Επαναπροσδιορίζοντας την ανθεκτικότητα για τις τράπεζες στην ψηφιακή εποχή με τα τέσσερα μηδενικά – Fintech Singapore

Ο τραπεζικός κλάδος βρίσκεται στο χείλος ενός σημαντικού μετασχηματισμού, οδηγούμενος από τις ραγδαίες τεχνολογικές εξελίξεις και τις μεταβαλλόμενες προσδοκίες των πελατών σε ένα δυναμικό ψηφιακό τοπίο.

Αυτός ο μετασχηματισμός δεν είναι χωρίς προκλήσεις, καθώς οι τράπεζες παλεύουν με το κρίσιμο καθήκον να γεφυρώσουν το χάσμα μεταξύ των παραδοσιακών τραπεζικών υπηρεσιών και των απαιτήσεων μιας πελατειακής βάσης με προτεραιότητα την ψηφιακή. 

Παράγοντες όπως ο μη τραπεζικός πληθυσμός, οι διακοπές λειτουργίας του συστήματος, οι απειλές για την ασφάλεια στον κυβερνοχώρο και η άνοδος των fintechs θέτουν σημαντικά εμπόδια σε αυτή τη σύνδεση, υπογραμμίζοντας την επείγουσα ανάγκη των τραπεζών να ενισχύσουν τη λειτουργική τους ανθεκτικότητα (OpRes) και την ανθεκτικότητα στην τεχνολογία πληροφοριών (ItRes). 

Σε αυτό το πλαίσιο, η έννοια της ανθεκτικότητας ξεπερνά τα συμβατικά της όρια για να γίνει καταλύτης για την ευφυΐα στον τραπεζικό τομέα. 

Ο επαναπροσδιορισμός της ανθεκτικότητας δεν είναι ένας απλός μηχανισμός αντίδρασης στις αντιξοότητες, αλλά ένας προληπτικός παράγοντας ευφυΐας, καινοτομίας και χρηματοοικονομικών υπηρεσιών χωρίς αποκλεισμούς.

Η αποσύνδεση μεταξύ τραπεζικών υπηρεσιών και πελατών

Ο τραπεζικός κλάδος αντιμετωπίζει πολλά εμπόδια στη διατήρηση του α απρόσκοπτη σύνδεση με τους πελάτες της, καθένας από τους οποίους παρουσιάζει μοναδικές προκλήσεις που απαιτούν επανεκτίμηση των παραδοσιακών λειτουργικών πλαισίων. 

Οι πληθυσμοί που δεν έχουν τραπεζικές ή υποτράπεζες παραμένουν σε μεγάλο βαθμό απομονωμένοι από τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες λόγω γεωγραφικών, κοινωνικοοικονομικών ή ρυθμιστικών φραγμών. Οι διακοπές λειτουργίας του συστήματος επιδεινώνουν περαιτέρω αυτήν την αποσύνδεση, διαβρώνοντας την εμπιστοσύνη και την αξιοπιστία στις πλατφόρμες ψηφιακών τραπεζών. 

Οι απειλές για την κυβερνοασφάλεια είναι μεγάλες, ενσπλαχνίζοντας φόβο και ανησυχία στους πελάτες σχετικά με την ασφάλεια των προσωπικών και οικονομικών τους δεδομένων. 

Η εμφάνιση των fintech έχει εισαγάγει ένα επίπεδο αποδιαμεσολάβησης, αποδυναμώνοντας την άμεση σχέση μεταξύ των τραπεζών και των πελατών τους, προσφέροντας εναλλακτικές, συχνά πιο φιλικές προς τον χρήστη και καινοτόμες, χρηματοοικονομικές λύσεις.

Τα βήματα της Huawei προς την ανθεκτική τραπεζική

Σε αυτό το περίπλοκο σκηνικό, η έννοια της ανθεκτικότητας αναδεικνύεται ως ακρογωνιαίος λίθος όχι μόνο για την προστασία έναντι αυτών των προκλήσεων αλλά και ως εφαλτήριο για τη μόχλευση της ευφυΐας και της καινοτομίας. 

Η ανθεκτικότητα στον τραπεζικό τομέα πρέπει να εξελιχθεί πέρα ​​από την παραδοσιακή εστίαση στην ανάκαμψη και τη σταθερότητα, ώστε να περιλαμβάνει τη δυνατότητα δυναμικών, έξυπνων συστημάτων που μπορούν να προβλέψουν την αλλαγή, να μετριάσουν τους κινδύνους προληπτικά και να προσφέρουν εξατομικευμένες υπηρεσίες σε πραγματικό χρόνο στους πελάτες.

Η Huawei βρίσκεται στην πρώτη γραμμή αυτού του μετασχηματισμού, συνεργαζόμενη με μερικές από τις μεγαλύτερες τράπεζες του κόσμου σε Γερμανία, Σιγκαπούρη, Ιταλία, Βραζιλία και Νότια Αφρική και εξυπηρετώντας περισσότερους από 3,300 οικονομικούς πελάτες παγκοσμίως. 

Η στρατηγική εστίαση της εταιρείας στη δημιουργία ανθεκτικών υποδομών, την επιτάχυνση του εκσυγχρονισμού των εφαρμογών, την ενίσχυση των αποφάσεων που βασίζονται σε δεδομένα και τη δυνατότητα καινοτομίας σε επιχειρηματικά σενάρια, σηματοδοτεί ένα σημαντικό άλμα προς τον επαναπροσδιορισμό της ανθεκτικότητας στον τραπεζικό τομέα.

The Four Zeros: Ένα νέο παράδειγμα για την ανθεκτικότητα των τραπεζών

Αντλώντας έμπνευση από Brett King's Bank 4.0, η Huawei προτείνει μια αλλαγή παραδείγματος προς το «Bank Four Zeros» – μηδενικός χρόνος διακοπής λειτουργίας, μηδενική αναμονή, μηδενική επαφή και μηδενική εμπιστοσύνη.

 Αυτό το μοντέλο δίνει προτεραιότητα στην παροχή συνεχών, σταθερών και αξιόπιστων υπηρεσιών, που υποστηρίζονται από πολυτεχνολογική συνεργασία και μια προσέγγιση «σχεδιασμός για αποτυχία» που ενστερνίζεται τις αρχές της μηχανικής του χάους. 

Ένα τέτοιο πλαίσιο όχι μόνο διασφαλίζει τη λειτουργική συνέχεια και ασφάλεια, αλλά διευκολύνει επίσης την ψηφιακή εμπλοκή, τις ιδέες σε πραγματικό χρόνο και την υπερ-εξατομίκευση, επαναπροσδιορίζοντας έτσι την ουσία της ανθεκτικότητας στην εποχή της ψηφιακής τραπεζικής.

Zero Downtime: Εξασφάλιση συνεχών τραπεζικών εργασιών

Η Huawei αντιμετωπίζει την πρόκληση του μηδενικού χρόνου διακοπής λειτουργίας μέσω της ανάπτυξης προηγμένων λύσεων αρχιτεκτονικής συστημάτων πολλαπλών ενεργειών (MAS), όπως η κατανεμημένη βάση δεδομένων της και η εγγενής υποδομή του cloud. 

Η αρχιτεκτονική MAS της Huawei έχει σχεδιαστεί για να υποστηρίζει τραπεζικές υπηρεσίες σε πραγματικό χρόνο, χωρίς διακοπές, διασφαλίζοντας ότι τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα μπορούν να προσφέρουν στους πελάτες τους πρόσβαση στις τραπεζικές εργασίες 24/7. 

Αυτή η προσέγγιση συμπληρώνεται από το GaussDB της Huawei, μια κατανεμημένη βάση δεδομένων επόμενης γενιάς που ενισχύει την ανθεκτικότητα και την επεκτασιμότητα των τραπεζικών συστημάτων, ελαχιστοποιώντας έτσι τον κίνδυνο διακοπών των υπηρεσιών και επιτυγχάνοντας την υψηλή διαθεσιμότητα που απαιτεί η σύγχρονη τραπεζική.

Την τελευταία δεκαετία, το GaussDB έχει αναπτυχθεί σε μεγάλη κλίμακα σε πολλές κορυφαίες τράπεζες στην Κίνα. Χάρη στην εστίασή του στην ασφάλεια, τη διαθεσιμότητα και την απόδοση, το GaussDB έχει υποστηρίξει πάνω από δύο δισεκατομμύρια ημερήσιες συναλλαγές αιχμής από την κυκλοφορία του τον Απρίλιο του 2022.

Αυτή είναι η μεγαλύτερη πρακτική ανάπτυξης πυρήνων εγγενούς cloud στον κόσμο. Στο εξής, το GaussDB θα είναι η ιδανική επιλογή για να διασφαλιστεί ο μηδενικός χρόνος διακοπής λειτουργίας.

Zero Touch: Αυτοματοποίηση και βελτιστοποίηση λειτουργιών

Η δέσμευση της Huawei στο μηδενικό άγγιγμα είναι εμφανής στην ανάπτυξη τεχνολογιών AI, μηχανικής μάθησης και ρομποτικής αυτοματοποίησης διεργασιών (RPA). Αυτές οι τεχνολογίες αυτοματοποιούν τις συνήθεις τραπεζικές εργασίες, από την εξυπηρέτηση πελατών έως τους ελέγχους συμμόρφωσης, μειώνοντας τις χειρωνακτικές παρεμβάσεις και την πιθανότητα ανθρώπινου λάθους. 

Το Huawei Autonomous Driving Network έχει βελτιωθεί από 1-3-5 σε 0-1-3-5 («0» σημαίνει «0 ανθρώπινα λάθη»), βοηθώντας τον χρηματοοικονομικό κλάδο να αγκαλιάσει τις λειτουργίες Zero Touch.

Ο ψηφιακός χάρτης, ως κρίσιμη δυνατότητα, βοήθησε μια κορυφαία τράπεζα να επιτύχει 88% ταχύτερη αντιμετώπιση προβλημάτων, προσομοίωση αλλαγών εφαρμογών με ένα κλικ και 50% ταχύτερη αξιολόγηση κινδύνου. Εξασφαλίζει επίσης 100 τοις εκατό ακρίβεια στις αλλαγές διαμόρφωσης δικτύου ενώ μειώνει τον χρόνο αφής κατά 90 τοις εκατό.

Υιοθετώντας τις τεχνολογίες zero-touch της Huawei, οι τράπεζες μπορούν όχι μόνο να βελτιώσουν την ποιότητα των υπηρεσιών τους αλλά και να ανακατευθύνουν τους πόρους τους προς την καινοτομία και τις στρατηγικές πρωτοβουλίες ανάπτυξης.

Zero Trust: Ενίσχυση μέτρων κυβερνοασφάλειας

Σε ευθυγράμμιση με την αρχή της μηδενικής εμπιστοσύνης, η Huawei προσφέρει μια ολοκληρωμένη σειρά λύσεων κυβερνοασφάλειας που έχουν σχεδιαστεί για να προστατεύουν την ψηφιακή υποδομή των τραπεζών και τα δεδομένα πελατών από τις εξελισσόμενες απειλές.

Η Huawei παρείχε την πρώτη πολυεπίπεδη λύση anti-ransomware στον κλάδο. Χρησιμοποιεί τείχη προστασίας για την ανίχνευση και το διάκενο αποθήκευσης αέρα για την απομόνωση ιών σε δευτερόλεπτα, αποτρέποντας έγκαιρα τις εισβολές.

Εφαρμόζοντας το μοντέλο ασφάλειας μηδενικής εμπιστοσύνης της Huawei, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα μπορούν να οικοδομήσουν μια ισχυρή άμυνα έναντι των απειλών στον κυβερνοχώρο, διασφαλίζοντας την ακεραιότητα και το απόρρητο των ψηφιακών συναλλαγών τους και ενισχύοντας την εμπιστοσύνη μεταξύ των πελατών τους.

Zero Wait: Παροχή τραπεζικών υπηρεσιών σε πραγματικό χρόνο

Για να πετύχει μηδενική αναμονή, Huawei μόχλευσης Η τεχνογνωσία της στην ανάλυση δεδομένων και την τεχνητή νοημοσύνη, δίνοντας τη δυνατότητα στις τράπεζες να επεξεργάζονται συναλλαγές και ερωτήματα πελατών με ελάχιστο λανθάνοντα χρόνο.

Το Huawei Data Intelligence Solution έχει σχεδιαστεί για να βελτιώνει την ταχύτητα και την αποτελεσματικότητα των τραπεζικών υπηρεσιών, διασφαλίζοντας άμεσους χρόνους απόκρισης για τις αλληλεπιδράσεις με τους πελάτες και την επεξεργασία οικονομικών συναλλαγών σε πραγματικό χρόνο.

Με την ενσωμάτωση της τεχνολογίας αιχμής της Huawei, οι τράπεζες μπορούν να βελτιώσουν σημαντικά τη λειτουργική τους απόδοση και την ικανοποίηση των πελατών, προσφέροντας μια απρόσκοπτη και ανταποκρινόμενη τραπεζική εμπειρία που ανταποκρίνεται στις προσδοκίες των σημερινών καταναλωτών με γνώσεις ψηφιακής τεχνολογίας.

Η ανθεκτικότητα ως το θεμέλιο της έξυπνης τραπεζικής

Ο τραπεζικός κλάδος βρίσκεται σε μια κομβική στιγμή, αντιμετωπίζοντας τις διττές δυνάμεις της πρόκλησης και των ευκαιριών καθώς κινείται προς τον ψηφιακό μετασχηματισμό. Αυτό το ταξίδι, αν και πολύπλοκο, ανοίγει πόρτες σε μεγαλύτερη καινοτομία, ευφυΐα και προσβασιμότητα στον τομέα.

Ο επαναπροσδιορισμός της έννοιας της ανθεκτικότητας είναι το κλειδί για αυτόν τον μετασχηματισμό. Επιτρέπει στις τράπεζες να προχωρήσουν πέρα ​​από τα παραδοσιακά λειτουργικά όρια, αγκαλιάζοντας νέες δυνατότητες ανάπτυξης και δέσμευσης πελατών. 

Η προσέγγιση της Huawei για την οικοδόμηση ενός ανθεκτικού και έξυπνου τραπεζικού οικοσυστήματος χρησιμεύει ως καθοδηγητικό πλαίσιο για τον κλάδο, βοηθώντας τις τράπεζες να προσαρμοστούν και να ευδοκιμήσουν σε έναν κόσμο που έχει την πρώτη ψηφιακή χρήση.

Η ανθεκτικότητα είναι ζωτικής σημασίας για τη μελλοντική ανάπτυξη του τραπεζικού κλάδου. Η εστίαση της Huawei στα «Τέσσερα Μηδενικά» – μηδενικός χρόνος διακοπής λειτουργίας, μηδενική αναμονή, μηδενική επαφή και μηδενική εμπιστοσύνη – περιγράφει μια ολοκληρωμένη στρατηγική για τις τράπεζες για να αντιμετωπίσουν τις εξελισσόμενες απαιτήσεις του ψηφιακού μετασχηματισμού.

Αξιοποιώντας τις προηγμένες τεχνολογίες και λύσεις της Huawei, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα μπορούν να διατηρούν συνεχείς λειτουργίες, να προσφέρουν άμεσες υπηρεσίες, να εξορθολογίζουν τις διαδικασίες μέσω της αυτοματοποίησης και να διασφαλίζουν ισχυρά μέτρα κυβερνοασφάλειας.

Η συνεργασία με την Huawei επιτρέπει στις τράπεζες να βελτιώσουν τη λειτουργική τους αποτελεσματικότητα και ευφυΐα, τοποθετώντας τις καλά σε ένα ανταγωνιστικό και μεταβαλλόμενο οικονομικό τοπίο.

• SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoESG. Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoHealth. Ευφυΐα βιοτεχνολογίας και κλινικών δοκιμών. Πρόσβαση εδώ.
• πηγή: https://fintechnews.sg/89656/digital-transformation/redefining-resilience-for-banks-in-the-digital-era-with-the-four-zeros/