Η βρετανική ρυθμιστική αρχή προειδοποιεί έναντι 111 μη εγγεγραμμένων εταιρειών κρυπτογράφησης… και της FOMO

Η χρηματοοικονομική ρυθμιστική αρχή του Ηνωμένου Βασιλείου, η Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς (FCA) έχει προειδοποιήσει τους καταναλωτές ενάντια σε 111 εταιρείες κρυπτογράφησης που δεν έχουν ακόμη εγγραφεί στην FCA.

Από τις 10 Ιανουαρίου, όλες οι εταιρείες κρυπτογράφησης που εδρεύουν στο Ηνωμένο Βασίλειο έπρεπε να συμμορφωθούν με τους νόμους κατά του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, καθώς και να εγγραφούν στην FCA προκειμένου να λειτουργούν νόμιμα. Πολλοί δεν το έχουν κάνει ακόμη.

Mark Steward, επικεφαλής επιβολής της FCA ισχυρίστηκε στην εκδήλωση «City & Financial's City Week» στις 22 Ιουνίου, ότι οι μη ελεγχόμενες οντότητες κρυπτογράφησης αποτελούν απειλή για τους καταναλωτές, τις τράπεζες και τις εταιρείες πληρωμών που συναλλάσσονται μαζί τους, σημειώνοντας ότι:

«Έχουμε έναν αριθμό εταιρειών που δραστηριοποιούνται σαφώς στο Ηνωμένο Βασίλειο χωρίς να είναι εγγεγραμμένες σε εμάς και έχουν συναλλαγές με κάποιον: τράπεζες, εταιρείες υπηρεσιών πληρωμών, καταναλωτές. Αυτός είναι ένας πολύ πραγματικός κίνδυνος, επομένως ανησυχούμε γι 'αυτό».

Η FCA έχει Συντάχθηκε μια λίστα με περισσότερες από 100 εταιρείες κρυπτογράφησης που φαίνεται να λειτουργούν μη εγγεγραμμένες, έτσι ώστε οι επενδυτές να μπορούν να ελέγξουν ξανά εάν μια εταιρεία με την οποία σκοπεύει να συναλλαγεί δεν συμμορφώνεται.

Ο οικονομικός επόπτης φαίνεται να είναι ιδιαίτερα προσεκτικός υπό το πρίσμα της αυξανόμενης δημοτικότητας των κρυπτονομισμάτων στο Ηνωμένο Βασίλειο. Σύμφωνα με την πρόσφατη έρευνα της ίδιας της FCA 2.3 εκατομμύρια ενήλικες στο Ηνωμένο Βασίλειο κατέχουν πλέον κρυπτογράφηση. Ωστόσο, υπήρξε μια αξιοσημείωτη πτωτική τάση στη συνολική κατανόηση των περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης που κατέχουν από τους επενδυτές.

Οικονόμος παρομοίασε την ανάπτυξη της βιομηχανίας κρυπτογράφησης με την ολλανδική μανία της τουλίπας της δεκαετίας του 1630, σημειώνοντας ότι ο φόβος της απώλειας (FOMO) οδηγεί πολλούς να κερδοσκοπούν σχετικά με εξαιρετικά ασταθή περιουσιακά στοιχεία:

«Ο λόγος που πολλοί επενδύουν τώρα είναι επειδή φοβούνται να χάσουν κάτι που θα μπορούσε να είναι μια έκρηξη. Αφήνοντας κατά μέρος πόσο πτητικά είναι στην πραγματικότητα αυτά τα όργανα, έχει γραμμένη παντού τη μανία του τουλίπας».

Τα λειτουργικά εμπόδια από τους αυστηρούς νόμους του Ηνωμένου Βασιλείου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ενδέχεται να αναβάλουν πολλές από αυτές τις μη εγγεγραμμένες εταιρείες, με την Cointelegraph να αναφέρει στις 4 Ιουνίου ότι μέχρι στιγμής 51 εταιρείες κρυπτογράφησης έχουν αποσυρθεί τις αιτήσεις εγγραφής τους στην FCA.

Η κυβέρνηση του Ηνωμένου Βασιλείου προσπαθεί ενεργά να περιορίσει την εγκληματική συμπεριφορά που χρησιμοποιεί κρυπτονομίσματα, όπως το ξέπλυμα χρήματος και η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Σύμφωνα με τους Times UK, νωρίτερα αυτό το μήνα η αστυνομία του μετρό του Λονδίνου που ονομάζεται για νομοθετικές αλλαγές που θα επιτρέψουν στις αρχές να προσεγγίσουν την κρυπτογράφηση με παρόμοιο τρόπο με το έγκλημα που βασίζεται σε μετρητά.

Η Αστυνομία του Μετρό φέρεται να ζητά από το νομοθέτη να επιτρέψει τη δέσμευση περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης από επιχειρήσεις και άτομα που βρίσκονται υπό αστυνομική έρευνα, ενώ παράλληλα ζητά αυστηρούς κανονισμούς που θα δυσκολεύουν τους εγκληματίες να κάνουν μεταφορές κρυπτογράφησης.

Συγγενεύων: Τα Crypto και τα «meme stock» μειώθηκαν από το 90% των χρηματοοικονομικών συμβούλων του Ηνωμένου Βασιλείου

Η FCA είναι προσεκτική

Η FCA έχει υιοθετήσει μια εξαιρετικά προσεκτική προσέγγιση για την κρυπτογράφηση, με την επιβολή του κυβερνητικού εποπτικού σκύλου απαγόρευση πλατφορμών κρυπτο-παραγώγων τον Ιανουάριο, ενώ προειδοποιώντας τους επενδυτές για τους κινδύνους συσχετίστηκε με το crypto τον ίδιο μήνα.

Η FCA διορίστηκε ως επόπτης των μέτρων κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας στις 10 Ιανουαρίου 2021 και από εκείνη την ημερομηνία, όλες οι εταιρείες κρυπτονομισμάτων με έδρα το Ηνωμένο Βασίλειο πρέπει να συμμορφώνονται με τους κανονισμούς AML και να εγγραφούν στην FCA.

Οι εταιρείες που λειτουργούσαν πριν από τις 10 Ιανουαρίου του τρέχοντος έτους, έπρεπε να υποβάλουν αίτηση για ένα καθεστώς προσωρινής εγγραφής (TRR) που επέτρεπε στις εταιρείες να συνεχίσουν τις συναλλαγές τους ενώ η FCA επεξεργαζόταν τις πλήρεις εγγραφές τους υπό αξιολόγηση.

Η έλλειψη επιτόπιας επεξεργασίας λόγω της παγκόσμιας πανδημίας οδήγησε σε συσσώρευση αιτήσεων που εξακολουθούν να βρίσκονται υπό επεξεργασία και η FCA ανακοίνωσε στις 3 Ιουνίου ότι η τελική ημερομηνία για οι προσωρινές εγγραφές έχουν παραταθεί από τον Ιούλιο του 2021 έως τον Μάρτιο του 2022.

Πηγή: https://cointelegraph.com/news/uk-regulator-warns-against-111-unregistered-crypto-companies-and-fomo