Οι τράπεζες της Wall Street υποστηρίζουν τον νόμο της Elizabeth Warren για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος για τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία

Αναδημοσίευση από τον Πλάτωνα

Ακολουθούν: 0

Η Αμερικανίδα γερουσιαστής Ελίζαμπεθ Γουόρεν επανεισαγωγή ο νόμος για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων στις 28 Ιουλίου, με την υποστήριξη απίθανων συμμάχων — τις τράπεζες της Wall Street.

Το Bank Policy Institute, μια δεξαμενή σκέψης χρηματοοικονομικής πολιτικής που αποτελείται από μια ομάδα τραπεζών, υποστήριξε τη νομοθεσία που στοχεύει στον μετριασμό των κινδύνων εθνικής ασφάλειας που θέτουν τα κρυπτονομίσματα. Ιστορικά, ο Warren ήταν ένθερμος επικριτής του The Bank Policy Institute, αλλά φαινόταν ότι είχαν βρει κοινό έδαφος - την ανάγκη να πατάξουν τα κρυπτονομίσματα.

Σημειώνοντας ότι τα κρυπτονομίσματα έχουν γίνει η «μέθοδος πληρωμής επιλογής» μεταξύ των εγκληματιών του κυβερνοχώρου, ο Warren είπε σε ένα δελτίο τύπου:

«Αυτό το δικομματικό νομοσχέδιο είναι η πιο σκληρή πρόταση στο τραπέζι για την πάταξη του εγκλήματος κρυπτογράφησης και για να δώσει στις ρυθμιστικές αρχές τα εργαλεία που χρειάζονται για να σταματήσουν τη ροή των κρυπτονομισμάτων σε κακούς παράγοντες».

Διατήρηση παικτών κρυπτογράφησης σύμφωνα με τα τραπεζικά πρότυπα

Η νομοθεσία, η οποία εισήχθη για πρώτη φορά τον Δεκέμβριο του 2022, θα επιβάλλει τις υποχρεώσεις βάσει του νόμου περί τραπεζικού απορρήτου (BSA) σε παρόχους κρυπτογραφικών πορτοφολιών, εξορύκτες και επικυρωτές. Ως εκ τούτου, οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτογράφησης και οι συμμετέχοντες στο δίκτυο θα πρέπει να ανταποκρίνονται στις απαιτήσεις του πελάτη να γνωρίζεις τον πελάτη, εάν εγκριθεί η νομοθεσία.

Το νομοσχέδιο των 7 σελίδων απαιτεί από το Υπουργείο Οικονομικών να οργανώσει μια διαδικασία εξέτασης συμμόρφωσης και επανεξέτασης για να διασφαλίσει ότι όλες οι επιχειρήσεις παροχής υπηρεσιών κρυπτογράφησης συμμορφώνονται με τις υποχρεώσεις κατά του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML/CFT) βάσει της BSA. Το νομοσχέδιο θα κατευθύνει επίσης την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) και την Επιτροπή Συναλλαγών Μελλοντικής Εκπλήρωσης Εμπορευμάτων (CFTC) να δημιουργήσουν παρόμοιες διαδικασίες αναθεώρησης για τις επιχειρήσεις κρυπτογράφησης υπό την αρμοδιότητα τους.

Επιπλέον, οι επιχειρήσεις κρυπτογράφησης πρέπει να υποβάλουν Έκθεση Τραπεζικών και Χρηματοοικονομικών Λογαριασμών (FBAR) στην Υπηρεσία Εσωτερικών Εσόδων. Οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτογράφησης πρέπει να υποβάλλουν την αναφορά κάθε φορά που οποιοσδήποτε πελάτης των ΗΠΑ χρησιμοποιεί έναν ή περισσότερους υπεράκτιους λογαριασμούς για τη διεξαγωγή συναλλαγών κρυπτογράφησης άνω των 10,000 $, σύμφωνα με τον λογαριασμό.

Το νομοσχέδιο θα οδηγήσει το Δίκτυο Καταπολέμησης του Οικονομικού Εγκλήματος (FinCEN) να εφαρμόσει τον κανόνα που πρότεινε το 2020 για να κλείσει το ρυθμιστικό κενό που δημιουργείται από τα πορτοφόλια αυτοεπιμέλειας. Ο νέος κανόνας θα καθιστά υποχρεωτική για τις τράπεζες και τις επιχειρήσεις παροχής χρημάτων την επαλήθευση της ταυτότητας των πελατών και του αντισυμβαλλομένου, τη διατήρηση αρχείων και την υποβολή αναφορών για συγκεκριμένες συναλλαγές κρυπτογράφησης που περιλαμβάνουν πορτοφόλια ή πορτοφόλια που φιλοξενούνται σε μη συμμορφούμενες δικαιοδοσίες.

Το νομοσχέδιο στοχεύει επίσης στον μετριασμό των κινδύνων από τα κρυπτογραφικά ATM. Θα απαιτήσει από το FinCEN να διασφαλίζει ότι οι ιδιοκτήτες και οι διαχειριστές των ΑΤΜ αναφέρουν και ενημερώνουν τακτικά τις φυσικές διευθύνσεις των περιπτέρων τους. Οι χειριστές ΑΤΜ πρέπει επίσης να επαληθεύουν την ταυτότητα πελάτη και αντισυμβαλλομένου για όλες τις συναλλαγές.

Τέλος, το νομοσχέδιο θα κατευθύνει το FinCEN να καθοδηγήσει τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα για τον μετριασμό των κινδύνων που σχετίζονται με το χειρισμό, τη χρήση ή τη συναλλαγή με κρυπτονομίσματα των οποίων η προέλευση έχει συγκαλυφθεί χρησιμοποιώντας μίκτες ή άλλες τεχνολογίες που ενισχύουν την ανωνυμία.

Το νομοσχέδιο στοχεύει να ρυθμίσει τις επιχειρήσεις κρυπτογράφησης με τον ίδιο τρόπο όπως οι τράπεζες. Όπως δήλωσε ο γερουσιαστής Roger Marshall, υποστηρικτής του νομοσχεδίου:

«Οι μεταρρυθμίσεις που περιγράφονται στη νομοθεσία μας θα μας βοηθήσουν να αντεπιτεθούμε και να διασφαλίσουμε τα ψηφιακά μας περιουσιακά στοιχεία χρησιμοποιώντας δοκιμασμένες μεθόδους με τις οποίες συμμορφώνονται τα εγχώρια χρηματοπιστωτικά μας ιδρύματα εδώ και χρόνια».

Ο γερουσιαστής Lindsey Graham, ο οποίος έχει επίσης υποστηρίξει το νομοσχέδιο, πρόσθεσε ότι «πολλοί από τους ίδιους κανόνες που ισχύουν για το δολάριο θα πρέπει να υπάρχουν για την κρυπτογράφηση».