Γιατί η γρήγορη και εύκολη ενσωμάτωση είναι απαραίτητη για να ξεκλειδώσετε την αξία από την Fintech Technologies

Αυτή είναι μια χορηγούμενη ανάρτηση από τον Tim FitzGerald, Διευθυντή Πωλήσεων Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών EMEA, InterSystems, Χρυσοί Χορηγοί του FinovateFall 2022.

Στο σημερινό ταχέως μεταβαλλόμενο τοπίο, οι εταιρείες χρηματοοικονομικών υπηρεσιών βρίσκονται υπό αυξανόμενη πίεση να παραμείνουν ανταγωνιστικές και να δημιουργήσουν περισσότερα έσοδα αναπτύσσοντας νέα προϊόντα και υπηρεσίες ταχύτερα, ενώ παράλληλα αξιοποιούν τους υπάρχοντες πόρους τους.

Τα τελευταία χρόνια, πολλοί οργανισμοί χρηματοοικονομικών υπηρεσιών στρέφονται σε εξωτερικές λύσεις fintech για να επιταχύνουν την καινοτομία και να αποκτήσουν γρήγορα νέες ψηφιακές δυνατότητες. Και έτσι, οι συνεργασίες fintech έχουν γίνει κρίσιμα συστατικά των αναπτυξιακών στρατηγικών των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων, αντί των τεχνολογικών πειραμάτων με τα οποία ξεκίνησαν.

Για να διασφαλιστεί η επιτυχία της καινοτομίας, είναι ζωτικής σημασίας οι οργανισμοί χρηματοοικονομικών υπηρεσιών να μπορούν εύκολα να αξιοποιήσουν και να παρέχουν νέες υπηρεσίες και εφαρμογές fintech ενσωματώνοντας απρόσκοπτα τις υπάρχουσες εφαρμογές παραγωγής και τις πηγές δεδομένων τους. Αλλά η πραγματική αξία και οι δυνατότητες των λύσεων fintech δεν μπορούν να απελευθερωθούν έως ότου η ενσωμάτωση είναι γρήγορη και εύκολη.

Όπως θα επιβεβαιώσουν πολλές εταιρείες, η επίπονη και δαπανηρή ολοκλήρωση μπορεί να δει την αξία τέτοιων πρωτοβουλιών να μειώνεται μπροστά στα μάτια τους – μερικές φορές να χάνεται εντελώς. Οι κοινές προκλήσεις μπορεί να κυμαίνονται από απρόβλεπτα ζητήματα που δεσμεύουν πολύτιμους πόρους πληροφορικής, μέχρι κόστη που ξεφεύγουν από τον έλεγχο και τα χρονοδιαγράμματα ολισθαίνουν δραστικά από αυτό που είχε προγραμματιστεί ή είναι επιθυμητό. Τελικά, αυτές οι καθυστερήσεις μπορούν να οδηγήσουν στην απώλεια οποιουδήποτε ανταγωνιστικού πλεονεκτήματος, καθώς οι ανταγωνιστές λανσάρουν παρόμοιες λύσεις πολύ πιο γρήγορα.

Εξασφάλιση επιτυχούς ενσωμάτωσης

Τα Fintechs γίνονται όλο και πιο ελκυστικά καθώς ενσωματώνουν τις πιο πρόσφατες τεχνολογίες, σύγχρονες μεθοδολογίες εφαρμογών και πλατφόρμες ανάπτυξης. Ωστόσο, για να κάνουν οι τράπεζες αποτελεσματική χρήση αυτών των ευκαιριών, αυτές οι τεχνολογίες πρέπει να ενσωματωθούν στην υπάρχουσα υποδομή τους, μεγάλο μέρος της οποίας είναι πιθανό να βασίζεται σε παραδοσιακή τεχνολογία.

Κατά συνέπεια, η επιτυχής ενσωμάτωση απαιτεί την κατανόηση των περιπλοκών και των ιδιοσυγκρασιών αυτών των παλαιών συστημάτων. Απαιτεί επίσης γνώση της υποκείμενης αρχιτεκτονικής δεδομένων και του τρόπου σύνδεσης της νέας τεχνολογίας με συστήματα που δεν κατασκευάστηκαν για να συνδεθούν με τέτοιο τρόπο. Αν και αυτό δεν είναι ένα αξεπέραστο πρόβλημα, για να το διορθώσετε θα απαιτηθούν πόροι, προϋπολογισμός και χρόνος.

Απαιτείται επίσης προσεκτική εξέταση κατά την πραγματοποίηση της ενσωμάτωσης για να διασφαλιστεί ότι η αρχιτεκτονική που προκύπτει δεν θα γίνει υπερβολικά περίπλοκη. Σε τελική ανάλυση, εάν περιλαμβάνει πολλαπλά επίπεδα τεχνολογίας από διαφορετικούς προμηθευτές, όλα με διαφορετικές εκδόσεις και εκδόσεις, οποιαδήποτε μελλοντική αλλαγή θα μπορούσε να εμποδίσει την ικανότητα της τράπεζας να επωφεληθεί από τα οφέλη που σχεδιάζουν να επιτύχουν.

Στη συνέχεια θα καθοριστεί πώς τα δεδομένα από τα υπάρχοντα συστήματα θα τροφοδοτούνται στο νέο σύστημα και σε ποια μορφή. Για να το ξεπεράσετε αυτό, είναι πολύ εύκολο να τοποθετήσετε εργαλεία εξαγωγής σε στρώματα σε μια μυριάδα άλλων εργαλείων, συμπεριλαμβανομένων των εργαλείων μετασχηματισμού, της σειράς δεδομένων, της κύριας διαχείρισης δεδομένων, των βάσεων δεδομένων και των τεχνολογιών λιμνών δεδομένων. Ωστόσο, αυτό που μένουν στη συνέχεια στις εταιρείες είναι ένα πολυκέφαλο τέρας που κανείς δεν καταλαβαίνει πραγματικά. Αυτή η προσέγγιση για την ενοποίηση δεδομένων είναι επίσης πολύπλοκη και δαπανηρή στη σχεδίαση, ανάπτυξη, διαχείριση και συντήρηση. Ευτυχώς, η υιοθέτηση μιας προσέγγισης έξυπνου υφάσματος δεδομένων, μιας αρχιτεκτονικής επόμενης γενιάς, μπορεί να προσφέρει έναν τρόπο στους οργανισμούς χρηματοοικονομικών υπηρεσιών να ξεπεράσουν αυτές τις προκλήσεις.  

Επίτευξη αμφίδρομης συνδεσιμότητας

Αξιοποιώντας έναν έξυπνο ιστό δεδομένων, είναι δυνατό για τα ιδρύματα να συνδέονται και να συλλέγουν δεδομένα συμβάντων σε πραγματικό χρόνο και να αποκτούν απαράμιλλες δυνατότητες ολοκλήρωσης χρησιμοποιώντας μία μόνο ολιστική πλατφόρμα. Αυτή η προσέγγιση εξαλείφει την πολυπλοκότητα και την αναποτελεσματικότητα των μη αυτόματων ενσωματώσεων και άλλων παραδοσιακών προσεγγίσεων για την ενοποίηση και δίνει τη δυνατότητα στις εταιρείες να ενσωματώνουν εφαρμογές ταχύτερα και αποτελεσματικότερα. Αυτό το κάνει δημιουργώντας ουσιαστικά ένα δυναμική πύλη σε πραγματικό χρόνο, αμφίδρομη μεταξύ εφαρμογών fintech που βασίζονται σε σύννεφο και δικών τους εφαρμογών παραγωγής και στοιχείων ενεργητικού.

Το έξυπνο ύφασμα δεδομένων ενσωματώνει δεδομένα συμβάντων και συναλλαγών σε πραγματικό χρόνο, μαζί με ιστορικά και άλλα δεδομένα από τον μεγάλο αριθμό διαφορετικών συστημάτων υποστήριξης που χρησιμοποιούνται από οργανισμούς χρηματοοικονομικών υπηρεσιών. Μετατρέπει τα δεδομένα σε μια κοινή, εναρμονισμένη μορφή για την τροφοδοσία εφαρμογών fintech cloud κατόπιν ζήτησης, παρέχοντας έτσι απρόσκοπτη, σε πραγματικό χρόνο, αμφίδρομη συνδεσιμότητα και ενοποίηση με τα υπάρχοντα εταιρικά δεδομένα, τις εφαρμογές παραγωγής και τις πηγές δεδομένων της τράπεζας.

Αυτό όχι μόνο βοηθά τις εταιρείες να συνειδητοποιήσουν γρηγορότερο χρόνο για να εκτιμήσουν και να επιτύχουν απλούστερη εφαρμογή που είναι πιο εύκολο να διατηρηθεί, αλλά παρέχει επίσης στα ιδρύματα χρηματοοικονομικών υπηρεσιών την ευελιξία που απαιτείται για να καινοτομούν ταχύτερα και να διατηρούν κρίσιμες πρωτοβουλίες σε καλό δρόμο. Επιπλέον, βοηθά στη μελλοντική προστασία της αρχιτεκτονικής τους, διευκολύνοντας την ενσωμάτωση οποιωνδήποτε εφαρμογών και τεχνολογιών fintech που είναι διαθέσιμες στην αγορά, δίνοντάς τους τη δυνατότητα να αντιδρούν σε νέες ευκαιρίες και αλλαγές στο περιβάλλον τους.

Τελικά, υπάρχει τεράστια αξία που πρέπει να ξεκλειδώσετε από λύσεις και εφαρμογές fintech. Ωστόσο, αυτό είναι δυνατό μόνο μέσω γρήγορης και απλής ενσωμάτωσης. Με την εφαρμογή μιας πύλης δεδομένων με δυνατότητα έξυπνου ιστού δεδομένων, οι οργανισμοί χρηματοοικονομικών υπηρεσιών μπορούν γρήγορα και εύκολα να ενσωματώσουν νέες λύσεις στην υπάρχουσα υποδομή τους για να διασφαλίσουν ότι είναι σε θέση να συμβαδίζουν σε ένα ταχέως εξελισσόμενο τοπίο.