Δεύτερη επανεξέταση 12 μηνών των αναθεωρημένων προτύπων FATF για εικονικά περιουσιακά στοιχεία και παρόχους υπηρεσιών εικονικού περιουσιακού στοιχείου

Στις 5 Ιουλίου 2021, η Ομάδα Δράσης Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) ολοκλήρωσε τη δεύτερη 12μηνη επισκόπηση της εφαρμογής των αναθεωρημένων προτύπων της σε εικονικά περιουσιακά στοιχεία και παρόχους υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων. Αυτή η ανασκόπηση εξετάζει τον τρόπο με τον οποίο οι δικαιοδοσίες και ο ιδιωτικός τομέας έχουν εφαρμόσει τα αναθεωρημένα πρότυπα από την πρώτη 12μηνη ανασκόπηση της FATF.

Η πρώτη 12μηνη έκθεση αναθεώρησης της FATF διαπίστωσε ότι, συνολικά, τόσο ο δημόσιος όσο και ο ιδιωτικός τομέας είχαν σημειώσει πρόοδο στην εφαρμογή των αναθεωρημένων προτύπων FATF, ωστόσο, έμειναν σημαντικές προσπάθειες για την αποτελεσματική εφαρμογή των αναθεωρημένων προτύπων FATF παγκοσμίως. Ως εκ τούτου, αυτή η δεύτερη αναθεώρηση 12 μηνών επικεντρώνεται στη συνεχιζόμενη εφαρμογή των προτύπων FATF.

Ενώ η δεύτερη αναθεώρηση 12 μηνών αποκαλύπτει ότι έχει σημειωθεί πρόοδος στην εφαρμογή των Αναθεωρημένων Προτύπων FATF, μετά από δύο χρόνια πολλές δικαιοδοσίες δεν έχουν ακόμη το βασικό κανονιστικό πλαίσιο για τα VASPs. Το FATF καλύπτει περισσότερες από 200 χώρες και δικαιοδοσίες, ωστόσο, λιγότερο από τις μισές (45%) από τις 128 δικαιοδοσίες αναφοράς ανέφεραν ότι έχουν περάσει τους απαραίτητους νόμους / κανονισμούς για να επιτρέψουν ή να απαγορεύσουν τα VASP.

Ο αριθμός των δικαιοδοσιών των οποίων το καθεστώς AML / CFT για VASP είναι πραγματικά λειτουργικό είναι ακόμη χαμηλότερο. Οι περισσότερες δικαιοδοσίες και τα περισσότερα VASP δεν συμμορφώνονται με τον κανόνα ταξιδιού, ενώ μόνο 10 δικαιοδοσίες αναφέρουν ότι έχουν εφαρμόσει και εφαρμόζουν τις απαιτήσεις του Κανόνα ταξιδιού για τα VASP.

Υποτίθεται ότι η πλειονότητα των δικαιοδοσιών που δεν παρείχαν απάντηση στο FATF σε αυτήν την έκθεση έχουν σημειώσει ακόμη λιγότερη πρόοδο στην εφαρμογή των Αναθεωρημένων Προτύπων FATF.

Ο κανόνας ταξιδιού της FATF παίρνει το κεντρικό στάδιο

Ο Κανόνας ταξιδιού είναι το πιο επικεντρωμένο σε θέμα όσον αφορά τη συμμόρφωση των VASP με τα αναθεωρημένα πρότυπα FATF. Ωστόσο, μόνο 10 δικαιοδοσίες ανέφεραν ότι εφαρμόζουν ενεργά τις απαιτήσεις του Travel Rule για τα VASP. Επιπλέον 14 δικαιοδοσίες ανέφεραν ότι έχουν εισαγάγει κανονισμούς Travel Rule, αλλά δεν έχουν ακόμη επιβάλει τις απαιτήσεις. Δεν αναφέρθηκαν δικαιοδοσίες ότι γνωρίζουν κανένα VASPΤι είναι ο πάροχος υπηρεσιών εικονικού περιουσιακού στοιχείου (VASP); Εικονικό A… Περισσότερα που συμμορφώθηκε πλήρως με όλα τα στοιχεία του κανόνα ταξιδιού.

Υπάρχουν διάφορες διαθέσιμες τεχνολογίες και εργαλεία που επιτρέπουν στα VASP να συμμορφώνονται με τον Κανόνα ταξιδιού, ωστόσο η συμμόρφωση με τον Κανόνα ταξιδιού εξακολουθεί να αναφέρεται ως προκλητική λόγω της «έλλειψης μιας ενιαίας τεχνολογίας για την υποστήριξη», σύμφωνα με την έκθεση FATF.

Από την πρώτη 12μηνη ανασκόπηση της FATF, σημειώθηκε σημαντική πρόοδος στην ανάπτυξη της τεχνολογίας Travel Rule. Διάφορα πρότυπα και πρωτόκολλα - όπως η Αρχιτεκτονική Διαμοιρασμού Πληροφοριών του Κανόνα Ταξιδιού (ΤΡΙΣΑ) —Μπορεί τώρα να συμβάλει στην ενεργοποίηση της διαλειτουργικότητας μεταξύ λύσεων και, όταν βελτιωθεί με εργαλεία ανάλυσης blockchain όπως το Ταξιδιώτης CipherTrace, μπορεί επίσης να αναγνωρίσει με ασφάλεια τα VASP για την ανταλλαγή δεδομένων Travel Rule.

Η έλλειψη εφαρμογής του Travel Rule σε παγκόσμιο επίπεδο αποτελεί σημαντικό εμπόδιο για αποτελεσματικό μετριασμό του παγκόσμιου AML / CFT και υπονομεύει την αποτελεσματικότητα και τον αντίκτυπο των αναθεωρημένων προτύπων FATF. Για αυτό, το FATF έχει δηλώσει ότι ένα από τα σημαντικότερα επόμενα βήματά του θα είναι η επιτάχυνση της εφαρμογής του Travel Rule παγκοσμίως.

Πώς οι δικαιοδοσίες έχουν εφαρμόσει τα αναθεωρημένα πρότυπα FATF

Η έκθεση διαπιστώνει ότι πολλές δικαιοδοσίες συνέχισαν να σημειώνουν πρόοδο στην εφαρμογή των αναθεωρημένων προτύπων FATF. Από τις 128 δικαιοδοσίες αναφοράς που απάντησαν στο ερωτηματολόγιο της FATF - τριπλασιάστηκε ο αριθμός που απάντησε στην πρώτη αναθεώρηση 12 μηνών - 52 δικαιοδοσίες που ισχυρίστηκαν ότι ρυθμίζουν τώρα τα VASP, 6 δικαιοδοσίες απαγορεύουν τη λειτουργία των VASP και οι άλλες 70 δικαιοδοσίες δεν έχουν ακόμη εφάρμοσε τα αναθεωρημένα πρότυπα στο εθνικό τους δίκαιο. Αυτά τα κενά στην εφαρμογή σημαίνουν ότι δεν υπάρχει ακόμη ένα παγκόσμιο καθεστώς που να αποτρέπει την κατάχρηση εικονικών περιουσιακών στοιχείων και VASP για νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Για λόγους περιβάλλοντος, κατά την τελευταία δωδεκάμηνη ανασκόπηση, 12 δικαιοδοσίες ανέφεραν ότι έχουν υπάρχοντες κανονισμούς για παρόχους υπηρεσιών εικονικού περιουσιακού στοιχείου, 32 δικαιοδοσίες που ανέφεραν ότι έχουν ρυθμιστεί σε ανάπτυξη και 13 δικαιοδοσίες ανέφεραν την απαγόρευση ή πιθανή σχεδόν μελλοντική απαγόρευση VASP. Η αύξηση των δικαιοδοσιών που ρυθμίζουν τώρα τα VASPs υποδηλώνει ότι έχει σημειωθεί σημαντική πρόοδος, ωστόσο η παγκόσμια εφαρμογή εξακολουθεί να έχει πολύ μεγάλα κενά που πρέπει να αντιμετωπιστούν.

Μόνο 35 από τις 58 δικαιοδοσίες που ισχυρίστηκαν ότι τώρα ρυθμίζουν ή απαγορεύουν τα VASP ανέφεραν ότι το καθεστώς τους ήταν επί του παρόντος λειτουργικό.

Για δικαιοδοσίες που δεν έχουν ακόμη απαγορεύσει ή ρυθμίσει VASP, 26 δικαιοδοσίες ανέφεραν ότι βρίσκονταν στη διαδικασία έγκρισης της απαραίτητης νομοθεσίας για τη ρύθμιση ή την απαγόρευση των VASP.

12 δικαιοδοσίες ανέφεραν ότι είχαν ήδη αποφασίσει ποια προσέγγιση σκοπεύουν να ακολουθήσουν VASPs, αλλά δεν έχουν ακόμη ξεκινήσει την απαραίτητη νομοθετική / κανονιστική διαδικασία. και 32 δικαιοδοσίες ανέφεραν ότι δεν είχαν ακόμη αποφασίσει ποια προσέγγιση θα ακολουθήσουν για τα VASP.

Από τις 52 δικαιοδοσίες που ανέφεραν ότι έχουν θεσπίσει ρυθμιστικά καθεστώτα που επιτρέπουν VASP, μόνο 36 από αυτές τις δικαιοδοσίες ενημέρωσαν ότι έχουν ξεκινήσει την αδειοδότηση και την εγγραφή των VASPs. Μόνο 32 αναφερόμενες δικαιοδοσίες έχουν επεκτείνει το καθεστώς τους ώστε να συμπεριλάβουν VASP που είναι ενσωματωμένα στο εξωτερικό, αλλά που προσφέρουν προϊόντα / υπηρεσίες σε πελάτες που βρίσκονται στη δικαιοδοσία τους. Συνολικά, αυτές οι δικαιοδοσίες έχουν αναφέρει ότι έχουν μέχρι στιγμής αδειοδοτήσει ή καταχωρήσει 2,374 VASPs - περισσότερο από το διπλάσιο του αναφερόμενου αριθμού καταχωρημένων / αδειοδοτημένων VASP που καταγράφηκαν στον πρώτο δωδεκάμηνο έλεγχο.

Μη συμμόρφωση με τα πρότυπα FATF

Το FATF υπολογίζει την εφαρμογή των προτύπων FATF μέσω αυτοαξιολόγησης από τις συμμετέχουσες δικαιοδοσίες και δεν αποτελεί επίσημη αξιολόγηση του επιπέδου πραγματικής συμμόρφωσης με τα πρότυπα FATF. Αξιολογώντας τις δικαιοδοσίες μέσω της διαδικασίας αμοιβαίας αξιολόγησης και παρακολούθησης (MER / FUR), η FATF διαπίστωσε ότι καμία δικαιοδοσία με δημοσιευμένες αναφορές δεν έχει λάβει συμμόρφωση (C). Οι περισσότερες δικαιοδοσίες έχουν λάβει εν μέρει συμμόρφωση (PC) ή παραπάνω. Δύο δικαιοδοσίες έχουν αξιολογηθεί ως μη συμμορφούμενες (NC) βαθμολογία.

Σύμφωνα με το FATF, το κύριο εμπόδιο στη συμμόρφωση φαίνεται να είναι η έλλειψη δράσης από τις δικαιοδοσίες. Το ένα τρίτο των δικαιοδοσιών με FUR / MER που αξιολογούν τη Σύσταση 15 δεν έλαβε καμία ή ελάχιστη δράση για την εφαρμογή των απαιτήσεων. Τα άλλα δύο τρίτα των δικαιοδοσιών έχουν αναλάβει δράση, αλλά δεν έχουν εφαρμόσει πλήρως τις απαιτήσεις - όπως η παράλειψη κανονισμών Travel Rule.

Αναφορά ύποπτης συναλλαγής (STR) / Αναφορά ύποπτης δραστηριότητας (SAR) και VASP

Στην Έκθεση FATF, παρέχονται 36 δικαιοδοσίες Αναφορά ύποπτης συναλλαγής (STR)Μια αναφορά ύποπτης συναλλαγής (STR) είναι ένα έγγραφο που… Περισσότερα δεδομένα από VASP. Σύμφωνα με αυτές τις 36 δικαιοδοσίες, τα VASP είχαν καταθέσει 146,704 STR μεταξύ 2019 και 2020. Ορισμένες δικαιοδοσίες σημείωσαν ότι είχαν σημειώσει έναν αυξανόμενο αριθμό STRs το 2020 καθώς περισσότερα VASP εισήλθαν στην αγορά, οι γνώσεις για AML / CFT αυξήθηκαν στον τομέα και αναπτύχθηκαν τα VASPs τα συστήματα αναφοράς τους. Από τις 146,704 STR που αναφέρθηκαν, 55,118 ήταν από το 2019 και 91,586 από το 2020.

Μετρήσεις αγοράς για συναλλαγές μεταξύ ομοτίμων

Τα δεδομένα συλλέχθηκαν από το FATF από πολλά blockchainΈνα blockchain - η τεχνολογία που βασίζεται στο bitcoin και άλλα… Περισσότερα εταιρείες ανάλυσης, συμπεριλαμβανομένης της CipherTrace, υποδεικνύει ότι το μερίδιο των παράνομων συναλλαγών φαίνεται υψηλότερο για συναλλαγές peer-to-peer από ό, τι σε συναλλαγές με VASP. Υπήρχαν σημαντικές διαφορές στα δεδομένα που παρείχαν οι διάφορες εταιρείες αναλυτικής τεχνολογίας blockchain με αποτέλεσμα το FATF να μην είναι σε θέση να αξιολογήσει με βεβαιότητα το μέγεθος του κλάδου peer-to-peer και τον σχετικό κίνδυνο ML / TF. Επομένως, η έκθεση δεν βρίσκει σαφή στοιχεία για τη μετάβαση προς συναλλαγές μεταξύ ομοτίμων.

Η ασυνέπεια των αποτελεσμάτων από εταιρείες αναλυτικών στοιχείων blockchain είναι ενδεικτική για ασυνεπή ορισμούς, διπλούς υπολογισμούς και ζητήματα ποιότητας δεδομένων.

Επόμενα βήματα FATF για συμμόρφωση με Crypto AML / CFT

Όλες οι δικαιοδοσίες πρέπει να εφαρμόσουν τα αναθεωρημένα πρότυπα FATF, συμπεριλαμβανομένων των απαιτήσεων Travel Rule, το συντομότερο δυνατό. Το FATF θα αναλάβει τις ακόλουθες ενέργειες που εστιάζονται σε εικονικά περιουσιακά στοιχεία και VASP. Σύμφωνα με τη δεύτερη ανασκόπηση 12 μηνών, τα επόμενα βήματα του FATF θα είναι:

• να επιταχύνει την εφαρμογή του κανόνα ταξιδιού ·
• οριστικοποίηση της αναθεωρημένης καθοδήγησης FATF για εικονικά περιουσιακά στοιχεία και VASP έως τον Νοέμβριο του 2021 · και
• παρακολούθηση του εικονικού περιουσιακού στοιχείου και του τομέα VASP, αλλά όχι περαιτέρω αναθεώρηση των προτύπων FATF αυτή τη στιγμή (εκτός από την πραγματοποίηση τεχνικής τροποποίησης σχετικά με τη χρηματοδότηση της διάδοσης).

Μπορείτε να βρείτε την πλήρη έκθεση του FATF εδώ: http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/second-12-month-review-virtual-assets-vasps.html

Πηγή: https://ciphertrace.com/second-12-month-review-of-the-revised-fatf-standards-on-virtual-assets-and-virtual-asset-service-providers/