Ρυθμιστική και Νομοθετική Ανάλυση #5

Ρυθμιστική και Νομοθετική Ανάλυση – Ηνωμένες Πολιτείες

Διάφορες εκθέσεις που εκδόθηκαν ως απάντηση στο εκτελεστικό διάταγμα του Μαρτίου 2022 για την υπεύθυνη ανάπτυξη ψηφιακών στοιχείων στις 16 Σεπτεμβρίου^th (διάφοροι σύνδεσμοι εντός κειμένου)

Εκδόθηκε το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ Σχέδιο δράσης για την αντιμετώπιση των κινδύνων παράνομης χρηματοδότησης των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων. Αυτή η έκθεση εξέτασε τις απειλές (δηλαδή, ξέπλυμα χρήματος και χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και διάδοσης) και τα τρωτά σημεία και τους κινδύνους (δηλαδή, τεχνολογίες που ενισχύουν την ανωνυμία, διαφορές στη νομοθεσία της χώρας, πάροχος υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων (VASPΤι είναι ο πάροχος υπηρεσιών εικονικού περιουσιακού στοιχείου (VASP); Εικονικό A… Περισσότερα) συμμόρφωση και εγγραφή, κ.λπ.) που σχετίζονται με δραστηριότητες εικονικών περιουσιακών στοιχείων και τα διαχωρίζει από τα ψηφιακά νομίσματα της κεντρικής τράπεζας (CBDC). Μετά τη συζήτηση των απειλών, των τρωτών σημείων και των κινδύνων που θέτουν τα εικονικά περιουσιακά στοιχεία, σκιαγραφήθηκαν επτά ενέργειες προτεραιότητας, οι οποίες περιελάμβαναν: 1) παρακολούθηση των αναδυόμενων κινδύνων. 2) βελτίωση της παγκόσμιας ρύθμισης/επιβολής κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες/Αντιχρηματοδότησης της Τρομοκρατίας (AML/CFT). 3) ενημέρωση των κανονισμών BSA του νόμου περί τραπεζικού απορρήτου. 4) Ενίσχυση της εποπτείας AML/CFT των ΗΠΑ σε εικονικά περιουσιακά στοιχεία. 5) λογοδοσία παράνομων παραγόντων και εγκληματιών στον κυβερνοχώρο· 6) ενασχόληση με τον ιδιωτικό τομέα. και 7) υποστήριξη της ηγετικής θέσης των ΗΠΑ στην τεχνολογία χρηματοοικονομικών/πληρωμών. Κάθε ένα από αυτά τα σχέδια δράσης έχει υποκείμενες υποστηρικτικές ενέργειες και το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ έχει σκιαγραφήσει τις μελλοντικές δεσμεύσεις. 

Ο Γενικός Εισαγγελέας των ΗΠΑ εξέδωσε το Ο ρόλος της επιβολής του νόμου στον εντοπισμό, τη διερεύνηση και τη δίωξη εγκληματικών δραστηριοτήτων που σχετίζονται με ψηφιακά στοιχεία.  Αυτή η δημοσίευση σημειώνει τη σημασία του μετριασμού των παράνομων χρήσεων ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων για εγκληματικές δραστηριότητες όπως το έγκλημα στον κυβερνοχώρο, το ransomware, η εμπορία ανθρώπων, η εμπορία ναρκωτικών κ.λπ. ανταλλάξιμα μάρκες. Η έκθεση περιγράφει έναν αριθμό ενεργειών που θα μπορούσαν να διαταράξουν τις παράνομες δραστηριότητες και να θέσουν υπόλογους τους παράνομους φορείς, οι οποίες επικεντρώνονται κυρίως σε νομοθετικές και ρυθμιστικές ενέργειες (δηλαδή, εφαρμογή του BSA, κανόνας ταξιδιού, οδηγίες επιβολής ποινών, παραγραφή κ.λπ.).

Εκδόθηκε το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ Το μέλλον των χρημάτων και των πληρωμών.  Αυτό παρέχει εκτεταμένο υπόβαθρο σχετικά με το θέμα των χρημάτων και των πληρωμών, αλλά καταλήγει σε τέσσερις συστάσεις για τη βελτίωση του συστήματος χρημάτων και πληρωμών των ΗΠΑ για την καλύτερη επίτευξη των στόχων πολιτικής που εφαρμόζονται. Οι συστάσεις περιλαμβάνουν: 1) εκ των προτέρων εργασίες για μια πιθανή CBDC των ΗΠΑ. 2) ενθαρρύνουν τη χρήση συστημάτων άμεσων πληρωμών. 3) να δημιουργήσει ένα ομοσπονδιακό πλαίσιο για τη ρύθμιση των πληρωμών για την προστασία των χρηστών και του χρηματοπιστωτικού συστήματος. και 4) να δοθεί προτεραιότητα στις προσπάθειες για τη βελτίωση της αποτελεσματικότητας του συστήματος πληρωμών εξισορρόπησης των διασυνοριακών πληρωμών και των αναγκών εθνικής ασφάλειας.

Εκδόθηκε το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ Crypto-Assets: επιπτώσεις για τους καταναλωτές, τους επενδυτές και τις επιχειρήσεις.  Η έκθεση εξετάζει την ακεραιότητα της αγοράς, τους λειτουργικούς κινδύνους και τους κινδύνους διαμεσολάβησης και αγγίζει τη σημασία της διαφάνειας για τους καταναλωτές, τις επιχειρήσεις και τους επενδυτές. Σημειώνει επίσης ότι οι δραστηριότητες κρυπτοσυστημάτων θα μπορούσαν να έχουν αρνητικές επιπτώσεις σε διαφορετικούς πληθυσμούς, ωστόσο, τα στοιχεία είναι περιορισμένα. Αυτή η έκθεση καταλήγει σε τρεις συστάσεις, όλες με έμφαση στην προστασία των καταναλωτών, των επενδυτών και των επιχειρήσεων: 1) οι ρυθμιστικές αρχές και οι αρχές επιβολής του νόμου θα πρέπει να παρακολουθούν τα κρυπτογραφικά περιουσιακά στοιχεία για παράνομη δραστηριότητα και να συνεχίσουν να ασκούν αστικές/ποινικές ενέργειες για την επιβολή της υπάρχουσας νομοθεσίας. 2) οι ρυθμιστικοί φορείς θα πρέπει να συνεχίσουν να χρησιμοποιούν τις υπάρχουσες αρχές για να εκδίδουν κατευθυντήριες γραμμές/κανόνες όπως απαιτείται. και 3) οι αρχές θα πρέπει να εργαστούν μεμονωμένα μέσω της Επιτροπής Χρηματοοικονομικού Γραμματισμού και Εκπαίδευσης για να διασφαλίσουν ότι αξιόπιστοι καταναλωτές, επενδυτές και επιχειρήσεις έχουν πρόσβαση σε αξιόπιστες πληροφορίες κρυπτογραφικών στοιχείων.

Το Υπουργείο Εμπορίου των ΗΠΑ εξέδωσε Υπεύθυνη προώθηση της ανταγωνιστικότητας των ΗΠΑ σε ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία.  Η έκθεση επικεντρώνεται σε τέσσερις δράσεις-πλαίσια που θα μπορούσαν να προωθήσουν την ανταγωνιστικότητα της χρήσης ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων από τις ΗΠΑ. Αυτές οι ενέργειες περιλαμβάνουν: 1) εξασφάλιση αποτελεσματικών ρυθμιστικών προσεγγίσεων και αντιμετώπιση κενών. 2) διεθνής δέσμευση και προώθηση του εμπορίου. 3) ουσιαστική δημόσια συμμετοχή. και 4) συνεχής ηγεσία των ΗΠΑ στην τεχνολογική έρευνα και ανάπτυξη.

Το Γραφείο Ελέγχου Ξένων Περιουσιακών Στοιχείων (OFAC) εκδίδει Συχνές Ερωτήσεις (FAQ) σχετικά με κυρώσεις μετρητών Tornado

Τον Σεπτέμβριο 13^th, η OFAC κυκλοφόρησε τέσσερις συχνές ερωτήσεις (#s 1076-1079) που σχετίζονται με τις 8 Αυγούστου^th ονομασία μετρητών ανεμοστρόβιλου. Οι Συχνές Ερωτήσεις παρείχαν μια περίληψη του τι απαγορεύεται (#1076) και επιβεβαίωσαν ότι τα άτομα των ΗΠΑ δεν μπορούσαν να συμμετάσχουν σε συναλλαγές που αφορούσαν μετρητά ανεμοστρόβιλου χωρίς την εξουσιοδότηση της OFAC (#1077). Παρείχε επίσης πρόσθετες λεπτομέρειες για τον τρόπο χειρισμού συναλλαγών πριν από την ημερομηνία καθορισμού (#1079) και έθιξε την έλλειψη έμφασης επιβολής για την εξάλειψη των συναλλαγών χωρίς άλλη σχέση κυρώσεων (#1078).

Η Federal Reserve εκδίδει τελικές κατευθυντήριες γραμμές για τον έλεγχο των λογαριασμών και των υπηρεσιών πληρωμών

Τον Αύγουστο 15^th, το Συμβούλιο της Ομοσπονδιακής Τράπεζας ανακοίνωσε ότι έχει εκδώσει τελικές κατευθυντήριες γραμμές «που καθιερώνουν ένα διαφανές, βασισμένο στον κίνδυνο και συνεπές σύνολο παραγόντων που θα χρησιμοποιούν οι τράπεζες αποθεματικών κατά την εξέταση αιτημάτων πρόσβασης σε λογαριασμούς και υπηρεσίες πληρωμών της Ομοσπονδιακής Τράπεζας». Υπάρχει ελάχιστη αλλαγή σε προηγούμενα προσχέδια που κοινοποιήθηκαν τον Μάιο του 2021 και τον Μάρτιο του 2022 με έξι κατευθυντήριες αρχές: 1) Επιλεξιμότητα βάσει του νόμου για την Federal Reserve. 2) Δεν πρέπει να παρουσιάζει αδικαιολόγητους πιστωτικούς, λειτουργικούς, διακανονιστικούς, κυβερνοχώρους ή άλλους κινδύνους στην Τράπεζα Αποθεματικών. 3) Δεν θα πρέπει να παρουσιάζει αδικαιολόγητους πιστωτικούς, ρευστότητας, λειτουργικούς, διακανονισμούς, κινδύνους στον κυβερνοχώρο ή άλλους κινδύνους για το συνολικό σύστημα πληρωμών. 4) Δεν πρέπει να δημιουργεί αδικαιολόγητο κίνδυνο για τη σταθερότητα του συστήματος πληρωμών των ΗΠΑ. 5) Δεν πρέπει να παρουσιάζει αδικαιολόγητο κίνδυνο για τη συνολική οικονομία λόγω νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, χρηματοδότησης της τρομοκρατίας ή άλλων παράνομων δραστηριοτήτων. 6) Δεν πρέπει να επηρεάζει αρνητικά την εφαρμογή της νομισματικής πολιτικής της Ομοσπονδιακής Τράπεζας.

Ρυθμιστική και Νομοθετική Ανάλυση – EMEA

Η Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της Παγκόσμιας Αγοράς του Άμπου Ντάμπι (ADGM) δημοσίευσε κατευθυντήριες αρχές σχετικά με την προσέγγισή της στη ρύθμιση και εποπτεία εικονικών περιουσιακών στοιχείων

Η Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών (FSRA) της Παγκόσμιας Αγοράς του Άμπου Ντάμπι (ADGM) δημοσίευσε Κατευθυντήριες Αρχές σχετικά με την προσέγγισή της στη ρύθμιση και εποπτεία εικονικών περιουσιακών στοιχείων. Οι κατευθυντήριες αρχές είναι:  

• Ένα ισχυρό και διαφανές κανονιστικό πλαίσιο βασισμένο στον κίνδυνο 
• Υψηλά πρότυπα εξουσιοδότησης 
• Πρόληψη νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και άλλου οικονομικού εγκλήματος 
• Εποπτεία με ευαισθησία στον κίνδυνο 
• Δέσμευση για επιβολή σε κανονιστικές παραβιάσεις 
• Διεθνής Συνεργασία 

Το Ευρωπαϊκό Παρατηρητήριο και Φόρουμ Blockchain (EUBOF) δημοσίευσε μια ενημερωμένη έκθεση σχετικά με την κατάσταση του Ευρωπαϊκού οικοσυστήματος blockchain

Το EUBOF ανακοίνωσε τη δημοσίευση επικαιροποιημένης έκθεσης για την κατάσταση του Ευρωπαίου BlockchainΈνα blockchain - η τεχνολογία που βασίζεται στο bitcoin και άλλα… Περισσότερα Ecosystem, το οποίο αναλύει την κανονιστική ωριμότητα και την ωριμότητα της αγοράς σε 31 χώρες. Το 2020 το EUBOF ανέλυσε 29 χώρες (27 κράτη μέλη της ΕΕ, την Ελβετία και το Ηνωμένο Βασίλειο), ενώ η τρέχουσα έκθεση είναι μια μελέτη παρακολούθησης για το πώς έχει εξελιχθεί το οικοσύστημα από τότε. Το Λιχτενστάιν και η Νορβηγία είναι νέες προσθήκες σε αυτήν την έκθεση.  

Η κεντρική τράπεζα της Σαουδικής Αραβίας προσλαμβάνει επικεφαλής κρυπτογράφησης για να ενισχύσει τις ψηφιακές φιλοδοξίες (Bloomberg και Επιχειρηματικό πρότυπο Συνδέσεις)

Η ρυθμιστική αρχή τραπεζών της Σαουδικής Αραβίας διόρισε πρόσφατα τον Mohsen AlZahrani να ηγηθεί των εικονικών περιουσιακών στοιχείων και του προγράμματος ψηφιακών νομισμάτων της κεντρικής τράπεζας σε ένδειξη των πιθανών φιλοδοξιών του κράτους του Κόλπου για τα κρυπτογράφηση. Η Σαουδική Αραβία μέχρι τώρα είχε υιοθετήσει μια πιο προσεκτική προσέγγιση για τα εικονικά περιουσιακά στοιχεία, με τους αξιωματούχους να εκφράζουν ανησυχίες για τον κερδοσκοπικό χαρακτήρα τους. Η κυβέρνηση της Σαουδικής Αραβίας συνεργάζεται εδώ και αρκετά χρόνια με τα ΗΑΕ για ένα πιθανό κοινό ψηφιακό νόμισμα. 

Νιγηρία και Binance σε συνομιλίες για μια ψηφιακή πόλη παρόμοια με την εικονική ελεύθερη ζώνη του Ντουμπάι (BNN Bloomberg και Cointelegraph Συνδέσεις)

Η Νιγηρία και η Binance σε συνομιλίες για μια Ψηφιακή Πόλη παρόμοια με την εικονική ελεύθερη ζώνη του Ντουμπάι, που θα βοηθήσει τους επιχειρηματίες να παρακολουθήσουν την τεχνολογία blockchain στο έθνος της Δυτικής Αφρικής. Αυτή η αρχική δέσμευση σημειώθηκε σε μια ανάρτηση στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης από την Αρχή Ζωνών Επεξεργασίας Εξαγωγών της Νιγηρίας (NEPZA). Ο άμεσος διευθυντής της NEPZA σημείωσε ότι αυτό θα μπορούσε να σχεδιαστεί για να παρέχει νόμους, φορολογικές δομές και ρυθμίσεις που είναι φιλικές προς την κρυπτογράφηση.

Ρυθμιστική και Νομοθετική Ανάλυση – APAC

Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς και Επενδύσεων της Αυστραλίας (ASIC) ενημερώνει το 5ετές εταιρικό σχέδιο με εστίαση στα κρυπτονομίσματα

Το σχέδιο της ASIC που δημοσιεύθηκε το 2021 επικεντρώθηκε στη μείωση του κινδύνου για τους καταναλωτές με βάση την κακή σχεδίαση και διακυβέρνηση προϊόντων και την ανθεκτικότητα στον κυβερνοχώρο/λειτουργία. Το φετινό σχέδιο διευρύνει την εστίαση στην ψηφιακά ενεργοποιημένη ανάρμοστη συμπεριφορά, ώστε να περιλαμβάνει κρυπτονομικά περιουσιακά στοιχεία και ψηφιακές απάτες. Μερικές από τις προγραμματισμένες ενέργειες της ASIC θα περιλαμβάνουν την ανάπτυξη ενός αποτελεσματικού ρυθμιστικού πλαισίου, τη χρήση επιβολής για την προστασία των καταναλωτών και την ευαισθητοποίηση του κοινού σε θέματα κρυπτονομισμάτων και αποκεντρωμένης χρηματοδότησης.

Η Ταϊλάνδη ανακοινώνει νέες κατευθυντήριες γραμμές για τη διαφήμιση κρυπτονομισμάτων και εκδίδει δύο δημόσιες διαβουλεύσεις που σχετίζονται με την κρυπτογράφηση (Ταϊλανδικά νέα και Φορκάστ Συνδέσεις)

Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς της Ταϊλάνδης (SEC) ανακοίνωσε νέες οδηγίες για τη διαφήμιση από cryptocurrencyΤο cryptocurrency (ή το crypto currency) είναι ένα ψηφιακό περιουσιακό στοιχείο… Περισσότερα επιχειρήσεις, οι οποίες θα πρέπει να περιλαμβάνουν μια ισορροπημένη άποψη των πιθανών κινδύνων και αποδόσεων. Οι επιχειρήσεις κρυπτονομισμάτων της Ταϊλάνδης προωθούν ενεργά τα προϊόντα τους στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης και μπορεί ακόμη και να απασχολούν παράγοντες επιρροής ή/και bloggers.  

Δημόσιες ακροάσεις της Ταϊλάνδης σχετικά με δύο προτεινόμενους κανόνες που ισχύουν για τους φορείς εκμετάλλευσης ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων (σύνδεσμοι εντός κειμένου)

Η SEC της Ταϊλάνδης έχει επίσης εκδώσει δύο δημόσιες διαβουλεύσεις, ένα για τον προτεινόμενο κανόνα να υποχρεωθούν οι υπεύθυνοι επιχειρήσεων ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων να παρέχουν πληροφορίες κινδύνου στους χρήστες και να ορίσουν την ελάχιστη αξία αγοράς ανά συναλλαγή στα 5,000 μπατ Ταϊλάνδης (133 $). ο άλλο είναι στον προτεινόμενο κανόνα να απαγορεύσει στους υπεύθυνους επιχειρήσεων ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων να παρέχουν ή να συμμετέχουν σε υπηρεσίες αποταμίευσης κρυπτογράφησης (καταθέσεις) και δανεισμού (δανεισμός, επένδυση, μερίδιο) με την πληρωμή τακτικού τόκου στους πελάτες. Οι προτεινόμενοι κανόνες σκοπεύουν να αυξήσουν την προστασία των πελατών και να μειώσουν τους κινδύνους. Και οι δύο δημόσιες διαβουλεύσεις λήγουν στις 17 Οκτωβρίου 2022.  

Ο Οργανισμός Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της Ιαπωνίας εκδίδει ρυθμιστικό πλαίσιο για κρυπτογραφικά περιουσιακά στοιχεία και σταθερά νομίσματα 

Ο Οργανισμός Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της Ιαπωνίας (JFSA) εκδίδει ρυθμιστικό πλαίσιο για κρυπτογραφικά περιουσιακά στοιχεία και σταθερά νομίσματα. Βασική έννοια του StablecoinΤα σταθερά νομίσματα μπορεί να έχουν ιδιωτικά εκδοθεί κρυπτονομίσματα ή αλγόριθμοι… Περισσότερα Οι κανονισμοί καλύπτουν εκδότες και μεσάζοντες (αγορά, πώληση, ανταλλαγή, θεματοφυλακή) ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων και stablecoin.

Η κυβέρνηση της Νότιας Κορέας κατάσχει κρυπτονομίσματα για πληρωμή ή καθυστερημένους φόρους (Bitcoin.com και Cointelegraph Συνδέσεις)

Η Νότια Κορέα άρχισε να κατάσχει κρυπτονομίσματα για μη καταβολή φόρων, αφού είχε θεσπίσει κυβερνητικούς κανονισμούς νωρίτερα τον Ιούλιο του 2022, οι οποίοι επέτρεπαν την άμεση κατάσχεση και πώληση κρυπτοστοιχείων στην αγοραία αξία, για πληρωμή ή καθυστερημένους φόρους. Οι νέες αναθεωρήσεις θα αναγκάσουν τα ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης να μεταφέρουν περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης στις φορολογικές αρχές αμέσως μετά από επίσημο αίτημα. 

Κανονιστική και Νομοθετική Ανάλυση – LATAM

Το εκτελεστικό τμήμα της Ουρουγουάης προτείνει νομοσχέδιο για τα κρυπτονομίσματα (Coindesk και Το μπλοκ Συνδέσεις)

Τον Σεπτέμβριο, η εκτελεστική εξουσία υπέβαλε νομοσχέδιο που θα διαφοροποιούσε τους παρόχους υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων ως νέου τύπου εταιρείας. Θα ονομάσει επίσης την Κεντρική Τράπεζα της Ουρουγουάης ως το εποπτικό όργανο που θα ρυθμίζει τα εικονικά περιουσιακά στοιχεία. Τέλος, σημειώνει ότι τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία θα σημειώνονται ως τίτλοι λογιστικών εγγραφών. Αυτό το νομοσχέδιο θα πρέπει να εγκριθεί από την Βουλή των Αντιπροσώπων και τη Γερουσία για να ψηφιστεί ως νόμος στην Ουρουγουάη.

Ο Πρόεδρος της Παραγουάης άσκησε βέτο στο νομοσχέδιο για τα κρυπτονομίσματα της χώρας

Το νομοθετικό σώμα ψήφισε στο παρελθόν νομοσχέδιο για την εξόρυξη κρυπτονομισμάτων το 2022 και στις 31 Αυγούστου^st, ο Πρόεδρος άσκησε βέτο στο νομοσχέδιο. Σύμφωνα με το επίσημο διάταγμα, σημειώθηκε ότι ο πρωταρχικός λόγος για αυτό οφείλεται στην υψηλή χρήση ενέργειας από την εξόρυξη κρυπτονομισμάτων με περιορισμένα οφέλη για την απασχόληση.