Καλώς ήρθατε, Cryptonauts. Φαίνεται ότι είναι και πάλι η αγαπημένη εποχή του χρόνου: Φορολογική περίοδος.
Δεν είναι μυστικό ότι η φορολογική αναφορά μπορεί να είναι περίπλοκη, ειδικά για τους κατόχους κρυπτονομισμάτων, καθώς η προσπάθεια πλοήγησης στο συνεχώς μεταβαλλόμενο φορολογικό τοπίο κρυπτογράφησης με έλλειψη δομημένου φορολογικού πλαισίου είναι ένας διοικητικός εφιάλτης.
Ευτυχώς, με την άνοδο της φορολογικής σύγχυσης των κρυπτονομισμάτων, εταιρείες όπως CryptoTrader.Tax έχουν σημειώσει άνοδο, σώζοντας τη μέρα και διευκολύνοντας τη ζωή των κατόχων κρυπτονομισμάτων όσον αφορά τον φορολογικό χρόνο. Οι άνθρωποι στο CryptoTrader.Tax καταλαβαίνουν τις λεπτομέρειες των φόρων κρυπτογράφησης καλύτερα από οποιονδήποτε. Ευτυχώς, για την κοινότητα κρυπτογράφησης, έχουν μια σουίτα φορολογικού λογισμικού κρυπτογράφησης για να βοηθήσουν σε αυτόν τον τομέα για να βοηθήσουν τους επενδυτές κρυπτογράφησης ενήμερους και συμβατούς, ώστε να μπορούμε να υποβάλλουμε τους φόρους μας με τον πιο ακριβή δυνατό τρόπο χωρίς να χρειάζεται να ανησυχούμε για τον θείο Σαμ κλωτσώντας τις πόρτες μας και μας μεταφέρουν στη φυλακή κρυπτογράφησης για φορολογικά λάθη.
Οι επαγγελματίες της φορολογίας στο CryptoTrader.Tax δημοσίευσαν πρόσφατα μια πολύ διορατική αναφορά σχετικά με το Κατάσταση φορολογικής αναφοράς κρυπτογράφησης το 2022, που θα καλύψουμε σε αυτό το άρθρο. Θα δώσω μια σύντομη επισκόπηση του τι είναι το CryptoTrader.Tax και θα παράσχω μια επισκόπηση και περίληψη της αναφοράς.
Εάν θέλετε περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τα φορολογικά εργαλεία και το λογισμικό κρυπτογράφησης, φροντίστε να ανατρέξετε στο άρθρο μας για Τα κορυφαία 8 φορολογικά εργαλεία για το Crypto.
Γιατί πρέπει να εξετάσετε το ενδεχόμενο χρήσης εργαλείων φορολόγησης κρυπτογράφησης
Οι φόροι μπορεί να είναι ένα πολύ χρονοβόρο, αγχωτικό και δύσκολο θέμα και το να κάνεις λάθη μπορεί να είναι δαπανηρό! Η αποτυχία αναφοράς φορολογητέων γεγονότων μπορεί να οδηγήσει σε πρόστιμα, βαρείς φορολογικούς λογαριασμούς, ακόμη και σε φυλάκιση! Οπότε θέλεις οπωσδήποτε να βεβαιωθείς ότι σημαδεύεις όλα τα I σου και διασχίζεις όλα τα Τ σου. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο μπορούν να προσληφθούν λογιστές και φοροτεχνικοί με υψηλή μόρφωση και γιατί έχουν δημιουργηθεί φορολογικά εργαλεία, καθώς η προσπάθεια να πλοηγηθείτε μόνοι σας στους φόρους μπορεί να μην είναι η καλύτερη ιδέα και μπορεί να οδηγήσει σε λάθη.
Οι παραδοσιακοί φόροι ήταν αρκετά δύσκολοι πριν από την κρυπτογράφηση. Το Crypto γίνεται πραγματικά θολό επειδή υπάρχουν τόσα πολλά επίπεδα όσον αφορά την κρυπτογράφηση και την κατανόηση του τι συνιστά φορολογητέο γεγονός. Οι φόροι κρυπτογράφησης υπερβαίνουν κατά πολύ τα απλά κέρδη και ζημίες κεφαλαίου από τις πωλήσεις. Ακολουθούν ορισμένα πιθανά φορολογητέα γεγονότα που πρέπει να ληφθούν υπόψη και τα οποία πολλοί άνθρωποι δεν σκέφτονται:
- Πωλήθηκε το crypto για fiat με κέρδος ή ζημιά;
- Ανταλλάχτηκε ένα ψηφιακό στοιχείο με ένα άλλο σε DEX ή κεντρικό χρηματιστήριο;
- Δέχτηκες αεροπορικές ρίψεις;
- Να πουλήσετε κανένα NFT;
- Κερδίζετε έσοδα από παιχνίδια blockchain;
- Ποντάρετε κρυπτογράφηση και κερδίζετε έσοδα από τόκους;
- Παρέχετε ρευστότητα ή γεωργία απόδοσης;
- Χρησιμοποιώντας πλατφόρμες δανεισμού CeFi όπως Κελσίου or BlockFi?
- Χρησιμοποιείτε κρυπτοδάνεια;
- Εξόρυξη κρυπτογράφησης;
- Χρησιμοποιώντας κρυπτογραφικές κάρτες?
- Κερδίζετε έσοδα από ενοίκια/διαφημίσεις από ψηφιακή γη;
Υπάρχουν τόσοι πολλοί τρόποι για να κερδίσετε ένα APY με κρυπτογράφηση, πολλοί από τους οποίους μπορεί να χρειαστεί να δηλωθούν στους φόρους σας. Πολλοί χρήστες κρυπτογράφησης συμμετέχουν σε τουλάχιστον μερικά από τα γεγονότα που αναφέρονται παραπάνω. εάν είστε συχνός έμπορος ή συμμετέχετε σε μια ποικιλία διαφορετικών εκδηλώσεων που δημιουργούν APY, η παρακολούθηση των φορολογικών συναλλαγών σας θα ήταν σχεδόν αδύνατη χωρίς φορολογικά εργαλεία όπως το CryptoTrader.Tax.
Εάν θέλετε να αποφύγετε ή να ελαχιστοποιήσετε τις φορολογικές σας υποχρεώσεις για τα κρυπτογράφηση (νόμιμα, φυσικά!), ανατρέξτε στο άρθρο μας σχετικά με τις πιο φιλικές προς τα κρυπτονομίσματα δικαιοδοσίες εδώ.
Η κυβέρνηση μπορεί να παρακολουθεί τις συναλλαγές κρυπτονομισμάτων σας
Στις πρώτες μέρες της κρυπτογράφησης, πολλοί χρήστες κρυπτογράφησης πίστευαν ότι η κρυπτογράφηση μπορεί να ήταν ένας καλός τρόπος για την αποφυγή φόρων, καθώς οι παγκόσμιες κυβερνήσεις δεν είχαν ενημερωθεί ακόμη για το πώς όλα λειτουργούν και το KYC σπάνια απαιτούνταν. Αυτές οι μέρες έχουν παρέλθει και οι κυβερνήσεις καταπολεμούν τα ανταλλακτήρια και τους εμπόρους κρυπτονομισμάτων σε μεγάλο βαθμό. Η φορολογική επιβολή κρυπτογράφησης βρίσκεται σε άνοδο. Οι κυβερνητικές υπηρεσίες διαθέτουν πλέον τα εργαλεία και τους πόρους που απαιτούνται για την παρακολούθηση των χρηστών κρυπτογράφησης. Επομένως, να είστε σίγουροι, εάν έχετε κάνει ποτέ μια αγορά κρυπτογράφησης σε ένα ανταλλακτήριο όπου εισαγάγατε το KYC, η κυβέρνηση γνωρίζει ότι έχετε κρυπτογράφηση.
Έχουμε ένα ολόκληρο άρθρο που καλύπτει αυτό το θέμα εδώ.
CryptoTrader.Tax
Σημειώστε ότι τις επόμενες εβδομάδες, το CryptoTrader.Tax θα αλλάξει το όνομά του σε Καθολικό νομισμάτων. Μπορείτε να βρείτε την επίσημη ανακοίνωση εδώ.
Λοιπόν, τι είναι το CryptoTrader.Tax;
Σύμφωνα με τον ιστότοπο, αυτή η πλατφόρμα επιτρέπει στους χρήστες να συμπληρώσουν τους φόρους τους «με τον πιο εύκολο και αξιόπιστο τρόπο». Ακούγεται καλό!
Το CryptoTrader.Tax υποστηρίζει τόνους διαφορετικών ανταλλαγών, πορτοφολιών κρυπτογράφησης και πλατφορμών DeFi, επιτρέποντας στους χρήστες να εισάγουν το ιστορικό συναλλαγών και δραστηριοτήτων τους. Η πλατφόρμα θα υπολογίζει αυτόματα τα κέρδη, τις ζημίες και το ιστορικό δραστηριότητας για ολόκληρο το έτος.
Ένα από τα καλύτερα χαρακτηριστικά είναι ότι η πλατφόρμα θα δημιουργήσει και θα συμπληρώσει αυτόματα αναφορές στην κατάλληλη μορφή που απαιτείται για την υποβολή φορολογίας, όπως το έντυπο IRS 8949. Επιπλέον, το CryptoTrader.Tax μπορεί να χρησιμοποιηθεί για τη δημιουργία μιας Αναφοράς διαδρομής ελέγχου, μιας σύντομης και μεγάλης -Αναφορά Πωλήσεων διάρκειας, Αναφορά Εισοδήματος Κρυπτονομισμάτων, Εκθέσεις Συγκομιδής Φορολογικών Απωλειών και άλλα.
Μόλις δημιουργηθούν αυτές οι αναφορές, μπορούν να ληφθούν και οι χρήστες μπορούν απλώς να ανεβάσουν τα δεδομένα σε φορολογικό λογισμικό όπως TurboTax, TaxAct κ.λπ. ή να στείλουν τις αναφορές στον λογιστή τους.
Οι έμποροι μπορούν να ξεκινήσουν δωρεάν με την πλατφόρμα και, αν τη χρησιμοποιήσουν για να αρχειοθετήσουν, υπάρχει κλιμακωτή τιμολόγηση από 49 $ έως 299 $ ανά φορολογικό έτος με βάση τον αριθμό των συναλλαγών που εισάγονται. Το CryptoTrader.Tax διαθέτει επίσης μια ομάδα φορολογικών επαγγελματιών που μπορούν να προσληφθούν μέσω της πλατφόρμας για να εξετάσουν τα πάντα και να βοηθήσουν πριν από την κατάθεση.
Αυτό είναι αρκετό από το ποιος και το γιατί. ας βουτήξουμε στην έκθεση.
The State of Cryptocurrency Tax Reporting in 2022: A Report by CryptoTrader.Tax
Χαρακτηριστικά
Αυτή η αναφορά ανατέθηκε από την CryptoTrader.Tax και πραγματοποιήθηκε από την YouGov.
- Μέγεθος δείγματος: 1,000 ενήλικες ΗΠΑ (18+) που κατέχουν ή επενδύουν σε κρυπτογράφηση
- Η μελέτη πραγματοποιήθηκε μεταξύ 22 Νοεμβρίου 2021 - 4 Δεκεμβρίου 2021.
- Η έρευνα ήταν εντελώς ανώνυμη και έγινε διαδικτυακά.
Takeaways
- Το 55% δήλωσε ότι ανέφερε κρυπτογράφηση στους φόρους του.
- Σχεδόν το 25% των επενδυτών που δεν ανέφεραν κρυπτογράφηση για τους φόρους τους δήλωσαν ότι δεν αντιλήφθηκαν ότι η κρυπτογράφηση ήταν φορολογητέα.
- Σχεδόν το 20% των επενδυτών που δεν ανέφεραν κρυπτογράφηση για τους φόρους τους δήλωσαν ότι δεν ήξεραν πώς να το κάνουν.
- Λιγότερο από το 15% των επενδυτών δήλωσαν ότι δεν ανέφεραν κρυπτογράφηση για τους φόρους τους επειδή «η κυβέρνηση δεν γνωρίζει για το κρυπτονόμισμα μου» ή «δεν θέλω να πληρώσω φόρους».
- Πάνω από το 70% των επενδυτών κρυπτονομισμάτων είπε ότι οι πολιτικοί και οι ρυθμιστικές αρχές που συντάσσουν νόμους για τα κρυπτονομίσματα δεν κατανοούν την κρυπτογράφηση.
- Πάνω από το 20% των επενδυτών κρυπτογράφησης δήλωσαν ότι δεν έχουν τα εργαλεία λογισμικού για να λογοδοτήσουν σωστά τις συναλλαγές κρυπτογράφησης, ενώ σχεδόν το 30% ανέφερε ότι είχε πρόβλημα να παρακολουθεί τα κέρδη και τις ζημίες τους.
Στόχος της Έκθεσης
Καθώς τα κρυπτονομίσματα απολάμβαναν ένα τεράστιο άλμα προς την επικρατούσα υιοθέτηση το 2021, το CryptoTrader.Tax συνεργάστηκε με τη YouGov για τη διεξαγωγή έρευνας για την καλύτερη κατανόηση των επενδυτών κρυπτογράφησης και της θέσης τους σχετικά με τη φορολόγηση των κρυπτονομισμάτων. Η πρόθεση ήταν να απαντηθούν τα ακόλουθα ερωτήματα:
- Τι ποσοστό των επενδυτών κρυπτογράφησης αναφέρουν τους φόρους τους;
- Ποιοι είναι οι πιο συνηθισμένοι λόγοι που οι επενδυτές κρυπτογράφησης δεν αναφέρουν τους φόρους τους;
Ευρήματα:
Πάνω από το 50% των επενδυτών κρυπτογράφησης πληρώνουν τους φόρους τους.
Είναι ενδιαφέρον ότι η αναφορά φόρου κρυπτογράφησης αυξάνεται σημαντικά με την πάροδο του χρόνου. Ίσως αυτό οφείλεται στις καταστολές των ανταλλαγών και τώρα που τους αναγκάζουν να συλλέγουν KYC των πελατών τους και στις καταστολές σε επενδυτές κρυπτογράφησης επειδή δεν αναφέρουν κέρδη από κρυπτογράφηση. Μια άλλη πιθανότητα μπορεί να είναι επειδή τώρα περισσότεροι νομοταγείς και διαπιστευμένοι επενδυτές, επιχειρήσεις και ιδρύματα επενδύουν σε κρυπτογράφηση. Μια παρόμοια μελέτη που διεξήχθη το 2018 από Πιστωτικό Κάρμα διαπίστωσε ότι λιγότερο από το 0.04% των χρηστών ανέφεραν κέρδη και ζημίες κρυπτογράφησης από τους φόρους τους.
Η προσωπική μου άποψη για αυτό είναι ότι αυτός ο αριθμός φαίνεται πολύ υψηλότερος από ό,τι θα θεωρούσα ακριβή. Είναι καθαρή εικασία από την πλευρά μου, αλλά πιστεύω ότι οι άνθρωποι που συμμετείχαν σε αυτήν την έρευνα μπορεί να φοβήθηκαν να δηλώσουν ειλικρινά ότι δεν πλήρωσαν τους φόρους κρυπτογράφησης. Παρόλο που η έρευνα πραγματοποιήθηκε ανώνυμα, έγινε ακόμα διαδικτυακά και θα ανησυχούσα ότι τα αποτελέσματα θα μπορούσαν να συνδεθούν με τη διεύθυνση IP μου. Ποτέ δεν θα παραδεχόμουν ότι δεν πλήρωσα φόρους ή ότι έκανα οτιδήποτε παράνομο μέσω του Διαδικτύου σε οποιαδήποτε μορφή. Πιστεύω ότι σχεδόν οποιαδήποτε διαδικτυακή πληροφορία μπορεί να βρεθεί και να εντοπιστεί εάν κάποιος ψάξει αρκετά σκληρά.
Ένας άλλος λόγος που αισθάνομαι ότι αυτός ο αριθμός μπορεί να είναι υψηλότερος από αυτό που ισχύει είναι ότι αν ήμουν κάποιος που δεν ήθελε να πληρώσει φόρους κρυπτογράφησης, θα ήταν προς το συμφέρον μου να προσπαθήσω να παραμορφώσω τα αποτελέσματα για να φαίνεται ότι περισσότεροι άνθρωποι είναι πληρώνουν τους φόρους τους, σε μια προσπάθεια να καταστήσουν τα σκληρά μέτρα καταστολής λιγότερο υψηλή προτεραιότητα. Για παράδειγμα, εάν το 90% των ανθρώπων δηλώσει ότι πληρώνει φόρους, η κυβέρνηση μπορεί να είναι λιγότερο πιθανό να λάβει άμεσα μέτρα από ό,τι αν το 0.04% των ανθρώπων πει ότι πλήρωσε τους φόρους του.
Ο τρίτος λόγος που πιστεύω ότι αυτός ο αριθμός είναι πιθανότατα πολύ υψηλός περιστρέφεται γύρω από την πολυπλοκότητα του Defi και το σχεδόν αδύνατο έργο της ακριβούς παρακολούθησης πολύπλοκων συναλλαγών DeFi. Περισσότερα για αυτό αργότερα.
Σχεδόν το 25% όσων δεν πλήρωναν τους φόρους τους απλώς δήλωσαν ότι δεν γνώριζαν ότι η κρυπτογράφηση ήταν φορολογητέα
Υπάρχουν μερικοί λόγοι για τους οποίους οι χρήστες κρυπτογράφησης μπορεί να μην γνώριζαν ότι η κρυπτογράφηση ήταν φορολογητέα. Πρώτον, επειδή τα κρυπτονομίσματα είναι σχετικά νέα, πολλοί επενδυτές μπορεί να μην γνώριζαν τη φορολογική μεταχείριση των κρυπτονομισμάτων και ότι τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία αντιμετωπίζονται συχνά ως ιδιοκτησία και όχι ως νόμισμα. Ένας άλλος πιθανός λόγος είναι ότι τα κρυπτονομίσματα είναι δημοφιλή μεταξύ των νεότερων γενιών που είναι σχετικά νέες στις επενδύσεις και μπορεί να μην είναι συνηθισμένες στις υποχρεώσεις φορολογικής αναφοράς.
Το άρθρο εξηγεί ότι το IRS δεν έχει ακόμη εκδώσει σαφείς οδηγίες σχετικά με τις κοινές συναλλαγές DeFi και NFT. Οι χρήστες DeFi που έχουν τυλίξει tokens stablecoins, παρέχουν ρευστότητα ή συνάπτουν δάνεια κρυπτογράφησης μπαίνουν σε μια γκρίζα ζώνη στους κανόνες φορολογικής αναφοράς, με αποτέλεσμα πιθανότατα να μην δηλώνουν φόρους.
Η προσωπική μου άποψη για αυτό είναι ότι συμφωνώ με τα πορίσματα της έκθεσης. Έχει συζητηθεί επί μακρόν εάν η κρυπτογράφηση πρέπει να αντιμετωπίζεται ως περιουσιακό στοιχείο, περιουσία ή ασφάλεια, τι προκαλεί ένα φορολογητέο γεγονός και τι συνιστά εισόδημα από τόκους. Επιπλέον, έχει δημιουργηθεί πολύ λίγο σαφές ρυθμιστικό πλαίσιο για να εργαστούν οι επενδυτές. Όταν τα κυβερνητικά όργανα δεν είναι ξεκάθαρα σχετικά με τη φορολόγηση κάτι και οι κανόνες είναι ασαφείς, ο μέσος άνθρωπος είναι επίσης πιθανό να είναι ασαφής.
Εικόνα μέσω CryptoTrader.Tax Report
Συμφωνώ επίσης με το ότι η κρυπτογράφηση είναι δημοφιλής στους νέους με αποτέλεσμα αυτό το ποσοστό να είναι υψηλό. Πολλοί νεότεροι επενδυτές μπορεί όχι μόνο να μην συνειδητοποιούν ότι η κρυπτογράφηση φορολογείται, αλλά και να μην είναι εξοικειωμένοι με τις ευρύτερες φορολογικές υποχρεώσεις γενικά. Πιστεύω ότι ένας άλλος παράγοντας που συμβάλλει στο να είναι υψηλός αυτός ο αριθμός λόγω του ενδιαφέροντος των νεότερων επενδυτών προέρχεται από έναν άλλο λόγο:
Οι επενδυτές στις αρχές της δεκαετίας του '20 βρίσκονται συνήθως στο χαμηλότερο άκρο της κλίμακας στην καριέρα τους και επομένως έχουν λιγότερα κεφάλαια για επένδυση. Κάποιος που βγάζει ένα μικρό κέρδος από 50 δολάρια που ρίχνονται σε ένα έργο κρυπτογράφησης μπορεί να είναι λιγότερο πιθανό να πιστεύει ότι η εξέταση της φορολογικής αναφοράς αξίζει τον κόπο για τέτοια ελάχιστα ποσά σε σύγκριση με κάποιον που βρίσκεται σε υψηλότερο κλιμάκιο κερδών και επενδύει σημαντικά περισσότερο την καθαρή του αξία σε ένα περιουσιακό στοιχείο υψηλότερου κέρδους . Οι επενδυτές που επενδύουν μικρά ποσά μπορεί να πιστεύουν ότι η κυβέρνηση είναι απίθανο να μάθει ή να κυνηγήσει κάποιον που κέρδισε λίγα δολάρια έναντι κάποιου που έχει κερδίσει σημαντικά ποσά.
Σχεδόν το 20% των μη φορολογουμένων δεν ήξεραν πώς να αναφέρουν κρυπτογράφηση για τους φόρους τους
Αυτό επιστρέφει στο ασαφές πλαίσιο που αναφέρθηκε παραπάνω και στην έλλειψη διαθέσιμων πληροφοριών για τη φορολογική αναφορά κρυπτογράφησης. Πάνω από το 10% των μη φορολογουμένων δήλωσαν ότι είχαν πρόβλημα να βρουν τους πόρους και τα εργαλεία για να αναφέρουν τους φόρους κρυπτογράφησης ή ότι δεν μπορούσαν να βρουν λογιστές που θα μπορούσαν να βοηθήσουν.
Συμφωνώ απόλυτα με αυτό και εκπλήσσομαι που ο αριθμός αυτός δεν είναι υψηλότερος. Θυμάμαι ότι διάβασα άρθρα σχετικά με τους πονοκεφάλους που έρχονται με τις χρεωστικές κάρτες κρυπτογράφησης από φορολογική άποψη. Προτάθηκε ότι για τις κρυπτογραφικές κάρτες που μετατρέπουν την κρυπτογράφηση σε μετρητά στο σημείο πώλησης, το σημείο πώλησης θα πρέπει τεχνικά να είναι φορολογητέο γεγονός. Πολλοί χρήστες αυτών των καρτών απώθησαν, λέγοντας ότι δεν είναι εφικτό, καθώς αυτές οι κάρτες συνηθίζονται για πολλές καθημερινές αγορές, όπως φλιτζάνια καφέ. Η προσπάθεια να αναγκάσετε κάποιον να παρακολουθεί κάθε μία από τις καθημερινές του αγορές για φορολογικούς λόγους είναι ένα μεγάλο ερώτημα, πολύ δύσκολο και άβολο χωρίς τα κατάλληλα εργαλεία. Οι χρήστες ενδέχεται να είναι απίθανο να επιχειρήσουν μια τέτοια εργασία ή να κάνουν πολλά λάθη λόγω της ορεινής προσπάθειας που θα απαιτούνταν.
Το ίδιο συμβαίνει και με το πολύπλοκο DeFi. Χωρίς κατάλληλα εργαλεία, πλαίσιο ή καθοδήγηση, είναι δύσκολο να αρχίσουμε να καταλαβαίνουμε πόσες από αυτές τις συναλλαγές θα πρέπει να φορολογούνται ή πώς να παρακολουθούμε ακόμη και τις λεπτομέρειες αυτών των πρωτοκόλλων. Θα βουτήξουμε βαθύτερα σε αυτό στο επόμενο μέρος της έκθεσης σχετικά με το γιατί είναι δύσκολη η αναφορά φόρου κρυπτογράφησης.
Γιατί είναι τόσο δύσκολη η αναφορά φόρου κρυπτογράφησης;
Οι μεταφορές μεταξύ πορτοφολιών κρυπτογράφησης μπορεί να γίνονται συχνά και συχνά χρειάζονται για να αλληλεπιδράσουν οι επενδυτές με τα πρωτόκολλα DeFi, καθιστώντας την παρακολούθηση των κερδών και των ζημιών απίστευτα δύσκολη. Οι ανταλλαγές μεταξύ διαφορετικών περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης είναι επίσης περίπλοκες φορολογικά, καθώς ο χρήστης πρέπει να γνωρίζει την αξία σε δολάρια κάθε ψηφιακού περιουσιακού στοιχείου τη στιγμή της ανταλλαγής, μείον τις χρεώσεις. Όποιος έχει κάνει ποδαρικό γύρω από τον χώρο των κρυπτογράφησης γνωρίζει πόσο δύσκολο μπορεί να είναι αυτό καθώς τα περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης κυμαίνονται έντονες και οι χρεώσεις μπορεί να είναι πολύ μεταβλητές.
Για να αναφέρει σχετικά με τις ανταλλαγές, ένας χρήστης θα πρέπει να αφιερώσει χρόνο για να ερευνήσει πώς να παρακολουθεί τη βάση του κόστους, να αναζητήσει αρχεία για την αρχική αγορά και να βρει τον ακριβή χρόνο της ανταλλαγής για να βρει την εύλογη αγοραία αξία της κρυπτογράφησης τη στιγμή της διάθεσης με όρους fiat απλώς για να υπολογίσουμε το κέρδος ή τη ζημία.
Ακολουθεί ένα «απλό» σενάριο που υπογραμμίζει αυτές τις πολυπλοκότητες από την έκθεση. Η ακριβής αναφορά για αυτές τις δραστηριότητες θα ήταν απίστευτα δύσκολη.
Και αυτό είναι μόνο για την ανταλλαγή περιουσιακών στοιχείων. Πολλοί έμποροι κρυπτονομισμάτων εκτελούν παρόμοιες εργασίες όπως περιγράφονται παραπάνω πολλές φορές την εβδομάδα ή ακόμα και σε μια ημέρα. Η αναφορά χαρακτηρίζει το παραπάνω σενάριο ως "σχετικά απλό", τι συμβαίνει με τους χρήστες που συμμετέχουν συστηματικά σε παροχή ρευστότητας, εξόρυξη, καλλιέργεια απόδοσης, ψήσιμο, ανάθεση, επικύρωση κ.λπ. Υπάρχει επίσης αβεβαιότητα σχετικά με το πότε ένα γεγονός θα πρέπει να φορολογηθεί, όπως είδαμε με το ζευγάρι από το Νάσβιλ μηνύοντας την εφορία για τον εξαναγκασμό τους να πληρώσουν φόρο εισοδήματος για τα απραγματοποίητα Tezos ποντάροντας ανταμοιβές.
Λιγότερο από το 15% των μη φορολογουμένων είναι ενεργοί φοροφυγάδες
Παρά τις επικρίσεις από πολλούς ότι η κρυπτογράφηση χρησιμοποιείται μόνο ως μέσο για την αποφυγή φόρων, η έρευνα διαπίστωσε ότι λιγότερο από το 15% των επενδυτών κρυπτογράφησης σκόπιμα δεν πληρώνουν φόρους επειδή «η κυβέρνηση δεν γνωρίζει για την κρυπτογράφηση μου» ή «εγώ». δεν θέλω να πληρώσω φόρους».
Όπως πολλοί από εσάς πιθανότατα γνωρίζετε, η χρήση κρυπτογράφησης για να αποφύγετε φόρους ή να κάνετε οτιδήποτε παράνομο είναι μια πολύ τρομερή ιδέα, καθώς το blockchain είναι ένα δημόσιο βιβλίο ορατό από όλους και τα αρχεία υπάρχουν στο blockchain για πάντα. Με τα ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης να συμμορφώνονται πλέον με τις απαιτήσεις KYC και κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, η σύνδεση ταυτοτήτων με διευθύνσεις κρυπτογράφησης είναι ευκολότερη από ποτέ.
Το IRS συνεργάζεται επίσης τώρα με εταιρείες του ιδιωτικού τομέα όπως η Chainalysis για την ανάλυση δεδομένων blockchain για την πρόληψη της φορολογικής απάτης και του ξεπλύματος χρήματος. Ωστόσο, δεν υπάρχει καμία απόκρυψη από τον φορολογικό άνθρωπο των κρυπτονομισμάτων όσον αφορά την κρυπτογράφηση και τη διαφάνεια κάθε μεμονωμένης συναλλαγής.
Εικόνα μέσω CryptoTrader.Tax Report
Οι φορολογικοί επαγγελματίες στο CryptoTrader.Tax συνεχίζουν στην αναφορά να προτείνουν γιατί τα εγκεκριμένα φορολογικά έντυπα κρυπτογράφησης θα οδηγήσουν σε προβλήματα. Αυτό είναι ένα απίστευτα σημαντικό στοιχείο που πρέπει να κατανοήσουν οι Αμερικανοί κατά την υποβολή των φόρων τους.
Γιατί οι φόρμες 1099-B θα οδηγήσουν σε προβλήματα
Τα νέα 1099-B σχεδιάστηκαν για να βοηθήσουν την IRS να παρακολουθεί ποιοι Αμερικανοί επενδύουν σε κρυπτογράφηση και τα κέρδη κεφαλαίου τους, αν και η αναφορά από το CryptoTrader.Tax υπογραμμίζει γιατί αυτό μπορεί να οδηγήσει σε προβλήματα. Δηλώνουν ότι τα έντυπα ενδέχεται να περιέχουν ελλιπείς ή παραπλανητικές πληροφορίες για τους φορολογούμενους που επιθυμούν να υπολογίσουν τα κέρδη και τις ζημίες τους.
Όπως συζητείται σε αυτό άρθρο, τα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων δεν διαθέτουν πάντα τα δεδομένα σε βάση κόστους λόγω της διαλειτουργικής φύσης των κρυπτονομισμάτων. Υποστηρίζουν ότι επειδή τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία μπορούν εύκολα να μεταφερθούν από και προς τα χρηματιστήρια, μπορεί να είναι δύσκολο να υπολογιστούν τα συνολικά κέρδη και οι ζημίες για τον προσδιορισμό των φορολογικών υποχρεώσεων. Παρέχουν ένα εύχρηστο οπτικό παράδειγμα:
Ουσιαστικά λοιπόν, επειδή οι επενδυτές κρυπτογράφησης παίζουν «μουσικές καρέκλες» με ανταλλακτήρια, εάν ένας χρήστης αγοράσει από ένα χρηματιστήριο αλλά πουλάει σε άλλο όταν η IRS λάβει ένα αντίγραφο του 1099-B, θα δουν απλώς ότι ένας χρήστης πούλησε κρυπτογράφηση, αλλά θα δεν μπορείτε να δείτε το πραγματικό ποσό κέρδους κεφαλαίου, καθώς η φόρμα δεν θα δείχνει την τιμή στην οποία αγοράστηκε η κρυπτογράφηση. Θα εναπόκειται στον κάτοχο της κρυπτογράφησης να αποδείξει τη βάση κόστους για την τιμή στην οποία αγοράστηκε η κρυπτογράφηση. Ας υποθέσουμε ότι ο κάτοχος της κρυπτογράφησης δεν μπορεί να επαληθεύσει την τιμή στην οποία αγόρασε την κρυπτογράφηση. Σε αυτήν την περίπτωση, θα μπορούσαν να κολλήσουν πληρώνοντας υπεραξίες στο 100% της αξίας του πωληθέντος περιουσιακού στοιχείου, χωρίς να λαμβάνεται υπόψη η τιμή στην οποία αγοράστηκε.
Το μέλλον της φορολογικής αναφοράς κρυπτογράφησης
Η έρευνα έδειξε ότι πάνω από το 50% των επενδυτών κρυπτογράφησης που δεν πλήρωσαν φόρους για την κρυπτογράφηση τους είτε δεν γνώριζαν πώς είτε δεν είχαν τα διαθέσιμα εργαλεία και πόρους. Ωστόσο, η ομάδα του CryptoTrader.Tax πιστεύει ότι καθώς η κρυπτογράφηση ωριμάζει ως περιουσιακό στοιχείο, είναι πιθανό οι επενδυτές να συνειδητοποιήσουν πώς να υποβάλλουν με ακρίβεια τους φόρους κρυπτογράφησης και ότι οι λογιστές και οι φορολογικοί επαγγελματίες θα γίνουν πιο έμπειροι σε αυτόν τον τομέα και ικανοί για να βοηθήσει τους πελάτες με φορολογικές υποχρεώσεις κρυπτογράφησης.
Συνεχίζουν να δηλώνουν ότι το IRS υστερεί στην οικοδόμηση κατευθυντήριων γραμμών για τα κρυπτονομίσματα, το DeFi και τα NFT, αλλά καθώς αρχίζει να διαφαίνεται σαφήνεια στο εγγύς μέλλον, η φορολογία θα πρέπει να γίνεται πιο εύκολα κατανοητή από τους επενδυτές κρυπτονομισμάτων.
Τέλος, αναφέρουν ότι καθώς εταιρείες όπως η CryptoTrader.Tax συνεχίζουν να κατασκευάζουν πιο ολοκληρωμένο λογισμικό και εργαλεία φορολογίας. Μόλις οι επενδυτές και οι λογιστές κατανοήσουν τις απαιτήσεις φορολογίας κρυπτονομισμάτων, θα βοηθήσουν τους επενδυτές κρυπτογράφησης να εκπληρώσουν με ακρίβεια τις φορολογικές τους υποχρεώσεις.
Κλείσιμο Σκέψεις
Αισθάνθηκα ότι αυτή η έρευνα και η αναφορά που κυκλοφόρησε από το CryptoTrader.Tax έδωσε μια φανταστική εικόνα για το πού βρίσκονται οι άνθρωποι με τη νοοτροπία τους σχετικά με τις υποχρεώσεις υποβολής φορολογικών αναφορών κρυπτογράφησης. Γνωρίζω ότι πολλοί κάτοχοι κρυπτονομισμάτων αισθάνονται πολύ άγχος/φόβο/άγχος και αβεβαιότητα σχετικά με τους φόρους κρυπτογράφησης και δεν έχουν ιδέα από πού να ξεκινήσουν με όλα αυτά. Είναι ωραίο να γνωρίζουμε ότι δεν είναι μόνοι και ότι πολλοί από εμάς στην κοινότητα κρυπτογράφησης νιώθουμε το ίδιο.
Το CryptoTrader.Tax δεν είναι μόνο δημιουργοί λογισμικού αλλά είναι και οι ίδιοι επαγγελματίες της φορολογίας. Τους αξίζουν σοβαρά συγχαρητήρια από την κοινότητα των κρυπτονομισμάτων που πήγαν να χτυπήσουν για λογαριασμό μας και υπογράμμισαν τα ζητήματα με την κατάσταση της τρέχουσας φορολογικής αναφοράς και τις ελλείψεις του φορολογικού εντύπου 1099-B. Αυτή η έκθεση αποκαλύπτει ότι η έλλειψη βεβαιότητας είναι ο κύριος λόγος για τους επενδυτές κρυπτογράφησης που δεν πληρώνουν φόρους και ότι η πλειονότητα των ανθρώπων δεν αποφεύγει φόρους για κακόβουλους ή κακόβουλους σκοπούς. Αυτή είναι μια σημαντική ανακάλυψη και ελπίζουμε ότι θα εξεταστεί όταν οι αρχές αποφασίσουν πώς να χειριστούν τους επενδυτές κρυπτογράφησης που κάνουν λάθη σχετικά με τους φόρους τους ή αποτυγχάνουν να αναφέρουν ορισμένες δραστηριότητες κρυπτογράφησης.
Θα ήθελα να δω μια άλλη έρευνα, εκτός σύνδεσης και ανώνυμη, να ερευνά μεγαλύτερο αριθμό ατόμων με επίκεντρο τους εμπόρους κρυπτογράφησης που χρησιμοποιούν DeFi/NFT και εμπλέκονται σε πιο σύνθετες δραστηριότητες κρυπτογράφησης. Αυτή η έρευνα υπογράμμισε ότι το 55% των επενδυτών κρυπτογράφησης ισχυρίζονται ότι πληρώνουν τους φόρους κρυπτογράφησης, κάτι που είμαι πολύ επιφυλακτικός καθώς δεν πιστεύω ότι αυτό είναι πιθανό, ίσως ούτε καν δυνατό στη σφαίρα του DeFi χωρίς περισσότερα διαθέσιμα ολοκληρωμένα φορολογικά εργαλεία και πόρους.
Πιστεύω ότι είναι πιθανό ότι οι άνθρωποι που ισχυρίστηκαν ότι πληρώνουν τους φόρους κρυπτογράφησης είναι πιθανό να πληρώνουν φόρους για πράγματα όπως κέρδη κεφαλαίου για την αγορά και πώληση περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης και ίσως κάποιο ενδιαφέρον, καθώς αυτό είναι σχετικά απλό, το οποίο είναι υπέροχο. Ωστόσο, όπως υπογράμμισε αυτή η έκθεση, η IRS δεν έχει παράσχει καν ένα πλαίσιο ή σαφήνεια για τη φορολόγηση πιο περίπλοκων συναλλαγών κρυπτογράφησης DeFi, γεγονός που με κάνει να πιστεύω ότι αυτά τα συμβάντα δεν αναφέρονται στους φόρους. Εάν ένας επενδυτής κρυπτογράφησης δεν έχει ιδέα και καμία καθοδήγηση σχετικά με τις φορολογικές υποχρεώσεις ή τον τρόπο πληρωμής τους, πώς δηλώνει ότι πληρώνει φόρους σε τέτοιες εκδηλώσεις;
Ίσως πολλοί επενδυτές κρυπτογράφησης έχουν εξαιρετικούς επαγγελματίες λογιστές που ξέρουν τις λεπτομέρειες, αλλά αν σκεφτώ τα εκατομμύρια των χρηστών που ασχολούνται με το DeFi, αγοράζουν και πουλούν NFT, γεωργία απόδοσης, παροχή ρευστότητας, επενδύσεις σε επιφάνειες εκκίνησης, δανεισμό, χρήση γεφυρών πολλαπλής αλυσίδας και τυλιγμένα περιουσιακά στοιχεία, αγορά/ενοικίαση ψηφιακής γης, συμμετοχή σε Polkadot Δημοπρασίες κουλοχέρηδων, αγορά φυσικών αντικειμένων με κρυπτογράφηση, λήψη airdrops, ανταλλαγή altcoin καθημερινά σε DEX όπως Απενεργοποίηση και ούτω καθεξής, αμφιβάλλω πολύ ότι πάνω από το 50% αυτών των χρηστών αναφέρουν κάθε ένα από αυτά τα συμβάντα σχετικά με τους φόρους τους και, εάν ναι, θα ήταν σχεδόν αδύνατο να γίνει με ακρίβεια με τα τρέχοντα διαθέσιμα εργαλεία.
Επιτρέψτε μου να διευκρινίσω ότι δεν σκοπεύω να το κάνω να ακούγεται ότι πιστεύω ότι υπάρχουν κατάλληλοι λόγοι για να αποφευχθεί σκόπιμα η εκπλήρωση φορολογικών ευθυνών. Είναι υπέροχο να βλέπεις πάνω από τους μισούς χρήστες κρυπτογράφησης να πληρώνουν ή τουλάχιστον να προσπαθούν να πληρώσουν τους φόρους τους. Ωστόσο, για να υιοθετηθούν ευρέως τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία και εάν το Bitcoin πρόκειται να γίνει ποτέ ένα ευρέως αποδεκτό παγκόσμιο χρηματοοικονομικό δίκτυο, θα χρειαστούν φόροι και ρυθμίσεις σε κάποιο βαθμό.
Η προσωπική μου γνώμη, η οποία υποστηρίζεται από αυτήν την έκθεση, είναι ότι πολλοί από τους ανθρώπους που δεν αναφέρουν τους φόρους κρυπτογράφησης απλώς δεν το κάνουν καθώς είναι πολύ μπερδεμένο, υπάρχει έλλειψη κανονιστικής σαφήνειας, είναι μαζικά άβολο και σχεδόν αδύνατο για να παρακολουθείτε κάθε φορολογητέο συμβάν και, τελικά, οι χρήστες δεν ξέρουν πώς να το κάνουν. Αν υπήρχαν ευκολότερα εργαλεία και περισσότερη σαφήνεια στην καθοδήγηση, θα φανταζόμουν ότι η πλειονότητα των χρηστών DeFi και κρυπτογράφησης θα ήταν μια χαρά να πληρώσουν το μερίδιό τους στους φόρους. Εργαλεία και πόροι που βοηθούν με τους φόρους κρυπτογράφησης διερευνώνται και αναπτύσσονται συνεχώς. Μόλις είναι ευρέως διαθέσιμα και ο φόρος κρυπτογράφησης γίνει καλύτερα κατανοητός, το θέμα της φοροαποφυγής πιθανότατα θα ανήκει στο παρελθόν.
Ως έχει τώρα, πιστεύω ότι το να αφήνεις κάθε χρήστη κρυπτογράφησης να αφιερώνει αμέτρητες ώρες ερευνώντας, παρακολουθώντας πολύπλοκες συναλλαγές blockchain και προσπαθώντας να κατανοήσει και να περιηγηθεί το ίδιο το συνεχώς μεταβαλλόμενο ρυθμιστικό πλαίσιο με λίγη σαφήνεια στους κανόνες είναι πολύ μεγάλο. Με πολλούς φορολογικούς επαγγελματίες που δεν θέλουν ή δεν ξέρουν πώς να βοηθήσουν με την κρυπτογράφηση, φανταστείτε πόσο δύσκολο είναι για τον μέσο κάτοχο. Απλά κοιτάξτε το χάος με το Υπόθεση SEC εναντίον Ripple; η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς δεν παρείχε καθοδήγηση ή σαφήνεια όταν η Ripple πούλησε το διακριτικό XRP της, αλλά αργότερα τους ακολούθησε, λέγοντας ότι παραβίασαν τους νόμους και τους κανόνες σχετικά με τους τίτλους. Πώς μπορούν οι χρήστες να γνωρίζουν εάν παραβιάζουν τους κανόνες εάν δεν υπάρχουν σαφώς καθορισμένοι κανόνες που πρέπει να ακολουθήσουν; Και η προσπάθεια τιμωρίας αυτών που δεν ακολουθούν άγνωστους κανόνες μου φαίνεται άδικη. Κανόνες πρέπει να ορίζεται σαφώς πριν επιβάλλονται, κατά τη γνώμη μου, το οποίο είναι παρόμοιο με την «προστασία δίκαιης ειδοποίησης» του Ripple, η οποία μπορεί να τους οδηγήσει να κερδίσουν τη δίκη.
Πιστεύω ότι εάν οι κυβερνήσεις περιμένουν από τους χρήστες κρυπτονομισμάτων να πληρώνουν φόρους, θα πρέπει να επενδύσουν στους πόρους και τα εργαλεία που θα το κάνουν εύκολο, βολικό και απλό για τους χρήστες κρυπτογράφησης να το κατανοήσουν και να το ακολουθήσουν. Οι αρχές θα πρέπει επίσης να είναι πιο υποστηρικτικές και επιεικείς καθώς προσπαθούμε όλοι μαζί να περιηγηθούμε σε αυτό το νέο τοπίο, χωρίς να επιβάλλουμε σκληρές ποινές και καταστολές που αφήνουν τους χρήστες κρυπτογράφησης φοβισμένους να κάνουν ερωτήσεις ή να αναζητήσουν καθοδήγηση από φόβο τιμωρίας, όπως είδαμε με το Coinbase όταν πλησίασαν η SEC αναζητά σαφήνεια και άδεια μόνο για να λάβετε νομική απειλή σε αντάλλαγμα.
Ο ορθοστάτης The State of Cryptocurrency Tax Reporting in 2022: Report εμφανίστηκε για πρώτη φορά σε Γραφείο νομισμάτων.
- "
- &
- 000
- 2021
- 2022
- ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ
- Λογαριασμός
- Λογιστήριο
- ακριβής
- Ενέργειες
- ενεργός
- δραστηριοτήτων
- δραστηριότητα
- διεύθυνση
- διευθύνσεις
- Υιοθεσία
- συμβουλές
- Airdrops
- Όλα
- Επιτρέποντας
- Altcoins
- Αν και
- Αμερικανοί
- μεταξύ των
- ποσό
- Ποσά
- αναλύσει
- Άλλος
- καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες
- ΠΕΡΙΟΧΗ
- γύρω
- άρθρο
- εμπορεύματα
- προσόν
- Ενεργητικό
- έλεγχος
- διαθέσιμος
- μέσος
- βάση
- ΒΔΤ
- γίνονται
- είναι
- πιστεύει
- ΚΑΛΎΤΕΡΟΣ
- Γραμμάτια
- Bitcoin
- blockchain
- Παιχνίδια Blockchain
- επιτροπή
- χτίζω
- Κτίριο
- επιχειρήσεις
- Εξαγορά
- Μπορεί να πάρει
- κεφάλαιο
- Κάρτες
- Μετρητά
- αλιεύονται
- αλυσίδα
- CNBC
- Καφές
- coinbase
- Coindesk
- συλλέγουν
- ερχομός
- Κοινός
- κοινότητα
- Εταιρείες
- συγκρότημα
- πολυπλοκότητα
- υποχωρητικός
- σύγχυση
- εξέταση
- ΣΥΝΕΧΕΙΑ
- Βολικός
- θα μπορούσε να
- Ζευγάρι
- δημιουργούς
- μονάδες
- Cross-Αλυσίδα
- κρυπτο
- Κάρτα Crypto
- Κρυπτογράφηση
- Φόρος Crypto
- Crypto Φόροι
- κρυπτογράφους
- κρυπτογραφικά πορτοφόλια
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- Κρυπτοεπιλογές
- Νόμισμα
- Ρεύμα
- Πελάτες
- ημερομηνία
- ημέρα
- Χρεωστικές κάρτες
- βαθύτερη
- άμυνα
- Defi
- αναπτύχθηκε
- Dex
- DID
- διαφορετικές
- ψηφιακό
- Ψηφιακή περιουσία
- Ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία
- ανακάλυψη
- Όχι
- Δολάριο
- δολάρια
- κάτω
- Νωρίς
- Κέρδη
- εύκολα
- εισήχθη
- ειδικά
- Συμβάν
- εκδηλώσεις
- όλοι
- πάντα
- παράδειγμα
- ανταλλαγή
- Χρηματιστήρια
- αναμένω
- έκθεση
- καλλιέργεια
- Χαρακτηριστικά
- Τελη Εγγραφης
- Διάταγμα
- Εικόνα
- οικονομικός
- τέλος
- Όνομα
- Συγκέντρωση
- ακολουθήστε
- Εξής
- Για τους επενδυτές
- μορφή
- μορφή
- μορφές
- Βρέθηκαν
- Πλαίσιο
- απάτη
- Δωρεάν
- μελλοντικός
- Games
- General
- γενεών
- Παγκόσμιο
- μετάβαση
- καλός
- Κυβέρνηση
- Κυβέρνηση
- εξαιρετική
- κατευθυντήριων γραμμών
- που έχει
- ύψος
- βοήθεια
- εδώ
- Ψηλά
- Τόνισε
- υψηλά
- ιστορία
- Οι κάτοχοι
- Πως
- Πώς να
- HTTPS
- ιδέα
- παράνομος
- εικόνα
- άμεσος
- σημαντικό
- αδύνατος
- Εισόδημα
- πληροφορίες
- πληροφορίες
- ιδρυμάτων
- τόκος
- Internet
- επενδύοντας
- επένδυση
- επενδυτής
- Επενδυτές
- συμμετέχουν
- IP
- Διεύθυνση IP
- IRS
- ζήτημα
- θέματα
- IT
- φυλακή
- τήρηση
- γνωστός
- KYC
- Ετικέτες
- τοπίο
- large
- μεγαλύτερος
- Του νόμου
- οδηγήσει
- που οδηγεί
- Άδεια
- Καθολικό
- Νομικά
- δανεισμός
- Ρευστότητα
- λίγο
- Δάνεια
- Μακριά
- κοιτάζοντας
- Mainstream
- γενική υιοθέτηση
- Η πλειοψηφία
- Κατασκευή
- άνδρας
- αγορά
- μαζική
- μιμίδιο
- εκατομμύρια
- Εξόρυξη
- χρήματα
- Ξέπλυμα Βρώμικου Χρήματος
- πλέον
- Φύση
- Κοντά
- καθαρά
- δίκτυο
- nexo
- NFT
- NFT
- αριθμός
- ομολογίες
- επίσημος ανώτερος υπάλληλος
- διαδικτυακά (online)
- Γνώμη
- Απόψεις
- καταβλήθηκε
- συμμετέχω
- συνεργάστηκε
- Πληρωμή
- People
- ποσοστό
- ίσως
- προσωπικός
- προοπτική
- φυσικός
- πλατφόρμες
- Πλατφόρμες
- Δοκιμάστε να παίξετε
- Αφθονία
- Δημοφιλής
- δυνατότητα
- δυνατός
- τιμή
- τιμολόγηση
- προτεραιότητα
- ιδιωτικός
- προβλήματα
- επαγγελματίες
- Κέρδος
- σχέδιο
- περιουσία
- πρωτόκολλα
- παρέχουν
- δημόσιο
- αγορά
- αγοράσει
- ψώνια
- σκοποί
- αναγνώστες
- Ανάγνωση
- λόγους
- λαμβάνω
- αρχεία
- Ρυθμιστικές Αρχές
- Ρυθμιστικών Αρχών
- ρυθμιστές
- απελευθερώνουν
- αναφέρουν
- Εκθέσεις
- απαιτείται
- απαιτήσεις
- έρευνα
- Υποστηρικτικό υλικό
- ΠΕΡΙΦΕΡΕΙΑ
- Αποτελέσματα
- Ανταμοιβές
- Ripple
- κανόνες
- Είπε
- πώληση
- εμπορικός
- οικονομία
- Κλίμακα
- Αναζήτηση
- SEC
- τομέας
- Χρεόγραφα
- ασφάλεια
- Κοινοποίηση
- Κοντά
- παρόμοιες
- Απλούς
- Μέγεθος
- small
- So
- λογισμικό
- πωλούνται
- Κάποιος
- κάτι
- Χώρος
- ταχύτητα
- δαπανήσει
- Σταθερά ελαιόλαδα
- Staking
- στέκεται
- Εκκίνηση
- ξεκίνησε
- ξεκινά
- Κατάσταση
- Μελέτη
- ουσιώδης
- υποστηριζόνται!
- Υποστηρίζει
- Έρευνες
- εργασίες
- φόρος
- Φορολογία
- Φόροι
- Μέσω
- Δεμένος
- ώρα
- χρονοβόρος
- μαζι
- ένδειξη
- κουπόνια
- εργαλεία
- κορυφή
- τροχιά
- Παρακολούθηση
- εμπόριο
- έμπορος
- Οι έμποροι
- συναλλαγές
- συναλλαγή
- Συναλλαγές
- μεταφέρονται
- Διαφάνεια
- θεραπεία
- τείνοντας
- δίκη
- καταλαβαίνω
- us
- χρήση
- Χρήστες
- αξία
- Εναντίον
- W
- Πορτοφόλια
- Ιστοσελίδα : www.example.gr
- εβδομάδα
- Τι
- Τι είναι
- αν
- Ο ΟΠΟΊΟΣ
- εντός
- χωρίς
- Εργασία
- εργαζόμενος
- λειτουργεί
- κόσμος
- αξία
- xrp
- Yahoo
- έτος
- Βελτιστοποίηση
- YouTube