Νέα διοίκηση των ΗΠΑ σχεδιάζει να ενθαρρύνει τη νόμιμη χρήση Crypto, Curtail Criminal Use

Κατά τη διάρκεια της cεπιβεβαίωση hαυτί oΣτις 19 Ιανουαρίου, η Janet Yellen, επιλογή του Προέδρου Joe Biden για γραμματέα του Υπουργείου Οικονομικών, δήλωσε «Πολλά" Τα κρυπτονομίσματα αποτελούν «ιδιαίτερη ανησυχία» όταν πρόκειται τρομοκρατία και εγκληματική χρηματοδότηση. Αυτός ο διαλογισμός στα δήλωση ήταν σε απάντηση σε μια ερώτηση σχετικά με το πώς οι ΗΠΑ μπορούν να περιορίσουν τη χρήση αναδυόμενων τεχνολογιών, όπως η κρυπτογράφηση, στην παράνομη χρηματοδότηση.  

On Ιανουάριος 21, Η Yellen κυκλοφόρησε  γραπτή απαντήσεις σε πρόσθετες ερωτήσεις από την Επιτροπή Οικονομικών, διευκρινίζοντας ότι ενώ τα κρυπτονομίσματα μπορούν να χρησιμοποιηθούν για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας ή τη διευκόλυνση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, "το [είναι] Είναι σημαντικό να λάβουμε υπόψη τα οφέλη των κρυπτονομισμάτων και άλλων ψηφιακών στοιχείων και τη δυνατότητα που έχουν να βελτιώσουν την αποτελεσματικότητα του χρηματοπιστωτικού συστήματος. " Αυτή aεπίσης πρόσθεσε ότι πιστεύει "οι Ηνωμένες Πολιτείες πρέπει να είναι ηγέτης στους τομείς του ψηφιακού ενεργητικού και της χρηματοοικονομικής τεχνολογίας. " 

Η νεότητα του κρυπτογραφικού χώρου προσφέρεται για πολλές παρεξηγήσεις. Αυτό δεν είναι για πρώτη φορά κυβερνητικοί αξιωματούχοι απρόσεκτα εξαπλωθεί ο κοινός παρανόηση ότι crypto = εγκληματίας. Ωστόσο, blockchainΈνα blockchain - η τεχνολογία που βασίζεται στο bitcoin και άλλα… Περισσότερα ανάλυση έχει αποδείξει ξανά και ξανά ότι αυτό εξίσωση δεν είναι αλήθεια. Ακόμη και παραδοσιακή έρευνα AML is αρχή προς την επίπληξη ουis παρανόηση. Σύμφωνα με ένα Κοινή έκθεση 2020 για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες από την BAE Systems και την Εταιρεία Παγκόσμιας Διατραπεζικής Χρηματοοικονομικής Τηλεπικοινωνίας (SWIFT), "οι περιπτώσεις νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες μέσω κρυπτονομισμάτων παραμένουν σχετικά μικρές σε σύγκριση με τον όγκο των νομισμάτων που ξεπλύθηκαν μέσω παραδοσιακών μεθόδων." Στην πραγματικότητα, cryptocurrencyΤο cryptocurrency (ή το crypto currency) είναι ένα ψηφιακό περιουσιακό στοιχείο… Περισσότερα και τεχνολογία blockchain έχω πολλά δυνατά όταν πρόκειται για AML που είναι σχεδόν αδύνατο να επαναληφθούν στις παραδοσιακές έρευνες AML. Ένα εξέχον παράδειγμα είναι η ικανότητα γρήγορου κινδύνου κρυπτογράφηση διευθύνσεις βασίζονται ΟΧΙ μονο on του ιστορία συναλλαγών αλλά και το ιστορικό συναλλαγών των διευθύνσεων με τους οποίους αλληλεπιδρά επίσης. Οι ανταλλαγές μπορούν εύκολα πάγωμα λογαριασμούς και μπλοκάρουνΤα μπλοκ διατηρούν παρτίδες έγκυρων συναλλαγών που έχουν κατακερματιστεί… Περισσότερα εξερχόμενη βάση ύποπτων συναλλαγώνδ σε αυτά τα δεδομένα. 

σε 2019 ο παγκόσμιος μέσος όρος των άμεσων εγκληματικών κεφαλαίων που λαμβάνουν τα χρηματιστήρια μειώθηκε 47% από το προηγούμενο έτος, σύμφωνα με στοιχεία του δικός μας Έκθεση Εγκλήματος Κρυπτονομισμάτων 2020 και Έκθεση κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Αυτή η τάση σηματοδότησε ένα χαμηλό τριών ετών για τις ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων σε όλο τον κόσμο, με μόνο το 0.17% των χρημάτων που έλαβε από ανταλλαγές το 2019 να προέρχονται απευθείας από εγκληματικές πηγές. Καθώς εφαρμόζονται περισσότεροι κανονισμοί κρυπτογράφησης AML σε όλο τον κόσμο, πολλοί εγκληματίες δυσκολεύονται να ξεφορτώσουν τα παράνομα κεφάλαιά τους απευθείας σε ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων - το πιο συνηθισμένο κρυπτονομίσμα.  

Ωστόσο, η μείωση του παγκόσμιου μέσου όρου δεν σημαίνει απαραίτητα ότι οι ανταλλαγές λαμβάνουν πραγματικά λιγότερα εγκληματικά κεφάλαια. Καθώς τα χρηματιστήρια αρχίζουν να αναπτύσσουν ισχυρότερα πρωτόκολλα KYC και AML, καθίσταται πιο δύσκολο για τους εγκληματίες να καταθέσουν άμεσα μολυσμένα κεφάλαια σε μια ανταλλαγή. Αντ 'αυτού, οι καταλαβαίνεις εγκληματίες συγκεντρώνουν χρήματα μέσω πολλών ιδιωτικών πορτοφολιών πριν εξαργυρώσουν μέσω ρυθμιζόμενων εξωστρεφών ράμπας όπως ανταλλαγές. Αυτό εξελισσόμενη πραγματικότητα σημαίνει ότι οι ανταλλαγές πρέπει να παραμείνουν επιμελείς όχι μόνο για τον άμεσο κίνδυνο (one-hop) έκθεσης σε εγκληματικά κεφάλαια, αλλά θα πρέπει να εξετάζουν τον κίνδυνο πολλαπλού hop για να κατανοήσουν καλύτερα την έκθεση τους σε κίνδυνο. 

Από εσένατραγουδήστε τα εργαλεία AML του CipherTrace για να εξετάσετε τις εβδομαδιαίες αλληλεπιδράσεις για μια εξέχουσα αγορά darknet, οι ερευνητές του CipherTrace μπόρεσαν να διαπιστώνω ότι, ενώ μόνο το 9.8% των αλληλεπιδράσεων με τη σκοτεινή αγορά ήταν απευθείας με ανταλλαγές, το 30.7% των αλληλεπιδράσεων με δύο-χιπ ήταν με ανταλλαγές—περισσότερο από τριπλασιάστε το one-hop κίνδυνος ανταλλαγής. 

Κάθε φορά που τα χρήματα αλλάζουν χέρια και οι εγκληματίες κερδίζουν, υπάρχει κίνδυνος νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Ωστόσο, με τις κατάλληλες προστασίες AML, οι κίνδυνοι που θέτει η κρυπτογράφηση είναι στην πραγματικότητα πολύ χαμηλότεροι από αυτούς που δημιουργούνται με μετρητά. Τα εργαλεία ανάλυσης Blockchain επιτρέπουν στους οικονομικούς ερευνητές να το κάνουν «Ακολουθήστε τα χρήματα» με τρόπους ακατανόητους στα παραδοσιακά οικονομικό έγκλημα. ΤΗ τεράστια κρυπτογράφηση λόγω κινδύνων AML θα ήταν κοντόφθαλμη σε μια εποχή όπου πολλές χώρες υιοθετούν τα ψηφιακά νομίσματα της κεντρικής τράπεζας ως το μέλλον του χρήματος.  

Για να δείτε πώς το CipherTrace μπορεί να βοηθήσει την ομάδα σας να μειώσει τους κινδύνους κρυπτογράφησης AML, ζητήστε μια επίδειξη εδώ: https://ciphertrace.com/request-a-demo/  

Ολόκληρη η ακρόαση επιβεβαίωσης του Δρ. Yellen μπορεί να προβληθεί εδώ, με την ερώτηση σχετικά με την κρυπτογράφηση να εμφανίζεται στις 3:22:33: https://www.finance.senate.gov/hearings/hearing-to-consider-the-anticipated-nomination-of-to-be-the-honorable-janet-l-yellen-to-secretary-of-the-treasury 

Ένα αντίγραφο της ανταλλαγής είναι διαθέσιμο παρακάτω: 

Γερουσιαστής Maggie Hassan (Δ-ΝΗ): 

"Ήθελα να αλλάξω τα θέματα για λίγο στο θέμα της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Σε προηγούμενες ακροάσεις χρηματοδότησης με τον απερχόμενο γραμματέα Mnuchin έχω αναδείξει τη σημασία των προγραμμάτων του Υπουργείου Οικονομικών που καταπολεμούν τη χρηματοδότηση των τρομοκρατώνt και εγκληματικές οργανώσεις. ο δικομματικός Nεθνική Άμυνα Authorization Act πέρασε νωρίτερα αυτό το μήνα και αυτό περιελάμβανε μια διάταξη με επικεφαλής τον Γερουσιαστής Warner ότι εγκατεστημένος μια συμβουλευτική ομάδα με Tεπανεξετάζει για να αντιμετωπίσει νέους τρόπους με τους οποίους οι τρομοκράτες χρησιμοποιούν την αναδυόμενη οικονομική τεχνολογία Ένας τομέας αυξανόμενης ανησυχίας, για παράδειγμα, είναι η δυνατότητα για τρομοκράτες και εγκληματίες να χρησιμοποιούν το cryptocurrency για τη χρηματοδότηση των δραστηριοτήτων τους. Έτσι, Δρ. Yellen, μπορείτε να περιγράψετε αυτά τα αναδυόμενα τεχνολογικά ανησυχίες και πώς το Υπουργείο Οικονομικών πρέπει να καταπολεμήσει νέες μορφές τρομοκρατίας και εγκληματικών πράξεων χρηματοδότηση." 

Ο Δρ Janet Yellen: 

"Γερουσιαστής, Νομίζω ότι έχετε απόλυτο δίκιο από τις τεχνολογίες ολοκληρώσει αυτό αλλάζει με την πάροδο του χρόνου και πρέπει να διασφαλίσουμε ότι οι μέθοδοι μας για την αντιμετώπιση αυτών των θεμάτων αλλαγή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας κατά μήκος με την αλλαγή τεχνολογίας. Τα κρυπτονομίσματα αποτελούν ιδιαίτερη ανησυχία. Νομίζω πολοί χρησιμοποιούνται, τουλάχιστον με την έννοια της συναλλαγής, κυρίως για παράνομη χρηματοδότηση και νομίζω ότι πρέπει πραγματικά να εξετάσουμε τρόπους με τους οποίους μπορούμε να περιορίσουμε τη χρήση τους και να διασφαλίσουμε ότι αντι-ξεπλύματος παράνομου χρήματος [ούτω] δεν συμβαίνει μέσω αυτών των καναλιών."  

Πηγή: https://ciphertrace.com/new-us-administration-plans-to-encourage-legitimate-use-of-crypto-curtail-criminal-use/