Για τι κατηγορούνται η Binance και η CZ; Μια πιο προσεκτική ματιά στην κατάθεση CFTC

Μια ομοσπονδιακή ρυθμιστική υπηρεσία των ΗΠΑ μόλις κατέθεσε μήνυση κατά της Binance – του μεγαλύτερου ανταλλακτηρίου κρυπτογράφησης στον κόσμο – για μια ευρεία γκάμα κανονιστικών παραβιάσεων, με αποτέλεσμα το Bitcoin να υποχωρήσει ξανά στα 27,000 δολάρια. 

Να τι πιστεύει η Επιτροπή Εμπορευμάτων και Μελλοντικής Εκπλήρωσης (CFTC) ότι η εταιρεία και ο Διευθύνων Σύμβουλός της, Changepeng Zhao (CZ), είναι ένοχοι.

Παραβιάσεις του Binance

Σύμφωνα με την CFTC καταγγελία, η Binance έχει δεχτεί παραγγελίες και έχει διευκολύνει το εμπόριο που περιλαμβάνει πολλαπλά ψηφιακά στοιχεία για πελάτες εντός των Ηνωμένων Πολιτειών, τα οποία η εταιρεία θεωρεί εμπορεύματα. 

Ορισμένα από αυτά τα εμπορεύματα, σύμφωνα με τη ρυθμιστική αρχή, περιλαμβάνουν το Bitcoin (BTC), τον Ether (ETH) και το Litecoin (LTC). Ενώ υπάρχει ευρεία συμφωνία μεταξύ των υπηρεσιών και του κοινοβουλίου ότι το Bitcoin είναι ένα εμπόρευμα, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) έχει κάνει πολλά προτάσεις αναφέροντας ότι ο Αιθέρας είναι ασφάλεια. 

Αν και η Binance υποτίθεται ότι δεν εξυπηρετεί πελάτες με έδρα τις ΗΠΑ (εκτός από τη χωριστή και ανεξάρτητη εταιρεία Binance US), η CFTC ισχυρίζεται ότι η παρουσία της στη χώρα έχει σταδιακά επεκταθεί με την πάροδο του χρόνου – ιδιαίτερα σε εμπορικά σημαντικούς θεσμικούς πελάτες «VIP». 

Παρά το γεγονός ότι γνωρίζουν ότι αυτό θα έθετε ρυθμιστικές απαιτήσεις και απαιτήσεις εγγραφής στη Binance, η ανταλλαγή και η CZ αγνόησαν αυτές τις απαιτήσεις και βοήθησαν τους πελάτες να αποφύγουν τους ελέγχους πρόσβασης της εταιρείας, σύμφωνα με την CFTC.

Η περιφρόνηση της Binance για τέτοιους νόμους ήταν αρκετά επικερδής: συγκέντρωσε έσοδα 1.14 δισεκατομμυρίων δολαρίων από συναλλαγές παραγώγων μόνο τον Μάιο του 2021. Εν τω μεταξύ, περίπου το 16% των λογαριασμών στο χρηματιστήριο είχε αναγνωριστεί από την Binance ότι βρίσκονται στις Ηνωμένες Πολιτείες. 

Η ανταλλαγή κατηγορείται επίσης ότι χρησιμοποιεί και ενθαρρύνει διάφορες τεχνικές για να ξεφύγει από τις ρυθμιστικές απαιτήσεις. Αυτό περιλαμβάνει τη μη δημιουργία σταθερών κεντρικών γραφείων σε οποιαδήποτε τοποθεσία, έτσι ώστε η Binance να μην υπόκειται στους νόμους αυτής της περιοχής. 

Διαφυγή χειριστηρίων KYC

Η Binance και οι υπάλληλοί της φέρεται επίσης να ενθάρρυναν τους πελάτες των ΗΠΑ να χρησιμοποιούν εικονικά ιδιωτικά δίκτυα (VPN) για να ξεφύγουν από τους ελέγχους KYC κατά παράβαση του νόμου και τους πελάτες VIP που εδρεύουν στις ΗΠΑ να ανοίξουν λογαριασμούς σε εταιρείες κέλυφος για να αποφύγουν τους ελέγχους συμμόρφωσης. 

Τέλος, η CFTC κατηγόρησε την Binance ότι παραμέλησε την εφαρμογή ελέγχων που θα αποτρέψουν την παράνομη χρηματοδότηση:

«Η Binance δεν έχει εγγραφεί ποτέ στο CFTC με οποιαδήποτε ιδιότητα και έχει αψηφήσει τους ομοσπονδιακούς νόμους που είναι ουσιαστικοί για την ακεραιότητα και τη ζωτικότητα των χρηματοπιστωτικών αγορών των ΗΠΑ, συμπεριλαμβανομένων νόμων που απαιτούν την εφαρμογή ελέγχων που έχουν σχεδιαστεί για την πρόληψη και τον εντοπισμό νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας», έγραψε. το πρακτορείο.

Ως τιμωρία για τις παραβιάσεις της Binance, η CFTC επιδιώκει κυρώσεις, συμπεριλαμβανομένων απαγορεύσεων συναλλαγών και εγγραφής, απαξίωσης και τόκων πριν και μετά την κρίση.

Σύμφωνα με το CNBC, η Binance έχει επίσης βοήθησε Κινέζος πελάτης στην πλατφόρμα της, ενώ ξεφεύγει από τους κανόνες KYC και AML, παρά το γεγονός ότι η κρυπτογράφηση έχει απαγορευτεί πλήρως εντός των συνόρων της. 

Αφού κατηγορήθηκε, ο CZ απάντησε στη μήνυση μέσω Twitter με τον αριθμό "4" - το μοναδικό σήμα του ότι αποφεύγει να σχολιάζει "ψευδείς ειδήσεις" και "επιθέσεις" εναντίον της Binance. 

Μάλιστα κύριε pic.twitter.com/4rdAeoZO8w

— Harmony (@harmony_1994) Μαρτίου 27, 2023