Η βρετανική εποπτική αρχή FCA προειδοποιεί τις εταιρείες κρυπτογράφησης που χάνουν το ξέπλυμα χρήματος

Η Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς του Ηνωμένου Βασιλείου (FCA) έχει προειδοποιήσει ότι πάρα πολλές εταιρείες κρυπτογράφησης δεν έχουν κραυγαλέες εγκληματικές «κόκκινες σημαίες», εν μέσω αυξανόμενης πολιτικής πίεσης να γίνει η χώρα κόμβος κρυπτογράφησης.

«Έχουμε δει πάρα πολλές κόκκινες σημαίες για το οικονομικό έγκλημα να χάνονται από τις επιχειρήσεις κρυπτογραφικών περιουσιακών στοιχείων που αναζητούν εγγραφή – με ορισμένες εταιρείες να μην έχουν καθόλου τους απαραίτητους ελέγχους για να σηκώσουν σημαίες», είπε η FCA CityAM τη Δευτέρα.

Πρώτος αναφερθεί τον Μάρτιο που τους τελευταίους έξι μήνες, η FCA έλαβε καταγγελίες για περίπου 4,300 πιθανές απάτες κρυπτογράφησης, ενώ άνοιξε επίσης 300 έρευνες σε ύποπτες εταιρείες κρυπτογράφησης.

Η FCA ενημερώθηκε τις οδηγίες εγγραφής του να περιλαμβάνουν αυστηρότερους κανονισμούς για το ξέπλυμα βρώμικου χρήματος και την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας τον Ιανουάριο του 2020. Πέρυσι, κατέστησε υποχρεωτική την εγγραφή στην FCA — αλλά πολλοί δεν το έχουν κάνει ακόμη.

Παρά τη χορήγηση δύο προθεσμιών παράτασης που έχουν πλέον λήξει, φαίνεται ότι μόνο 35 εταιρείες έχουν εγγραφεί στο Ηνωμένο Βασίλειο, συμπεριλαμβανομένων των eToro και Gemini - ο κατάλογος της οικονομικής αρχής με τις εταιρείες κρυπτογράφησης που δεν έχουν εγγραφεί περιλαμβάνει τουλάχιστον 250 εταιρείες.

Το μεγαλύτερο ανταλλακτήριο κρυπτογράφησης Binance απορρίφθηκε την αίτησή του στο Ηνωμένο Βασίλειο τον περασμένο Ιούνιο. Το Binance είναι τώρα προσπάθεια να ανακαλέσει την απόφαση. 

Ο ρόλος της FCA, είπε στο CityAM, είναι να διασφαλίσει ότι «αυτοί που διοικούν αυτές τις εταιρείες είναι ικανοί και κατάλληλοι και ότι διαθέτουν επαρκή συστήματα για τον εντοπισμό και την πρόληψη των ροών χρημάτων από το έγκλημα».

Ωστόσο, οι κριτικοί ανησυχούν για αυτό Οι τρέχοντες κανονισμοί πνίγουν τις πιθανές επιχειρήσεις.  

Ο δικηγόρος του Blockchain και των κρυπτονομισμάτων Asim Arshad μοιράστηκε τα δικά του δεινά FCA με την CityAM, λέγοντας: «Μέχρι να μπορέσει η FCA να στείλει το μήνυμα ότι οι αιτούντες στο μητρώο αντιμετωπίζονται γρήγορα και αποτελεσματικά, θα συνεχίσουμε να βλέπουμε τις εταιρείες κρυπτογράφησης να παρακάμπτουν το Ηνωμένο Βασίλειο ως δυνητική δικαιοδοσία για εγκατάσταση.»

«Το ζήτημα φαίνεται να είναι περισσότερο ένα οργανωτικό έλλειμμα εντός της ίδιας της FCA», είπε. 

Οι πολιτικοί του Ηνωμένου Βασιλείου επιλέγουν την προσέγγιση κρυπτογράφησης FCA

Πέρυσι υπήρξε μια υιοθέτηση των εκκλήσεων για αυστηρότερους κανονισμούς κρυπτογράφησης στο Ηνωμένο Βασίλειο. Αλλά τώρα φαίνεται ότι οι πολιτικοί του Ηνωμένου Βασιλείου προσπαθούν να κρατήσουν τα πράγματα χαλαρά. 

Ο καγκελάριος Rishi Sunak διαφημίστηκε σχέδια για ευρύτερη κρυπτογράφηση υιοθεσία τον Απρίλιο που έθιξε αναγνωρίζοντας τα stablecoins ως τρόπο πληρωμής ενώ έκανε σχέδια για το Royal Mint να κυκλοφορήσει NFT. 

Ο πρώην υπουργός Υγείας Ματ Χάνκοκ δήλωσε σε UKTN συνέντευξη: «Μισώ τη φιλότιμη ιδέα των ρυθμιστικών αρχών να λένε στους ανθρώπους τι μπορούν και τι δεν μπορούν να κάνουν με τα χρήματά τους».

Διαβάστε περισσότερα: Ο ντροπιασμένος υπουργός του Ηνωμένου Βασιλείου Ματ Χάνκοκ μετονομάζεται ως αδερφός κρυπτογράφησης

Ενώ ομιλία σε ένα συνέδριο της CryptoAM, ο ντροπιασμένος πολιτικός έκανε εκκλήσεις για ένα «ελκυστικό» φορολογικό σύστημα και «φιλελεύθερο» ρυθμιστικό καθεστώς για να γίνει το Ηνωμένο Βασίλειοτη δικαιοδοσία επιλογής για την κρυπτογράφηση», (η υπογράμμιση μας.) 

«Η δουλειά των ρυθμιστικών αρχών είναι να διασφαλίσουν ότι υπάρχουν πληροφορίες υψηλής ποιότητας και ότι η αγορά λειτουργεί αποτελεσματικά», είπε.

Ο Χάνκοκ παραιτήθηκε από τη θέση του ως Υπουργού Υγείας του Ηνωμένου Βασιλείου μετά τα νέα του μια σχέση με έναν πολιτικό βοηθό διόρισε ο ίδιος. Μια φωτογραφία του ζευγαριού που φιλιόταν διέρρευσε πέρυσι, η οποία έδειξε επίσης ότι ο Χάνκοκ είχε παραβιάσει τις οδηγίες αποστασιοποίησης του COVID-19.

Ο πρώην βουλευτής των Συντηρητικών έχει τρία παιδιά και μια εν διαστάσει πλέον σύζυγο.

Για περισσότερα ενημερωμένα νέα, ακολουθήστε μας Twitter και  ειδήσεις Google ή ακούστε το ερευνητικό μας podcast Καινοτομία: Blockchain City.