Γιατί το crypto και το DeFi είναι το κλειδί για την οικοδόμηση πλούτου σε περιόδους υψηλού πληθωρισμού

Είμαστε μάρτυρες μιας εξαιρετικά ταραγμένης περιόδου για τη δημιουργία πλούτου. Το βιώνουμε επίσης εν μέσω υψηλού πληθωρισμού, αύξησης των επιτοκίων και στάσιμων μισθών. Αντιμετωπίζοντας αυτή την πραγματικότητα, πρέπει να αναρωτηθεί κανείς, είναι η κρυπτογράφηση μια βιώσιμη λύση για την αναζωογόνηση των οικονομιών σε όλο τον κόσμο και την υποστήριξη της εκτεταμένης οικονομικής ανάπτυξης ή είναι αυτό απλώς ένα άλλο σενάριο που προορίζεται να πέσει στους ίδιους παλιούς κύκλους που έχουμε δει πριν; Είναι πραγματικά μια βιώσιμη αντιστάθμιση του κρυπτονομίσματος έναντι του πληθωρισμού και είναι αποκεντρωμένη χρηματοδότηση (DeFi) ένα πρακτικό συμπλήρωμα για να βοηθήσει στη σταθεροποίηση ενός ατελούς χρηματοπιστωτικού συστήματος; Ας εξερευνήσουμε μερικούς από τους κύκλους και τις τάσεις που μπορεί να βοηθήσουν να αποκαλυφθεί τι επιφυλάσσει το μέλλον των οικονομικών στον κόσμο. 

Εναλλακτικοί οικονομικοί δρόμοι

Ο ετήσιος ρυθμός πληθωρισμού στις ΗΠΑ έχει επιταχυνθεί σε ένα επιβλητικό 9.1% τον Ιούνιο του τρέχοντος έτους, το υψηλότερο των τελευταίων 40 ετών. Αυτό συμβαίνει ενώ οι τιμές των τροφίμων και του φυσικού αερίου συνεχίζουν να αυξάνονται, και τα επιτόκια για τους ιδιοκτήτες σπιτιού τώρα υπερβαίνει το 5% για στεγαστικό δάνειο σταθερού επιτοκίου 30 ετών. Ο στασιμοπληθωρισμός, όπως τον περιέγραψε ο Larry Summers, είναι μια τέλεια καταιγίδα που συνδυάζει την επιβράδυνση της ανάπτυξης του ΑΕΠ και τον αυξανόμενο πληθωρισμό που δημιουργεί ένα μακροχρόνιο αποτέλεσμα. Βλέποντας την αμερικανική οικονομία να συρρικνώνεται κατά 1.4% το πρώτο τρίμηνο του 2022 μπορεί να είναι προάγγελος αυτής της οικονομικής δυσφορίας. Συνδυάστε το με το μέσο APY στους παραδοσιακούς λογαριασμούς ταμιευτηρίου να είναι ένα αναιμικό 0.10%, μια κατώτατος μισθός που δεν έχει αυξηθεί σε ομοσπονδιακό επίπεδο εδώ και πάνω από μια δεκαετία, και γίνεται προφανές ότι χρειαζόμαστε νέους τρόπους για να ενισχύσουμε την οικονομία μας που βασίζεται σε fiat και να συμπληρώσουμε τις επενδύσεις μας.

Η τρέχουσα οικονομία μας δεν παρέχει απαραιτήτως κίνητρα ούτε επιβραβεύει τους παραδοσιακούς μηχανισμούς αποταμίευσης με τρόπο που να συμβαδίζει επαρκώς με τον πληθωρισμό. Αυτός είναι ένας από τους λόγους που το DeFi έχει γίνει δημοφιλές. Για πολλούς, το DeFi αντιπροσωπεύει μια πιο άμεση ευκαιρία να αυξήσουν τον πλούτο τους με τρόπο που μπορεί να είναι πιο προσιτός από το παραδοσιακό τραπεζικό σύστημα. Όταν κάποιος μπορεί να κερδίσει τάξεις μεγέθους περισσότερες αποδόσεις από επενδύσεις σε κρυπτονομίσματα, η επένδυση σε κρυπτονομίσματα και ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία γίνεται μια πολύ ενδιαφέρουσα πρόταση αξίας.

Οικονομικοί κύκλοι

Στο βιβλίο του, «The Changing World Order», ο τιτάνας των hedge fund Ray Dalio περιγράφει οικονομικούς κύκλους που επαναλαμβάνονται στην ιστορία, απέναντι στην μεταβαλλόμενη δύναμη των εθνών. Όταν μια χώρα γίνεται η κυρίαρχη παγκόσμια δύναμη, το νόμισμά της γίνεται το αποθεματικό νόμισμα για τον υπόλοιπο κόσμο. Κατά τη διάρκεια της βασιλείας της Βρετανικής Αυτοκρατορίας, για παράδειγμα, οι λίρες στερλίνα κάποτε τροφοδοτούσαν την παγκόσμια οικονομία. Ωστόσο, το 1944, η Συμφωνία του Μπρέτον Γουντς έκανε το δολάριο ΗΠΑ το de facto αποθεματικό νόμισμα του κόσμου. Ανεξάρτητα από το ποιος τυχαίνει να είναι υπεύθυνος εκείνη τη στιγμή, μια σταθερά παραμένει: Σε περιόδους αυξανόμενου πληθωρισμού, ο ευκολότερος τρόπος για μια κυβέρνηση να αντιμετωπίσει το αυξανόμενο χρέος είναι να τυπώνει περισσότερα χρήματα. να φουσκώσουν δηλαδή την έξοδο τους.

Το Crypto ως ο επόμενος κυρίαρχος κύκλος

Έχει γίνει πολύς λόγος ψηφιακά νομίσματα της κεντρικής τράπεζας (CBDC), ωστόσο, όταν έχουμε ήδη αποπληθωριστικά stablecoins στο οικοσύστημα, των οποίων η αξία μπορεί να συνδεθεί με εξασφαλίσεις, όπως άλλα κρυπτονομίσματα ή ακόμα και παραδοσιακά περιουσιακά στοιχεία, ποιο είναι το πραγματικό όφελος ενός CBDC; Η όλη ιδέα ενός stablecoin είναι να προσφέρει ένα περιουσιακό στοιχείο κρυπτογράφησης του οποίου η αξία δεν είναι επιρρεπής σε ακραία αστάθεια. Τα περισσότερα stablecoins επιτυγχάνουν αυτή τη σταθερότητα συνδέοντας την αξία τους σε ένα νόμισμα fiat, όπως το δολάριο ΗΠΑ ή ένα καλάθι περιουσιακών στοιχείων, το οποίο θα μπορούσε να περιλαμβάνει fiat και κρυπτονομίσματα.   

Επιπλέον, τα περισσότερα έργα stablecoin δίνουν επίσης κίνητρα στους ανθρώπους να παραμείνουν επενδύσεις στο οικοσύστημα, προσφέροντας παράγωγες εκδόσεις περιουσιακών στοιχείων που έχουν κλειδώσει σε δεξαμενές ρευστότητας, επιτρέποντας στους επενδυτές να συμμετέχουν σε άλλα πρωτόκολλα DeFi, ακόμη και όταν τα κύρια περιουσιακά τους στοιχεία παραμένουν κλειδωμένα. Μπορούν να κερδίσουν γενναιόδωρο τόκο και να συνεχίσουν να χρησιμοποιούν παράγωγα για να λάβουν τα δάνειά μας ή να κερδίσουν απόδοση σε άλλα μέρη, επιδεινώνοντας τις αρχικές τους επενδύσεις.

Το DeFi παρέχει νέους δρόμους για οικονομική ανάπτυξη, ενώ παράλληλα δίνει δύναμη σε κάθε άτομο, όχι μόνο στους υπερπλούσιους. Με το να μην είναι συνδεδεμένα με ένα νόμισμα έθνους-κράτους και αντ' αυτού με την ευρύτερη ανάπτυξη της οικονομίας που τροφοδοτείται από κρυπτογράφηση, τα πρωτόκολλα DeFi μπορούν να προσφέρουν γενναιόδωρα κίνητρα για εξοικονόμηση, κερδίζουν και να δανειστείτε με πολύ μικρό αρχικό επενδυτικό κεφάλαιο.  

Η μακροοικονομία μπορεί να μας οδηγεί προς την κρυπτογράφηση

Σε περιόδους υψηλού πληθωρισμού, εναλλακτικές αποταμιεύσεις και περιουσιακά στοιχεία όπως τα κρυπτονομίσματα γίνονται πιο ελκυστικά προσφέροντας επενδύσεις που δεν συνδέονται άμεσα με ένα παγκόσμιο αποθεματικό νόμισμα. Καθώς η ζήτηση για αυτά τα περιουσιακά στοιχεία αυξάνεται, γίνονται πιο πολύτιμα και, ως εκ τούτου, πιο βιώσιμα σε άλλες οικονομίες που αντιμετωπίζουν δυσκολίες σε όλο τον κόσμο. Έχουμε δει παραδείγματα αυτού στην Τουρκία και τη Βενεζουέλα, όπου τα εθνικά τους νομίσματα συνεχίζουν να είναι ασταθή. Αυτό τελικά προσδίδει αυξημένη αξιοπιστία στην ιδέα κρυπτονομισμάτων όπως το Bitcoin να γίνουν νόμιμος παίκτης στην παγκόσμια οικονομική σκηνή. Η αναγνώριση ενός νομίσματος που δεν είναι συνδεδεμένο με ένα έθνος-κράτος, αλλά βασίζεται σε ένα συμφωνημένο αποκεντρωμένο νόμισμα σε ένα αμετάβλητο, δημόσιο blockchain είναι μια μεγάλη αλλαγή στα μακροοικονομικά μοντέλα του κόσμου.

Ένα αποκεντρωμένο σύστημα που επιτρέπει στα άτομα να συναλλάσσονται απευθείας μεταξύ τους με πιο αποτελεσματικό και διαφανή τρόπο είναι ένα μνημειώδες νέο βήμα στην προσέγγισή μας για τη δημιουργία πιο δίκαιων και χωρίς αποκλεισμούς παγκόσμιων οικονομιών. Λαμβάνοντας υπόψη όλα αυτά, είναι λογικό να θεωρήσουμε ότι η κρυπτογράφηση είναι μια από τις πιο βιώσιμες λύσεις που διαθέτουμε αυτήν τη στιγμή για να απαντήσουμε στα θεμελιώδη ερωτήματα που ενέπνευσαν αυτό το άρθρο. Αν και η ιστορία μπορεί να μην επαναλαμβάνεται, έχει ομοιοκαταληξία - και το crypto φαίνεται να προσφέρει μια εντελώς διαφορετική μελωδία. 

Το DeFi σίγουρα προσφέρει στους ανθρώπους την ευκαιρία να επενδύσουν σε αποπληθωριστικά περιουσιακά στοιχεία με σημαντικές δυνατότητες απόδοσης που δεν παρατηρούνται επί του παρόντος στον παραδοσιακό χρηματοοικονομικό χώρο, και αυτό βοηθά στη δημιουργία της δυνατότητας για μια νέα διαδρομή για τη δημιουργία πλούτου των γενεών. Εάν οι ιστορικοί κύκλοι συνεχιστούν, η κρυπτογράφηση μπορεί απλώς να είναι ο καλύτερος αντιστάθμισης έναντι της φθίνουσας ισχύος των οικονομιών που βασίζονται σε fiat που είναι μεγάλες. Εάν οι ταλαντούχοι προγραμματιστές συνεχίσουν να επικεντρώνονται στην άρση των εμποδίων εισόδου, στην απομυθοποίηση της εμπειρίας DeFi και στο να επιτρέψουν σε οποιονδήποτε να αλληλεπιδράσει με τις αγορές κρυπτογράφησης, μπορούμε να συνεχίσουμε να προάγουμε τα κρυπτονομίσματα και να βοηθήσουμε στη διεύρυνση της οικονομικής ένταξης και ανάπτυξης.