Το Υπουργείο Οικονομικών κρίνει ότι η αποκεντρωμένη χρηματοδότηση αποτελεί απειλή για την εθνική ασφάλεια

Οι κακές πρακτικές κυβερνοασφάλειας στον κλάδο της αποκεντρωμένης χρηματοδότησης (DeFi) αποτελούν απειλή για τα κρυπτονομίσματα, τους καταναλωτές και την εθνική ασφάλεια, σύμφωνα με νέα έκθεση του Υπουργείου Οικονομικών των Ηνωμένων Πολιτειών. 

Το πρώτο στο είδος του έγγραφο υποστηρίζει ότι η peer-to-peer φύση του DeFi παρουσιάζει νέους παράνομους χρηματοοικονομικούς κινδύνους που απαιτούν πρόσθετη νομική εποπτεία για να αντιμετωπιστούν. 

Οι κίνδυνοι του DeFi

Κυκλοφόρησε την Πέμπτη, η 2023 DeFi Illicit Finance Risk Assessment λεπτομερώς πώς οι κυβερνοεγκληματίες, οι απατεώνες και άλλοι παράνομοι παράγοντες καταχρώνται το οικοσύστημα DeFi για να ξεπλύνουν χρήματα μέσω συστημάτων που αποτυγχάνουν να εφαρμόσουν τις κατάλληλες κυρώσεις και ελέγχους κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. 

«Υπήρξαν αρκετές περιπτώσεις ηθοποιών, συμπεριλαμβανομένων ηθοποιών ransomware, κλεφτών, απατεώνων και διακινητών ναρκωτικών, που χρησιμοποιούσαν υπηρεσίες DeFi για να μεταφέρουν και να ξεπλύνουν τα παράνομα έσοδα τους», ισχυρίζεται η έκθεση. 

Το τμήμα σημείωσε μια ποικιλία τεχνικών για την επίτευξη αυτού του στόχου, συμπεριλαμβανομένης της ανταλλαγής κεφαλαίων λιγότερο ανιχνεύσιμες κρύπτες, μετακίνηση μεταξύ blockchains και αποστολή περιουσιακών στοιχείων μίξερ κρυπτονομισμάτων. Στη συνέχεια, τα χρήματα που ξεπλύθηκαν εξαργυρώνονται σε νόμισμα fiat χρησιμοποιώντας παρόχους υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων.

Τον περασμένο Αύγουστο, το Υπουργείο Οικονομικών πρόσθεσε τον μίκτη κρυπτονομισμάτων Tornado μετρητά στη λίστα με τις οντότητες που υπόκεινται σε κυρώσεις, λόγω της δημοτικότητάς του στους Κορεάτες κυβερνοεγκληματίες. 

Το Ransomware είναι ένα άλλο ζήτημα υψηλού προφίλ που σημειώνεται από το τμήμα, το οποίο αναγνωρίζεται ως «προτεραιότητα εθνικής ασφάλειας». Δεδομένου ότι οι συναλλαγές σε δίκτυα κρυπτογράφησης όπως το Bitcoin είναι και ψευδώνυμα και μη αναστρέψιμες, δημιουργούν μια ιδανική σιδηροδρομική γραμμή πληρωμών μέσω της οποίας οι εγκληματίες μπορούν να εκβιάζουν πληρωμές από τα θύματα. 

Το τμήμα ανέφερε το 2022 μελέτη από την εταιρεία ανάλυσης blockchain Elliptic, η οποία διαπίστωσε ότι 13 στελέχη ransomware ξέπλυναν τα χρήματά τους μέσω μιας γέφυρας cross-chain, συνολικού ύψους 50 εκατομμυρίων δολαρίων το πρώτο εξάμηνο του 2022. 

Τέλος, το Υπουργείο Οικονομικών αναγνώρισε την επικράτηση της «απάτης και απάτης» που μαστίζει τη βιομηχανία κρυπτογράφησης, με τουλάχιστον 1.6 δισεκατομμύρια δολάρια να έχουν κλαπεί μέσω απατών που σχετίζονται με κρυπτογράφηση το 2021, σύμφωνα με το FBI. Τέτοιες απάτες κυμαίνονται από κλασικές κλοπές με «χαλίκια» έως πιο προσωπικές απάτες «χαλάπισης χοίρων», μετά τις οποίες τα κεφάλαια ξεπλένονται και συσκοτίζονται χρησιμοποιώντας πολλές από τις προαναφερθείσες μεθόδους. 

Η αδυναμία του DeFi: Συγκεντρωτισμός

Σε αντίθεση με το όνομά του, το Υπουργείο Οικονομικών σημείωσε ότι μεγάλο μέρος του χώρου DeFi είναι γεμάτο με κεντρικά σημεία αποτυχίας.

«Στην πράξη, πολλές υπηρεσίες DeFi συνεχίζουν να διαθέτουν δομές διακυβέρνησης (π.χ. λειτουργίες διαχείρισης, επιδιόρθωση προβλημάτων με τον κώδικα ή τροποποίηση της λειτουργικότητας των έξυπνων συμβολαίων σε κάποιο βαθμό)», αναφέρει η έκθεση. 

Εναλλακτικά, τα πρωτόκολλα DeFi τα οποία διαχειρίζονται αποκεντρωμένοι αυτόνομοι οργανισμοί (DAO) και οι κάτοχοι διακριτικών διακυβέρνησής τους μπορούν να συγκεντρωθούν στα χέρια του πρώιμοι επενδυτές DAO. "Οι προγραμματιστές και οι πρώτοι επενδυτές σε μια υπηρεσία DeFi μπορούν να διατηρήσουν τον έλεγχο της υπηρεσίας κατανέμοντας σημαντικά μερίδια διακυβέρνησης στους εαυτούς τους ή διατηρώντας με άλλο τρόπο τον de facto έλεγχο", δήλωσε το Υπουργείο Οικονομικών. 

Παρά τους κινδύνους που εγκυμονεί το DeFi, η έκθεση αναγνωρίζει ότι τα μετρητά εξακολουθούν να είναι βασιλιάδες όταν πρόκειται για οικονομικό έγκλημα. «Το ξέπλυμα χρήματος, η χρηματοδότηση διάδοσης όπλων και η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας συμβαίνουν συνήθως με χρήση νομισμάτων fiat ή άλλων παραδοσιακών περιουσιακών στοιχείων σε αντίθεση με εικονικά περιουσιακά στοιχεία», ανέφερε.