Μπορείτε να επιλέξετε τι θέλετε να παρακολουθήσετε, να ακούσετε και να αγοράσετε όποτε θέλετε, αντανακλώντας τα γούστα και τις αξίες σας στις επιλογές σας. Είμαστε στον ίδιο δρόμο με τις επενδυτικές μας αποφάσεις. Οι πάροχοι προϊόντων συμβουλεύουν επενδυτικούς συμβούλους για το πώς μπορούν να χρησιμοποιήσουν την τεχνολογία για να διατηρήσουν τις αξιόπιστες θέσεις τους στους πελάτες.
«Οι πελάτες σήμερα θέλουν επενδύσεις ευθυγραμμισμένες με τις αξίες τους», δήλωσε ο Διευθύνων Σύμβουλος της Morningstar Kunal Kapoor στην εναρκτήρια ομιλία του στο 2022 Morningstar Investment Conference. Οι πελάτες θέλουν οι προσωπικές τους προτιμήσεις να αντικατοπτρίζονται στα χαρτοφυλάκιά τους, εκτός από την επίτευξη αποδόσεων και τη διαχείριση του κινδύνου.
«Η ενεργή εξατομίκευση είναι η νέα ενεργή επένδυση», είπε ο Kapoor. "Εξατομικεύστε το χαρτοφυλάκιό σας σε κλίμακα: αυτό είναι το θέμα που θα ακούτε να εκφράζεται ξανά και ξανά."
Το FinTech Showcase του συνεδρίου Morningstar, το οποίο περιλάμβανε παρουσιάσεις για 18 προϊόντα, παρουσιάστηκε με αυτά τα πέντε θέματα:
- Παροχή εξατομίκευσης χαρτοφυλακίου και αυτοματοποίησης δεδομένων σε κλίμακα.
- Εστίαση σε αξίες πελατών και δημιουργία χαρτοφυλακίων που αντικατοπτρίζουν αυτές τις αξίες παρέχοντας αποδόσεις.
- Δίνοντας στους συμβούλους τη δυνατότητα να προσθέτουν νέα, σύνθετα προϊόντα (δηλαδή κρυπτογράφηση και προσόδους) με ευκολία.
- Κάνοντας τις ανεξάρτητες οικονομικές συμβουλές καλύτερες και πιο προσιτές.
- Χρήση τεχνολογίας που δίνει στους οικονομικούς συμβούλους περισσότερο χρόνο για να περάσουν με πελάτες παρά στη διοίκηση.
Στο FinTech Showcase συμμετείχαν οι παρακάτω εταιρείες, που αναφέρονται με τη σειρά παρουσίασης.
Διάνυσμα Διαστημικές Βιοεπιστήμες
Εφαρμόζει τις τεχνολογίες τεχνητής νοημοσύνης της σε χρηματοοικονομικές υπηρεσίες για να βρει «κρυφές σχέσεις» μεταξύ παγκόσμιων εκδηλώσεων και δημόσιων εταιρειών. Το αποτέλεσμα είναι ένα αυτόματα δημιουργούμενο εμπορεύσιμο καλάθι μετοχών ή κρυπτονομισμάτων για την παροχή οικονομικής προστασίας μέσω σορτς ή άλλων στρατηγικών συναλλαγών.
Pre-rec
Θέτει συστάσεις στην υπηρεσία επενδύσεων σταθερού εισοδήματος που είναι γενικά διαθέσιμες μόνο σε μεγάλα ιδρύματα. Ο στόχος είναι να γίνουν οι αγορές σταθερού εισοδήματος πιο προσιτές, διαφανείς και συνδεδεμένες χρησιμοποιώντας συστάσεις (σκεφτείτε το Yelp) για την παροχή δεδομένων και γνώσης της αγοράς σε μικρότερους θεσμικούς επενδυτές.
Μεγαλοπρεπής
Παρέχει στους συμβούλους τεχνολογία τεχνητής νοημοσύνης που τους επιτρέπει να αποκαλύπτουν πιο εύκολα επενδυτικά προϊόντα που ευθυγραμμίζονται με τις προτιμήσεις και τις αξίες των πελατών. Η υπηρεσία έχει σχεδιαστεί για να βοηθά τους συμβούλους να δημιουργούν πιο προσωπικά χαρτοφυλάκια και μοντέλα και να παρέχει στους διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων ένα ψηφιακό κανάλι διανομής σε συμβούλους. «Οι εξατομικευμένες προτάσεις επιπτώσεων βοηθούν στην εμβάθυνση της σχέσης μεταξύ συμβούλου και πελατών και στους πελάτες να δουν τον αντίκτυπο που έχει το χαρτοφυλάκιό τους», δήλωσε ο Matt Barley, σύμβουλος διευθυντής πωλήσεων.
Trove
Επιτρέπει στους Αφρικανούς επενδυτές να επενδύσουν σε παγκόσμιους τίτλους εύκολα και ανέξοδα. Η εφαρμογή σε συνδυασμό με την έρευνα Morningstar στοχεύει σε Αφρικανούς επενδυτές, είτε στην ήπειρο είτε στη διασπορά, με επενδυτική εκπαίδευση, χαμηλά ελάχιστα επενδυτικά και κλασματική πρόσβαση σε μετοχές σε παγκόσμιους τίτλους.
Μάγγαινα
Δημιουργεί προσαρμοσμένα χαρτοφυλάκια που εκφράζουν προσωπικές προτιμήσεις και επιθυμίες σε κλίμακα. Η εφαρμογή κάνει κατασκευή χαρτοφυλακίου και εκπλήρωση επενδύσεων για συμβούλους, με βάση το οικονομικό τους σχέδιο για μεμονωμένους πελάτες. Η εταιρεία το αποκαλεί Wealth 3.0 Intelligent Investing, σε αντίθεση με τα Wealth 2.0 ETFs and Index Funds και Wealth 1.0 Mutual Funds.
Απόδοση ζωής
Ελαχιστοποιεί τους φόρους με την πάροδο του χρόνου για να παρέχει πρόσθετη επένδυση άλφα ακόμα και όταν οι πελάτες αποζημιώνουν τους λογαριασμούς. Η εταιρεία επιχειρησιακής τεχνολογίας βοηθά στην εκτίμηση των συχνά πολύπλοκων φορολογικών επιπτώσεων των επενδύσεων που συσσωρεύονται κατά τη διάρκεια της ζωής τους και βελτιστοποιεί τις φορολογικές δομές για την απόκτηση πρόσθετου πλούτου.
Benetic
Παρέχει στους συμβούλους μια αγορά για τις υπηρεσίες τρίτων που χρειάζονται για τη διαχείριση μιας πρακτικής συνταξιοδότησης. Η εταιρεία αυτοχαρακτηρίζεται ως «το amazon.com των παροχών συνταξιοδότησης» που παρέχει στους συμβούλους πρόσβαση σε τρίτους και παρακολουθεί τις προτάσεις και τη ροή των επιχειρήσεων μέσω μιας εμπειρίας χρήστη που μοιάζει με το Amazon.
ΎψοςΜηδέν
Επιτρέπει σε χρηματοοικονομικούς συμβούλους και διαχειριστές πλούτου να επενδύουν σε ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία για λογαριασμό των πελατών τους με ασφαλή και ψηφιακό τρόπο. Η εταιρεία παρέχει μια πλατφόρμα ανοιχτής αρχιτεκτονικής που δίνει στους συμβούλους επιλογές για άμεσες ή δευτερεύουσες επενδύσεις ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, θεματοφύλακες και ανταλλαγές συναλλαγών.
Meetami Innovations
https://www.amipro.ca/software
Βοηθά τους συμβούλους να πλοηγηθούν στα ψηφιακά στοιχεία παρέχοντας συστήματα διαχείρισης εκπαίδευσης και επενδύσεων. Δεδομένου ότι πολλοί πελάτες ρωτούν ή επενδύουν ήδη σε ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία, στόχος της εταιρείας είναι να υποστηρίξει συμβούλους για να δημιουργήσουν μια πρακτική ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων και να διατηρήσουν ή να κερδίσουν έσοδα.
DriveWealth
Παρέχει τεχνολογία που προσθέτει νέα προϊόντα σε μια συμβουλευτική πρακτική γρήγορα και εύκολα. Χρησιμοποιώντας API και μια κοινή διεπαφή για όλες τις κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, η εταιρεία βοηθά τους συμβούλους να δημιουργήσουν κερδοφόρα προϊόντα για πελάτες που δεν εξυπηρετούν και δεν έχουν επενδύσεις.
Αλτρουιστής
Δημιουργεί και κλιμακώνει τις επενδυτικές συμβουλευτικές πρακτικές μέσω προσιτής τεχνολογίας. Οι ανεξάρτητοι σύμβουλοι μπορούν να αξιοποιήσουν τα ψηφιακά εργαλεία και τις ροές εργασίας που παλαιότερα ήταν διαθέσιμα μόνο σε μεγαλύτερες εταιρείες μέσω μιας ολοκληρωμένης, προσιτής και προσαρμόσιμης στοίβας τεχνολογίας.
Ο πιο σοφός
Εξουσιοδοτεί αποφάσεις συναλλαγών με ειδικούς επιλεγμένους από επενδυτές. Οι έμποροι μπορούν να απαριθμήσουν τις επιλογές του χαρτοφυλακίου τους και να εμφανίσουν αποδόσεις, ενώ οι επενδυτές μπορούν να επιλέξουν μια ομάδα εμπόρων για να ακολουθήσουν τα χαρτοφυλάκια τους, όπως μια ομάδα ποδοσφαίρου φαντασίας. «Οι επενδυτές μας μπορούν να μάθουν από τους ειδικούς που ακολουθούν», δήλωσε ο Axel Thibon, ιδρυτής και διευθύνων σύμβουλος. «Οι ειδικοί αποκτούν οπαδούς, έκθεση και δημιουργία επωνυμίας. Οι επενδυτές παίρνουν την επενδυτική προσέγγιση που επιλέγουν μόνοι τους, αλλά καθοδηγούνται: «κάνε το μαζί μου, όχι μόνος σου ή για μένα».
Ηθική
Εξουσιοδοτεί συμβούλους πλούτου και επενδυτές να δημιουργήσουν χαρτοφυλάκια που επιδιώκουν να ευθυγραμμίσουν τις προσωπικές αξίες με τους οικονομικούς στόχους. Ο διαχειριστής περιουσιακών στοιχείων βοηθά μεμονωμένους επενδυτές και χρηματοοικονομικούς συμβούλους να επενδύσουν σε τίτλους που επιτυγχάνουν εξατομικευμένα αποτελέσματα για βιώσιμες επενδύσεις.
Luma Financial Technologies
Επιδιώκει απλά δομημένα προϊόντα και προσόδους. Οι συνδέσεις API και οι τεχνολογίες πλατφόρμας της εταιρείας διευκολύνουν τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους να κατανοήσουν, να προσφέρουν και να διαχειριστούν αυτά τα προϊόντα, παρέχοντάς τους πρόσθετα προϊόντα με μεγάλη ποικιλία εκδοτών και παρόχων.
AlphaSense
Βρίσκει γρήγορα πληροφορίες αγοράς μέσω μιας στοχευμένης μηχανής αναζήτησης που βασίζεται σε AI. Σε αντίθεση με τις γενικές μηχανές αναζήτησης, η εταιρεία συγκεντρώνει αποτελέσματα από σχετικές πηγές οικονομικών δεδομένων και οργανισμούς. Στη συνέχεια αναλύει τα αποτελέσματα σε ευρήματα που ενδιαφέρουν τους συμβούλους και τους εμπόρους που ερευνούν τις τάσεις της αγοράς και τις εταιρείες.
Backstop Solutions Group
https://www.backstopsolutions.com/
Προσφέρει μια εφαρμογή ροής εργασιών διαχείρισης έρευνας για θεσμικούς επενδυτές που διαχειρίζονται ιδιωτικά κεφάλαια, ακίνητα, hedge fund και άλλες εναλλακτικές επενδύσεις. Ο στόχος είναι να αυτοματοποιηθούν και να εξορθολογιστούν οι πληροφορίες διαχείρισης επενδύσεων μέσω συνεπών διαδικασιών σε όλες τις κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, σε μια προσπάθεια να δοθεί μεγαλύτερη εστίαση και εικόνα στους διαχειριστές επενδύσεων.
Halo Investing Structured Products
https://haloinvesting.com/building-a-protected-portfolio/structured-notes/
Διαχειρίζεται μια πλατφόρμα αγοράς που διευκολύνει τους συμβούλους επενδύσεων να προσφέρουν δομημένες σημειώσεις σε χαρτοφυλάκια πελατών. Το νούμερο τρία επενδυτικό όχημα στις κεφαλαιαγορές, αυτά τα χρεόγραφα είναι δύσκολο να αγοραστούν για τους επενδυτές επειδή είναι πολύπλοκα και απαιτούν υψηλά ελάχιστα επενδυτικά. Το Halo παρέχει μια ανεξάρτητη πλατφόρμα που παραθέτει αυτές τις σημειώσεις για να παρέχει μια πιο διαφανή και πιο εύκολη πρόσβαση στην αγορά.
Halo Investing Outsourced Insurance Desk
Διευκολύνει τους συμβούλους να προσθέτουν προσόδους στα χαρτοφυλάκια πελατών. Αυτό είναι άλλο ένα σχετικά με την αυξανόμενη δημοτικότητα των προσόδων. Η πλατφόρμα δίνει σε ανεξάρτητους συμβούλους να δημιουργήσουν τη σειρά προϊόντων τους και να διαχειριστούν κληρονομικές επενδύσεις χωρίς να ξοδέψουν επιπλέον χρόνο ή να προσλάβουν εξειδικευμένο προσωπικό.
- μυρμήγκι οικονομική
- blockchain
- συνέδριο blockchain fintech
- chime fintech
- coinbase
- Coingenius
- συνέδριο κρυπτογράφησης fintech
- fintech
- εφαρμογή fintech
- καινοτομία fintech
- Fintech Rising
- επενδυτικών συμβούλων
- Morningstar
- OpenSea
- PayPal
- μισθός
- πληρωμές
- PFM-Πλούτος
- Πλάτων
- πλάτων αι
- Πληροφορία δεδομένων Plato
- Πλάτωνα δεδομένα
- platogaming
- ξυράφι
- revolut
- Ripple
- τετράγωνο fintech
- ρίγα
- tencent fintech
- διαχείριση περιουσίας
- πλούτος
- xero
- zephyrnet
