Τα 5 βήματα της Prelim για καλύτερες υπηρεσίες διαθεσίμων

Σκεφτείτε το λιγότερο σαν ένα από εκείνα τα άρθρα του WikiHow που κλέβετε όταν δεν ξέρετε πώς να χορέψετε σε έναν γάμο ή να φτιάξετε ένα σκασμένο λάστιχο (αν και αυτές οι δεξιότητες είναι πολύ, πολύ σημαντικές) και περισσότερο σαν μια λίστα ελέγχου Atul Gawande για να δημιουργήσετε ένα σύγχρονο τμήμα Υπηρεσιών Διαθεσίμων σε τράπεζα.

1. Χρησιμοποιείτε CRM;

Με αυτό, δεν εννοώ ότι ένα CRM χρησιμοποιείται θεωρητικά από την τράπεζα για απλή κοσμητική άσκηση. Εννοώ ότι οι τραπεζίτες είναι μέχρι το γόνατο στο λογισμικό που παρακολουθούν επιμελώς κάθε επαφή και κάθε ευκαιρία μέσα σε ένα CRM, και αυτό το CRM είναι στην πραγματικότητα ενσωματωμένο στον πυρήνα — ή τουλάχιστον έχει δημιουργηθεί ροές εργασιών που ειδοποιούν άλλες ομάδες όταν ένας πελάτης έχει υποβάλει αίτηση και έχει εγκριθεί για μια υπηρεσία.

2. Παρακολουθείτε μετρήσεις σε έναν κεντρικό πίνακα εργαλείων (και είναι αυτές οι μετρήσεις ευθυγραμμισμένες με τα OKR σας);

Υπάρχει ένας κεντρικός πίνακας εργαλείων από τον οποίο ο επικεφαλής των υπηρεσιών ταμείου μπορεί εύκολα να δει 1) πόσο χρόνο χρειάζεται για να ξεκινήσει κάθε υπηρεσία ταμείου, 2) ενεργή χρήση των υπηρεσιών διαθεσίμων πελατών και 3) ικανοποίηση πελατών; Είναι δυνατό να λειτουργήσει μια καλή ομάδα υπηρεσιών ταμείου χωρίς έναν κεντρικό πίνακα εργαλείων που ενημερώνεται σε πραγματικό χρόνο για να λαμβάνει υπόψη αυτές τις μετρήσεις. Αλλά όταν η C-suite ρωτά αν θα προβλέψει τη μελλοντική ανάπτυξη ή επιβράδυνση, θα πετάξετε στα τυφλά.

3. Γνωρίζουν οι πελάτες σας ποιες υπηρεσίες προσφέρετε;

Αυτή η ερώτηση μπορεί να φαίνεται ανόητη και το πρώτο σας ένστικτο μπορεί να είναι να απαντήσετε, "Φυσικά και ξέρουν τι υπηρεσίες προσφέρω!" Γνωρίζουν όμως όλες τις υπηρεσίες που προσφέρετε και αν όχι, μπορούν να βρουν αυτές τις πληροφορίες στον ιστότοπό σας; Μπορεί να χάνετε πελάτες με τους οποίους δεν έχετε καν μιλήσει ποτέ. Απαιτείται ελάχιστη προσπάθεια για τη δημοσίευση στον ιστότοπο της τράπεζας της πλήρους λίστας των προσφερόμενων υπηρεσιών διαθεσίμων. Ή, στείλτε τη λίστα των υπηρεσιών σας απευθείας στα εισερχόμενά τους με περιοδικές καμπάνιες ηλεκτρονικού ταχυδρομείου. Ιδανικά, ο ιστότοπος και οι καμπάνιες εξηγούν επίσης τυχόν μοναδικές προσφορές που αποτελούν μέρος της σειράς υπηρεσιών της τράπεζας, καθώς και έναν τρόπο ηλεκτρονικής αίτησης, που μας οδηγεί στο επόμενο στοιχείο.

4. Μπορούν οι πελάτες σας να εγγραφούν μόνοι τους για υπηρεσίες ταμείου (ή τουλάχιστον να προσκληθούν μέσω ψηφιακής ενσωμάτωσης);

Οι καλύτεροι πελάτες είναι συχνά απίστευτα απασχολημένοι και προτιμούν να εργάζονται μόνοι τους. Ειδικά όταν εργάζεστε με νεοφυείς επιχειρήσεις ή εταιρείες ταχέως αναπτυσσόμενες, οι πελάτες προτιμούν να έχουν μια διαδικασία ενσωμάτωσης χωρίς τριβές και εξ ολοκλήρου ψηφιακή. Αυτό χρησιμεύει για να είναι επωφελές και για την ομάδα σας. Η κατάργηση της επίπονης μη αυτόματης διαδικασίας εξουσιοδοτεί την ομάδα υπηρεσιών ταμείου να εστιάσει τον χρόνο και τους πόρους της στην οικοδόμηση πρόσθετων σχέσεων με τους πελάτες. 

5. Έχετε μια ομάδα εστιασμένη στα προϊόντα (με ρόλους εστιασμένους σε προϊόντα);

Οι περισσότερες ομάδες Υπηρεσιών Treasury σφάλλουν στο πλευρό πολλών ισχυρών γενικών. Ωστόσο, αυτό που είδαμε να λειτουργεί πολύ καλά είναι να έχετε ρόλους αφιερωμένους στην εξειδίκευση σε συγκεκριμένα προϊόντα, όπως το να έχετε ένα άτομο αφοσιωμένο στις πληρωμές. Αυτό σημαίνει ότι δεν χρειάζεται πλέον να αγωνίζεστε για την επικοινωνία ή την κατανόηση των επιχειρηματικών αναγκών γύρω από αυτά τα προϊόντα, αλλά και η αφοσίωση ενός ατόμου ή δύο ατόμων σε ένα προϊόν αυξάνει τις πωλήσεις και τη διατήρηση σε ολόκληρη τη βάση πελατών.

Για να μάθετε περισσότερα σχετικά με το πώς η τραπεζική μπορεί να γίνει εύκολη για όλους, συμπεριλαμβανομένων των τραπεζών, ελέγξτε έξω prelim.com για περισσότερες πληροφορίες.