Η προσέγγισή μας στην επένδυση κρυπτογράφησης

Όταν έγραψα το βιβλίο επενδύσεων crypto τον Σεπτέμβριο του 2018, παρουσίασα μια απλή στρατηγική επένδυσης κρυπτογράφησης:

• Ξεκινήστε την επένδυσή σας με οποιοδήποτε ποσό (χρησιμοποίησα 10,000 $).
• Επενδύστε το ίδιο ποσό κάθε μήνα (χρησιμοποίησα 100 $).
• Βάλτε το κυρίως αποθέματα και ομολογίες, με ένα μικρό ποσό προς Bitcoin.

Αυτό είναι. Ρυθμίστε το και ξεχάστε το.

Ο στόχος ήταν να καθιστούν εξαιρετικά εύκολο για τους καθημερινούς επενδυτές να δημιουργήσουν μακροπρόθεσμο πλούτο, Ενώ ελαχιστοποίηση του κινδύνου.

Δεν μπόρεσα να κάνω κανέναν οικονομικό σύμβουλο να ενδιαφέρεται για αυτή την ιδέα.

Δεν μπόρεσα να κάνω κανέναν τραπεζίτη να ενδιαφέρεται για αυτή την ιδέα.

Μηδενικός τόκος. Ούτε καν ένα «Χα». Ένιωθα σαν τον προφήτη με άγρια ​​μάτια, γκριζομάλλη που φώναζε στην πλατεία της πόλης, ενώ οι άνθρωποι απλώς έκαναν τις δουλειές τους:

 

Αργά αλλά σταθερά, αυτή η στρατηγική έχει κερδίσει χρήματα - πολύ περισσότερα χρήματα - για επενδυτές που το έχουν πιστέψει. Οι πιστοί έχουν ξεπεράσει τους μη πιστούς, ακόμη και όταν οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι του παλιού σχολείου παρέμεναν και παρακολουθούσαν με δυσπιστία.

 

Σήμερα, οι νέοι «οικονομικοί σύμβουλοι» είναι δημιουργοί περιεχομένου στο Reddit και στο YouTube, με άνοδο αποθέματα meme και υπερσυμπιεσμένα NFT.

Είναι τρέλα και στις δύο πλευρές: είτε τρελό συντηρητικό, είτε τρελό ρίσκο.

Στο BMJ, κηρύττουμε μια «Μέση Οδό». Η κοινότητά μας έχει ανταμειφθεί με αργή και σταθερή ανάπτυξη, απολαμβάνοντας τα οφέλη του bitcoin, εξοικονομώντας ταυτόχρονα πολλά χρήματα, στενοχώρια και άγχος.

Οι αριθμοί μιλούν από μόνα τους. Γιατί λοιπόν δεν είναι περισσότεροι τραπεζίτες στο συγκρότημα bitcoin;

Ο τραπεζίτης σας μπερδεύεται από το Bitcoin

Η σύζυγός μου και εγώ ήμασταν στην παλιά μας τράπεζα πρόσφατα και ο νεαρός τραπεζίτης προσπαθούσε να μας δώσει τις υπηρεσίες Wealth Management… ξανά.

"Πότε θα αρχίσετε να δέχεστε bitcoin;" ρώτησα επιπόλαια.

«Ναι, δεν το κάνουμε ακόμα», είπε ο νεαρός τραπεζίτης. Χαμήλωσε τη φωνή του. «Μερικοί από εμάς πιστεύουν ότι το crypto είναι το μέλλον, αλλά χρειάζεται μόνο χρόνος σε μια τράπεζα σαν τη δική μας».

«Λοιπόν, είχατε λίγο χρόνο», απάντησα. "Το Bitcoin εφευρέθηκε το 2008."

Γέλασε νευρικά. «Είναι περίπλοκο», απάντησε. «Δηλαδή έχετε λίγο bitcoin, ε;»

"Αυτό είναι το ίδια τράπεζα όπου στείλαμε τραπεζικό έμβασμα στη Λευκορωσία για να αγοράσουμε το bitcoin μας το 2013 », είπα.

«Σε παρακαλώ μην τον ξεκινήσεις», είπε η σύζυγός μου.

«Έγραψα ένα βιβλίο για αυτό», συνέχισα.

«Είναι ωραίο», απάντησε ο τραπεζίτης. «Θα ήθελα να το διαβάσω.»

«Έφερα ένα αντίγραφο για την τράπεζα όταν εκδόθηκε το βιβλίο», απάντησα.

"Δεν αστειεύομαι."

"Η ιστορία βρίσκεται στο πρώτο κεφάλαιο."

"Εε."

"Το έβαλα σελιδοδείκτη."

«Δεν λες».

"Ο σελιδοδείκτης είχε έναν κωδικό για να ανοίξει έναν λογαριασμό Coinbase και να εξαργυρώσει 25 $ σε δωρεάν κρυπτογράφηση."

«Είναι ωραίο.»

«Λοιπόν, θα μπορούσες να πεις ότι πληρώνω την τράπεζα για να διαβάσω το βιβλίο.»

«Κάποιος διάβασε το βιβλίο;» ρώτησε, ανησυχώντας άβολα.

"Νομίζω ότι απαντάς σε αυτήν την ερώτηση."

Καταλαβαίνω ότι είναι δύσκολο να αποδεχτείς bitcoin σε μια μεγάλη εμπορική τράπεζα. Έλα όμως παιδιά. Θα πρέπει τουλάχιστον να έχετε ένα gameplan μέχρι τώρα. Το "Wait and see" δεν είναι ένα σχέδιο παιχνιδιού.

At Bitcoin Market Journal, έχουμε ένα σχέδιο παιχνιδιού.

Οι Reddit Pundits είναι ηλίθιοι

Στην άλλη πλευρά του φάσματος έχουμε τους ειδικούς του Reddit, οι οποίοι συνεχίζουν να αντλούν μετοχές μιμιδίων, Dogecoin και NFT, μεταξύ άλλων αμφίβολων επενδύσεων. (Αυτό ισχύει και για το YouTube, το "crypto Twitter" και το Discord.)

Θυμηθείτε: Το "Reddit" ομοιοκαταληκτεί με το "ηλίθιος".

Εικόνα παραπάνω: οικονομικές συμβουλές από την Reddit.

Σε αντίθεση με τον κόσμο με υψηλές ρυθμίσεις, επαγγελματικά αδειοδοτημένους διαχειριστές πλούτου, οποιοσδήποτε διαθέτει πληκτρολόγιο και αντίθετους αντίχειρες μπορεί να δημοσιεύσει σε ιστότοπους όπως το Reddit, το YouTube ή το SeekingAlpha. Είναι σημαντικό, δεν ξέρεις καν ποιοι είναι. Δεν χρειάζονται ονόματα!

Αυτό σημαίνει ότι αν ρίξετε όλα τα χρήματά σας στις γελοίες θεωρίες θαυμαστών τους, δεν υπάρχει κανένας να κατηγορήσετε παρά μόνο εσείς. Σημαίνει επίσης ότι ποτέ πραγματικά ξέρετε αν εργάζονται για εσάς ή κρυφά εργάζονται για κάποιο hedge fund ή κρυπτογράφηση. Είναι περιγραμματικό McSketchville.

At Bitcoin Market Journal, έχουμε δέσμευση για διαφάνεια. Χρησιμοποιούμε τα αληθινά μας ονόματα. Αποκαλύπτουμε τις επενδύσεις μας. Και, σε αντίθεση με τους άλλους ιστότοπους κρυπτογράφησης, δεν δεχόμαστε διαφημίσεις.

Οι τραπεζίτες είναι ανίδεοι. Το Διαδίκτυο είναι τρελό. Γι' αυτό επιδιώκουμε το "The Middle Way".

Οι Γενικές μας Επενδυτικές Αρχές

(Κάντε κλικ στις επικεφαλίδες για να διαβάσετε περισσότερα για κάθε αρχή.)

Επενδύστε σε πράγματα που προσθέτουν αξία. Είτε επενδύετε σε μετοχές είτε σε κρυπτογράφηση, βρείτε εταιρείες και έργα που κάνουν την ανθρώπινη ζωή καλύτερη, ταχύτερη ή ευκολότερη. Και αναζητήστε εταιρείες που το κάνουν καλά, με καλή διαχείριση και εξαιρετικά προϊόντα. Αποφύγετε τα spitcoins και τα meme stonk.

Επενδύστε στην εκπαίδευση. Γίνετε πιο έξυπνοι στις επενδύσεις διαβάζοντας τα διαχρονικά βιβλία από το δικό μας Διαβάστε και μεγαλώστε λίστα. Εάν είστε χωρίς δουλειά, χρησιμοποιήστε το χρόνο για να μάθετε νέες δεξιότητες. Εάν είστε λιγότερο παραγωγικοί, δουλέψτε δύο φορές περισσότερο σε κάτι που σας ενδιαφέρει. Κάθε ύφεση έχει μια ανάποδη.

Επενδύστε στο #1 ή στο #2. Η τεχνολογία τείνει να εδραιωθεί σε έναν ή δύο μεγάλους νικητές (δυοπώλια όπως Mac και Windows ή μονοπώλια όπως η Google). Σκεφτόμαστε την κρυπτογράφηση ως «τομείς» που τελικά θα παράγουν τα σενάρια που παίρνει ο νικητής-όλα ή ο νικητής-τα περισσότερα. Προσπαθούμε πάντα να επενδύουμε στον μελλοντικό ηγέτη της κατηγορίας.

Επενδύστε στην παραγωγικότητα. Επισημάναμε ότι το Ethereum (ETH) διευκολύνει την ανάπτυξη εφαρμογών blockchain και το Uniswap (UNI) ως γρηγορότερο το εμπόριο tokens. Αυτά τα έργα κάνουν τους ανθρώπους – και τα χρήματά μας – πιο παραγωγικούς. Οι καλές επενδύσεις αυξάνουν την παραγωγικότητα.

Σκεφτείτε μακροπρόθεσμα. Οι αρχές είναι σαν τις μακροπρόθεσμες πιθανότητες: είναι δύσκολο να πούμε τι θα συμβεί την επόμενη εβδομάδα, αλλά είναι πιο εύκολο να δούμε πώς εξελίσσονται τα πράγματα επόμενα αρκετά χρόνια. Όταν κάνουμε έξυπνες μακροπρόθεσμες επενδύσεις, έχουμε υπομονή να περιμένουμε, μπορούμε να είμαστε σαν επενδυτές που αγόρασαν bitcoin στα 100 $.

Οι Αρχές μας για την Επένδυση Crypto

(Αποφασίζοντας αν θα αγοράσετε bitcoin, μάρκες ή κρυπτονομίσματα.)

Το πιο δύσκολο μέρος ξεκινά. Ο ευκολότερος τρόπος για να ξεκινήσετε είναι να αγοράσετε λίγο bitcoin (ακόμη και μόλις $100) σε έναν αξιόπιστο ιστότοπο όπως Coinbase or Binance. Μπορείτε να το κάνετε αυτό σήμερα.

Σκεφτείτε τις κρυπτογραφικές εταιρείες όπως οι εταιρείες. Αυτή είναι μια βασική αρχή: Μπορούμε να σκεφτούμε να αγοράσουμε μάρκες ενός καλού έργου όπως η αγορά μετοχών σε μια καλή εταιρεία. (Σημείωση: τεχνικά οι κρυπτογράφοι δεν είναι εταιρείες, αλλά εμείς επενδύσει όπως είναι.)

Κατανοήστε την υποκείμενη «επιχείρηση». Για παράδειγμα, πρέπει πάντα να γνωρίζουμε τι στο διάολο κάνει το blockchain στην πραγματικότητα. Θα πρέπει να μπορούμε να το εξηγήσουμε σε απλή γλώσσα και (αν είναι δυνατόν) να χρησιμοποιήσουμε το προϊόν μόνοι μας. Πρέπει να ξέρουμε αν βγάζει χρήματα, πώς βγάζει χρήματα και πού πηγαίνουν αυτά τα χρήματα.

Αναζητήστε διακριτικά που διαπραγματεύονται με έκπτωση. Μπορούμε επίσης να αναζητήσουμε έργα που είναι πιθανώς υποτιμημένα ή "σε έκπτωση." Μια μέρα μπορείτε να αγοράσετε bitcoin για 60,000 $. μια άλλη μέρα είναι 30,000 $. Μάντεψε? Το ίδιο bitcoin. (Για να προσδιορίσετε εάν ένα διακριτικό είναι φθηνό σε σχέση με την τιμή του, δείτε τις μετρήσεις παρακάτω.)

Ποιοτική, Ποσοτική, ΤιμήΕ Υπάρχουν τρεις δοκιμές πριν πραγματοποιήσουμε οποιαδήποτε επένδυση blockchain: Ποιοτικός (αξιολόγηση της υποκείμενης επιχείρησης), Ποσοτικός (αξιολόγηση των υποκείμενων αριθμών), και Τιμή (αποφασίζοντας αν είναι φθηνό ή ακριβό, σε σχέση με τα άλλα δύο). Αυτό το ονομάζουμε QQP.

Αποφύγετε τα τέλη. Τα τέλη είναι ο σιωπηλός δολοφόνος του κρυπτογραφικού πλούτου. Κάθε φορά που πραγματοποιείτε μια συναλλαγή, πλήττεστε με χρεώσεις (και συχνά φόρους επίσης). Οι χρεώσεις κρυπτογράφησης είναι πολύ χειρότερες από το παραδοσιακό χρηματοπιστωτικό σύστημα. Μην μετακινείτε πράγματα, εκτός και αν χρειαστεί.

Κερδίστε εύλογους (αλλά όχι παράλογους) τόκους. Το να κερδίζετε τόκους (ή «απόδοση») στα κρυπτογραφικά σας στοιχεία είναι σαν να κερδίζετε χρήματα στον λογαριασμό ταμιευτηρίου σας. Προσοχή στα αδικαιολόγητα υψηλά επιτόκια: αν φαίνεται πολύ καλό για να είναι αληθινό, συνήθως είναι. Χρησιμοποιήστε μας Ενότητα Καλύτερες Τιμές για καλά επιτόκια από ποιοτικούς παρόχους.

Το Crypto πρέπει να είναι ένα κομμάτι της πίτας. Αποφύγετε να βάζετε τις οικονομίες σας σε bitcoin. Αντίθετα, ευνοήστε ένα λογικό επενδυτικό σχέδιο που δημιουργεί μακροπρόθεσμο πλούτο. Είναι πραγματικά δύσκολο να γίνεις πλούσιος γρήγορα. είναι πολύ πιο εύκολο να πλουτίζεις αργά. Θέλουμε να το φωνάξουμε μια λέξη από τις ταράτσες: ΔΙΑΦΟΡΦΩΣΤΕ!

Crypto Investing Metrics

(Κάντε κλικ στις επικεφαλίδες για να δείτε δείγματα γραφημάτων – ή γίνετε συνδρομητής Premium για να σας παραδοθούν.)

Καθημερινές ενεργές διευθύνσεις. Η διατριβή μας: Το Blockchain αφορά τους ανθρώπουςΕ Ο αριθμός των ανθρώπων που χρησιμοποιούν blockchain είναι ο πιο σημαντικός παράγοντας αξίας. Γι 'αυτό το λόγο, Οι ημερήσιες ενεργές διευθύνσεις είναι η βασική μέτρηση, όπως δείχνει τους «πελάτες» της «εταιρείας» κρυπτογράφησης. (Εγγραφείτε στο δικό μας Premium ενημερωτικό δελτίο για να στείλετε τους Daily Active Users στα εισερχόμενά σας.)

Σύνολο εσόδων. Η διατριβή μας: «Έσοδα» κρυπτογράφησης (όπως τα τέλη συναλλαγών στο Ethereum) είναι ο τρόπος με τον οποίο μια «επιχείρηση» κρυπτογράφησης κερδίζει χρήματα. Οι έξυπνοι επενδυτές αναζητούν τα έργα που παράγουν τα περισσότερα μετρητά.

Συνολικά έσοδα πρωτοκόλλου. Πρόκειται για χρήματα που επιστρέφονται στους κατόχους κουπονιών ή στα ταμεία εταιρειών (έναντι που καταβάλλονται σε παρόχους ρευστότητας όπως με το Uniswap ή κατόχους NFT όπως με το OpenSea). Μπορεί να το σκεφτείτε κατά προσέγγιση σαν μερίσματα μετοχών.

Συνολική τιμή κλειδωμένη. Το TVL αντιπροσωπεύει πόσα διατηρούνται ή «κλειδώνονται» στα έξυπνα συμβόλαια μιας εταιρείας. Η διατριβή μας: Το TVL είναι περίπου ισοδύναμο με τις καταθέσεις που κατέχει μια τράπεζα και μπορεί να σηματοδοτήσει την ισχύ μιας εταιρείας κρυπτογράφησης.

Top Layer 1s. Η διατριβή μας: Οι θεμελιώδεις αλυσίδες μπλοκ, γνωστές και ως L1, είναι σαν τα λειτουργικά συστήματα για το Web3. Προβλέπουμε ότι θα υπάρξουν δύο ή τρεις μεγάλοι νικητές που θα συνεχίσουν να κυριαρχούν στο διαδίκτυο του αύριο.

Κορυφαίες ανταλλαγές κρυπτογράφησης. Η διατριβή μας: Οι ανταλλαγές κρυπτογράφησης, τόσο κεντρικές όσο και αποκεντρωμένες, είναι αναμφισβήτητα οι πιο σημαντικές εφαρμογές στο blockchain. Οι έμπειροι επενδυτές αναζητούν ποιες θα είναι οι ανταλλαγές #1 και #2 μακροπρόθεσμα.

Κορυφαία Πρωτόκολλα Δανεισμού. Η διατριβή μας: Ο δανεισμός και ο δανεισμός είναι μια άλλη αποδεδειγμένη περίπτωση χρήσης του blockchain. Οι έμπειροι επενδυτές αναζητούν τις εταιρείες που θα κυριαρχήσουν μακροπρόθεσμα στην αγορά δανεισμού.

Κορυφαία πρωτόκολλα DeFi. Η διατριβή μας: Οι εταιρείες DeFi είναι οι μελλοντικοί γίγαντες του fintech, διακόπτοντας ή αντικαθιστώντας όλα τα παλαιού τύπου συστήματα πληρωμών και τραπεζών του σήμερα. Παρακολουθήστε τους νικητές. (Δείτε τον Οδηγό Επένδυσης DeFi, Μέρος 1 και Μέρος 2.)

Κορυφαίες συλλογές NFT. Η διατριβή μας: Τα NFT αποτελούν μια εξειδικευμένη περιοχή κρυπτογράφησης. Είναι κατάλληλο μόνο αν αγαπάτε πραγματικά τη συλλογή. Ακόμα και τότε, προσπαθήστε να μην ξεπεράσετε το 1% του χαρτοφυλακίου σας. (Δείτε το δικό μας Οδηγός επενδύσεων NFT.)

Όλες οι άλλες μετρήσεις – συμπεριλαμβανομένων όλων εκείνων των τρελών μετρήσεων που χρησιμοποιούν οι έμποροι κρυπτογράφησης – σχεδόν αγνοούμε.

Ο εύκολος εμπειρικός κανόνας: Εάν ο αριθμός των πραγματικών ατόμων που χρησιμοποιούν ένα blockchain αυξάνεται και αποκτούν πραγματική αξία από αυτό το blockchain, είναι πιθανώς μια πολύ καλή μακροπρόθεσμη επένδυση. (Ακόμα καλύτερα αν όλοι δεν βιάζονται να το αγοράσουν - είναι μάλλον φθηνό.)

Οι 10 Εντολές του Crypto Investing

Δεν είμαι οικονομικός σύμβουλος, οπότε δεν μπορώ να σας πω τι να κάνετε. Μπορώ μόνο να σας πω τι κάνω, με τη μορφή αυτών των δέκα κατευθυντήριων γραμμών:

1. Συνεχίστε να εργάζεστε τη μέρα
2. Αυτόματη επένδυση χρημάτων κάθε μήνα
3. Μείνετε επικεντρωμένοι σε απλές στρατηγικές
4. Ρυθμίστε το και ξεχάστε το (αποφύγετε τέλη και φόρους)
5. Αναζητήστε ευκαιρίες σε περιόδους κρίσης
6. Πείτε «όχι» στις περισσότερες επενδύσεις και «ναι» σε μερικές μεγάλες
7. Συζητήστε με έξυπνους ανθρώπους για να βελτιώσετε τις ιδέες σας (κατά προτίμηση αυτοπροσώπως)
8. Να είστε σίγουροι αλλά ταπεινοί (έχετε τη δύναμη των πεποιθήσεών σας, αλλά είστε ανοιχτοί στο να κάνετε λάθος)
9. Εκπαιδεύστε τον εαυτό σας Διαβάστε και μεγαλώστε
10. Δώστε πίσω, τόσο σε χρήματα όσο και σε όσα μάθατε

Αυτή είναι η Μέση Οδός: όχι πολύ συντηρητικός και όχι πολύ κούκος. Είναι ένας δρόμος που όλοι μπορούμε να ακολουθήσουμε.

TLDR (Πολύ μεγάλο χρονικό διάστημα, δεν έχω διαβάσει)

Στην BMJ, έχουμε μια απλή επενδυτική προσέγγιση:

• Αγοράστε και κρατήστε bitcoin,
• συν έναν μικρό αριθμό ποιοτικών περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης,
• μακροπρόθεσμα (5+ έτη).

Η αποστολή μας είναι να καλωσορίστε τους επόμενους 100 εκατομμύρια επενδυτές κρυπτογράφησης για να οικοδομήσουν μια ζωή οικονομικής ελευθερίας και ανεξαρτησίας.

Χρησιμοποιώντας κρυπτογράφηση, καθώς και κάποια κοινή λογική, χτίζουμε την επόμενη γενιά μεγάλων επενδυτών.

Εστιάζουμε στη μακροπρόθεσμη επένδυση κρυπτογράφησης με βάση την αξία. Αναλύουμε και αξιολογούμε αυστηρά τα κρυπτογραφικά περιουσιακά στοιχεία, προσεγγίζοντάς τα με διαχρονικές επενδυτικές τεχνικές.

Και είμαστε διαφανείς σχετικά με τις επιστροφές μας, οι οποίες έχουν ξεπέρασε κατά πολύ το χρηματιστήριο.

Υπάρχει άφθονο τζόγο σε αυτόν τον χώρο. Πολλοί άνθρωποι προσπαθούν να πλουτίσουν γρήγορα. προτιμάμε να σε βοηθήσουμε να γίνεις πλούσιος, και να το κολλήσει.

Είμαστε εδώ για να σας βοηθήσουμε να αναπτύξετε μακροπρόθεσμες στρατηγικές νίκης: να οικοδομήσουμε μια ζωή με υγεία, πλούτο και ευτυχία.

Το χρήμα δεν είναι αυτοσκοπός: είναι ένα μέσο για τον σκοπό. Το τέλος είναι μια ισορροπημένη ζωή, πλούσια σε εμπειρίες, γεμάτες ουσιαστικές σχέσεις και ουσιαστική δουλειά.

Γίνετε μέλος της κοινότητάς μας, και πάμε εκεί μαζί.