικασία με τις παραδοσιακές τράπεζες, τα άτομα μπορούν εύκολα να δανειστούν χρήματα χωρίς την παροχή εξασφαλίσεων για την εξασφάλιση των δανείων που απαιτούν τεκμηρίωση ιδιοκτησίας για τη χορήγηση δανείων.
Δεν αποτελεί έκπληξη ότι οι τράπεζες που βασίζονται σε εφαρμογές έχουν επίσης αυξηθεί σε δημοτικότητα στην Αφρική. Οι Fintechs φαίνεται να φυτρώνουν καθημερινά στους μεγάλους τεχνολογικούς κόμβους της Αφρικής - το Λάγος, το Ναϊρόμπι, το Κέιπ Τάουν και το Γιοχάνεσμπουργκ.
Τούτου λεχθέντος, η Αφρική εξακολουθεί να έχει μια αρκετά μεγάλη αναξιοποίητη αγορά. Οι χώρες με υψηλή πυκνότητα πληθυσμού, όπως η Λαϊκή Δημοκρατία του Κονγκό, η Νιγηρία, η Αιθιοπία, η Τανζανία και η Κένυα, αναμένεται να ευθύνονται για περισσότεροι από τους μισούς συνδρομητές smartphone της Αφρικής έως το 2025 – δημιουργώντας έτσι κοινό για τις υπηρεσίες της neobank.
Ποιο είναι το μέλλον των νεοτράπεζων;
Η συζήτηση σχετικά με το αν η τραπεζική υποκαταστημάτων ή αυτή αντίστοιχο χωρίς κλαδιά θα ευδοκιμήσει στο μέλλον συνεχίζεται. Και τα δύο μοντέλα έχουν πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα και θα παίξουν σημαντικό ρόλο στον καθορισμό του ποιο θα κερδίσει τον αγώνα.
Οι νεοτράπεζες ξεπερνούν τις παραδοσιακές τράπεζες παρέχοντας στους χρήστες πρωτοφανή ευκολία και χαρακτηριστικά. Η δυνατότητα εκτέλεσης πληρωμών ανά πάσα στιγμή, από οποιαδήποτε τοποθεσία και σε διάφορα νομίσματα είναι ένας επιτακτικός λόγος για να υιοθετήσετε το mobile banking.
Η παραδοσιακή τραπεζική είναι η προτιμώμενη επιλογή για την παλαιότερη γενιά λόγω της ασφάλειάς της. Οι μέθοδοι ελέγχου ταυτότητας από απόσταση, όπως ο έλεγχος ταυτότητας δύο παραγόντων (2FA), τα βιομετρικά στοιχεία και τα ψηφιακά δακτυλικά αποτυπώματα, που αποτελούν χαρακτηριστικά ασφαλείας των ψηφιακών τραπεζών, έχουν παραβιαστεί και διεισδύσει από απατεώνες. Οι πελάτες ανησυχούν για την ασφάλεια των κεφαλαίων τους λόγω αυτού του σπασίματος στη θωράκιση των νεοτράπεζων.
Αναμένεται ότι οι συμβατικές τράπεζες θα γίνουν πιο ενεργοί παίκτες στον χώρο του Fintech σύντομα. Η συμμετοχή τους θα διευκολυνθεί από το χαμηλότερο λειτουργικό κόστος και τη δυνατότητα προσέγγισης απομακρυσμένων πληθυσμών. Ήδη, η λευκή ετικέτα έχει αποκτήσει δημοτικότητα καθώς επιτρέπει σε τράπεζες εκτός σύνδεσης να επεκτείνουν τις δραστηριότητές τους μέσω της πλατφόρμας.
Λογισμικό για εταιρικές τράπεζες
Η αγορά των νεοτραπεζών αποτιμήθηκε σε 47 δισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ το 2021. Μεταξύ 2022 και 2030, ο παγκόσμιος κλάδος των νεοτραπεζών προβλέπεται να επεκταθεί με σύνθετο ετήσιο ρυθμό ανάπτυξης (CAGR) περίπου 53.4%.
Τι είναι η white label neobank;
Το White label neobank αναφέρεται σε ένα μοντέλο τραπεζικής από άκρο σε άκρο που χρησιμοποιείται από fintechs και χρησιμοποιεί δεδομένα που παρέχονται από παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Πρόκειται για μια συνεργασία στην οποία οι παραδοσιακές τράπεζες χορηγούν σε τρίτες εταιρείες όπως οι fintechs πρόσβαση στις διεπαφές προγραμματισμού εφαρμογών τους (API).
Αυτά τα fintech αξιοποιούν αυτήν την πρόσβαση για να αναπτύξουν καινοτόμα χρηματοοικονομικά προϊόντα πάνω από την ήδη υπάρχουσα υποδομή.
Η δημιουργία τραπεζικού λογισμικού από την αρχή είναι δαπανηρή και χρονοβόρα. Η λευκή ετικέτα εξοικονομεί χρόνο στους προγραμματιστές παρέχοντάς τους μια ψηφιακή πλατφόρμα για την ανάπτυξη του λογισμικού τους. Το Banking-as-a-Service (BaaS) είναι ένας άλλος όρος για αυτό.
Οι πλατφόρμες neobank White label επιτρέπουν σε επιχειρήσεις χωρίς τραπεζικές άδειες να δημιουργούν μοναδικά χρηματοοικονομικά προϊόντα αξιοποιώντας τις άδειες παραδοσιακών τραπεζών. Αυτή αναφέρεται ως νεοτράπεζα με εστίαση στο front-end, ενώ οι αυτόνομες νεοτράπεζες που λειτουργούν υπό την τραπεζική τους άδεια ονομάζονται νεοτράπεζες πλήρους στοίβας.
Αυτοί οι πωλητές neobank δημιουργούν πλατφόρμες πληρωμών που είναι πλήρως προσαρμόσιμες στις απαιτήσεις της neobank. Οι επιχειρήσεις μπορούν να χρησιμοποιήσουν αυτό το λογισμικό για την εμπορία των προϊόντων τους με τις μοναδικές μάρκες τους.
Εκτός από τις τράπεζες, η λογιστική, η μισθοδοσία, η εφοδιαστική, η υγειονομική περίθαλψη και η παράδοση τροφίμων είναι μερικές από τις άλλες βιομηχανίες που αξιοποιούν πλατφόρμες λευκής ετικέτας για να κλιμακώσουν τις δραστηριότητές τους.
Οι κορυφαίες τράπεζες κινούνται στη σφαίρα BaaS για να αποκρούσουν τα ανταγωνιστικά fintech και άλλες ψηφιακές τράπεζες. Το άνοιγμα των API τους παρέχει μια άλλη ροή εσόδων για αυτές τις τράπεζες. Τα πιθανά έσοδα από αυτήν την πηγή θα μπορούσαν να φτάσουν περίπου τα 2 δισεκατομμύρια δολάρια στο Ηνωμένο Βασίλειο έως το 2024. Ένα παράδειγμα πωλητή neobank λευκής ετικέτας είναι SDK. χρηματοδότηση που προσφέρει μια πλατφόρμα neobank.
Neobank έναντι ψηφιακής τράπεζας: πώς διαφέρουν
Ενώ οι όροι neobank και digital bank χρησιμοποιούνται συχνά εναλλακτικά, δεν είναι συνώνυμοι. Ας ξεκαθαρίσουμε ποιες είναι οι βασικές διαφορές μεταξύ αυτών των εννοιών προτού προχωρήσουμε περαιτέρω.
Νεοσσός | Ψηφιακή τράπεζα |
Λειτουργεί ανεξάρτητα | Διαδικτυακοί βραχίονες παραδοσιακών τραπεζών |
Συνήθως δεν έχει τραπεζική άδεια | Λειτουργεί με την τραπεζική άδεια της μητρικής του τράπεζας |
Δεν υπόκειται σε ρύθμιση | Ρυθμίζεται ως τράπεζα |
Στοχεύει στην επέκταση της βάσης χρηστών του | Στόχοι για την επέκταση του ισολογισμού |
Οφέλη από τη χρήση πλατφορμών neobank λευκής ετικέτας
Η χρήση μιας έτοιμης πλατφόρμας νεοτραπεζικής έχει πολλά πλεονεκτήματα. Θα συζητήσουμε τι συνεπάγονται σε αυτήν την ενότητα.
Ταχύτερη εκκίνηση
Χρόνος που αφιερώθηκε στον προγραμματισμό και δημιουργία ψηφιακής τράπεζας λιανικής γίνεται λιγότερο με την προστασία των πωλητών λύσεων λευκής ετικέτας. Αυτές οι πλατφόρμες σας προσφέρουν ένα έτοιμο προϊόν που μπορεί να σας βοηθήσει να ξεκινήσετε την υπηρεσία σας σε χρόνο ρεκόρ.
Χαμηλότερο κόστος
Η χρήση της λευκής ετικέτας της πλατφόρμας του παρόχου συστήματος neobank σας εξοικονομεί κόστος έρευνας και ανάπτυξης. Η διαδικασία είναι γρήγορη και τα χρήματα μπορούν να δαπανηθούν αλλού.
Εστίαση στις βασικές επιχειρήσεις
Οι λύσεις της Neobank σάς επιτρέπουν να εστιάσετε στις σημαντικές πτυχές της επιχείρησής σας. Το προϊόν ή η υπηρεσία σας με την επωνυμία σας γίνεται εύκολα διαθέσιμη στο κοινό. Μόλις ολοκληρωθεί η ενσωμάτωση και η εκπαίδευση, μπορείτε να λανσάρετε το προϊόν σας.
Διευρυμένες προσφορές
Η χρήση μιας πλατφόρμας νεοτραπεζικής συμβάλλει στην ταχύτερη επέκταση των προσφορών σας. Ο χρόνος που δαπανάται για την ανάπτυξη ενός μοναδικού προϊόντος μειώνεται. Η λευκή ετικέτα οδηγεί την καινοτομία στον χώρο των ψηφιακών πληρωμών και έτσι είστε πάντα στην πρώτη γραμμή της εμφάνισης συναρπαστικών προϊόντων.
Οι καλύτερες λύσεις neobank για να ξεκινήσετε την επιχείρησή σας
Είναι πιθανό να αντιμετωπίσετε κάποιες τεχνικές δυσκολίες όταν ξεκινώντας μια νεοτράπεζα. Για να εξασφαλίσετε μια σταθερή και ασφαλή πλατφόρμα για να δημιουργήσετε το προϊόν σας στην κορυφή, ακολουθούν μερικές από τις κορυφαίες επιλογές λογισμικού neobank:
SDK. Χρηματοδότηση
Το SDK.finance είναι το πρώτο στη λίστα λύσεων neobank, καθώς αυτό είναι το ιστολόγιό μας:-), καθώς, ως προμηθευτής neobank, στοχεύουμε να βοηθήσουμε τους πελάτες να λανσάρουν γρήγορα το νέο τραπεζικό προϊόν σας, αναπτύσσοντας λύσεις λευκής ετικέτας, όπως ψηφιακές λογισμικό λιανικής τραπεζικής. Το SDK.finance καθοδηγείται από μια αποστολή να παρέχει ψηφιακές χρηματοοικονομικές υπηρεσίες σε κάθε πολίτη σε όλο τον κόσμο. Χρησιμοποιούμε εξελίξεις που βασίζονται σε API για να σχεδιάσουμε αποτελεσματικές και απρόσκοπτες λύσεις τραπεζικών συναλλαγών και πληρωμών για νεοτράπεζες και άλλους παρόχους χρηματοοικονομικών υπηρεσιών.
Τι προσφέρουμε
- Βασικό τραπεζικό λογισμικό
- Λογισμικό ψηφιακού πορτοφολιού
- Λογισμικό για νεοτράπεζες
- Cloud BI για τον τραπεζικό κλάδο και τους PSP
Πληρωμές ραντάρ
Το RadarPayments είναι μια από τις καλύτερες λύσεις neobank με μια πλήρως προσαρμόσιμη πλατφόρμα Saas. Ειδικεύονται στην κατασκευή ανταγωνιστικών χρηματοοικονομικών προϊόντων για νεοτράπεζες, ψηφιακές τράπεζες, παρόχους υπηρεσιών πληρωμών και αγοραστές. Η RadarPayments, μέσω μιας από τις κορυφαίες λύσεις της, της Tippay, η οποία κυκλοφόρησε το 2021, προσφέρει στις τράπεζες μια λύση που επιτρέπει μεγαλύτερη ευκολία στο φιλοδώρημα. Το εργαλείο βοηθά τις τράπεζες να προσεγγίσουν υποψήφιους πελάτες ενώ παράλληλα κερδίζουν επιπλέον έσοδα χρεώνοντας μια μικρή προμήθεια για κάθε φιλοδώρημα που υποβάλλεται. Το RadarPayments παρέχει επίσης πολλαπλές επιλογές πληρωμής που είναι ασφαλείς, εστιασμένες στον πελάτη και συμμορφώνονται με τις προδιαγραφές σας, αλλά σε μια οικονομική τιμή.
Τι προσφέρουν
- Ολοκληρωμένες λύσεις πληρωμής
- Υποστήριξη άμεσης πληρωμής Swift
- Λύσεις πληρωμής χωρίς επαφή
- Διαχείριση απάτης
- Λύσεις πύλης πληρωμών για εν κινήσει εμπόριο
Μαμπά
Το Mambu είναι ένα σύστημα λύσεων νεοτραπεζών που βασίζεται σε σύννεφο που επιτρέπει σε τράπεζες και χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να διεξάγουν και να διαχειρίζονται χρηματοοικονομικές συναλλαγές. Οι επιχειρήσεις μπορούν να σχεδιάσουν, να διαμορφώσουν και να αναπτύξουν τραπεζικές και δανειοδοτικές υπηρεσίες χρησιμοποιώντας το ολοκληρωμένο συνθετικό τραπεζικό σύστημα αλληλεπιδρώντας με πολλούς εξωτερικούς πόρους μέσω API. Σύμφωνα με το Businesswire, η Mambu και ένας παγκόσμιος πάροχος πληρωμών cloud και λύσεων ανταλλαγής οικονομικών μηνυμάτων, η Volante Technologies, ανακοίνωσαν μια συμμαχία που αλλάζει το παιχνίδι για να βοηθήσει τις τράπεζες και τους δανειστές να εκσυγχρονίσουν γρήγορα τις τραπεζικές υποδομές και τις υποδομές πληρωμών τους. Η στρατηγική συνεργασία θα επιτρέψει στους κοινούς πελάτες να επιταχύνουν την κυκλοφορία νέων προϊόντων και υπηρεσιών πληρωμών χωρίς να χρειάζεται να αφαιρέσουν και να αντικαταστήσουν τα υπάρχοντα συστήματα.
Τι προσφέρουν
- Ηλεκτρονική τραπεζική
- private banking
- Βασικές τραπεζικές εργασίες
- Λογαριασμοί πολλών χρηστών
- CRM
- Ενσωματώσεις API με Backbase, Ondato, Zenoo, Infinitus, Bankingly και άλλα
Οφθόριο
Το Optherium είναι ένα κορυφαίο λογισμικό neobank που υποστηρίζεται από το δικό του blockchain. Η πλατφόρμα SAAS παρέχει ένα οικοσύστημα προϊόντων και υπηρεσιών που βασίζονται στην τεχνολογία ενός αποκεντρωμένου ιδιωτικού δικτύου blockchain. Οι λύσεις που απευθύνονται σε πελάτες από αυτήν τη λευκή neobank περιλαμβάνουν την ψηφιακή τραπεζική, το datavault και τη ρυθμιστική τεχνολογία (regtech). Τα προϊόντα Optherium επιτρέπουν επίσης σε τράπεζες και εταιρείες να λειτουργούν υπό τις δικές τους άδειες API και τράπεζας ή τρίτων.
Τι προσφέρουν
- Ηλεκτρονικό πορτοφόλι/Εφαρμογή για κινητά
- Διαχείριση ψηφιακών στοιχείων ενεργητικού
- OPEX, ένα εσωτερικό αποθεματικό ρευστότητας
Έτσι, η νεοτραπεζική έχει δημιουργήσει μια βάση. Το μέλλον των νεοτράπεζων παραμένει λαμπρό σε έναν κόσμο που ποθεί μεγαλύτερη άνεση και ψηφιακές καινοτομίες. Η κατοχή του δικού σας επώνυμου λογισμικού ψηφιακών συναλλαγών έχει καταστεί δυνατή και οικονομικά αποδοτική χάρη σε προμηθευτές πλατφόρμας neobank όπως το SDK.finance. Η έρευνα και η ανάπτυξη μπορούν πλέον να ανατεθούν σε καθιερωμένους και αξιόπιστους παρόχους συστημάτων neobrank. Επιπλέον, οι ευκαιρίες για τις νεοτράπεζες να έχουν μια παγκόσμια διαφοροποιημένη πελατειακή βάση είναι απεριόριστες.
αναφορές
- https://www.statista.com/statistics/1270406/neobank-account-holders-us/
- http://theaseanpost.com/article/banking-southeast-asias-unbanked-0
- http://www.philstar.com/business/2020/07/17/2028480/512-million-pinoys-remain-unbanked-bsp
- http://www.statista.com/forecasts/1138501/mobile-internet-penetration-forecast-in-the-philippines
- http://www.statista.com/outlook/dmo/fintech/neobanking/indonesia
- http://www.statista.com/outlook/dmo/fintech/neobanking/malaysia
- http://www.gomedici.com/research-categories/india-fintech-report-2020
- http://www.statista.com/statistics/1229799/india-smartphone-penetration-rate/
- http://www.worldbank.org/en/news/press-release/2018/04/19/financial-inclusion-on-the-rise-but-gaps-remain-global-findex-database-shows
- http://www.fdiintelligence.com/article/76565
- https://www.ft.com/content/7f2a7677-78f5-4a1b-92ec-fed3c910800e
- https://www.grandviewresearch.com/industry-analysis/neobanking-market
- https://thefintechtimes.com/tippay-brings-contactless-tipping-to-an-increasingly-cashless-society/
- https://www.businesswire.com/news/home/20220119006112/en/Mambu-and-Volante-Technologies-Join-Forces-to-Pioneer-Cloud-Native-Banking-and-Payments-Modernization
Ο ορθοστάτης Neobanking: Stats, Future & Top Software Solutions [2022] εμφανίστηκε για πρώτη φορά σε SDK.finance – White-Label Digital Core Banking Software.
- "
- 2019
- 2020
- 2021
- 2022
- 2FA
- 39
- 70
- 77
- 9
- a
- ικανότητα
- Σχετικά
- επιταχύνουν
- πρόσβαση
- Σύμφωνα με
- Λογαριασμός
- Λογιστήριο
- απέναντι
- ενεργός
- προστιθέμενη
- Πρόσθετος
- πλεονεκτήματα
- Αφρική
- αφρικανικός
- Όλα
- Συμμαχία
- επιτρέπει
- ήδη
- εναλλακτική λύση
- πάντοτε
- μεταξύ των
- ανακοίνωσε
- ετήσιος
- Άλλος
- api
- APIs
- έφεση
- Εφαρμογή
- εφαρμογές
- περίπου
- γύρω
- άρθρο
- Ασία
- προσόν
- ακροατήριο
- Πιστοποίηση
- διαθεσιμότητα
- διαθέσιμος
- BaaS
- υποστηρίζεται
- Τράπεζα
- τραπεζικό λογαριασμό
- Τράπεζα της Ινδίας
- Τράπεζες
- Τράπεζες
- επειδή
- γίνονται
- πριν
- είναι
- όφελος
- οφέλη
- ΚΑΛΎΤΕΡΟΣ
- μεταξύ
- Δισεκατομμύριο
- blockchain
- Blog
- σεσημασμένος
- το branding
- μάρκες
- χτίζω
- Κτίριο
- επιχείρηση
- επιχειρήσεις
- ορισμένες
- πρόκληση
- αλλαγή
- κανάλια
- φόρτισης
- πολίτης
- πελάτες
- Backup
- συνεργασία
- σε συνδυασμό
- Εταιρείες
- συναρπαστικό
- ανταγωνίζονται
- ανταγωνιστική
- πλήρης
- εντελώς
- υποχωρητικός
- Χημική ένωση
- Διεξαγωγή
- Διεξαγωγή
- Συνδεσιμότητα
- συνεχίζεται
- συμβάλλει
- συνέβαλε
- ευκολία
- πυρήνας
- Εταιρικές εκδηλώσεις
- Εταιρείες
- αποδοτική
- Δικαστικά έξοδα
- θα μπορούσε να
- χώρες
- χώρα
- Covid-19
- δημιουργία
- μονάδες
- νομίσματα
- πελάτης
- Πελάτες
- προσαρμόσιμη
- καθημερινά
- ημερομηνία
- δημόσια συζήτηση
- Αποκεντρωμένη
- διανομή
- Ζήτηση
- κατέδειξε
- παρατάσσω
- Υπηρεσίες
- καθορίζοντας
- ανάπτυξη
- αναπτύχθηκε
- προγραμματιστές
- ανάπτυξη
- Ανάπτυξη
- εξελίξεις
- Συσκευές
- ψηφιακό
- ψηφιακή τραπεζική
- Ψηφιακές Πληρωμές
- ψηφιακές συναλλαγές
- ψηφιακά
- συζητήσουν
- διανομή
- διαφοροποιημένη
- οδηγείται
- οδήγηση
- e-commerce
- Κερδίστε
- εύκολα
- οικοσύστημα
- αποτελεσματικός
- έμφαση
- ενεργοποιήσετε
- δίνει τη δυνατότητα
- από άκρη σε άκρη
- εγκατεστημένος
- αναμενόμενη
- Ευρώπη
- εξέλιξη
- παράδειγμα
- συναρπαστικός
- υφιστάμενα
- Ανάπτυξη
- επέκταση
- αναμένεται
- εμπειρία
- διερευνήσει
- εκθετικά
- παράγοντες
- Χαρακτηριστικά
- Αμοιβές
- χρηματοδότηση
- οικονομικός
- χρηματοοικονομική ένταξη
- Χρηματοπιστωτικά ιδρύματα
- των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών
- fintech
- Όνομα
- Συγκέντρωση
- Εξής
- τροφή
- Πρώτη γραμμή
- ξένος
- μορφή
- Βρέθηκαν
- από
- χρήματα
- περαιτέρω
- μελλοντικός
- γενεά
- Παγκόσμιο
- Παγκόσμια
- σφαίρα
- εξαιρετική
- μεγαλύτερη
- Μεγαλώνοντας
- Ανάπτυξη
- hacked
- συμβαίνω
- που έχει
- υγειονομική περίθαλψη
- βοήθεια
- βοηθά
- εδώ
- Ψηλά
- Οι κάτοχοι
- Αρχική
- Πως
- Ωστόσο
- HTTPS
- εφαρμογή
- σημαντικό
- Σε άλλες
- περιλαμβάνουν
- περιλαμβάνονται
- Συμπεριλαμβανομένου
- συμπερίληψη
- Αυξάνουν
- αυξημένη
- αύξηση
- ανεξάρτητα
- Ινδία
- άτομα
- Indonesia
- βιομηχανίες
- βιομηχανία
- Υποδομή
- υποδομή
- Καινοτομία
- καινοτομίες
- καινοτόμες
- στιγμή
- ιδρυμάτων
- ενσωματωθεί
- ολοκληρώσεις
- Νοημοσύνη
- αλληλεπιδρώντας
- Internet
- IT
- Κένυα
- Κλειδί
- KPMG
- επιγραφή
- τιτλοφόρηση
- Λάγος
- τοπίο
- large
- ξεκινήσει
- ξεκίνησε
- δρομολόγηση
- δανεισμός
- Μόχλευση
- μόχλευσης
- Άδεια
- Άδεια
- άδειες
- Πιθανός
- Ρευστότητα
- Λίστα
- Δάνεια
- τοποθεσία
- κλείδωμα
- επιμελητεία
- ματιά
- μεγάλες
- κάνω
- Κατασκευή
- Malaysia
- διαχείριση
- αγορά
- Μάρκετινγκ
- αγορές
- μαζική
- νόημα
- μηνυμάτων
- μέθοδοι
- Μέση Ανατολή
- Millennials
- εκατομμύριο
- Αποστολή
- Κινητό
- Mobile Applications
- κινητές συσκευές
- μοντέλο
- μοντέλα
- ορμή
- χρήματα
- περισσότερο
- πλέον
- μετακινήσετε
- κίνηση
- πολλαπλούς
- εθνικός
- εθνική Τράπεζα
- δίκτυο
- Νιγηρία
- αριθμός
- πολυάριθμες
- προσφορά
- προσφορά
- Offerings
- προσφορές
- offline
- Επί του σκάφους
- διαδικτυακά (online)
- ηλεκτρονική τραπεζική
- άνοιγμα
- λειτουργούν
- λειτουργίας
- λειτουργίες
- Ευκαιρίες
- Επιλογή
- Επιλογές
- τάξη
- ΑΛΛΑ
- δική
- Ειδικότερα
- Συνεταιρισμός
- συνεργασίες
- πληρωμή
- πληρωμές
- People
- τοις εκατό
- Philippines
- φυσικός
- σχεδιασμό
- πλατφόρμες
- Πλατφόρμες
- Δοκιμάστε να παίξετε
- παίκτες
- Πολιτικές
- δημοτικότητα
- πληθυσμός
- Πύλη
- δυνατός
- δυναμικού
- Κύριος
- ιδιωτικός
- διαδικασια μας
- μεταποίηση
- Προϊόν
- Προϊόντα
- Προγραμματισμός
- περιουσία
- παρέχουν
- παρέχεται
- προμηθευτής
- Παρόχους υπηρεσιών
- παρέχει
- χορήγηση
- δημόσιο
- Αγώνας
- συσπειρώσει
- RBI
- φθάσουν
- πρόσφατος
- ρεκόρ
- Μειωμένος
- αναφέρεται
- περιοχή
- Ρυθμιστικές Αρχές
- ρυθμιστές
- κυκλοφόρησε
- λείψανα
- μακρινός
- απομακρυσμένη εργασία
- αναφέρουν
- εκπροσωπούν
- Δημοκρατία
- απαιτούν
- απαιτήσεις
- Απαιτεί
- έρευνα
- έρευνα και ανάπτυξη
- Απόθεμα
- τράπεζα αποθεματικών
- Αποθεματικό Τράπεζα της Ινδίας
- Υποστηρικτικό υλικό
- ΠΕΡΙΦΕΡΕΙΑ
- περιορισμούς
- Αποτελέσματα
- λιανική πώληση
- Λιανική Τραπεζική
- έσοδα
- Ρόλος
- τρέξιμο
- Είπε
- ίδιο
- Κλίμακα
- SDK
- αδιάλειπτη
- προστατευμένο περιβάλλον
- Ασφαλής
- ασφάλεια
- βλέπει
- υπηρεσία
- Υπηρεσίες
- εξυπηρετούν
- σημαντικός
- ευμεγέθης
- small
- smartphone
- smartphones
- So
- λογισμικό
- λύση
- Λύσεις
- μερικοί
- Χώρος
- προδιαγραφές
- αυτόνομο
- Startups
- Κατάσταση
- Μελών
- stats
- Ακόμη
- Στρατηγική
- μετάδοση
- θέμα
- υποβάλλονται
- συνώνυμος
- σύστημα
- συστήματα
- tech
- Τεχνικός
- Τεχνολογίες
- Τεχνολογία
- όροι
- Η
- Οι Φιλιππίνες
- ο κόσμος
- τρίτους
- τρία
- Μέσω
- παντού
- ώρα
- χρονοβόρος
- τύπος
- εργαλείο
- κορυφή
- παραδοσιακός
- Εκπαίδευση
- συναλλαγή
- Συναλλαγές
- μεταβιβάσεις
- Uk
- unbanked
- υπό
- μοναδικός
- Ενωμένος
- United States
- πρωτοφανής
- αναξιοποίητο
- us
- χρήση
- Χρήστες
- χρησιμοποιώ
- αξία
- αποτιμώνται
- ποικιλία
- διάφορα
- πάροχος υπηρεσιών
- πωλητές
- Πραγματικός
- Πορτοφόλι
- ιστός
- Τι
- αν
- ενώ
- διαδεδομένη
- νίκη
- χωρίς
- Εργασία
- κόσμος
- Παγκόσμια Τράπεζα
- χρόνια
- νέος
- Σας