Οι επτά μεγαλύτερες απάτες Fintech των τελευταίων ετών: Ποιος πιάστηκε;

Ήταν μια δύσκολη χρονιά για τη βιομηχανία fintech και κρυπτογράφησης και έχει δεχτεί πυρά για διάφορους λόγους. Μεταξύ άλλων πιέσεων, ίσως η πιο επιζήμια πτυχή που προέκυψε φέτος ήταν η εκτεταμένη ύποπτη δραστηριότητα που διαπράχθηκε από φερόμενους απατεώνες στον κλάδο. 

Ονόματα όπως ο Sam Bankman-Fried και ο Gerald Cotten δυστυχώς γίνονται συνώνυμοι με ύποπτες δόλιες πρακτικές και εξαπάτηση. Οι δύο κατηγορούμενοι απατεώνες φέρεται να άρμεξαν επενδυτές από εκατομμύρια δολάρια και οι ιστορίες τους έχουν ρίξει μια σκιά αμφιβολίας σε ολόκληρο τον κλάδο. 

Με την τεχνολογία και τη φήμη του χώρου κρυπτογράφησης σε ιστορικό χαμηλό από την έκρηξη της φούσκας dotcom, είναι σημαντικό να θυμόμαστε ότι πολλοί αξιοπρεπείς, σοβαροί άνθρωποι εξακολουθούν να εργάζονται στον κλάδο. Αλλά είναι επίσης σημαντικό να αναγνωρίσουμε τους απατεώνες που είναι πάντα σε επιφυλακή για να επωφεληθούν από τις αντιληπτές αδυναμίες ή «παραθυράκια» του συστήματος. 

Ακολουθεί μια λίστα με μερικούς διάσημους, και λιγότερο γνωστούς, φερόμενους και καταδικασμένους απατεώνες.

Sam Bank Friedman – FTX πέφτει από χάρη

Η δίκη του CEO της FTX Σαμ Τάνκμαν-Φρυγ πρόκειται να ξεκινήσει τον Οκτώβριο του 2023 και η υπόθεση θα μπορούσε να έχει σημαντικές επιπτώσεις στη βιομηχανία κρυπτονομισμάτων.

Ο Bankman-Fried συνελήφθη στις Μπαχάμες και χρεώνονται με απάτη, απάτη επί τίτλων και ξέπλυμα χρήματος, μεταξύ άλλων. Εάν κριθεί ένοχος, αντιμετωπίζει ποινή φυλάκισης έως και 115 ετών. Οι συνεργάτες του Bankman-Fried, οι απατεώνες Caroline Ellison και Gary Wang, ομολόγησαν επίσης την ενοχή τους σε σχετικές κατηγορίες και συνεργάστηκαν με την έρευνα των εισαγγελέων για το φερόμενο σχέδιο.

Η υπόθεση επικεντρώνεται στην κατάρρευση του FTX, ενός ανταλλακτηρίου κρυπτονομισμάτων που κάποτε ήταν ένα από τα πιο περιζήτητα. Η FTX υπέβαλε αίτηση πτώχευσης στις 11 Νοεμβρίου 2022, μετά Αποκαλύφθηκε ότι ο Bankman-Fried είχε εξαπατήσει τράπεζες και άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα για εκατομμύρια δολάρια. Αυτό έγινε με την υποβολή ψευδών και διογκωμένων τιμολογίων για πληρωμή χρησιμοποιώντας τα έσοδα της απάτης για την πληρωμή προσωπικών εξόδων και την πραγματοποίηση πληρωμών τύπου Ponzi σε προηγούμενα θύματα.

Markus Braun – Πληθωρισμός κερδών της Wirecard

Ο Μάρκους Μπράουν ήταν ο πρώην επικεφαλής του Wirecard, μια μη λειτουργούσα γερμανική εταιρεία πληρωμών που κάποτε αποτιμήθηκε σε πάνω από 20 δισεκατομμύρια δολάρια. Τον Ιούνιο του 2020, η εταιρεία κατέρρευσε σε ένα από τα μεγαλύτερα λογιστικά σκάνδαλα στην ιστορία της Ευρώπης.

Σε αυτό το πλαίσιο, ο Braun και δύο άλλα πρώην στελέχη, ο Oliver Bellenhaus, ο οποίος ήταν επικεφαλής θυγατρικής της Wirecard στο Ντουμπάι, και ο Stephan von Erffa, ο επικεφαλής λογιστής της εταιρείας, κατηγορήθηκαν για απάτη πιστωτών ύψους 3.7 δισεκατομμυρίων δολαρίων ΗΠΑ μέσω ψευδών λογιστικών από το 2015 μέχρι την κατάρρευση της Wirecard. το 2020.

Οι κατηγορίες σχετίζονται με την υποτιθέμενη συμμετοχή τους στη διόγκωση των εσόδων και των κερδών της Wirecard για να κάνουν την εταιρεία να φαίνεται πιο πολύτιμη από ό,τι ήταν.

Σύμφωνα με τους εισαγγελείς, ο Braun και ο συγκατηγορούμενος του χρησιμοποίησαν ένα περίπλοκο σχέδιο για να διογκώσουν τα έσοδα και τα κέρδη της Wirecard. Φέρεται ότι δημιούργησαν ψεύτικο εισόδημα από υπηρεσίες διεκπεραίωσης πληρωμών που δεν πραγματοποιήθηκαν ποτέ, ενώ επίσης πλαστογραφούσαν συμβάσεις με τρίτες εταιρείες για να φαίνεται ότι κερδίζουν περισσότερα έσοδα από ό,τι ήταν.

Μετά την παραίτηση από διευθύνων σύμβουλος, ο Braun παραδόθηκε οικειοθελώς στις αρχές του Μονάχου και έκτοτε παραμένει υπό κράτηση. Το δικαστήριο έχει προγραμματίσει συνολικά 100 ημέρες ακροάσεων που θα συνεχιστούν μέχρι το τέλος του 2023.

Amit Bhardwaj – Βασιλιάς της απάτης GainBitcoin

Amit Bhardwaj, ο οποίος ενορχήστρωσε την απάτη του GainBitcoin, πέθανε από καρδιακή προσβολή νωρίτερα φέτος.

Η απάτη του GainBitcoin πιστεύεται ότι είναι μία από τις μεγαλύτερες στην ινδική βιομηχανία κρυπτονομισμάτων, με αναφορές να υποδηλώνουν ότι ο Bhardwaj μπορεί να έχει εισπράξει έως και 1 lakh crore (15.38 δισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ) από επενδυτές.

Ο ιδρυτής του GainBitcoin και άλλων εταιρειών κρυπτονομισμάτων, όπως η Amaze Mining και η Blockchain Research Limited, κατηγορήθηκε ότι διεξήγαγε ένα σχέδιο Ponzi που συγκέντρωνε κεφάλαια από επενδυτές και στη συνέχεια το χρησιμοποιούσε για να πληρώσει προηγούμενους επενδυτές. Ο Amit παρουσίασε εσφαλμένα τη συνολική επένδυση και διόγκωσε τον αριθμό στον ιστότοπο της εταιρείας.

Ο Ajay Bhardwaj, αδελφός του Amit Bhardwaj είναι επίσης ο κύριος κατηγορούμενος για την απάτη GainBitcoin μαζί με αρκετούς άλλους απατεώνες.

Ακαταδίκαστος

Charlie Javice: Ο Frank μήνυσε η JP Morgan

Charlie Javice, ο νεαρός ιδρυτής του Frank, μιας startup που σχεδιάζει κολέγιο, σήκωσε τα φρύδια όταν αποκαλύφθηκε ότι η εταιρεία είχε συλληφθεί να εξαπατά την JPMorgan Chase ύψους 175 εκατομμυρίων δολαρίων.

Τώρα, προκύπτουν περισσότερες λεπτομέρειες σχετικά με το πώς απέσυρε το σχέδιο - και είναι ακόμη πιο καταδικαστικές.

Η τράπεζα κατηγόρησε τον πρώην επικεφαλής ανάπτυξης και εξαγορών του Javice και του Frank, Olivier Amar, ότι προσποιούνται σχεδόν τέσσερα εκατομμύρια πελάτες. Αποδεικνύεται ότι το δίδυμο συμμετείχε σε ένα περίπλοκο σχέδιο για να γεμίσει τη λίστα των εκατομμυρίων πελατών με παραποίηση. Η απάτη λειτούργησε ως εξής: ο 30χρονος προσέλαβε έναν καθηγητή επιστήμης δεδομένων για να δημιουργήσει ψεύτικες πληροφορίες κατασκευάζοντας σχεδόν τέσσερα εκατομμύρια ονόματα πελατών και email.

Hanad Hassan – Bogus Crypto Charity Orfano

Η βρετανική ραδιοφωνική εταιρεία (BBC) ανέφερε ότι αυτός ο 20χρονος άνδρας που έφυγε από την κατεστραμμένη από τον πόλεμο Σομαλία για να κάνει το Μπέρμιγχαμ σπίτι του, είχε κερδίσει εκατομμύρια δολάρια διαπραγματεύοντας κρυπτονομίσματα πέρυσι.

Ο βρετανικός δημόσιος ραδιοτηλεοπτικός οργανισμός έκανε ένα ντοκιμαντέρ διάρκειας 30 λεπτών με τίτλο We Are England: Birmingham's Self-Made Crypto-Millionaire πριν ήταν ακυρώθηκε λίγες ώρες πριν είχε προγραμματιστεί να εκτελεστεί — καθώς συσσωρεύτηκαν ισχυρισμοί κατά της υποτιθέμενης απάτης.

Το ψεύτικο κουπόνι φιλανθρωπίας που δημιούργησε ο Hassan ονομάστηκε Orfano και κυκλοφόρησε τον Απρίλιο του 2021. Η ιδέα πίσω από το crypto ήταν να διατεθεί το XNUMX% των χρημάτων που επενδύθηκαν στο πρόγραμμα σε φιλανθρωπικά έργα. 

Ωστόσο, το Orfano σταμάτησε απότομα τη λειτουργία του, παίρνοντας μαζί του τα περιουσιακά στοιχεία όλων και δεν υπήρχε διαθέσιμη επιλογή ανάληψης για τους χρήστες. Στη συνέχεια, ο Hanad επανέφερε το Orfano ως OrfanoX και επανέλαβε την ίδια απάτη.

Τζέραλντ Κότεν –   Ανενεργό ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων QuadrigaCX

Ο αείμνηστος ιδρυτής της QuadrigaCX, Τζέραλντ Κότεν, κατηγορείται για υπεξαίρεση κεφαλαίων πελατών 215 εκατομμυρίων δολαρίων ΗΠΑ.

Ο Τζέραλντ Κότεν είχε καθυστερήσει ιδρυτής της QuadrigaCX, ένα ανενεργό πλέον ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων. Ήταν επίσης υπεύθυνος για τα ιδιωτικά κλειδιά στα κρύα πορτοφόλια της εταιρείας, τα οποία κρατούσαν το μεγαλύτερο μέρος του Bitcoin και άλλων ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων. 

Η ιστορία ξεκίνησε όταν ο Cotten πέθανε τον Δεκέμβριο του 2018, αφήνοντας πίσω του μια χήρα και μια εταιρεία χωρίς τρόπο πρόσβασης ή επιστροφής χρημάτων στα χρήματα των πελατών της.

Στον απόηχο του θανάτου του, αποκαλύφθηκε ότι ο Cotten είχε υπεξαιρέσει με δόλο χρήματα από την QuadrigaCX για το κέρδος του. Είχε ανοίξει ψεύτικους λογαριασμούς με ψευδώνυμα, είχε πιστώσει στον εαυτό του κρυπτονομίσματα και έκανε συναλλαγές. Όταν τα στοιχήματά του πήγαν στραβά, ο Cotten χρησιμοποίησε κεφάλαια πελατών για να καλύψει τις απώλειες των συναλλαγών του και υπεξαίρεσε χρήματα για να χρηματοδοτήσει τον τρόπο ζωής του.

Ruja Ignatova – One Coin and the crypto queen

Στις αρχές του 2016, μια αινιγματική γυναίκα που ονομάζεται Dr Ruja Ignatova ανέβηκε στη σκηνή σε μια λαμπερή εκδήλωση στο Λονδίνο. Ήταν εκεί για να προωθήσει το νέο της κρυπτονόμισμα, το OneCoin. Αλλά πρώτα, έπρεπε να δείξει στο πλήθος ότι ήταν η πραγματική συμφωνία.

Ονόμασε τον εαυτό της βασίλισσα της Crypto και είπε στους ανθρώπους ότι είχε εφεύρει ένα κρυπτονόμισμα για να ανταγωνιστεί το Bitcoin και τους έπεισε να επενδύσουν δισεκατομμύρια.

Υπήρχε όμως ένα πρόβλημα. Το OneCoin δεν διαπραγματεύτηκε ποτέ ενεργά, ούτε τα νομίσματα μπορούσαν να χρησιμοποιηθούν για την αγορά οτιδήποτε. Ο Dr Ruja δεν πουλούσε τίποτα περισσότερο από ζεστό αέρα. Αλλά το σχέδιο που δημιούργησε ήταν τόσο έξυπνο και είπε ψέματα τόσο πειστικά που κατάφερε να εξαπατήσει εκατομμύρια ανθρώπους από τις οικονομίες τους. Αυτή εξαφανίστηκε τον Οκτώβριο του 2017 και ήταν ένας από τους πρώτους απατεώνες κρυπτογράφησης προστέθηκε στη λίστα των 10 πιο καταζητούμενων του FBI.

• SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
• πηγή: https://fintechnews.sg/69013/crypto/seven-biggest-fintech-frauds-of-recent-years-who-got-caught/