Οι ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ ξεκινούν την επίσημη έρευνα στις συναλλαγές Silvergate-FTX

Η Silvergate, ένας από τους πολλούς πιστωτές που υπέστη τεράστιες απώλειες λόγω της πτώσης του FTX, αναγκάστηκε στο παρελθόν να απολύσει το 40% του προσωπικού της.

Αυτό το πλήγμα στην επιχείρησή του επιδεινώθηκε από δισεκατομμύρια δολάρια σε σημαντικά δάνεια που λήφθηκαν για την κάλυψη μιας πιθανής τραπεζικής διαχείρισης που ο οργανισμός φοβόταν ότι θα μπορούσε να συμβεί μετά την κατάρρευση της FTX.

Silvergate στο Hot Seat

Αν και τα δάνεια πολλών δισεκατομμυρίων δολαρίων μπορεί να φαίνονται ισοδύναμα για την πορεία των τυπικών τραπεζών, το ρεύμα που πήρε η Silvergate φέρεται ότι ανέρχεται στο μεγαλύτερο μέρος των τρεχόντων ταμειακών της αποθεμάτων.

«Η τράπεζά σας «έχει τώρα περίπου 4.6 δισεκατομμύρια δολάρια σε μετρητά», τη συντριπτική πλειοψηφία – 4.3 δισεκατομμύρια δολάρια – από τα οποία εξασφάλισε ως προκαταβολή από την FHLB. Χρησιμοποιώντας το FHLB ως λειτουργικό «δανειστή έσχατης ανάγκης», η Silvergate εισήγαγε περαιτέρω τον κίνδυνο αγοράς κρυπτογράφησης στο παραδοσιακό τραπεζικό σύστημα.

Ψάχνει και ο ισολογισμός της τράπεζας χειρότερο για φθορά, έχοντας αντιμετωπίσει ζημιά 1 δισεκατομμυρίου δολαρίων το περασμένο τρίμηνο – και πτώση 20% στην τιμή της μετοχής σε εκτεταμένες ώρες διαπραγμάτευσης την Πέμπτη.

Δεν υπάρχουν επίσημες κατηγορίες μέχρι στιγμής

Αν και η τρέχουσα έρευνα για τις συναλλαγές του Ομίλου FTX με τη Silvergate γίνεται, αυτή τη φορά, με επίσημη ιδιότητα, δεν έχουν απαγγελθεί ακόμη κατηγορίες, σύμφωνα με στο Bloomberg.

Αντίθετα, η τρέχουσα έρευνα, η οποία συντονίζεται από το Υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ, στοχεύει να αποκαλύψει πόσα πράγματι γνώριζε η διοίκηση της Silvergate για τις επιχειρηματικές συναλλαγές της FTX. Ειδικά αν υποψιάζονταν ότι διενεργούνταν χρηματοοικονομικό παράπτωμα μέσω τραπεζικών λογαριασμών που κατείχε η Silvergate, κάτι που θα υποχρέωνε την τράπεζα να αναφέρει την ανταλλαγή στις αρχές.

Εάν αποδειχθεί ότι οι αποκρουστικές απαντήσεις του Silvergate είναι απλώς θέμα τυπικού τραπεζικού απορρήτου, η έρευνα πιθανότατα θα καταλήξει, αν και με περισσότερες πληροφορίες για τις τραπεζικές στρατηγικές της FTX.

Προς το παρόν, η Silvergate έχει επιβεβαιώσει ότι πραγματοποίησε τη δέουσα επιμέλεια για κάθε οντότητα του Ομίλου FTX με την οποία είχε δεσμούς, ξεκινώντας από την ενσωμάτωση της Alameda Research το 2018. Αξίζει επίσης να αναφερθεί ότι, εκτός από εσωτερικούς ελέγχους, η Silvergate – η οποία φέρεται να είχε φήμη για πολύ συμμόρφωση με τις αρχές – ελεγχόταν ετησίως τόσο από την Federal Reserve όσο και από ανεξάρτητους ελεγκτές.

Ωστόσο, αυτοί οι έλεγχοι μπορεί να μην ήταν αρκετά αυστηροί. Εκτός από την έρευνα του Υπουργείου Δικαιοσύνης, η Silvergate αντιμετωπίζει επίσης μια πιθανή ομαδική αγωγή από άλλους επενδυτές, οι οποίοι φέρεται να κατηγόρησαν την τράπεζα ότι μπλόκαρε τους οικονομικούς ελέγχους και ελέγχους τους.