Cryptocurrency και κυρώσεις
Στις 28 Νοεμβρίου 2018, το Υπουργείο Εξωτερικού Ελέγχου Περιουσιακών Στοιχείων του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ (OFAC) πρόσθεσε δύο διευθύνσεις bitcoin στη λίστα των Ειδικά Υπηκόων (SDN) για πρώτη φορά. Αυτές οι δύο διευθύνσεις ανήκαν σε δύο χρηματιστές κρυπτογράφησης που εδρεύουν στο Ιράν και ξεπλένουν 6,000 BTC πάνω από 40 ανταλλαγές για ηθοποιούς SamSam ransomware και άλλους.
Από το 2018, η OFAC έχει εγκρίνει 67 επιπλέον διευθύνσεις, όπως διευθύνσεις Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Bitcoin SV, Bitcoin Gold, Dash, Zcash και Monero. Ωστόσο, οι αναλυτές της CipherTrace ανακάλυψαν ότι οι διευθύνσεις που καταλήγουν στη λίστα SDN του OFAC είναι μόνο μια μικρή χούφτα από τις πραγματικές διευθύνσεις που βρίσκονται υπό τον έλεγχο του κύριου ατόμου ή στο «πορτοφόλι» τους. Η χρήση της ανάλυσης blockchain είναι απαραίτητη για να αποκαλυφθούν οι πρόσθετες διευθύνσεις υπό τον έλεγχο του επιβεβλημένου ατόμου, αλλά δεν αναφέρονται από την OFAC ή άλλες ενοποιημένες λίστες ατόμων.
Εάν ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα δεν γνωρίζει αυτές τις πρόσθετες διευθύνσεις, διατρέχει τον κίνδυνο να συναλλάσσεται εν αγνοία με κυρώσεις.
"Το Υπουργείο Οικονομικών θα επιδιώξει επιθετικά το Ιράν και άλλα αδίστακτα καθεστώτα που προσπαθούν να εκμεταλλευτούν τα ψηφιακά νομίσματα και τις αδυναμίες των κυβερνοασφάλισης και των ασφαλειών AML / CFT για να προωθήσουν τους άσχημους στόχους τους."
- Υπουργός Οικονομικών των ΗΠΑ για την τρομοκρατία και τις χρηματοοικονομικές πληροφορίες, Σίγκαλ Μάντελκερ
Με την προσθήκη κρυπτονομισμάτων στη λίστα κυρώσεων στις ΗΠΑ, το Υπουργείο Οικονομικών έχει διευκρινίσει ότι οι διευθύνσεις κρυπτογράφησης που παρατίθενται στη λίστα SDN δεν είναι εξαντλητικές και τυχόν πρόσθετες διευθύνσεις που σχετίζονται με καθορισμένες διευθύνσεις θα πρέπει επίσης να αποκλειστούν.
Επιπλέον, τα δεδομένα IP πρέπει να ενσωματωθούν σε όλα τα προγράμματα συμμόρφωσης κυρώσεων που ασχολούνται με διαδικτυακή δραστηριότητα, όπως συναλλαγές κρυπτονομισμάτων. Η ανωνυμία που παρέχουν οι διαδικτυακές συναλλαγές συχνά αυξάνει τις κυρώσεις σε κίνδυνο έκθεσης. Πολλές εταιρείες χρηματοοικονομικών υπηρεσιών που βασίζονται στο Διαδίκτυο διαθέτουν ήδη διαδικασίες αποκλεισμού διευθύνσεων IP. Ωστόσο, αυτές οι διαδικασίες περιορίζονται συνήθως στην αποκάλυψη δεδομένων IP πελατών κατά τη σύνδεση. Αν και αυτή η προσέγγιση μπορεί να είναι αρχικά αποτελεσματική, δεν αντιμετωπίζει πλήρως τους κινδύνους συμμόρφωσης ενός διαδικτυακού χρηματοπιστωτικού ιδρύματος.
Η τεχνολογία Blockchain επιτρέπει στα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να συλλέγουν πρόσθετα δεδομένα IP σε αντισυμβαλλόμενους που είναι αδύνατο να δει κανείς σε παραδοσιακές συναλλαγές μέσω διαδικτύου. Αυτά τα δεδομένα μπορούν να βοηθήσουν στην ενημέρωση των ομάδων συμμόρφωσης για το αν μια συναλλαγή αντισυμβαλλομένου πραγματοποιείται από ή προς μια χώρα που έχει επιβληθεί κύρωση και αποτρέπει πιθανές παραβιάσεις.
Τα δεδομένα IP Blockchain βελτιώνουν τη συμμόρφωση με τις κυρώσεις
Η CipherTrace έχει ήδη συγκεντρώσει πάνω από 72,000 μοναδικές ιρανικές διευθύνσεις IP. Πολλές από αυτές τις διευθύνσεις έχουν ήδη πραγματοποιήσει συναλλαγές με μεγάλες ανταλλαγές με έδρα σε περιοχές που θα μπορούσαν να συνιστούν παραβίαση κυρώσεων - όπως στις ΗΠΑ.
Σε αντίθεση με τα παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, οι πάροχοι υπηρεσιών εικονικού περιουσιακού στοιχείου (VASPs) έχουν αυξημένο κίνδυνο συναλλαγής κατά λάθος με κυρώσεις, λόγω της ψευδώνυμης, διασυνοριακής φύσης και της παγκόσμιας εμβέλειας των συναλλαγών κρυπτογράφησης. Τα VASPs πρέπει να χρησιμοποιούν δεδομένα IP που προέρχονται μέσω blockchain analytics για να βελτιώσουν τα προγράμματα συμμόρφωσής τους και να μειώσουν την έκθεση σε κίνδυνο κυρώσεων.
Οι συναλλαγές από και προς διευθύνσεις με IP που σχετίζονται με μια χώρα που υπόκειται σε κύρωση πρέπει να αποτελούν κόκκινη σημαία για οποιαδήποτε VASPΤι είναι ο πάροχος υπηρεσιών εικονικού περιουσιακού στοιχείου (VASP); Εικονικό A… Περισσότερα. Ενώ τα δεδομένα αποκλεισμού IP αποκλειστικά δεν μπορούν να εγγυηθούν ότι μια διεύθυνση ανήκει σε φορείς σε μια δεδομένη περιοχή, αρκεί να αποδείξει σημαντικό ενδιαφέρον από ένα άτομο στην επικυρωμένη δικαιοδοσία και θα πρέπει να προκαλέσει αυξημένη δέουσα επιμέλεια για τον κάτοχο του λογαριασμού να πραγματοποιεί συναλλαγές με τη δυνητικά επιβεβλημένη διεύθυνση.
Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα πρέπει να διενεργούν πρόσθετες έρευνες και έρευνες, όπου απαιτείται, για να διασφαλίσουν ότι οι αξιολογήσεις τους συνάδουν με το εσωτερικό προφίλ κινδύνου τους. Οι διευθύνσεις IP μπορούν επίσης να χρησιμοποιηθούν από ιδρύματα για την αναζήτηση επιπλέον παραληπτών bitcoin που σχετίζονται με IP πελάτη ή αντισυμβαλλομένου. Αυτές οι πρόσθετες πληροφορίες μπορούν να είναι επωφελείς για τις εκτιμήσεις κινδύνου και απειλών ενός ιδρύματος και τις απαιτήσεις ύποπτης αναφοράς συναλλαγών.
- 000
- 67
- Λογαριασμός
- Πρόσθετος
- Όλα
- ανάλυση
- analytics
- ανωνυμία
- προσόν
- Ενεργητικό
- Bitcoin
- Bitcoin Gold
- Bitcoin SV
- blockchain
- BTC
- CipherTrace
- Εταιρείες
- Συμμόρφωση
- αντισυμβαλλομένου
- διασυνοριακής
- cryptocurrency
- νομίσματα
- στον κυβερνοχώρο
- παύλα
- ημερομηνία
- συμφωνία
- ψηφιακό
- ψηφιακά νομίσματα
- ανακάλυψαν
- Αποτελεσματικός
- ethereum
- Χρηματιστήρια
- Εκμεταλλεύομαι
- οικονομικός
- Χρηματοπιστωτικά ιδρύματα
- Όνομα
- πρώτη φορά
- Παγκόσμιο
- Χρυσό
- HTTPS
- Συμπεριλαμβανομένου
- ιδέες
- Ίδρυμα
- ιδρυμάτων
- Νοημοσύνη
- τόκος
- IP
- Διεύθυνση IP
- Ιράν
- IT
- large
- Περιωρισμένος
- γραμμή
- Λίστα
- Λίστες
- Litecoin
- εκατομμύριο
- Monero
- ΑΛΛΑ
- Προφίλ ⬇️
- Προγράμματα
- ransomware
- μείωση
- απαιτήσεις
- έρευνα
- Κίνδυνος
- κυρώσεις
- Αναζήτηση
- small
- Τεχνολογία
- Τρομοκρατία
- ώρα
- συναλλαγή
- Συναλλαγές
- αποκαλύπτω
- us
- αγγεία
- Πραγματικός
- πάροχοι υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων
- Ο ΟΠΟΊΟΣ
- Zcash