Οι ρυθμιστικές αρχές ανακοινώνουν το Robinhood για πρόστιμο 30 εκατομμυρίων $

Η χρηματοοικονομική ρυθμιστική αρχή της Νέας Υόρκης επέβαλε πρόστιμο 30 εκατομμυρίων δολαρίων Η Robinhood's τμήμα κρυπτονομισμάτων επειδή δεν αφιέρωσε επαρκείς πόρους στα προγράμματα συμμόρφωσής του.

Οι ζημίες που επιβλήθηκαν οφείλονταν σε σημαντικές παραβιάσεις των κανονισμών για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, της κυβερνοασφάλειας και της προστασίας των επενδυτών, σύμφωνα με το Υπουργείο Οικονομικών Υπηρεσιών της Πολιτείας της Νέας Υόρκης (NYFDS) είπε την Τρίτη.

Εκτός από την ποινή, το Robinhood Crypto πρέπει να διατηρήσει έναν ανεξάρτητο σύμβουλο για να αξιολογήσει τη συμμόρφωσή του με τις διορθωτικές προσπάθειες της ρυθμιστικής αρχής. Αυτό σηματοδοτεί την πρώτη ενέργεια επιβολής του NYDFS που σχετίζεται με κρυπτογράφηση. 

Μετά από έρευνα, διαπιστώθηκε ότι ο βραχίονας κρυπτογράφησης ήταν ανεπαρκώς στελεχωμένος και απέτυχε να μεταβεί από ένα σύστημα χειροκίνητης παρακολούθησης συναλλαγών σε ένα πιο κατάλληλο για το μέγεθος και τον όγκο συναλλαγών της εταιρείας. Το πρόγραμμα κυβερνοασφάλειας, εν τω μεταξύ, δεν αντιμετώπισε τους λειτουργικούς κινδύνους και δεν συμμορφωνόταν πλήρως με τους κανονισμούς του υπουργείου, δήλωσε η χρηματοοικονομική εποπτική αρχή. 

«Καθώς η επιχείρησή της μεγάλωνε, η Robinhood Crypto απέτυχε να επενδύσει τους κατάλληλους πόρους και την προσοχή για να αναπτύξει και να διατηρήσει μια κουλτούρα συμμόρφωσης – μια αποτυχία που οδήγησε σε σημαντικές παραβιάσεις των κανονισμών του τμήματος κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της κυβερνοασφάλειας», Adrienne Harris, επιθεωρητής οικονομικών υπηρεσίες, αναφέρεται σε ανακοίνωση.

Η ρυθμιστική αρχή ισχυρίστηκε ότι παρά τα ελαττώματα στα προγράμματα της εφαρμογής συναλλαγών, η Robinhood πιστοποίησε τη συμμόρφωση με το τμήμα κατά παράβαση του νόμου. Επίσης, αγνόησε μια απαίτηση προστασίας των καταναλωτών, παραλείποντας να αναρτήσει έναν ξεχωριστό και αποκλειστικό αριθμό τηλεφώνου στον ιστότοπό της για παράπονα.

Δεν είναι όλοι οι νομικοί εμπειρογνώμονες πεπεισμένοι ότι η ρυθμιστική δράση είναι προς το συμφέρον των καταναλωτών. Ο Collins Belton, Managing Partner στο Brookwood PC, σημείωσε ότι ένα από τα παράπονα της NYDFS είναι ότι η Robinhood άσκησε πόρους συμμόρφωσης σε όλα τα τμήματα της εταιρείας αντί να διατηρεί μια ανεξάρτητη ομάδα επικεντρωμένη στην κρυπτογράφηση.

Ρομπέν των Δασών είπε τον περασμένο Ιούλιο ότι περίμενε να πληρώσει πρόστιμο 30 εκατομμυρίων δολαρίων στο NYDFS και θα προσλάμβανε μια οθόνη. Προειδοποίησε επίσης ότι η διεθνής επέκταση θα μπορούσε να συνοδεύεται από αυξημένο κόστος συμμόρφωσης.

«Είμαστε ικανοποιημένοι που ο κατ' αρχήν διακανονισμός επιτεύχθηκε πέρυσι και που προηγουμένως είχε αποκαλυφθεί στις δημόσιες καταθέσεις μας είναι πλέον οριστικός», δήλωσε η Cheryl Crumpton, η γενική σύμβουλος της Robinhood για δικαστικές αγωγές και ρυθμιστική επιβολή, σε δήλωση που εστάλη μέσω email.

«Έχουμε σημειώσει σημαντική πρόοδο δημιουργώντας κορυφαία στον κλάδο νομικά προγράμματα, προγράμματα συμμόρφωσης και ασφάλειας στον κυβερνοχώρο και θα συνεχίσουμε να δίνουμε προτεραιότητα σε αυτό το έργο για την καλύτερη εξυπηρέτηση των πελατών μας», πρόσθεσε.

Η εταιρεία περικοπή 23% του εργατικού της δυναμικού αυτή την εβδομάδα, αλλά ο αντίκτυπος στο τμήμα συναλλαγών κρυπτονομισμάτων δεν είναι ξεκάθαρος.

Λάβετε τα κορυφαία νέα και πληροφορίες για τα κρυπτονομίσματα της ημέρας που παραδίδονται στα εισερχόμενά σας κάθε απόγευμα. Εγγραφείτε στο δωρεάν ενημερωτικό δελτίο της Blockworks τώρα.