Η μεγαλύτερη τράπεζα στον κόσμο θα πληρώσει 32,400,000 $ για παραβίαση του νόμου περί τραπεζικού απορρήτου, χρονολόγηση εγγράφων και έκθεση εμπιστευτικών πληροφοριών - The Daily Hodl

Η Federal Reserve και το Τμήμα Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της Νέας Υόρκης (DFS) μόλις ανακοίνωσαν έναν διακανονισμό πολλών εκατομμυρίων δολαρίων με έναν τραπεζικό κολοσσό με έδρα το Πεκίνο.

Τα πρακτορεία των ΗΠΑ λένε η Industrial and Commercial Bank of China (ICBC). πληρωμή σύνολο 32.4 εκατομμυρίων δολαρίων για παράλειψη τήρησης του νόμου περί τραπεζικού απορρήτου και της νομοθεσίας για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, παράλειψης αναφοράς αναδρομικών εγγράφων και αποκάλυψης εμπιστευτικών πληροφοριών χωρίς προηγούμενη έγκριση από τις ρυθμιστικές αρχές.

Σύμφωνα με το DFS, το Federal Reserve System εξέδωσε εντολή παύσης και διακοπής στην ICBC και το υποκατάστημά της στη Νέα Υόρκη τον Μάρτιο του 2018, αφού μια εξέταση έδειξε ότι τα πρωτόκολλα του υποκαταστήματος της Νέας Υόρκης κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ήταν ανεπαρκή. Η παραγγελία απαιτούσε από το υποκατάστημα της ICBC στη Νέα Υόρκη να βελτιώσει πολλούς τομείς στα συστήματά του, συμπεριλαμβανομένης της παρακολούθησης και αναφοράς ύποπτης δραστηριότητας, αλλά το DFS σημειώνει ότι ορισμένα ζητήματα παρέμειναν για αρκετά χρόνια ακόμη και μετά από επανειλημμένες αναθεωρήσεις.

Επιπλέον, το DFS λέει ότι ένας πρώην διευθυντής σχέσεων που εργαζόταν στο υποκατάστημα της ICBC στη Νέα Υόρκη δημοσίευσε πολλά έγγραφα συμμόρφωσης κατόπιν εντολής ενός ανώτερου υπαλλήλου.

Το 2015, ένας ανώτερος υπάλληλος ανακάλυψε ότι ένας πρώην διευθυντής σχέσεων απέτυχε να προσυπογράψει τις πιστοποιήσεις του Νόμου Πατριωτών των ΗΠΑ για ορισμένους πελάτες πριν φύγει από την εταιρεία. Όμως, αντί να αναφέρει το ατύχημα στις ρυθμιστικές αρχές, ο τότε ανώτερος υπάλληλος επικοινώνησε με το πρώην μέλος του προσωπικού με οδηγίες να προσυπογράψει τα έγγραφα χρησιμοποιώντας διαφορετικές ημερομηνίες το 2014 – ημερομηνίες κατά τις οποίες έπρεπε να είχαν υπογραφεί οι πιστοποιήσεις.

Ο πρώην υπάλληλος του ICBC έκανε σύμφωνα με τις οδηγίες, υπογράφοντας και υπογράφοντας τις πιστοποιήσεις πέντε διαφορετικών πελατών του ICBC. Σύμφωνα με το DFS, το ICBC «απέτυχε να αναφέρει έγκαιρα αυτή την ανάρμοστη συμπεριφορά στο Υπουργείο».

Τέλος, το DFS λέει ότι η ICBC παραβίασε έναν νόμο περί τραπεζών της Νέας Υόρκης όταν αποκάλυψε εμπιστευτικές εποπτικές πληροφορίες (CSI) σε μια ρυθμιστική αρχή εκτός των Ηνωμένων Πολιτειών χωρίς προηγούμενη εξουσιοδότηση στα τέλη του 2021. Οι πληροφορίες που αποκαλύφθηκαν αφορούσαν λεπτομέρειες σχετικά με ρυθμιστικές έρευνες στο υποκατάστημα της τράπεζας στη Νέα Υόρκη.

Εκτός από το πρόστιμο, το DFS απαιτεί από την τράπεζα να υποβάλει ένα γραπτό σχέδιο που να περιγράφει τις βελτιώσεις στις πολιτικές και τις διαδικασίες συμμόρφωσης, την εταιρική διακυβέρνηση και την επίβλεψη διαχείρισης, τις απαιτήσεις δέουσας επιμέλειας πελατών καθώς και τον χειρισμό του CSI.

Η ICBC είναι η μεγαλύτερη τράπεζα στον κόσμο με περισσότερα από 5.742 τρισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία και εγκαταστάσεις σε 47 χώρες και περιοχές.

Μην χάσετε ένα Beat - Εγγραφή για να λαμβάνετε ειδοποιήσεις μέσω email απευθείας στα εισερχόμενά σας

Έλεγχος Ενέργεια Τιμή

Ακολουθήστε μας στο Twitter, Facebook και Telegram

Surf Το Daily Hodl Mix

Ελέγξτε τα τελευταία νέα των ειδήσεων
 

Αποποίηση: Οι απόψεις που εκφράζονται στο The Daily Hodl δεν είναι επενδυτικές συμβουλές. Οι επενδυτές θα πρέπει να κάνουν τη δέουσα επιμέλεια πριν προβούν σε επενδύσεις υψηλού κινδύνου σε Bitcoin, κρυπτογράφηση ή ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία. Λάβετε υπόψη σας ότι οι μεταφορές και οι συναλλαγές σας είναι με δική σας ευθύνη και τυχόν απώλειες που μπορεί να υποστούν είναι ευθύνη σας. Το Daily Hodl δεν συνιστά την αγορά ή πώληση τυχόν κρυπτογραφημάτων ή ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων ούτε το The Daily Hodl ως σύμβουλος επενδύσεων. Παρακαλώ σημειώστε ότι το The Daily Hodl συμμετέχει στο μάρκετινγκ θυγατρικών.

Δημιουργημένη εικόνα: Midjourney

• SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoESG. Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoHealth. Ευφυΐα βιοτεχνολογίας και κλινικών δοκιμών. Πρόσβαση εδώ.
• πηγή: https://dailyhodl.com/2024/01/22/worlds-largest-bank-to-pay-32400000-for-violating-bank-secrecy-act-backdating-documents-and-exposing-confidential-information/