Τι είναι η Αφροδίτη; $XVS

Το Venus είναι ένα αλγοριθμικό σύστημα χρηματαγοράς στην αλυσίδα BNB που προσφέρει μηχανισμό δανεισμού και πίστωσης που βασίζεται σε DeFi.

Οι παραδοσιακές διαδικασίες δανεισμού και δανεισμού είναι προσωρινές λύσεις που βοηθούν δύο μέρη να λάβουν τα αναμενόμενα οφέλη τους, όπως τόκους και μετρητά, αντίστοιχα. Ωστόσο, οι αρχές παρέβλεψαν τα προβλήματα και τους περιορισμούς που προέκυψαν από αυτό το σύστημα. Από τη θετική πλευρά, ο κόσμος κινείται προς αποκεντρωμένη χρηματοδότηση (DeFi) που παρέχει σε όλους ίση πρόσβαση στις διαδικασίες δανεισμού και δανεισμού όπου οι πιστωτές και οι οφειλέτες μπορούν να χρησιμοποιούν κρυπτονομίσματα. Σήμερα, ένα από τα ανερχόμενα έργα DeFi βαδίζει προς μια νέα και προηγμένη λύση ως μια αποκεντρωμένη χρηματαγορά που φέρνει οφέλη σε ολόκληρο τον κόσμο—την Venus. 

Ιστορικό

Το Venus κυκλοφόρησε το 2020 με τον Joselito Lizarondo να ηγείται της ομάδας ανάπτυξης του έργου Swipe, ενός αξιόπιστου εκδότη χρεωστικών καρτών κρυπτονομισμάτων. Η ομάδα του έργου είδε την αυξανόμενη ανάγκη για πρωτόκολλα DeFi που την ώθησαν να αναπτύξουν την Venus. Δύο χρόνια αργότερα, το Venus έγινε ένα σχετικό έργο που φέρνει συνεχώς αξία στην κοινότητα.

Τι είναι η Αφροδίτη;

Το Venus είναι ένα αλγοριθμικό σύστημα αγοράς χρήματος στο Αλυσίδα BNB που προσφέρει έναν μηχανισμό δανεισμού και πίστωσης που βασίζεται στο DeFi. Εξασφαλίζει ένα ασφαλές περιβάλλον δανεισμού όπου οι δανειστές λαμβάνουν ετήσιο σύνθετο τόκο που καταβάλλεται ανά μπλοκ, ενώ οι δανειολήπτες υποχρεούνται να πληρώσουν για δανεισμό ενός κρυπτονομίσματος.

Το πρωτόκολλο ορίζει τα επιτόκια σε μια καμπύλη απόδοσης μετά τη ζήτηση για μια συγκεκριμένη αγορά. Το Venus είναι επίσης διαφορετικό από τα άλλα πρωτόκολλα της χρηματαγοράς λόγω του πρόσθετου πλεονεκτήματός του για την κοινότητα: την ικανότητα να κόβει συνθετικά σταθερά νομίσματα με θέσεις υπερβολικά εξασφαλισμένες. Επιπλέον, έχει επί του παρόντος μέγεθος αγοράς αξίας 1 δισεκατομμυρίου δολαρίων, δανειακές συναλλαγές άνω των 300 εκατομμυρίων δολαρίων και συνολική ρευστότητα σχεδόν 700 εκατομμυρίων δολαρίων.

Προμήθεια περιουσιακών στοιχείων

Οι χρήστες του Venus Protocol μπορούν να φέρουν στην πλατφόρμα τυχόν υποστηριζόμενα κρυπτονομίσματα ή ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία για διαφορετικούς σκοπούς, όπως εξασφαλίσεις για δάνεια, παροχή ρευστότητας, κερδίζοντας APY ή νομισματοκοπεία συνθετικών σταθερών νομισμάτων. Σε αυτή τη διαδικασία, οι χρήστες μπορούν να γίνουν δανειστές δίνοντάς τους τη δυνατότητα να κάνουν επιτόκια με βάση τη ζήτηση. Οι δανειστές δεν χρειάζεται να ανησυχούν για τα περιουσιακά τους στοιχεία επειδή συγκεντρώνονται σε έξυπνα συμβόλαια που τους επιτρέπουν να αποσύρουν την προμήθεια τους όποτε θέλουν. Οι χρήστες μπορούν επίσης να λάβουν vTokens που μπορούν να χρησιμοποιηθούν για την εξαργύρωση της παρεχόμενης ασφάλειας ή για την αντιστάθμιση άλλων περιουσιακών στοιχείων.

Δανεισμός περιουσιακών στοιχείων

Οι χρήστες της Venus μπορούν να δανειστούν οποιαδήποτε υποστηριζόμενα κρυπτονομίσματα, stablecoin ή ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία στην πλατφόρμα δίνοντας εξασφαλίσεις. Οι δανειολήπτες θα πρέπει να ακολουθούν τις καθορισμένες αναλογίες εξασφαλίσεων που παρέχει το πρωτόκολλο στο πλαίσιο της διαδικασίας Διακυβέρνησης. Μόλις εισέλθουν τα παρεχόμενα περιουσιακά στοιχεία, οι χρήστες μπορούν να δανειστούν ανάλογα με την αναλογία εξασφαλίσεων. Ωστόσο, ένα γεγονός ρευστοποίησης θα συμβεί εάν η αξία της εξασφάλισης μειωθεί κάτω από τους αντίστοιχους περιορισμούς.

Θα υπάρχουν σύνθετα επιτόκια σε κάθε μπλοκ και οι χρήστες δεν είναι υποχρεωμένοι να πληρώνουν μηνιαία. Ωστόσο, για να επιστραφεί η εξασφάλιση, ο δανειολήπτης πρέπει να επιστρέψει το αρχικό υπόλοιπο και τον ανατοκισμό στην Venus.

Συνθετικά Stablecoins

Οι χρήστες που κατέχουν VAI, συνθετικό stablecoin με τιμή 1 $, είχαν τη δυνατότητα να το κόψουν χρησιμοποιώντας vTokens από την ασφάλεια που παρέχεται στο πρωτόκολλο. Το VAI χρησιμεύει ως το προεπιλεγμένο stablecoin της Venus που σχεδιάστηκε συνθετικά μέσω του Governance, επιτρέποντάς του να προστεθεί ως πρόταση.

Τα συνθετικά σταθερά νομίσματα ακολουθούν μεθόδους τιμολόγησης που βασίζονται στις δυνάμεις της αγοράς, ένα καλάθι εξασφαλίσεων και μηχανισμούς ασφαλείας που θα ενθαρρύνουν την αγορά να διατηρήσει την πρόσδεσή της στο νόμισμα fiat που συνθέτει. Οι χρήστες με τα εγγενή διακριτικά της Venus είναι επιλέξιμοι για τη δημιουργία προτάσεων σχετικά με τη βελτίωση των καθιερωμένων παραμέτρων για συνθετικά stablecoins. Οι παράμετροι που είναι ανοιχτές για αλλαγές περιλαμβάνουν τη μέγιστη προσφορά, το επιτόκιο, την αναλογία εξασφαλίσεων και την αναλογία ποινής. Τέλος, οι χρήστες μπορούν να εξαργυρώσουν το vUSD σε αντάλλαγμα για άλλα περιουσιακά στοιχεία χρησιμοποιώντας το Swipe Wallet της πλατφόρμας Venus.

Token Venus (XVS)

Το XVS είναι το διακριτικό διακυβέρνησης του Πρωτοκόλλου της Αφροδίτης. Δεν εκχωρείται σε κανέναν ιδρυτή, ομάδα ή προγραμματιστή καθώς σχεδιάστηκε ως ένα αρκετά λανσαρισμένο κρυπτονόμισμα. Η κοινότητα μπορεί να κερδίσει διακριτικά μόνο στο έργο Binance LaunchPool ή παρέχοντας ρευστότητα πρωτοκόλλου.

Το διακριτικό Venus έχει συνολική προσφορά 30 εκατομμυρίων, με το 20% να δίνεται στο έργο Binance LaunchPool. Οι χρήστες μπορούν να το κερδίσουν εξορύσσοντας την προσφορά έξι εκατομμυρίων μαζί με 300,000 XVS που διατίθενται σε επιχορηγήσεις οικοσυστήματος. Το υπόλοιπο απόθεμά του μπορεί να εξορυχθεί στο πρωτόκολλο για περίπου τέσσερα χρόνια. Τέλος, το XVS διανέμεται με βάση την εξόρυξη ρευστότητας, όπου το 35% των ημερήσιων ανταμοιβών δίνεται στους δανειολήπτες, το 35% στους προμηθευτές και το 30% στους εξορύκτες stablecoin.

Διακυβέρνηση

Η Αφροδίτη βάζει την κοινότητά της στο κέντρο, δίνοντάς της τη δύναμη να ελέγχει. Οι εξορύκτες των κουπονιών Venus είναι υπεύθυνοι για τη λήψη αποφάσεων σχετικά με το πρωτόκολλο, επειδή δεν διεξάγονται δραστηριότητες προεξόρυξης για την ομάδα, τους προγραμματιστές και τους ιδρυτές της. Ένα μέλος πρέπει να έχει 300,000 XVS για να δημιουργήσει μια πρόταση και θα πρέπει να έχει τουλάχιστον 600,000 XVS απαρτία για έγκριση.

Η κοινότητα θα πρέπει να γνωρίζει τα χαρακτηριστικά διακυβέρνησης της Αφροδίτης, τα οποία θα την ωφελήσουν. Περιλαμβάνει την προσθήκη νέων κρυπτονομισμάτων και σταθερών νομισμάτων, προσαρμογή μεταβλητών επιτοκίων, σταθερά επιτόκια για συνθετικά σταθερά νομίσματα, ψηφοφορία επί προτάσεων και ανάθεση προγραμμάτων διανομής αποθεματικών πρωτοκόλλων. Υπάρχουν επίσης τέσσερις διαδικασίες σχετικά με την έγκριση ή απόρριψη προτάσεων που πρέπει να γνωρίζει η κοινότητα, ξεκινώντας από τη δημιουργία της έως την τελική απόφαση.

Τι κάνει την Αφροδίτη διαφορετική;

Υπάρχουν πολλές πλατφόρμες δανεισμού στην αγορά, αλλά η Venus ξεχωρίζει για πολλούς παράγοντες. Η κοινότητα μπορεί να δανείζει γρήγορα με χαμηλές προμήθειες συναλλαγών και υπερβολική εξασφάλιση. Το Binance Smart Chain υποστηρίζει την Venus, επιτρέποντας στο έργο να παρέχει τέτοια πλεονεκτήματα. Επιπλέον, η Venus πέτυχε ένα επίτευγμα αποτελώντας το πρώτο πρωτόκολλο δανεισμού που έδωσε στους χρήστες τη δυνατότητα να προσεγγίσουν τις αγορές δανείων για τα κορυφαία κρυπτονομίσματα όπως το Bitcoin (BTC), το Ripple (XRP), το Litecoin (LTC) και άλλα. Οι χρησμοί τιμών ενσωματώνονται επίσης στην Venus, παρέχοντας δεδομένα σε πραγματικό χρόνο από τις αγορές κρυπτονομισμάτων. Όλα τα χαρακτηριστικά του όχι μόνο ωφελούν τους χρήστες αλλά διασφαλίζουν και την ασφάλεια των περιουσιακών στοιχείων τους.

Συμπέρασμα

Η αποκεντρωμένη χρηματοδότηση είναι ένας αναδυόμενος τομέας με αυξανόμενη ζήτηση και παγκόσμια προσαρμογή. Οι αυξανόμενες ανάγκες του έγιναν εμφανείς, εμπνέοντας την ομάδα του έργου να σχεδιάσει το Venus που δίνει προηγμένες λύσεις. Η Venus μεγάλωσε και διατήρησε τις βασικές της διαφορές από άλλες πλατφόρμες δανεισμού σε μόλις δύο χρόνια. Το έργο συνέχισε να γεφυρώνει τα κενά χρησιμοποιώντας τεχνολογικές εξελίξεις, καθιστώντας το ένα από τα πιο πολύτιμα έργα σήμερα.