Τι είναι η απάτη προκαταβολής; Η SEC συμβουλεύει: Μην πληρώνετε για να δανειστείτε

• Η SEC προειδοποιεί για "Απάτη προκαταβολών", προειδοποιώντας το κοινό ενάντια σε απατεώνες που παρουσιάζονται ως νόμιμοι δανειστές ή χρηματοδοτούν εταιρείες που απαιτούν προκαταβολικές καταθέσεις.
• Η απάτη περιλαμβάνει την εξαπάτηση των θυμάτων με υποσχέσεις για οφέλη ή οικονομικά οφέλη σε αντάλλαγμα για προκαταβολές, που συχνά συμβαίνουν σε πλατφόρμες όπως το «Telegram» και τα μέσα κοινωνικής δικτύωσης.
• Υπενθυμίζεται στο κοινό να επαληθεύει τη νομιμότητα των οικονομικών συναλλαγών και να επαγρυπνεί έναντι πιθανών απατών.

Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) προειδοποίησε για μια νέα απάτη γνωστή ως «Απάτη προκαταβολής». Υπενθυμίζεται στο κοινό να είναι προσεκτικό έναντι των απατεώνων που προσποιούνται ότι είναι εγγεγραμμένες εταιρείες δανεισμού ή χρηματοδότησης που προσφέρουν δάνεια αλλά απαιτούν πρώτα μια κατάθεση ή προκαταβολή από τον δανειολήπτη. 

Τι είναι η απάτη προκαταβολής;

Σύμφωνα με την Επιτροπή, η «απάτη προκαταβολής» είναι μια μορφή εξαπάτησης κατά την οποία άτομα ή οντότητες, που συχνά μεταμφιέζονται σε νόμιμους παρόχους υπηρεσιών, δανειστές ή οργανισμούς, ζητούν προκαταβολή ή αμοιβή από το θύμα, υποσχόμενοι μεγαλύτερο όφελος, υπηρεσία, ή οικονομικό κέρδος στο μέλλον.

Πώς συμβαίνει η απάτη προκαταβολών;

Η SEC σημείωσε ότι οι δράστες μπορεί ψευδώς να ισχυριστούν ότι προσφέρουν δάνεια και να ζητήσουν από πιθανούς δανειολήπτες να πληρώσουν προκαταβολή ή κατάθεση πριν από τη διεκπεραίωση ή τη χορήγηση του δανείου. 

Μόλις το θύμα πληρώσει την προκαταβολή, ο απατεώνας συνήθως εξαφανίζεται χωρίς να παρέχει το υποσχεμένο δάνειο ή την υπηρεσία.

Η Επιτροπή μοιράστηκε ότι η εξαπάτηση συμβαίνει συχνά στο "Telegram" και σε άλλες πλατφόρμες μέσων κοινωνικής δικτύωσης. Τα θύματα προστίθενται σε μια ομαδική συνομιλία με ψεύτικους δανειολήπτες που ισχυρίζονται ότι έχουν λάβει δάνειο με τη βοήθεια μιας ψεύτικης εταιρείας δανεισμού ή χρηματοδότησης. 

Επιπλέον, η SEC σημείωσε ότι τα άτομα στην ομαδική συνομιλία συχνά μιλούν σε μη φιλιππινέζικη ή ξένη γλώσσα. 

Κόκκινες σημαίες που πρέπει να προσέχετε

Προκαταβολές

Οι γνήσιοι δανειστές δεν ζητούν προκαταβολές, καταθέσεις, προμήθειες επεξεργασίας ή προκαταβολές προτού προσφέρουν δάνεια. Να είστε προσεκτικοί εάν αντιμετωπίσετε απαίτηση για σημαντική πληρωμή πριν λάβετε οποιαδήποτε υπηρεσία.

Μη ρεαλιστικές υποσχέσεις

Οι απατεώνες δίνουν συχνά υποσχέσεις που φαίνονται πολύ καλές για να είναι αληθινές, όπως η εγγυημένη έγκριση για ένα δάνειο, ανεξάρτητα από το πιστωτικό ιστορικό. Οι δανειολήπτες πρέπει να είναι προσεκτικοί εάν η προσφορά φαίνεται υπερβολικά γενναιόδωρη ή μη ρεαλιστική.

Τακτικές πίεσης

Οι απατεώνες μπορεί να χρησιμοποιήσουν στρατηγικές υψηλής πίεσης για να ωθήσουν τα άτομα στη γρήγορη λήψη αποφάσεων, αυτό θα μπορούσε επίσης να . Να είστε προσεκτικοί όσον αφορά το επείγον σε αιτήματα για πληρωμή ή προσωπικές πληροφορίες.

Ανωνύμουs ή Μη επαληθευμένες πλατφόρμες

Εάν οι συναλλαγές ή η επικοινωνία πραγματοποιούνται σε ανώνυμες ή μη επαληθευμένες πλατφόρμες, όπως εφαρμογές ιδιωτικών μηνυμάτων ή μέσα κοινωνικής δικτύωσης, θα μπορούσε να εγείρει ανησυχίες. Οι νόμιμες επιχειρήσεις συνήθως λειτουργούν σε καθιερωμένες και επαληθεύσιμες πλατφόρμες.

Έλλειψη Επίσημης Τεκμηρίωσης

Οι νόμιμες συναλλαγές δανεισμού ή χρηματοδότησης περιλαμβάνουν κατάλληλα έγγραφα και συμβόλαια. Οι επενδυτές πρέπει να βεβαιωθούν ότι έχουν συναλλαγές με εγγεγραμμένες εταιρείες. Εάν η διαδικασία στερείται διαφάνειας ή επίσημης γραφειοκρατίας, μπορεί να υποδηλώνει απάτη.

Αντιεπαγγελματική Επικοινωνία

Η κακή γραμματική, τα ορθογραφικά λάθη ή η επικοινωνία που φαίνεται αντιεπαγγελματική μπορεί να είναι ενδεικτικά μιας απάτης. Η χρήση άλλων γλωσσών θα μπορούσε επίσης να είναι μια κόκκινη σημαία. Οι νόμιμες επιχειρήσεις διατηρούν ένα επαγγελματικό πρότυπο στις αλληλεπιδράσεις τους.

Ξένες ή μη ανιχνεύσιμες επαφές

Οι απατεώνες ενδέχεται να λειτουργούν από ξένες τοποθεσίες ή να χρησιμοποιούν μη ανιχνεύσιμα στοιχεία επικοινωνίας. Να είστε προσεκτικοί εάν είναι δύσκολο να επαληθεύσετε τη νομιμότητα της εταιρείας ή του ατόμου.

Χωρίς φυσική διεύθυνση

Οι νόμιμες επιχειρήσεις έχουν συνήθως μια φυσική διεύθυνση. Εάν ο δανειστής ή η εταιρεία χρηματοδότησης δεν παρέχει επαληθεύσιμη φυσική τοποθεσία, θα μπορούσε να είναι μια κόκκινη σημαία.

Ανεπιθύμητες προσφορές

Εάν λαμβάνετε αυτόκλητες προσφορές δανείου μέσω email, μηνυμάτων ή κλήσεων, να είστε προσεκτικοί. Οι νόμιμοι δανειστές συνήθως δεν προσεγγίζουν τυχαία για να προσφέρουν δάνεια.

Υπενθυμίσεις και συμβουλές SEC

Οι νόμιμες εταιρείες δανεισμού ή χρηματοδότησης δεν ζητούν καταθέσεις, προμήθειες επεξεργασίας ή προκαταβολές από τους δανειολήπτες πριν χορηγήσουν δάνεια. 

Η Επιτροπή τόνισε ότι τα άτομα πρέπει να ερευνούν προσεκτικά κάθε οικονομική συναλλαγή που περιλαμβάνει προκαταβολή, καθώς συχνά υποδηλώνει πιθανή απάτη. Επιπλέον, το κοινό καλείται να παραμείνει σε εγρήγορση, να είναι προσεκτικό και να αποφύγει την εμπλοκή σε τέτοια σχέδια.

Τον περασμένο μήνα, η SEC προειδοποίησε το κοινό σχετικά με «απάτη επαναφόρτισης και ανάθεσης εργασιών», όπου οι απατεώνες χρησιμοποιούν ψεύτικες πλατφόρμες ηλεκτρονικού εμπορίου, προσποιούμενοι ότι είναι αξιόπιστες εταιρείες όπως η Amazon και η Shopee, δελεάζοντας άτομα να επενδύσουν με υποσχέσεις για προμήθειες και ανταμοιβές. Το σχέδιο, που μοιάζει με ένα σχέδιο Ponzi, χρησιμοποιεί κεφάλαια νέων επενδυτών για να πληρώσει πλαστά κέρδη σε προηγούμενους επενδυτές παρά τις υποσχεθείσες ανταμοιβές.

Αυτό το άρθρο δημοσιεύεται στο BitPinas: Η SEC εκδίδει δημόσια προειδοποίηση για απάτη προκαταβολής

Αποποίηση ευθυνών:

• Πριν επενδύσετε σε οποιοδήποτε κρυπτονόμισμα, είναι απαραίτητο να πραγματοποιήσετε τη δική σας δέουσα επιμέλεια και να αναζητήσετε τις κατάλληλες επαγγελματικές συμβουλές σχετικά με τη συγκεκριμένη θέση σας πριν λάβετε οικονομικές αποφάσεις.
• Το BitPinas παρέχει περιεχόμενο για μόνο ενημερωτικούς σκοπούς και δεν αποτελεί επενδυτική συμβουλή. Οι ενέργειές σας είναι αποκλειστικά δική σας ευθύνη. Αυτός ο ιστότοπος δεν είναι υπεύθυνος για τυχόν απώλειες που μπορεί να υποστείτε, ούτε θα διεκδικήσει απόδοση για τα κέρδη σας.

• SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoESG. Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoHealth. Ευφυΐα βιοτεχνολογίας και κλινικών δοκιμών. Πρόσβαση εδώ.
• πηγή: https://bitpinas.com/fintech/sec-warns-advance-fee-scam/